銀河錢包貨幣市場基金招募說明書（更新）
2026-04-21 文字大小【小中大】【打印】
            
              銀河錢包貨幣市場基金

招募說明書（更新）

基金管理人：銀河基金管理有限公司

基金托管人：交通銀行股份有限公司

【重要提示】

本基金根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會2017年6月8日《關(guān)于準(zhǔn)予銀河錢包

貨幣市場基金注冊的批復(fù)》(證監(jiān)許可【2017】866號)的注冊。

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)

質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。中國證監(jiān)會不對基金的投資

價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。

基金管理人保證《銀河錢包貨幣市場基金招募說明書》(以下簡稱“招募說

明書”或“本招募說明書”)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

本基金為貨幣市場基金，風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債

券型基金。

本基金投資于貨幣市場工具，受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響

較大。投資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特

性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時(shí)機(jī)、

數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)

也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)

險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和政策變更風(fēng)險(xiǎn)等。

投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類

金融機(jī)構(gòu)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要

等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資

風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，

但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。基金的過

往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金

業(yè)績表現(xiàn)的保證。

本次更新內(nèi)容僅涉及基金管理人主要人員情況變化。本招募說明書所載內(nèi)

容截止日為2025年6月29日,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)現(xiàn)截止日為2025年3月31日(財(cái)

務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))、凈值表現(xiàn)截止日為2024年12月31日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。

原招募說明書與本次更新的招募說明書不一致的，以本次更新的招募說明

書為準(zhǔn)。

目錄

一、緒言...........................................................................................................................................4

二、釋義...........................................................................................................................................5

三、基金管理人..............................................................................................................................10

四、基金托管人..............................................................................................................................19

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..........................................................................................................................23

六、基金份額類別..........................................................................................................................40

七、基金的募集..............................................................................................................................42

八、基金合同生效..........................................................................................................................43

九、基金份額的申購、贖回、非交易過戶與轉(zhuǎn)托管.....................................................................44

十、基金的投資..............................................................................................................................54

十一、基金財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................................65

十二、基金資產(chǎn)估值......................................................................................................................67

十三、基金收益與分配..................................................................................................................72

十四、基金的費(fèi)用..........................................................................................................................74

十五、基金稅收..............................................................................................................................77

十六、基金的會計(jì)與審計(jì)...............................................................................................................78

十七、基金的信息披露..................................................................................................................79

十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示..............................................................................................................................86

十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算............................................................................90

二十、基金合同的內(nèi)容摘要...........................................................................................................92

二十一、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要.................................................................................................109

二十二、對基金份額持有人的服務(wù).............................................................................................127

二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng).............................................................................................................129

二十四、招募說明書存放及查閱方式..........................................................................................130

二十五、備查文件........................................................................................................................130

一、緒言

《銀河錢包貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)

《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集

證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證

券投資基金信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜

貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金

流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定

以及《銀河錢包貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書闡述了銀河錢包貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率

等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招

募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委

托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作

任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是約定基

金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，

即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明

其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有

權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱

基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指銀河錢包貨幣市場基金

2、基金管理人：指銀河基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司

4、基金合同：指《銀河錢包貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何

有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀河錢包貨幣

市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書：指《銀河錢包貨幣市場基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀河錢包貨幣市場基金產(chǎn)品資料概要》及其更

新

8、基金份額發(fā)售公告：指《銀河錢包貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第三十次會議修訂、自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會

關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修訂的《中華人民共和國

證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施

的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日

實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的

修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

14、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日

實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不

時(shí)做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中國境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他

組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)

依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱（以下或稱“基金投

資者”、“投資者”）

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，銷售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指銀河基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為銀河基金管理有

限公司或接受銀河基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份

額變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀河基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基

金管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款

并于每期約定的申購日提交基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、

已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

48、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益

49、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已

實(shí)現(xiàn)收益

50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率

51、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該

筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用

52、基金份額分類：本基金分設(shè)A類基金份額、B類基金份額和E類基金份

額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

53、A類基金份額：指按照0.1%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

54、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

55、E類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

56、升級：指當(dāng)投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的某級基金份額之和達(dá)到上一級

基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動將投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留

的該級基金份額全部升級為上一級基金份額；本基金基金份額的升級業(yè)務(wù)規(guī)則詳

見本基金的招募說明書及其更新

57、降級：指當(dāng)投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留的某級基金份額之和不能滿足該

級基金份額最低份額限制時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動將投資者在所有銷售機(jī)構(gòu)保留

的該級基金份額全部降級為下一級基金份額；本基金基金份額的降級業(yè)務(wù)規(guī)則詳

見本基金的招募說明書及其更新

58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

60、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

61、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程

62、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因

發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

63、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

64、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

65、中國：指中華人民共和國（僅為基金合同之目的，不包括香港特別行政

區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)）

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

基金管理人：銀河基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富城路99號21-22層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富城路99號21-22層

法定代表人：胡泊

成立日期：2002年6月14日

注冊資本：2.0億元人民幣

電話：(021)38568888

聯(lián)系人：羅瓊

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

持股單位  出資額(萬元)  占總股本比例  

中國銀河金融控股有限責(zé)任公司  10000  50%  

中國石油天然氣集團(tuán)有限公司  2500  12.5%  

上海城投（集團(tuán)）有限公司  2500  12.5%  

首都機(jī)場集團(tuán)有限公司  2500  12.5%  

湖南電廣傳媒股份有限公司  2500  12.5%  

合  計(jì)  20000  100%  



(二)主要人員情況

1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況

董事長胡泊先生，中共黨員，碩士研究生學(xué)歷。現(xiàn)任中國銀河金融控股有限

責(zé)任公司首席運(yùn)營官兼戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理、股權(quán)管理部總經(jīng)理，銀河基金管理有

限公司董事長。曾任中國銀河金融控股有限責(zé)任公司戰(zhàn)略發(fā)展部副總經(jīng)理、銀河

基金管理有限公司董事。

董事史平武先生，中共黨員，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行山

西省分行直屬國貿(mào)支行副行長、太原市分行副行長；大華銀行（中國）有限公司

助理副總裁、金融機(jī)構(gòu)部負(fù)責(zé)人；農(nóng)銀金融租賃有限公司交通運(yùn)輸部副總經(jīng)理（主

持工作）、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；中建投租賃股份有限公司副總經(jīng)理、董事、總經(jīng)

理、黨委委員、黨委副書記。2023年5月加入銀河基金管理有限公司，現(xiàn)任黨

委書記、總經(jīng)理和公司董事，代為履行督察長職務(wù)。

董事呂智先生，中共黨員，哲學(xué)博士?，F(xiàn)任中國銀河金融控股有限責(zé)任公司

董事、中國銀河資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司董事、銀河基金管理有限公司董事。歷任

斯倫貝謝公司現(xiàn)場工程師、高級現(xiàn)場工程師、總現(xiàn)場工程師、現(xiàn)場服務(wù)經(jīng)理、市

場拓展經(jīng)理、技術(shù)經(jīng)理，中投海外直接投資有限責(zé)任公司中投君義資產(chǎn)管理有限

責(zé)任公司高級經(jīng)理，中國投資有限責(zé)任公司董事總經(jīng)理。

董事王韜先生，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任上海市財(cái)稅局第四分局查帳一

所科員，人教科團(tuán)總支副書記、科員、副科長、分局一所副所長，上海市財(cái)政科

學(xué)研究所副所長，上海市財(cái)稅科學(xué)研究所副所長，上海市財(cái)稅局規(guī)劃處處長、辦

公室主任，上海市財(cái)政局辦公室主任、監(jiān)督檢查局局長、監(jiān)督檢查局黨組書記、

涉外經(jīng)濟(jì)處（金融處）處長、一級調(diào)研員、二級巡視員?，F(xiàn)任上海城投（集團(tuán)）

有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。

董事付維剛先生，中共黨員，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。曾任快樂購股份有限

公司董秘辦高級總監(jiān)，江西博勝信息科技有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任湖南電廣傳媒

股份有限公司董事、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。

董事羅小鵬先生，中共黨員，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位，注冊會計(jì)師，全國會

計(jì)高端人才，高級會計(jì)師。歷任首都機(jī)場股份有限公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，董事會秘

書；內(nèi)蒙古自治區(qū)民航機(jī)場集團(tuán)有限責(zé)任公司黨委委員、財(cái)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任首都機(jī)

場集團(tuán)公司資本運(yùn)營部總經(jīng)理，兼任江西省機(jī)場集團(tuán)有限公司董事、吉林省機(jī)場

集團(tuán)有限公司董事。

董事戚振忠先生，中共黨員，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。2017

年2月被選舉為銀河基金管理有限公司第四屆董事會董事。歷任大港油田總機(jī)械

廠技術(shù)員、大港油田局辦公室科員、大港油田經(jīng)濟(jì)研究所科員，現(xiàn)任中石油集團(tuán)

資本運(yùn)營部處長，中石油集團(tuán)公司所屬企業(yè)專職外部董事。

獨(dú)立董事田國林先生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任機(jī)械（電

子）工業(yè)部機(jī)床工具局經(jīng)濟(jì)師；中國建設(shè)銀行股份有限公司信貸部基建貸款處、

信貸一部綜合處經(jīng)濟(jì)師，信貸一部機(jī)電輕紡處副處長，信貸管理部交通郵電處副

處長（主持工作），信貸管理部部務(wù)秘書（主持工作），信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部分行監(jiān)管

二處副處長、處長，信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合處處長，風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理；建信信

托有限責(zé)任公司監(jiān)事；甘肅省財(cái)政廳副廳長、黨組成員（掛職擔(dān)任）；華夏金融

租賃有限公司副總裁、副總裁1級。

獨(dú)立董事陳冬梅女士，中共黨員，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)經(jīng)

濟(jì)學(xué)院副教授。

獨(dú)立董事樓建波先生，北京大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，北京大學(xué)房地產(chǎn)

法研究中心主任。兼任中國法學(xué)會商法學(xué)研究會理事，北京市物權(quán)法研究會副會

長；曾任英國劍橋大學(xué)中國商法講師。

獨(dú)立董事薛正華先生，中共黨員，博士研究生，現(xiàn)任清華大學(xué)五道口金融學(xué)

院金融大數(shù)據(jù)研究中心主任，兼任北京市金融科技研究院副院長，全國金融標(biāo)準(zhǔn)

化技術(shù)委員會委員，中國上市公司協(xié)會并融委委員。

總經(jīng)理史平武先生，中共黨員，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行

山西省分行直屬國貿(mào)支行副行長、太原市分行副行長；大華銀行（中國）有限公

司助理副總裁、金融機(jī)構(gòu)部負(fù)責(zé)人；農(nóng)銀金融租賃有限公司交通運(yùn)輸部副總經(jīng)理

（主持工作）、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；中建投租賃股份有限公司副總經(jīng)理、董事、

總經(jīng)理、黨委委員、黨委副書記。2023年5月加入銀河基金管理有限公司，現(xiàn)

任黨委書記、總經(jīng)理和公司董事，代為履行督察長職務(wù)。

副總經(jīng)理吳磊先生，中共黨員，研究生學(xué)歷，管理學(xué)博士。2004年4月加

入銀河基金管理有限公司，歷任研究員、市場部總監(jiān)、產(chǎn)品規(guī)劃部總監(jiān)、戰(zhàn)略規(guī)

劃部總監(jiān)、專戶投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理、銀河資本資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、

董事長等職?，F(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。

暫由公司董事及總經(jīng)理史平武先生代為履行督察長職務(wù)。

首席信息官管良權(quán)先生，中共黨員，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。曾先后在上海

神通電信有限公司、金信證券、華安基金管理有限公司、中銀基金管理有限公司

從事系統(tǒng)開發(fā)、信息技術(shù)管理等相關(guān)工作。2021年12月加入銀河基金管理有限

公司，現(xiàn)任首席信息官。

2、本基金基金經(jīng)理

秦雨佳女士，中共黨員，碩士研究生學(xué)歷，8年證券行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。曾就

職于興證全球基金管理有限公司，從事債券交易工作。2023年2月加入銀河基

金管理有限公司，現(xiàn)擔(dān)任固定收益部基金經(jīng)理。2024年7月起擔(dān)任銀河錢包貨

幣市場基金基金經(jīng)理，2026年3月起擔(dān)任銀河水星現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金

經(jīng)理。

本基金歷任基金經(jīng)理：劉銘先生，2017年6月至2019年2月；張沛先生，

2018年2月至2026年4月；秦雨佳女士，2024年7月至今。

3、投資決策委員會成員

權(quán)益投委會：副總經(jīng)理吳磊先生，股票投資部副總監(jiān)袁曦女士，股票投資部

基金經(jīng)理鄭巍山先生。

固收投委會：副總經(jīng)理吳磊先生，固定收益部總監(jiān)鄭可成先生，固定收益部

總監(jiān)助理蔣磊先生，固定收益部基金經(jīng)理張沛先生，研究部固收研究員洪漢先生。

4、上述人員之間均無近親屬關(guān)系。

(三)基金管理人職責(zé)

基金管理人應(yīng)嚴(yán)格依法履行下列職責(zé)：

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金

資產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，

分別記賬，進(jìn)行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三

人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日

年化收益率；

9、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方

法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

10、按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

11、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

12、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

13、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告

義務(wù)；

14、保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等，除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向

他人泄露；

15、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配收益；

16、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

17、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

18、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其

他法律行為；

19、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配；

20、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

21、基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利

益向基金托管人追償；

22、按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；

23、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

24、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；

25、不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；

26、依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益

行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

27、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

(四)基金管理人承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制

制度，采取有效措施，防止違反《基金法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制

制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

(1)將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者其他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

(2)不公平地對待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

(3)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

(5)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人

從事相關(guān)的交易活動；

(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

(8)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家

有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

(2)違反基金合同或托管協(xié)議；

(3)故意損害基金持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；

(4)在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；

(5)拒絕、干擾、阻撓或者嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

(6)玩忽職守、濫用職權(quán)；

(7)泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金

投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

(8)除按本公司制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投資；

(9)協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易；

(10)違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾

亂市場秩序；

(11)貶損同行，以提高自己；

(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

(13)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

(14)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

(15)其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。

4、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，

遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和

評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同

意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并

經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交

易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

(五)基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著敬業(yè)、誠信和謹(jǐn)慎的原則為

基金份額持有人謀取最大利益；

2、不協(xié)助、接受委托或者以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易，

不利用職務(wù)之便為自己、或任何第三者謀取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，

不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資

內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

(六)基金管理人內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制制度概述

為了保證公司規(guī)范運(yùn)作，有效地防范和化解管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)

險(xiǎn)，確?；鹭?cái)務(wù)和公司財(cái)務(wù)以及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，從而最大程度地

保護(hù)基金份額持有人的利益，本基金管理人建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高

效的內(nèi)部控制制度。

內(nèi)部控制制度是指公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機(jī)制、管理

方法、操作程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制

度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等組成。

公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是對各項(xiàng)基

本管理制度的總攬和指導(dǎo)，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、

內(nèi)控措施等內(nèi)容。

基本管理制度包括內(nèi)部會計(jì)控制制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、監(jiān)察

稽核制度、基金會計(jì)制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、資料檔案管理制

度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等。

部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、

崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

2、內(nèi)部控制原則

健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各

級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個運(yùn)作環(huán)節(jié)。

有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控

制度的有效執(zhí)行。

獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門、和崗位在職能上應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司

基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制衡，并通

過切實(shí)可行的措施來實(shí)行。

成本效益原則。公司應(yīng)充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門及各級員工的工作積極性，

運(yùn)用科學(xué)化的方法盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)

到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、主要內(nèi)部控制制度

（1）內(nèi)部會計(jì)控制制度

公司依據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》、《金融企業(yè)會計(jì)制度》、《證券投資基金

會計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》、《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會計(jì)制

度、公司財(cái)務(wù)會計(jì)制度、會計(jì)工作操作流程和會計(jì)崗位職責(zé)，并針對各個風(fēng)險(xiǎn)控

制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會計(jì)系統(tǒng)控制。

內(nèi)部會計(jì)控制制度包括憑證制度、復(fù)核制度、賬務(wù)處理程序、基金估值制度

和程序、基金財(cái)務(wù)清算制度和程序、成本控制制度、財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)

銷管理辦法、財(cái)產(chǎn)登記保管和實(shí)物資產(chǎn)盤點(diǎn)制度、會計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度

等。

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理控制制度

風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會組織各部門制定，風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制

的目標(biāo)和原則、風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)控制的程序、風(fēng)險(xiǎn)類型的界定、風(fēng)險(xiǎn)

控制的主要措施、風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度的監(jiān)督與評價(jià)等部分組成。

風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、財(cái)務(wù)

風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責(zé)、反饋制度、保密制度、

員工行為準(zhǔn)則等程序性風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（3）監(jiān)察稽核制度

公司設(shè)立督察長，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部

風(fēng)險(xiǎn)控制情況。督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。

督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。除應(yīng)當(dāng)回避的情況外，督察長享有

充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席

公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)

文件、檔案。督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會

及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情

況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)

察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。

監(jiān)察稽核制度包括內(nèi)部稽核管理辦法、內(nèi)部稽核工作準(zhǔn)則等。通過這些制度

的建立，檢查公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公

司各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。

四、基金托管人

一、基金托管人基本情況

（一）基金托管人概況

公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）

公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.

法定代表人：任德奇

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號

辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號

郵政編碼：200336

注冊時(shí)間：1987年3月30日

注冊資本：742.63億元

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號

聯(lián)系人：方圓

電話：95559

交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)

鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的

國有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌

上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年躋身《財(cái)富》

(FORTUNE)世界500強(qiáng)，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》(The Banker)雜志

全球千家大銀行一級資本排名第9位。

截至2025年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.29萬億元。2025年一

季度，交通銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣253.72億元。

交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托管

發(fā)展中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備基金從業(yè)資

格，以及經(jīng)濟(jì)師、會計(jì)師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次

較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實(shí)勤勉、積極

進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊(duì)伍。

（二）主要人員情況

任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟(jì)師。

任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代為

履行行長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其中：

2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2019

年12月任本行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，

其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，2016

年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務(wù)總部總裁；2014年7月至

2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月至2014年5月歷任中國建設(shè)銀行信

貸審批部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風(fēng)

險(xiǎn)管理部總經(jīng)理；1988年7月至2003年8月先后在中國建設(shè)銀行岳陽長嶺支行、

岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設(shè)銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

部工作。任先生1988年于清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)位。

張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟(jì)師。

張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分

行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工作）、

辦公室副主任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于1998年于中央黨校研究生院獲經(jīng)

濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。

徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心總經(jīng)理。

徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年4

月任本行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資產(chǎn)托

管部客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險(xiǎn)保障業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理、

總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截至2025年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金854只。此外，交通銀

行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、理財(cái)產(chǎn)

品、信托計(jì)劃、私募投資基金、保險(xiǎn)資金、全國社?；?、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、劃

轉(zhuǎn)國有資本充實(shí)社?；稹B(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、企

業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資

產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。

二、基金托管人的內(nèi)部控制制度

（一）內(nèi)部控制目標(biāo)

交通銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部管

理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章，通過對各種風(fēng)

險(xiǎn)的識別、評估、控制及緩釋，有效地實(shí)現(xiàn)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健

運(yùn)行，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。

（二）內(nèi)部控制原則

1、合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項(xiàng)制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)

管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動始終。

2、全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部風(fēng)

險(xiǎn)管控的內(nèi)部控制機(jī)制，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)

行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制。

3、獨(dú)立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨(dú)立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基

金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)

立核算，分賬管理。

4、制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組

織架構(gòu)的設(shè)置上確保各二級部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相互制

衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。

5、有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務(wù)二級部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部三級

內(nèi)控管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，

通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項(xiàng)內(nèi)控管理目

標(biāo)被有效執(zhí)行。

6、效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和

業(yè)務(wù)運(yùn)作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，以合理的控制成本

實(shí)現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標(biāo)。

（三）內(nèi)部控制制度及措施

根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴(yán)密、完整的證

券投資基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范、安全、高效，包括

《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、

《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員

行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和

基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)

管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實(shí)行封閉管理，落實(shí)各項(xiàng)安全隔離措施，相關(guān)信息披露

由專人負(fù)責(zé)。

托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事

后檢查措施實(shí)現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險(xiǎn)管理，聘請國際著名會計(jì)師事務(wù)所對基金托

管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評審。

三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基

金運(yùn)作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組

合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、

基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收

益分配等行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公

開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時(shí)

通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時(shí)確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整。交通銀行

有權(quán)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對交通銀行通知的違

規(guī)事項(xiàng)未能及時(shí)糾正的，交通銀行按規(guī)定報(bào)告中國證監(jiān)會。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報(bào)告中國

證監(jiān)會，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。

四、其他事項(xiàng)

最近一年內(nèi)交通銀行及其負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的高級管理人員無重大違法違

規(guī)行為，未受到中國人民銀行、中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處

罰。負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的高級管理人員在基金管理公司無兼職的情況。

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

(一)基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

（1）銀河基金管理有限公司

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富城路99號21-22層

法定代表人：胡泊

公司網(wǎng)站：www.cgf.cn（支持網(wǎng)上交易）

客戶服務(wù)電話：400-820-0860

直銷業(yè)務(wù)電話：(021)38568981/38568507

傳真交易電話：(021)38568985

聯(lián)系人：徐佳晶、鄭夫樺

（2）銀河基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城區(qū)月壇西街6號院A-F座三層(郵編：100045)

電話：（010）56086900

傳真：（010）56086939

聯(lián)系人：郭森慧

（3）銀河基金管理有限公司廣州分公司

地址：廣州市天河區(qū)天河北路235號3404-A單元（郵編510630）；

電話：（020）88524556

聯(lián)系人：王曉萍

2、代銷機(jī)構(gòu)

（1）交通銀行股份有限公司

住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號

法定代表人：任德奇

客戶服務(wù)電話：95559

網(wǎng)址：www.bankcomm.com

（2）中信銀行股份有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

客戶服務(wù)電話：95558

網(wǎng)址：www.citicbank.com

（3）興業(yè)銀行股份有限公司

住所：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進(jìn)

客戶服務(wù)電話：95561，或撥打當(dāng)?shù)刈稍冸娫?
網(wǎng)址：www.cib.com.cn

（4）中國光大銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心

法定代表人：吳利軍

客戶服務(wù)電話：95595

網(wǎng)址：www.cebbank.com

（5）中國民生銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號

法定代表人：高迎欣

客戶服務(wù)電話：95568

網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn

（6）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街3號

法定代表人：鄭國雨

客戶服務(wù)電話：95580

網(wǎng)址：www.psbc.com

（7）平安銀行股份有限公司

住所：廣東省深圳市深南東路5047號

法定代表人：謝永林

客戶服務(wù)電話：95511-3或95501

網(wǎng)址：bank.pingan.com

（8）寧波銀行股份有限公司

住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

客戶服務(wù)電話：95574

網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn

（9）江蘇銀行股份有限公司

住所：江蘇省南京市中華路26號

法定代表人：葛仁余

客戶服務(wù)電話：95319

網(wǎng)址：www.jsbchina.cn

（10）渤海銀行股份有限公司

住所：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號

法定代表人：王錦虹

客戶服務(wù)電話：400-888-8811

網(wǎng)址：www.cbhb.com.cn

（11）國泰海通證券股份有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號

法定代表人：朱健

客戶服務(wù)電話：95521/4008888666

網(wǎng)址：www.gtht.com

（12）中信建投證券股份有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

法定代表人：王常青

客戶服務(wù)電話：400-888-8108

網(wǎng)址：www.csc108.com

（13）國信證券股份有限公司

住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層

法定代表人：張納沙

客戶服務(wù)電話：95536

網(wǎng)址：www.guosen.com.cn

（14）招商證券股份有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

法定代表人：霍達(dá)

客戶服務(wù)電話：95565、0755-95565

網(wǎng)址：www.cmschina.com

（15）廣發(fā)證券股份有限公司

住所：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室

法定代表人：林傳輝

客戶服務(wù)電話：95575

網(wǎng)址：www.gf.com.cn

（16）中信證券股份有限公司

住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時(shí)代廣場(二期)北座

法定代表人：張佑君

客戶服務(wù)電話：95548

網(wǎng)址：www.citics.com

（17）中國銀河證券股份有限公司

住所：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101

法定代表人：王晟

客戶服務(wù)電話：400-888-8888或95551

網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn

（18）海通證券股份有限公司

住所：上海市廣東路689號海通證券大廈

法定代表人：周杰

客戶服務(wù)電話：95553或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話

網(wǎng)址：www.htsec.com

（19）申萬宏源證券有限公司

住所：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層

法定代表人：張劍

客戶服務(wù)電話：95523、4008895523

網(wǎng)址：www.swhysc.com

（20）興業(yè)證券股份有限公司

住所：福州市湖東路268號

法定代表人：楊華輝

客戶服務(wù)電話：95562

網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn

（21）長江證券股份有限公司

住所：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號

法定代表人：劉正斌

客戶服務(wù)電話：4008-888-999或95579

網(wǎng)址：www.95579.com

（22）國投證券股份有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

法定代表人：段文務(wù)

客戶服務(wù)電話：95517

網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn

（23）西南證券股份有限公司

住所：重慶市江北區(qū)金沙門路32號

法定代表人：姜棟林

客戶服務(wù)電話：4008-096-096

網(wǎng)址：www.swsc.com.cn

（24）國元證券股份有限公司

住所：中國安徽省合肥市梅山路18號

法定代表人：沈和付

客戶服務(wù)電話：400-888-8777、95578

網(wǎng)址：www.gyzq.com.cn

（25）華泰證券股份有限公司

住所：南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場

法定代表人：周易

客戶服務(wù)電話：95597

網(wǎng)址：www.htsc.com.cn

（26）山西證券股份有限公司

住所：太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓

法定代表人：王怡里

客戶服務(wù)電話：95573

網(wǎng)址：www.i618.com.cn

（27）中信證券(山東)有限責(zé)任公司

住所：山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓20層

法定代表人：肖海峰

客戶服務(wù)電話：95548

網(wǎng)址：www.sd.citics.com

（28）東興證券股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街5號（新盛大廈）12、15層

法定代表人：李娟

客戶服務(wù)電話：95309

網(wǎng)址：www.dxzq.net

（29）信達(dá)證券股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓

法定代表人：祝瑞敏

客戶服務(wù)電話：95321

網(wǎng)址：www.cindasc.com

（30）方正證券股份有限公司

住所：湖南省長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠(yuǎn)華中心4、5號樓3701-3717

法定代表人：施華

客戶服務(wù)電話：95571

網(wǎng)址：www.foundersc.com

（31）長城證券股份有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層

法定代表人：王軍

客戶服務(wù)電話：400-6666-888

網(wǎng)址：www.cgws.com

（32）光大證券股份有限公司

住所：上海市靜安區(qū)新閘路1508號

法定代表人：劉秋明

客戶服務(wù)電話：95525

網(wǎng)址：www.ebscn.com

（33）中信證券華南股份有限公司

住所：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室

法定代表人：陳可可

客戶服務(wù)電話：95548

網(wǎng)址：www.gzs.com.cn

（34）東北證券股份有限公司

住所：長春市生態(tài)大街6666號

法定代表人：李福春

客戶服務(wù)電話：95360

網(wǎng)址：www.nesc.cn

（35）南京證券股份有限公司

住所：南京市江東中路389號

法定代表人：李劍鋒

客戶服務(wù)電話：95386

網(wǎng)址：www.njzq.com.cn

（36）上海證券有限責(zé)任公司

住所：上海市黃浦區(qū)四川中路213號7樓

法定代表人：李海超

客戶服務(wù)電話：4008-918-918

網(wǎng)址：www.shzq.com

（37）平安證券股份有限公司

住所：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25

層

法定代表人：何之江

客戶服務(wù)電話：95511-8

網(wǎng)址：www.stock.pingan.com

（38）華安證券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路198號

法定代表人：章宏韜

客戶服務(wù)電話：95318

網(wǎng)址：www.hazq.com

（39）東海證券股份有限公司

住所：江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層

法定代表人：王文卓

客戶服務(wù)電話：95531；400-8888-588

網(wǎng)址：www.longone.com.cn

（40）中銀國際證券股份有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層

法定代表人：寧敏

客戶服務(wù)電話：956026

網(wǎng)址：www.bocichina.com

（41）華西證券股份有限公司

住所：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號華西證券大廈

法定代表人：楊炯洋

客戶服務(wù)電話：95584、4008-888-818

網(wǎng)址：www.hx168.com.cn

（42）申萬宏源西部證券有限公司

住所：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓

2005室

法定代表人：王獻(xiàn)軍

客戶服務(wù)電話：95523、4008895523

網(wǎng)址：www.swhysc.com

（43）中泰證券股份有限公司

住所：山東省濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號

法定代表人：王洪

客戶服務(wù)電話：95538

網(wǎng)址：www.zts.com.cn

（44）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓

法定代表人：吳禮順

客戶服務(wù)電話：95358

網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn

（45）金元證券股份有限公司

住所：?？谑心蠈毬?6號證券大廈4樓

法定代表人：陸濤

客戶服務(wù)電話：95372

網(wǎng)址：www.jyzq.cn

（46）中航證券有限公司

住所：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41

層

法定代表人：戚俠

客戶服務(wù)電話：95335、400-889-5335

網(wǎng)址：www.avicsec.com

（47）華福證券有限責(zé)任公司

住所：福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層

法定代表人：蘇軍良

客戶服務(wù)電話：95547

網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn

（48）華龍證券股份有限公司

住所：蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號蘭州財(cái)富中心21樓

法定代表人：祁建邦

客戶服務(wù)電話：95368

網(wǎng)址：www.hlzq.com

（49）中國國際金融股份有限公司

住所：北京建國門外大街1號國貿(mào)大廈2座27層及28層

法定代表人：金立群

客戶服務(wù)電話：400-910-1166

網(wǎng)址：www.cicc.com.cn

（50）財(cái)通證券股份有限公司

住所：浙江省杭州市西湖區(qū)天目山路198號

法定代表人：章啟誠

客戶服務(wù)電話：95336

網(wǎng)址：www.ctsec.com

（51）華鑫證券有限責(zé)任公司

住所：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中心一期A

棟2301A

法定代表人：俞洋

客戶服務(wù)電話：953234001099918

網(wǎng)址：www.cfsc.com.cn

（52）中國中金財(cái)富證券有限公司

住所：廣東省深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈

L4601-L4608

法定代表人：高濤

客戶服務(wù)電話：400-600-8008、95532

網(wǎng)址：www.ciccwm.com

（53）東方財(cái)富證券股份有限公司

住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

法定代表人：戴彥

客戶服務(wù)電話：95357

網(wǎng)址：www.xzsec.com

（54）國金證券股份有限公司

住所：四川省成都市東城根上街95號

法定代表人：冉云

客戶服務(wù)電話：95310

網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn

（55）華寶證券股份有限公司

住所：上海市中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號2,3,4層

法定代表人：劉加海

客戶服務(wù)電話：400-820-9898

網(wǎng)址：www.cnhbstock.com

（56）國聯(lián)民生證券股份有限公司

住所：無錫市金融一街8號

法定代表人：葛小波

客戶服務(wù)電話：95570

網(wǎng)址：www.glsc.com.cn

（57）陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司

住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

法定代表人：李科

客戶服務(wù)電話：40088-95510

網(wǎng)址：fund.sinosig.com

（58）中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街16號

法定代表人：蔡希良

客戶服務(wù)電話：95519

網(wǎng)址：www.e-chinalife.com

（59）中信期貨有限公司

住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時(shí)代廣場（二期）北座13層

1301-1305室、14層

法定代表人：竇長宏

客戶服務(wù)電話：400-990-8826

網(wǎng)址：www.citicsf.com

（60）招商銀行股份有限公司招贏通平臺

住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：繆建民

客戶服務(wù)電話：95555

網(wǎng)址：fi.cmbchina.com

3、第三方銷售機(jī)構(gòu)

（1）騰安基金銷售（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室

法定代表人：譚廣鋒

客戶服務(wù)電話：95788

網(wǎng)址：www.txfund.com

（2）上海天天基金銷售有限公司

住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

法定代表人：其實(shí)

客戶服務(wù)電話：95021

網(wǎng)址：www.1234567.com.cn

（3）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

法定代表人：王珺

客戶服務(wù)電話：95188-8

網(wǎng)址：www.fund123.cn

（4）一路財(cái)富（深圳）基金銷售有限公司

住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號香江金融大廈2111

法定代表人：吳雪秀

客戶服務(wù)電話：400-001-1566

網(wǎng)址：www.yilucaifu.com

（5）京東肯特瑞基金銷售有限公司

住所：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2

法定代表人：鄒保威

客戶服務(wù)電話：95118

網(wǎng)址：kenterui.jd.com

（6）天相投資顧問有限公司

住所：北京市西城區(qū)金融街19號富凱大廈B座701

法定代表人：林義相

客戶服務(wù)電話：010-66045555

網(wǎng)址：www.txsec.com

（7）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

住所：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)古檀大道47號

法定代表人：吳言林

客戶服務(wù)電話：025-66046166

網(wǎng)址：www.huilinbd.com

（8）上海陸享基金銷售有限公司

住所：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室

法定代表人：粟旭

客戶服務(wù)電話：400-168-1235

網(wǎng)址：www.luxxfund.com

（9）諾亞正行基金銷售有限公司

住所：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層

法定代表人：吳衛(wèi)國

客戶服務(wù)電話：400-821-5399

網(wǎng)址：www.noah-fund.com

（10）上海好買基金銷售有限公司

住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

法定代表人：陶怡

客戶服務(wù)電話：400-700-9665

網(wǎng)址：m.rqbarbecue.com

（11）上海長量基金銷售有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

法定代表人：張躍偉

客戶服務(wù)電話：400-820-2899

網(wǎng)址：www.erichfund.com

（12）浙江同花順基金銷售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1號903室

法定代表人：吳強(qiáng)

客戶服務(wù)電話：952555

網(wǎng)址：www.5ifund.com

（13）上海利得基金銷售有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36室

法定代表人：李興春

客戶服務(wù)電話：400-032-5885

網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn

（14）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司

住所：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

法定代表人：張峰

客戶服務(wù)電話：400-021-8850

網(wǎng)址：www.harvestwm.cn

（15）北京匯成基金銷售有限公司

住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

法定代表人：王偉剛

客戶服務(wù)電話：400-055-5728

網(wǎng)址：www.hcfunds.com

（16）上海大智慧基金銷售有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元

法定代表人：張俊

客戶服務(wù)電話：021-20292031

網(wǎng)址：www.wg.com.cn

（17）上海萬得基金銷售有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座

法定代表人：簡夢雯

客戶服務(wù)電話：400-799-1888

網(wǎng)址：www.windmoney.com.cn

（18）泰信財(cái)富基金銷售有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

法定代表人：彭浩

客戶服務(wù)電話：400-004-8821

網(wǎng)址：www.taixincf.com

（19）上?；匣痄N售有限公司

住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

法定代表人：王翔

客戶服務(wù)電話：400-820-5369

網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn

（20）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司

住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

法定代表人：黃欣

客戶服務(wù)電話：021-33768132

網(wǎng)址：www.molifund.com

（21）珠海盈米基金銷售有限公司

住所：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610

法定代表人：肖雯

客戶服務(wù)電話：020-89629066

網(wǎng)址：www.yingmi.cn

（22）和耕傳承基金銷售有限公司

住所：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓503

法定代表人：溫麗燕

客戶服務(wù)電話：4000-555-671

網(wǎng)址：hgccpb.com

（23）中證金牛（北京）基金銷售有限公司

住所：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室

法定代表人：吳志堅(jiān)

客戶服務(wù)電話：4008-909-998

網(wǎng)址：www.jnlc.com

（24）北京雪球基金銷售有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室

法定代表人：李楠

客戶服務(wù)電話：400-159-9288

網(wǎng)址：www.danjuanfunds.com

（25）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室

法定代表人：毛淮平

客戶服務(wù)電話：400-817-5666

網(wǎng)址：www.amcfortune.com

（26）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

法定代表人：尹彬彬

客戶服務(wù)電話：400-118-1188

網(wǎng)址：www.66liantai.com

4、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售

本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

(二)基金登記機(jī)構(gòu)

名稱：銀河基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富城路99號21-22層

法定代表人：胡泊

電話：021-38568888

傳真：021-38568970

聯(lián)系人：富弘毅

(三)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

負(fù)責(zé)人：廖海

電話：021-51150298

傳真：021-51150398

經(jīng)辦律師：廖海、劉佳

(四)會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師：

名稱：畢馬威華振會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層

法定代表人：鄒俊

聯(lián)系電話：+86 (10) 8508 5000

傳真：+86 (10) 8518 5111

經(jīng)辦注冊會計(jì)師：王國蓓汪霞

聯(lián)系人：汪霞

六、基金份額類別

（一）基金的分類

本基金分設(shè)A類基金份額、B類基金份額和E類基金份額，各類基金份額分別

設(shè)置基金代碼，按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率。

A類基金份額、B類基金份額和E類基金份額的具體規(guī)定：

 A 類基金份額  B類基金份額  E類基金份額  

年銷售服務(wù)費(fèi)率  0.1%  0.01%  0.25%  

首次認(rèn)（申）購單筆最低金額  0.01元  500萬元  0.01元  

追加認(rèn)（申）購單筆最低金額  0.01元  10萬元  0.01元  

單筆贖回最低份額  0.01份  0.01份  0.01份  

單個賬戶最低保留份額  0.01份  500萬份  0.01份  



（二）基金份額的自動升降級

本基金A類基金份額和B類基金份額之間根據(jù)基金份額持有人單個賬戶保留

本基金的份額數(shù)量設(shè)置自動升降級規(guī)則，并收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)，當(dāng)投資人在

單個基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份額的最低份額要求500萬份時(shí)，

基金的登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級為B類

基金份額；當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額

的最低份額要求500萬份時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的

B類基金份額全部降級為A類基金份額。

本基金E類基金份額暫不開通基金份額的自動升降級業(yè)務(wù)。今后若開通E類

基金份額升降級的有關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)則以屆時(shí)發(fā)布的有關(guān)公告及招募說明書（更

新）為準(zhǔn)。

投資者實(shí)際獲得的基金份額類別以本基金的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則確

認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。

（三）基金份額設(shè)置的調(diào)整

基金管理人可在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且在不損害基金份額持

有人利益以及不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用費(fèi)率的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商一致，增加新的基金份額類別、調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的類別設(shè)置、銷售服務(wù)

費(fèi)率、基金份額升降級數(shù)額限制及規(guī)則、或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，

按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后在調(diào)整實(shí)施前及時(shí)公告。

七、基金的募集

(一)本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金

合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。

注冊文件：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2017】866號

注冊日期：2017年6月8日

(二)基金類型與存續(xù)期間

1、基金類型：貨幣市場基金

2、存續(xù)期間：不定期

3、基金的運(yùn)作方式：契約型開放式

八、基金合同生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2017年6月29

日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

本基金《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不

滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告

中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會

報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，

并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

九、基金份額的申購、贖回、非交易過戶與轉(zhuǎn)托管

（一）申購和贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，具體參見本招募說明書第五章

第（一）條及其他相關(guān)公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并

在基金管理人網(wǎng)站公示。

基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提

供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

若基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資

人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體辦法由基金管理人另行公告。

（二）申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦

理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦

理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。

（三）申購和贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基

準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購和贖回的數(shù)量限制

1、本基金A類基金份額和E類基金份額首次申購和追加申購的最低金額均

為人民幣0.01元；B類基金份額首次申購的最低金額為500萬元，追加申購的最

低金額為10萬元，各銷售機(jī)構(gòu)在符合上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高首次

申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)，投資人需遵循銷售機(jī)

構(gòu)的相關(guān)規(guī)定；

2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請最低贖回份額為0.01

份?；鸱蓊~持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，

以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；

3、投資人當(dāng)日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購金額的限制；

4、基金管理人可以設(shè)置單日累計(jì)申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶單日

累計(jì)申購金額/凈申購金額上限；

5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條

件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為

準(zhǔn)。

6、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前

依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

7、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，

具體請參見招募說明書或相關(guān)公告。

8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在指定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

（五）申購和贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人全額交付申購款項(xiàng)，

申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，

款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)

故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖

回款項(xiàng)順延至下一個工作日劃出。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的

有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷

售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功或

無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購和贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申

請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公

告并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

（六）申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1、本基金在一般情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形之

一，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對當(dāng)日單個基金份額持有人

申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%

以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)：

（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；

（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額

50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5

個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度

為負(fù)時(shí)；

基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形

除外。

2、本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)，履行基金合同的約定的程序

后調(diào)整相關(guān)費(fèi)率或收費(fèi)方式，并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

在指定媒介上公告。

（七）申購份額與贖回金額的計(jì)算方式

1、申購份額的計(jì)算

申購份額＝申購金額÷1.00

申購份額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收

益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資人投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，則其可得到的申購

份額計(jì)算如下：

申購份額=10,000.00÷1.00=10,000.00份

2、基金贖回金額的計(jì)算

贖回金額＝贖回份額×1.00

贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收

益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資人贖回10,000.00份A類基金份額，則贖回金額的計(jì)算如下：

贖回金額=10,000.00×1.00=10,000.00元

(八)申購與贖回的登記

1、基金投資人提出的申購和贖回申請，在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束之前可以撤銷；

2、投資人T日申購基金成立后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人增加權(quán)益

并辦理注冊登記手續(xù)，投資人自T＋2日之后有權(quán)贖回該部分基金份額；

3、投資人T日贖回基金成立后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人扣除權(quán)益

并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)；

4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行

調(diào)整，并最遲于調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介予以

公告。

（九）拒絕或暫停申購的情形及處理方式

1、發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

（3）證券交易所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

（4）接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益

時(shí)。

（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他

可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

（6）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)投

資人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。

（7）當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限制。

（8）本基金每日累計(jì)申購金額/凈申購金額、單一賬戶每日累計(jì)申購金額/

凈申購金額、單筆申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

（9）基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致

基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

（10）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有

基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。

（11）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市

場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。

（12）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（9）、（11）、（12）項(xiàng)暫停申購情

形之一且基金管理人決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒

介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本

金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)

務(wù)的辦理。當(dāng)發(fā)生上述第10項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式

對該投資人的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕全部或者部分申購申請。

2、當(dāng)本基金影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈

值的正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購申請

并根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。

（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式

1、發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付

贖回款項(xiàng)：

（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

（3）證券交易所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

（4）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

（5）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持

有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。

（6）接受某筆或某些贖回申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益

時(shí)。

（7）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的

負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖

回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算。

（8）單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額

的10%。

（9）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場

價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請的

措施。

（10）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。

發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（9）、（10）項(xiàng)情形之一且基金管理人決

定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)

中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足

額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請

人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第（4）、（7）、（8）項(xiàng)所述情形，按基

金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能

未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖

回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

2、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)

偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人有權(quán)決定暫停接受所有

贖回申請并終止基金合同，基金管理人應(yīng)當(dāng)在實(shí)施前按照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，且無須召開基金份額持有人大會。

3、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人

在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延

期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。具體可參照巨額贖回中關(guān)于

部分延期贖回、延緩支付贖回款項(xiàng)的規(guī)則辦理，并予以公告。

（十一）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的

前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖

回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲

受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處

理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作

明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額10%以

上的贖回申請情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其

超過基金總份額10%以上部分的贖回申請實(shí)施延期辦理，延期的贖回申請與下一

開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；如基金管理人只接受其基金總份額

10%部分作為當(dāng)日有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全額贖回”或

“（2）部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人

的贖回申請一并辦理。基金份額持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲

受理部分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請

將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自

動延期贖回處理。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請可以延緩支

付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時(shí)基金

管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，在指定媒介上刊登基金重新開放申

購或贖回公告，并公告最近1個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率。

3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日但少于2周，基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況在

暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公

告；或者最遲于重新開放日在至少一家指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公

告。

4、如發(fā)生暫停的時(shí)間達(dá)到或超過2周，基金管理人最遲于重新開放日在至

少一家指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告。

（十三）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

（十四）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

（十五）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（十六）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計(jì)劃最低申購金額。

（十七）基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記

機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍

結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法

規(guī)另有規(guī)定的除外。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，

基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

（十八）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)

辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，

基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的、超越業(yè)績

比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。

（二）投資范圍

本基金將投資于以下金融工具：

1、現(xiàn)金；

2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同

業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融

企業(yè)債務(wù)融資工具；

4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨

幣市場工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金將采取個券選擇策略、利率策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)

并滿足流動性的前提下，發(fā)掘投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)組合增值。

1、資產(chǎn)配置策略

根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求變化

等的綜合判斷，并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性、風(fēng)險(xiǎn)收益、估值水平等因素，決定

基金資產(chǎn)在債券、銀行存款等各類資產(chǎn)的配置比例，并適時(shí)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

2、個券選擇策略

綜合運(yùn)用收益率曲線分析、流動性分析、信用風(fēng)險(xiǎn)分析等方法評估個券的

投資價(jià)值，發(fā)掘出具備相對價(jià)值的個券。

3、利率策略

通過全面研究GDP、物價(jià)、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟(jì)變量，分析宏觀

經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景，并預(yù)測財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析

金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平

變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。

4、利用短期市場機(jī)會的靈活策略

由于市場分割、信息不對稱、發(fā)行人信用等級意外變化等情況會造成短期

內(nèi)市場失衡；新股、新債發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素會使市場資金供求發(fā)生短時(shí)

的失衡。這種失衡將帶來一定市場機(jī)會。通過分析短期市場機(jī)會發(fā)生的動因，

研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改進(jìn)操作方法，積極利用市場機(jī)會獲得

超額收益。

5、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成

及質(zhì)量、提前償還率、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償收益和市場流動性等基本面因素，估計(jì)資產(chǎn)違

約風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證

券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程，評估其內(nèi)在價(jià)值。

未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)

投資策略，并在招募說明書更新中公告。

（四）投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)

整期的除外；

（4）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存

單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人

的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，基金管理人在履行適當(dāng)程序

后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超

過240天；

（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對（1）、（2）所述投資組合實(shí)

施如下調(diào)整：

1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%；

（5）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例

不得超過20%；

（7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購

到期后不得展期；

（8）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期

限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的

30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合

計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀

行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得

超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支

持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證

券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資

于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)

模的10％；

（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)

評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如

果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予

以全部賣出；

（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行

存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)

的10%；

（14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投

資范圍保持一致；

（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（1）、（9）、（11）、（15）、（16）項(xiàng)外，因證券市場波動、證券發(fā)

行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上

述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合

同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制并相應(yīng)修改其投資組合限制

規(guī)定。

3、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，

遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和

評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同

意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并

經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交

易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

4、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算

（1）平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：

（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)

債×剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于

金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）

（2）平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：

（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生

的負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生

的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）

（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為

0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日

天數(shù)計(jì)算；

2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回

購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限

和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)

期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失

的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)

計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)

算；

4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期

日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所

剩余的天數(shù)，以下情況除外：

A、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個利

率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

B、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券

到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四

舍五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限計(jì)算方

法另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：七天通知存款利率（稅后）。

通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金

額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存

款利息的收益。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取同

期七天通知存款稅后利率作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。

若未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致上述業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用本基金，或者有更權(quán)

威、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)

基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實(shí)際情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)無需召開基金持有人大會，但應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，報(bào)中國

證監(jiān)會備案，基金管理人應(yīng)在調(diào)整前在指定媒介上公告。

（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為貨幣市場基金，風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、

債券型基金。

（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份

額持有人的利益；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

（八）基金投資組合報(bào)告（截止2025年3月31日）

本投資組合報(bào)告已經(jīng)基金托管人復(fù)核，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)

性陳述或者重大遺漏。本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號   項(xiàng)目   金額（元）   占基金總資產(chǎn)的比例（%）   

1   固定收益投資   1,962,498,869.28   68.48 

 其中：債券   1,962,498,869.28   68.48 



 資產(chǎn)支持證券   -   - 

2   買入返售金融資產(chǎn)   715,216,003.49   24.96 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)   -   - 

3   銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)   69,591,679.31   2.43 

4   其他資產(chǎn)   118,311,581.96   4.13 

5   合計(jì)   2,865,618,134.04   100.00 



1.2報(bào)告期債券回購融資情況

序號   項(xiàng)目   占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   

1   報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額   0.15 

 其中：買斷式回購融資   - 

序號   項(xiàng)目   金額（元）   占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   

2   報(bào)告期末債券回購融資余額   -  - 

 其中：買斷式回購融資   -  - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈

值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值的20%。

1.3基金投資組合平均剩余期限

1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目   天數(shù)   

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限   38 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值   51 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值   13 



報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)無投資組合平均剩余期限違規(guī)超過120天的情況。

1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號   平均剩余期限   各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   

1   30天以內(nèi)   77.92  1.77 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債   -  - 

2   30天（含）—60天   9.22  - 

 其 中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 -  - 



 動利率債     

3   60天（含）—90天   3.20  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債   -  - 

4   90天（含）—120天   -  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債   -  - 

5   120天（含）—397天（含）   7.00  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債   -  - 

合計(jì)   97.35  1.77 



1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在投資組合的平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。

1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號   債券品種   攤余成本（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1   國家債券   29,969,952.12  1.06  

2   央行票據(jù)   -  -  

3   金融債券   213,250,655.82  7.58  

 其中：政策性金融債   131,388,518.87  4.67  

4   企業(yè)債券   -  -  

5   企業(yè)短期融資券   40,721,313.13  1.45  

6   中期票據(jù)   133,213,928.14  4.73  

7   同業(yè)存單   1,545,343,020.07  54.90  

8  其他   -  -  

9  合計(jì)   1,962,498,869.28  69.72  

10  剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券   -  -  



1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資

明細(xì)

序號   債券代碼   債券名稱   債券數(shù)量（張）  攤 余成本（元）  占 基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1  112487795  24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD123  2,000,000  199,825,492.33  7.10  

2  112419376  24恒豐銀行CD376  2,000,000  199,737,899.65  7.10  

3  112521103  25渤海銀行CD103  1,000,000  99,927,455.12  3.55  

4  112518086  25華夏銀行CD086  1,000,000  99,927,079.32  3.55  

5  112516041  25上海銀行 1,000,000  99,886,222.46  3.55  



  CD041     

6  112405101  24建設(shè)銀行CD101  1,000,000  99,883,647.74  3.55  

7  112403075  24農(nóng)業(yè)銀行CD075  1,000,000  99,883,603.48  3.55  

8  112497513  24成都銀行CD090  1,000,000  99,873,025.47  3.55  

9  112488374  24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD131  1,000,000  99,869,385.67  3.55  

10  112520074  25廣發(fā)銀行CD074  1,000,000  99,844,555.83  3.55  



1.7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目   偏離情況   

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù)   - 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值   0.0684% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值   0.0056% 

報(bào)告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值   0.0457% 



注：以上數(shù)據(jù)按工作日統(tǒng)計(jì)。

報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)無負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。

報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。

1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持

證券投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

1.9投資組合報(bào)告附注

1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說明

本基金采用固定份額凈值，基金份額賬面凈值始終保持為人民幣1.00元。

本基金采用攤余成本法進(jìn)行估值,各估值對象的溢折價(jià)、利息收入按剩余期限攤銷平均

計(jì)入基金凈值。

本基金采用“影子定價(jià)”的方法進(jìn)行估值修正，即為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基

金凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，當(dāng)此偏離度達(dá)到或超過基

金資產(chǎn)凈值的0.50%時(shí)，適用影子定價(jià)對估值對象進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整差額于當(dāng)日計(jì)入基金凈

值。

1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報(bào)告

編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號   名稱   金額（元）   

1   存出保證金   7,399.49  

2   應(yīng)收證券清算款   -  

3   應(yīng)收利息   -  

4   應(yīng)收申購款   118,304,182.47  

5   其他應(yīng)收款   -   

6  其他   -  

7  合計(jì)   118,311,581.96  



1.9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

因四舍五入原因，投資組合報(bào)告中市值占凈值比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。

十一、基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其

未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。有關(guān)業(yè)

績數(shù)據(jù)經(jīng)托管人復(fù)核，但未經(jīng)審計(jì)。

銀河錢包貨幣A

階段  凈值收益率①  凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①－③  ②－④  

2017.06.29-2017.12.31  2.0390%  0.0019%  0.6975%  0.0000%  1.3415%  0.0019%  

2018.01.01-2018.12.31  3.5974%  0.0020%  1.3688%  0.0000%  2.2286%  0.0020%  

2019.01.01-2019.12.31  2.6554%  0.0015%  1.3688%  0.0000%  1.2866%  0.0015%  

2020.01.01-2020.12.31  2.2066%  0.0011%  1.3725%  0.0000%  0.8341%  0.0011%  

2021.01.01-2021.12.31  2.3932%  0.0007%  1.3688%  0.0000%  1.0244%  0.0007%  

2022.01.01-2022.12.31  1.9233%   0.0017%   1.3688%   0.0000%   0.5545%   0.0017%   

2023.01.01-2023.12.31  2.0118%   0.0012%   1.3688%   0.0000%   0.6430%   0.0012%   

2024.01.01-2024.12.31  1.6764%   0.0019%   1.3725%   0.0000%   0.3039%   0.0019%   

自基金合同生效起至2024.12.31  20.0580%   0.0024%   10.2863%   0.0000%   9.7717%   0.0024%   



銀河錢包貨幣B

階段  凈值收益 凈值收益 業(yè)績比較 業(yè)績比較 ①－③  ②－④  



 率①  率標(biāo)準(zhǔn)差②  基準(zhǔn)收益率③  基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④    

2017.06.29-2017.12.31  2.0878%  0.0018%  0.6975%  0.0000%  1.3903%  0.0018%  

2018.01.01-2018.12.31  3.6908%  0.0020%  1.3688%  0.0000%  2.3220%  0.0020%  

2019.01.01-2019.12.31  2.7481%  0.0015%  1.3688%  0.0000%  1.3793%  0.0015%  

2020.01.01-2020.12.31  2.2992%  0.0011%  1.3725%  0.0000%  0.9267%  0.0011%  

2021.01.01-2021.12.31  2.4857%  0.0007%  1.3688%  0.0000%  1.1169%  0.0007%  

2022.01.01-2022.12.31  2.0154%   0.0017%   1.3688%   0.0000%   0.6466%   0.0017%   

2023.01.01-2023.12.31  2.1036%   0.0012%   1.3688%   0.0000%   0.7348%   0.0012%   

2024.01.01-2024.12.31  1.7680%   0.0019%   1.3725%   0.0000%   0.3955%   0.0019%   

自基金合同生效起至2024.12.31  20.8765%   0.0024%   10.2863%   0.0000%   10.5902%   0.0024%   



銀河錢包貨幣E

階段  凈值收益率①  凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①－③  ②－④  

2023.07.08-2023.12.31  0.7670%   0.0013%   0.5888%   0.0000%   0.1782%   0.0013%   

2024.01.01-2024.12.31  1.5244%   0.0019%   1.3725%   0.0000%   0.1519%   0.0019%   

自基金合同生效起至2024.12.31  2.3030%   0.0018%   1.9613%   0.0000%   0.3417%   0.0018%   



注：1、本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：七天通知存款利率（稅后）。

2、本基金自2023年07月28日新增E類級別，詳情參閱相關(guān)公告。

十二、基金財(cái)產(chǎn)

(一)基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收款項(xiàng)

以及其他資產(chǎn)所形成的價(jià)值總和。

(二)基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

(三)基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)

立。

(四)基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

十三、基金資產(chǎn)估值

(一)估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日

年化收益率的非交易日。

(二)估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票

面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率

法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市

價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易

市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀

釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的

估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值

與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金

管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度

絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離

度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)

使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在

0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采

用公允價(jià)值估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受

所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估

值。

4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。

5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金

會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各

方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資

產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對

外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)

凈值計(jì)算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

(三)估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

(四)估值程序

1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)

現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分

配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年

資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

(五)估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位

以內(nèi)（含第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)

生差錯時(shí)，視為估值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷

售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接經(jīng)濟(jì)損失按下

述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及

時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任

方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事

人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)

得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管

人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托

管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

(六)暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金

資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一

致后，應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

(七)基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后

發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

(八)特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第3項(xiàng)進(jìn)行估值

時(shí)，所造成的誤差不作為估值錯誤處理。

2、由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計(jì)制度變化或

由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合

理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率計(jì)算錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、

基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

十四、基金收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動收益和其他收入扣除

相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動損益后的余

額。

（二）基金收益分配原則

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基

金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。

投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則

處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大

于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；

若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益支付，并只采用紅利再投資的方式。若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)

收益大于零時(shí)，則增加投資者基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，則保持

投資者基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實(shí)現(xiàn)收益小

于零，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，不縮減投資人基金份額，待其后累計(jì)收益

大于零時(shí)，即增加投資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)

日贖回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影

響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進(jìn)行調(diào)整，不需召開

基金份額持有人大會。

（三）收益分配方案

本基金按日分配收益，基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托

管人復(fù)核后確定，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

（四）收益分配的時(shí)間和程序

本基金按日分配收益，每個開放日公告一次，披露公告截止日前一個開放

日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，

應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露各類基金份額節(jié)假日期間的每萬份基金

已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲

計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行支付，每日例行的收益支付不再另

行公告。

（六）本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)

算見基金合同。

十五、基金的費(fèi)用

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工

作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，

支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的

計(jì)算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工

作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，

支付日期順延。

3.基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.1%，對于由B類降級為A類的

基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基

金份額的費(fèi)率；B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對于由A類升級為B

類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級后的下一個工作日起享受B

類基金份額的費(fèi)率；E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%；各類基金份額的

銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，具體如下：

H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理

人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首

日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷

售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期

順延。

上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相

應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)基金管理人

指令并參照行業(yè)慣例從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

十六、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

十七、基金的會計(jì)與審計(jì)

（一）基金會計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計(jì)

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對

并以托管協(xié)議約定方式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨

相關(guān)從業(yè)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審

計(jì)。

2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

十八、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基

金從其最新規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合

同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基

金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中

文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份

額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重

大利益的事項(xiàng)的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金

運(yùn)作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供

簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指

定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更

的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金

產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人

應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

3、基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載基金

合同生效公告。

4、基金凈值信息

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基

金管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和7日年化收益率；

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：

日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基

金份額總額×10000

365/77?????R???i

1+1 100%?????????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收

益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開

放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類

基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于

節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露各類基金份額節(jié)假日期間的每萬份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算

或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站

披露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化

收益率。

5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)

情況及其流動性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總

份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)

告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有

份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會認(rèn)定的

特殊情形除外。

本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份

額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

6、臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，

并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師

事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控

制人變更；

（8）基金募集期延長；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部

門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；基金管理

人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百

分之三十；

（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受

到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托

管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同約定的例行收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告；

（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)

提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

（16）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資

產(chǎn)凈值的正負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)

凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對

值超過0.5%的情形；

（22）本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基

金購買相關(guān)金融工具；

（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等的重大事

項(xiàng)；

（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存

單；

（25）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的

價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，

并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管

人對基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履

行相關(guān)信息披露義務(wù)。

9、清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

10、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資

產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；?
管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值

占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資

產(chǎn)支持證券明細(xì)。

11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門

及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信

息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的

約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益、7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概

要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理

人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基

金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的

專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投

資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影

響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)

符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，

該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金

資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。

（九）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

十九、風(fēng)險(xiǎn)揭示

（一）投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)

1、市場風(fēng)險(xiǎn)

證券市場價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素

的影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：

（1）政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地

區(qū)發(fā)展政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周

期性的特點(diǎn)，而宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基

金收益造成影響。

（3）利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動。

利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y

于債券和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。

（4）購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨

膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實(shí)際

收益下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。

（5）債券市場流動性風(fēng)險(xiǎn)。由于銀行間債券市場深度和寬度相對較低，交

易相對較不活躍，可能增大銀行間債券變現(xiàn)難度，從而影響基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的

風(fēng)險(xiǎn)。

（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對固定收益證券利息收入再

投資收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長。具

體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，

將獲得比以前較少的收益率。

（7）信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，

或由于債券發(fā)行人信用等級降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降，將造成基金資產(chǎn)損失。

2、管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會

影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水

平。因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等

相關(guān)性較大，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
3、流動性風(fēng)險(xiǎn)

本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受投

資人的贖回。如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使資金凈值

產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時(shí)，如

果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)，可

能影響基金凈值。

(1)巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申

請贖回基金份額超過上一工作日基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對

前述單個贖回申請人贖回申請進(jìn)行延期辦理。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八

章。

(2)實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響：

1）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值，并采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購

贖回申請的措施。基金份額持有人存在不能及時(shí)贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。

2）若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取延期辦理的措施以應(yīng)

對巨額贖回，具體措施請見基金合同及招募說明書中“基金份額的申購與贖回”

部分“巨額贖回的處理方式”。因此在巨額贖回情形發(fā)生時(shí)，基金份額持有人存

在不能及時(shí)贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。

3）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

具體請參見招募說明書或相關(guān)公告。

4）本基金在一般情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形之

一，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對當(dāng)日單個基金份額持有人申

請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以

上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)：

①當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；

②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，

且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。

基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形

除外。

4、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造

成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、

交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。

在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或

者差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可

能來自基金管理公司、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

5、政策變更風(fēng)險(xiǎn)

因相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)政策修改等基金管理人無法控制的因素的變化，

使基金或投資者利益受到影響的風(fēng)險(xiǎn)，例如，監(jiān)管機(jī)構(gòu)基金估值政策的修改導(dǎo)致

基金估值方法的調(diào)整而引起基金凈值波動的風(fēng)險(xiǎn)、相關(guān)法規(guī)的修改導(dǎo)致基金投資

范圍變化基金管理人為調(diào)整投資組合而引起基金凈值波動的風(fēng)險(xiǎn)等。

6、其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可

能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等

超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有

人利益受損。

(二)聲明

1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，

須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機(jī)構(gòu)代理銷

售，但是，基金并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)保或者背書，

代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。

二十、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算

（一）基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議須報(bào)中國證監(jiān)會備案，并

自表決通過之日起生效，決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式或者與其他基金合并

基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式或者與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)及《基金合同》

規(guī)定的程序進(jìn)行。實(shí)施方案若未在《基金合同》中明確約定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持

有人大會審議通過?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)提前發(fā)布提示性通知，明確有關(guān)實(shí)施安排，

說明對現(xiàn)有基金份額持有人的影響以及基金份額持有人享有的選擇權(quán)，并在實(shí)施

前預(yù)留至少二十個開放日或者交易日供基金份額持有人做出選擇。

（三）基金合同的終止事由

有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立

清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人

員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。

（五）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算

公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小

組進(jìn)行公告。

（八）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十一、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接

受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份

額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；?
份額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字

為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大

會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資

價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用

并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部

門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換

申請；

（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或

者實(shí)施其他法律行為；

（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金

提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分

別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信

息，各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露

及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保

密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人

大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他

相關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并

且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有

關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)

會并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合

法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額

持有人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)

基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款

利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失

的情形，有權(quán)呈報(bào)中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同

的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬

管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不

得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取非法利益，不得委托第三人托管基金

財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑

證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》及《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、

交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他

有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因

審計(jì)、法律等外部專業(yè)顧問要求提供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，

說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》

的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行

為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）從基金管理人或其委托的基金登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有

人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有

人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人

的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)

會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)

賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持

有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)

代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的同一類

別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會未設(shè)日常機(jī)構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人大會的

日常機(jī)構(gòu)，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決

定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)

書面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會的事項(xiàng)。

2、在不違反有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》約定，并對基金份額持有人利益

無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致

后修改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

（2）在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，增加、減

少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置或調(diào)低基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)

會許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)

整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，本基金推出新業(yè)務(wù)或服

務(wù)；

（7）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的

負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖

回申請并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清

算并終止。

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面

要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人

應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金

份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）

的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提

議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具

書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求

召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合

計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少

提前30日報(bào)中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大

會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介

公告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會議形式；

（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其

聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表

決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理

人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)

另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)

督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，

不影響表決意見的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)

管機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定?；鸸芾砣?、

基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額

持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)

場開會同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資

料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的

三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重

新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不

少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面

形式或會議通知載明的其他形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。

通訊開會應(yīng)以書面方式或會議通知載明的其他形式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按《基金合同》約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集

人，則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集

人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的

監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托

管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分

之一）；若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人

所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議

事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代

表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他

人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他

人出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意

見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證

明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其

他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進(jìn)行授權(quán)。

4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其

他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的方式召開基金份額持有人大

會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大

修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金

合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基

金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改

應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確

定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大

會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代

表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基

金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基

金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一

名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突?
托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出

的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓

名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托

人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公

證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須

以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)

會或《基金合同》另有規(guī)定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金

托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提

交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，

表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相

互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的

基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由

基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有

人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計(jì)票的效

力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)

場公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異

議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)

行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重

新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基

金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督

下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)

會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。

如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時(shí)，必須將公證

書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有

人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金

管理人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)

管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致

報(bào)監(jiān)管機(jī)關(guān)并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金

份額持有人大會審議。

三、基金合同變更和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理

人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報(bào)中國證監(jiān)會備

案，并自表決通過之日起生效；決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式或者與其他基金合并

基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式或者與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)及《基金合同》

規(guī)定的程序進(jìn)行。實(shí)施方案若未在《基金合同》中明確約定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額

持有人大會審議通過?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)提前發(fā)布提示性通知，明確有關(guān)實(shí)施安

排，說明對現(xiàn)有基金份額持有人的影響以及基金份額持有人享有的選擇權(quán)，并

在實(shí)施前預(yù)留至少二十個開放日或者交易日供基金份額持有人做出選擇。

（三）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的

人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。

（五）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基

金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進(jìn)行分配。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)

所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)

清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清

算小組進(jìn)行公告。

（八）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切

爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)

商、調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委

員會，根據(jù)該會當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海市，仲裁裁

決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履

行《基金合同》和《托管協(xié)議》規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)

構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。

二十二、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：銀河基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富城路99號21-22層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富城路99號21-22層

法定代表人：胡泊

成立時(shí)間：2002年6月14日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會

批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]21號

經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

注冊資本：2.0億元人民幣

組織形式：有限責(zé)任公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號

辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號

法定代表人：任德奇

成立時(shí)間：1987年3月30日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人

民銀行銀發(fā)［1987］40號文

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡

業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)

院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

注冊資本：742.63億元人民幣

組織形式：股份有限公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)核查和監(jiān)督

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，

對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：

1.現(xiàn)金；

2.期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同

業(yè)存單；

3.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企

業(yè)債務(wù)融資工具；

4.法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨

幣市場工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起

開始履行。

（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，

對基金投資比例進(jìn)行監(jiān)督。

根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：

1．基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過

240天；

2．現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的

其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

3.根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對1、2所述投資組合實(shí)施如下調(diào)

整：

1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

4.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%；

5.本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為

原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

6.除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個交易

日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不

得超過20%；

7.本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到

期后不得展期；

8.本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，

但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；

投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得

超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀

行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

9.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合

計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

10.本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，

其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同

一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的

10％；

11.本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定

的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其

信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全

部賣出；

12.本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

13.本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存

款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的

10%；

14.本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈

值的比例合計(jì)不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；

15.本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

16.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范

圍保持一致；

17.法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第1、9、11、15、16項(xiàng)外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基

金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比

例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)

定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合

同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制并相應(yīng)修改其投資組合限制

規(guī)定。

基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督。

（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對

基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。

1.本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票；

2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整

期的除外；

4）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存

單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人

的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，基金管理人在履行適當(dāng)程序

后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2.禁止行為

1）承銷證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5）向基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，

遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和

評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同

意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并

經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交

易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對

基金管理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

1.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管

理人參與銀行間市場交易時(shí)面臨的交易對手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易

對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)收到該名

單。基金管理人應(yīng)定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行

更新。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)，新名單自

基金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚

未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

2.基金管理人參與銀行間市場交易時(shí)，有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險(xiǎn)，

由于交易對手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。

（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對

基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同

的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基

金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

2．基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行

簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與

執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳

遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份

額持有人的合法權(quán)益。

3．基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核

相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。

4．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、

《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算

等的各項(xiàng)規(guī)定。

（6）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對

基金投資其他方面進(jìn)行監(jiān)督。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金

資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、

應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基

金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。如果基金管理人

未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則

基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報(bào)告中國證監(jiān)會。

（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時(shí)

間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證。對基金托管人按照法

規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)

數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》及

其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基

金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對，并以電話或書面形式

向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有

權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會，同

時(shí)通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，

或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)

向中國證監(jiān)會報(bào)告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政

法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理

人，并有權(quán)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理

人對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托

管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)，是否開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券

托管賬戶等投資所需賬戶，是否及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈

值和各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，是否根據(jù)基金

管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)行相關(guān)信

息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查。基金

托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供

基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資

產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違

反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)以書面形式

通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形

式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)

查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限

期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向

中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和

制度等。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會，同

時(shí)通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行

運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。

（2）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管

賬戶等投資所需賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的

完整和獨(dú)立。

（5）對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資

產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬

日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人

采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人

追償基金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚?dān)任何責(zé)任。

（6）除法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財(cái)產(chǎn)。

（二）基金募集資產(chǎn)的驗(yàn)證

基金募集期滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)售

之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所

進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）

中國注冊會計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入

基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出

具相關(guān)證明文件。

（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理

（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。

（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，

并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計(jì)息。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人制作、保

管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、

支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進(jìn)行。

（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；

亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（4）基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進(jìn)

行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托

管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。

（5）基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民

幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》、《人民幣利率

管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。

（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司開立證券賬戶。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不

得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進(jìn)行證券的超賣或超

買。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)

算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净?
金的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬

戶。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

（1）基金合同生效后，基金托管人負(fù)責(zé)向中國人民銀行進(jìn)行報(bào)備，并在備

案通過后在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司

以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的

清算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)申請基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行交易，由基

金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。

（2）基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議

正本由基金管理人保存。

（六）其他賬戶的開立和管理

若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他

投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金

托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬

戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保

管

實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)

讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘?
外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托

管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，

基金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡可能保證持有二份以上

的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理

人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授

權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件或復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同

原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核

（一）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算與復(fù)

核

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益

是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，

小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率

是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)

小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基

金合同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《關(guān)于證券

投資基金執(zhí)行＜企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則＞估值業(yè)務(wù)及份額凈值計(jì)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)的通知》及其

他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每

萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)

核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基

金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，以約定方式發(fā)送給基金托

管人。基金托管人對計(jì)算結(jié)果復(fù)核后，將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人，由基金

管理人對各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率予以公布。

本基金按以下方法估值：

（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照

票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利

率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的

市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交

易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生

稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有

的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈

值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基

金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離

度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏

離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)

當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在

0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采

用公允價(jià)值估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受

所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格

估值。

（4）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。

（5）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，發(fā)現(xiàn)方

應(yīng)及時(shí)通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決，以約定的方法、程序和相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行估值，以維護(hù)基金份額持有人的利益。

基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)

問題，本基金的會計(jì)責(zé)任方是基金管理人。如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討

論后，仍無法達(dá)成一致的意見，基金管理人有權(quán)按照其對基金資產(chǎn)凈值、各類

基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對外予以公

布。

（二）凈值差錯處理

當(dāng)發(fā)生凈值計(jì)算錯誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持有人和

基金造成損失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支付賠償金?；?
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條

款進(jìn)行賠償。

（1）如采用本協(xié)議第八章第（一）條中估值方法的第（1）（2）（4）、

（5）進(jìn)行處理時(shí)，若基金管理人凈值計(jì)算出錯，基金托管人未對計(jì)算過程提出

疑義或要求基金管理人書面說明，且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律

法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金

額，由基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)

的責(zé)任；

（2）如基金管理人和基金托管人對每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按

時(shí)公布各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的情形，以基金

管理人的計(jì)算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因

該交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付，

基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任；

（3）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造

成的誤差不作為基金估值錯誤處理。

由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計(jì)制度變化或由

于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合

理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率計(jì)算錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基

金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)

行；如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，

雙方應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。

（三）暫停估值的情形

1．基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時(shí)；

2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金

資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3．當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

一致后，應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；

4．中國證監(jiān)會和《基金合同》認(rèn)定的其它情形。

（四）基金會計(jì)制度

按國家有關(guān)部門制定的會計(jì)制度和《基金合同》執(zhí)行。

（五）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一

記賬方法和會計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，

對雙方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方

對會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

（六）會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對

雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人

和基金托管人必須及時(shí)查明原因并糾正，確保核對一致。若當(dāng)日核對不符，暫

時(shí)無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理

人的賬冊為準(zhǔn)。

（七）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核

基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的

編制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。定期報(bào)告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要

求公告。季度報(bào)表的編制，應(yīng)于每季度終了后15個工作日內(nèi)完成；更新的招募

說明書在基金合同生效后每6個月公告一次，于截止日后的45日內(nèi)公告。半年

度報(bào)告在基金會計(jì)年度前6個月結(jié)束后的60日內(nèi)公告；年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)

束后90日內(nèi)公告。

基金管理人在月初3個工作日內(nèi)完成上月度報(bào)表的編制，經(jīng)蓋章后，以雙

方認(rèn)可的方式將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人；基金托管人在收到后2個工作日內(nèi)

進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書面通知基金管理人。對于季度報(bào)告、半年度報(bào)

告、年度報(bào)告、更新招募說明書等定期報(bào)告，基金管理人和基金托管人應(yīng)在上

述監(jiān)管部門規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成編制、復(fù)核及公告?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，

發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行

調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不

能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的

報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會備案。

基金托管人在對財(cái)務(wù)報(bào)表、季度報(bào)告、半年度報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，

可以出具復(fù)核確認(rèn)書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認(rèn)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對

相關(guān)文件審核檢查。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金管理人可委托基金登記機(jī)構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊?；鸱?
額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊、基

金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額

持有人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機(jī)構(gòu)負(fù)

責(zé)編制和保管，并對基金份額持有人名冊的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金

份額持有人名冊。

（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工

作日內(nèi)向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；

（二）基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向基

金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；

（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提

供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；

（四）除上述約定時(shí)間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人

商議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有

人名冊。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤

備份，保存期限為15年，法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定除外?；鹜泄苋瞬坏?
將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守

保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持

有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)

通過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)

商、調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委

員會，根據(jù)該會當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海市，仲裁裁

決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼

續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額

持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更與終止

（一）基金托管協(xié)議的變更

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，

其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報(bào)中國證

監(jiān)會備案。

（二）基金托管協(xié)議的終止

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因

其他事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因

其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定

的終止事項(xiàng)。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組

在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照

《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。

1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工

作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中

國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、

基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以

及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要

的工作人員。

2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、

清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要

的民事活動。

（2）基金財(cái)產(chǎn)清算程序

1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基

金財(cái)產(chǎn)；

2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報(bào)告；

5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對

清算報(bào)告出具法律意見書；

6）將基金清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

（3）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。

（4）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合

理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（5）基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配

基金財(cái)產(chǎn)按如下順序進(jìn)行清償

1）支付基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用；

2）繳納基金所欠稅款；

3）清償基金債務(wù)；

4）清算后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分

配。

（6）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)、律師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算

公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組

進(jìn)行公告。

（7）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十三、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人樹立并倡導(dǎo)“以客戶為中心”的服務(wù)理念以及“基金份額持有人

利益至上”的企業(yè)價(jià)值觀，致力于為基金份額持有人提供完善的理財(cái)服務(wù)解決方

案和卓越的服務(wù)體驗(yàn)實(shí)踐。基金管理人通過完善服務(wù)過程，為基金份額持有人創(chuàng)

造價(jià)值，為基金份額持有人提供專業(yè)和優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)體驗(yàn)。基金管理人根據(jù)基

金份額持有人需求、業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)變遷，不斷完善服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)品質(zhì)。

對于基金份額持有人的共性需求，基金管理人主要利用兩個公共接觸點(diǎn)：公

司網(wǎng)站和呼叫中心(Call Center)來提供公共服務(wù)；對于基金份額持有人的個性

化需求與隱性需求，基金管理人采用服務(wù)定制的方式以及通過專業(yè)的理財(cái)顧問團(tuán)

隊(duì)與基金份額持有人接觸拜訪、溝通和交流的機(jī)制，提供個性化服務(wù)。

基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，持續(xù)完善服務(wù)。主

要服務(wù)內(nèi)容如下：

(一)資料寄送

1、對賬單服務(wù)

基金管理人根據(jù)基金份額持有人需求向基金份額持有人以電子文件或紙質(zhì)

形式定期或不定期寄送對賬單。

2、其他相關(guān)的信息資料。

(二)基金收益分配申購基金份額

基金管理人為基金份額持有人提供將現(xiàn)金收益轉(zhuǎn)換基金份額申購的服務(wù)，基

金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額

申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人將支

付現(xiàn)金。

(三)基金轉(zhuǎn)換服務(wù)

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況

下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取

一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定

制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

(四)呼叫中心及網(wǎng)站服務(wù)

基金管理人為基金份額持有人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金賬戶查詢的缺

省密碼為基金持有人開戶證件號碼的后六位(若開戶證件號碼的后六位包含特殊

字符或中文，該位字符以“0”替換)。為了維護(hù)基金份額持有人賬戶的安全和隱

私權(quán)不受侵犯，請基金份額持有人在其知曉基金賬號后，及時(shí)撥打基金管理人呼

叫中心全國統(tǒng)一客服電話400-820-0860或登錄基金管理人網(wǎng)站www.cgf.cn修改

基金查詢密碼。基金份額持有人可以通過電話和網(wǎng)站查詢其賬戶及交易信息。

基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自動語音系統(tǒng)提供7*24小時(shí)賬戶余

額、交易等信息的查詢；呼叫中心人工坐席提供5*8小時(shí)的人工服務(wù)，為基金份

額持有人提供業(yè)務(wù)咨詢、賬戶信息查詢、資料修改、投訴受理等服務(wù)。

基金份額持有人通過基金管理人網(wǎng)站www.cgf.cn可以得到各種網(wǎng)上在線服

務(wù)?；鸱蓊~持有人通過基金管理人網(wǎng)上基金平臺可以進(jìn)行自助開戶、基金交易、

賬戶查詢、信息修改等。

基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站和呼叫中心全國統(tǒng)一客服電話進(jìn)

行服務(wù)定制。

(五)投訴和建議受理

基金份額持有人可以通過基金管理人提供的呼叫中心自動語音留言、呼叫

中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)所提供的

服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議?；鸱蓊~持有人還可以通過代銷機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對該

代銷機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。

二十四、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

本報(bào)告期內(nèi)，本系列基金及基金管理人在本公司網(wǎng)站（www.cgf.cn）和中國

證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《證券時(shí)報(bào)》刊

登了如下公告：

1、銀河基金管理有限公司2024年第二季度提示性公告(2024.7.18)

2、銀河錢包貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.7.25)

3、銀河錢包貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.7.25)

4、銀河錢包貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.7.25)

5、銀河錢包貨幣市場基金招募說明書更新(2024.7.25)

6、銀河錢包貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告(2024.7.25)

7、銀河錢包貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.8.12)

8、銀河錢包貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.8.12)

9、銀河錢包貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024.8.12)

10、銀河錢包貨幣市場基金招募說明書更新(2024.8.12)

11、銀河基金管理有限公司2024年第二季度提示性公告(2024.7.18)

12、銀河基金管理有限公司2024年第三季度報(bào)告(2024.10.24)

13、銀河基金管理有限公司2024年年度報(bào)告提示性公告(2025.3.28)

14、銀河錢包貨幣市場基金2025年清明節(jié)假期前暫停大額申購、定期定額

投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告(2025.3.29)

15、銀河基金管理有限公司2025年第1季度提示性公告(2025.4.21)

16、銀河錢包貨幣市場基金暫停大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的

公告(2025.4.24)

17、銀河錢包貨幣市場基金2025年端午節(jié)假期前暫停大額申購、定期定額

投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告(2025.5.28)

二十五、招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所。投資人

可免費(fèi)查閱，在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

基金管理人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

二十六、備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。

（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予銀河錢包貨幣市場基金注冊的批復(fù)文件

（二）《銀河錢包貨幣市場基金基金合同》

（三）《銀河錢包貨幣市場基金托管協(xié)議》

（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）關(guān)于申請募集銀河錢包貨幣市場基金之法律意見書

以上備查文件存放在基金管理人或基金托管人的辦公場所和營業(yè)場所。投資

人可以通過基金管理人網(wǎng)站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基

金的各種定期和臨時(shí)公告。

銀河基金管理有限公司

2026年4月21日


              
                
               銀河錢包貨幣市場基金招募說明書（更新）.pdf
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