交銀施羅德瑞思混合型證券投資基金（LOF）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德瑞思混合型證券投資基金（LOF）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-12-01
送出日期：2025-12-26
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀瑞思混合
基金簡(jiǎn)稱基金代碼501092
（LOF）
交銀施羅德基
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份
基金管理人金管理有限公基金托管人
有限公司
司
上海證券交易所
基金合同生效日2020-02-21上市交易所及上市日期
/2020-08-05
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理沈楠開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2020-02-21
證券從業(yè)日期2009-06-23
其他場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱：交銀瑞思；擴(kuò)位簡(jiǎn)稱：交銀瑞思LOF；交易代碼：501092。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定
期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人提前
終止《基金合同》，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
注：交銀施羅德瑞思三年封閉運(yùn)作混合型證券投資基金的封閉期自2020年2月21日起至2023年2月20日止。根
據(jù)《基金合同》的約定，自2023年2月21日起，交銀施羅德瑞思三年封閉運(yùn)作混合型證券投資基金的基金名稱變
更為“交銀施羅德瑞思混合型證券投資基金（LOF）”，基金簡(jiǎn)稱變更為“交銀瑞思混合（LOF）”，場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱與基金代
碼不變，場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱為“交銀瑞思”，基金代碼為“501092”，擴(kuò)位簡(jiǎn)稱為“交銀瑞思LOF”，并適用《基金合同》中關(guān)
于封閉期屆滿后運(yùn)作的有關(guān)規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，堅(jiān)持價(jià)值投資的基本理念，充分發(fā)揮
投資目標(biāo)
專業(yè)研究與管理能力，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票(含中小板,創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑
證),港股通標(biāo)的股票,債券(含國(guó)債,央行票據(jù),金融債券,政府支持債券,政府
支持機(jī)構(gòu)債券,地方政府債券,企業(yè)債券,公司債券,可轉(zhuǎn)換債券(含可分離交
易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分),可交換公司債券,公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債券,中期票
投資范圍
據(jù),短期融資券,超短期融資券等),資產(chǎn)支持證券,貨幣市場(chǎng)工具,債券回購(gòu),
同業(yè)存單,銀行存款(含協(xié)議存款,定期存款及其他銀行存款),股指期貨以及
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具.如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入
投資范圍.基金的投資組合比例為:本基金封閉期結(jié)束,轉(zhuǎn)為開(kāi)放式運(yùn)作后,股
票投資（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為50%-95%(其中投資于港股通標(biāo)的
股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%);封閉期內(nèi),股票投資（含存托憑證）占基
金資產(chǎn)的比例為50%-100%(其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的
0%-50%);但本基金封閉期結(jié)束前三個(gè)月至轉(zhuǎn)開(kāi)放式運(yùn)作后三個(gè)月內(nèi),基金投
資不受前述下限比例限制.本基金封閉期結(jié)束,轉(zhuǎn)為開(kāi)放式運(yùn)作后,每個(gè)交易
日日終,在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金保留的現(xiàn)金或者
投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%;
在封閉期內(nèi),本基金不受前述5%的限制,但每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合
約需繳納的交易保證金后,應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金;其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金,存出保證金,應(yīng)收申購(gòu)款等.如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以調(diào)整上述
投資品種的投資比例.
本基金的投資策略主要包括：
主要投資策略1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、股指期貨
投資策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略。
滬深300指數(shù)收益率×70%+恒生指數(shù)收益率×5%+中證綜合債券指數(shù)收
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
益率×25%
本基金是一只混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金。
注：詳見(jiàn)《交銀施羅德瑞思混合型證券投資基金（LOF）招募說(shuō)明書》第十一部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日。
2、基金合同于2020年2月21日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長(zhǎng)率按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
3、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持有
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
期限（N）
M＜100萬(wàn)元1.5%場(chǎng)外份額
100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元1.2%場(chǎng)外份額
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.5%場(chǎng)外份額
500萬(wàn)元≤M 1,000元每筆場(chǎng)外份額
N＜7天1.5%場(chǎng)外份額
7天≤N＜30天0.75%場(chǎng)外份額
贖回費(fèi)30天≤N＜365天0.5%場(chǎng)外份額
365天≤N＜730天0.25%場(chǎng)外份額
730天≤N 0%場(chǎng)外份額
注：1、本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，請(qǐng)投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對(duì)養(yǎng)老
金客戶實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率，請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)本基金招募說(shuō)明書。銷售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率優(yōu)惠請(qǐng)見(jiàn)基金管理人或其他銷售機(jī)構(gòu)
的有關(guān)公告或通知。3、本基金的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)費(fèi)率、場(chǎng)內(nèi)贖回費(fèi)率由場(chǎng)內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)參照上表場(chǎng)外申購(gòu)費(fèi)率、場(chǎng)外贖回
費(fèi)率設(shè)定。4、場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)基金管理人和銷售機(jī)
1.20%
構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用50000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120000.00規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費(fèi)用金額為基金
整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.42%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的
相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金屬于混合型基金，通過(guò)在股票、債券等各類資產(chǎn)之間進(jìn)行配置來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。如果股票
市場(chǎng)和債券市場(chǎng)同時(shí)出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵御兩個(gè)市場(chǎng)同時(shí)下跌的風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值將出現(xiàn)下降。此外，本
基金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時(shí)，可能由于基金經(jīng)理的預(yù)判與市場(chǎng)的實(shí)際表現(xiàn)存在較大差異，出現(xiàn)資產(chǎn)配置不合理的風(fēng)
險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成不利影響。
（2）對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政策以及上市公司基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對(duì)股票的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、
準(zhǔn)確將影響本基金的收益。基本面研究及上市公司分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期
目標(biāo)。
（3）本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等
差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。具體如下：
1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)、2）匯率風(fēng)險(xiǎn)、3）境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)、4）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)
環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
以上所述因素可能會(huì)給本基金投資帶來(lái)特殊交易風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，
基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可
能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)；
（5）基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)。連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬(wàn)元情形的，基金管理人提前終止基金合同，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（6）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個(gè)股上市后的前五個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，第六個(gè)交易日開(kāi)始
漲跌幅限制比例為20%。
6、投資股指期貨的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)
主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資股指期貨所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差
風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，并且其定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄?
有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
7、投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資
標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
8、投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，與存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
具體風(fēng)險(xiǎn)包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證
持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證
退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資
于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
9、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
10、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)等交易。
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照
銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提
交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德瑞思混合型證券投資基金（LOF）基金合同》、
《交銀施羅德瑞思混合型證券投資基金（LOF）托管協(xié)議》、
《交銀施羅德瑞思混合型證券投資基金（LOF）招募說(shuō)明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
交銀施羅德瑞思混合型證券投資基金（LOF）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf