富國天成紅利靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
富國天成紅利靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
2025年12月15日（信息截至：2025年12月12日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國天成紅利靈活配置混合 基金代碼 100029
前端交易代碼 100029 后端交易代碼 100030
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2008年05月28日 基金類型 混合型
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 毛一凡 任職日期 2025年03月24日
證券從業(yè)日期 2015年08月21日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金主要投資于紅利型股票與穩(wěn)健成長型股票，兼顧紅利收益與資本增值；力爭通過靈活合理的大類資產(chǎn)配置與專業(yè)的個券精選，在精細化風險管理的基礎(chǔ)上構(gòu)建優(yōu)化組合，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、存托憑證、債券、權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具或金融衍生工具。 其中，股票類資產(chǎn)包括上市公司流通股股票和未來可能出現(xiàn)的股權(quán)類證券；債券類資產(chǎn)包括國債、金融債、企業(yè)債（包括可轉(zhuǎn)債）、央行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、短期融資券、回購協(xié)議以及現(xiàn)金存款等。本基金股票及存托憑證資產(chǎn)的投資比例占基金資產(chǎn)的30%－80%；債券資產(chǎn)的投資比例占基金資產(chǎn)的15%-65%，其中資產(chǎn)支持證券類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的0-20%。
主要投資策略 本基金在資產(chǎn)配置中貫徹“自上而下”的策略，通過戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略（SAA－Strategic Asset Allocation）和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略（TAA－Tactical Asset Allocation）的有機結(jié)合，持續(xù)、動態(tài)、優(yōu)化確定投資組合中股票、債券、短期金融工具等的比例。本基金的股票投資兼顧紅利收益（Dividend Income）和資本增值（Capital Appreciation）兩個層面，在精選紅利型股票與穩(wěn)健成長型股票的同時，綜合考慮基金組合投資回報的穩(wěn)定性、持續(xù)性與成長性；通過精細化風險管理和組合優(yōu)化技術(shù)，在組合承擔中等偏低主動性風險的前提下，實現(xiàn)行業(yè)與風格類資產(chǎn)的均衡配置，主動承擔具有強大研究平臺支持的、“自下而上”的股票選擇風險，從而實現(xiàn)風險調(diào)整后收益的最大化。本基金將采用“自上而下”的投資策略，對債券類資產(chǎn)進行合理有效的配置，并在此框架下進行具有針對性的債券選擇。在權(quán)證投資過程中，本基金管理人主要通過采取有效的組合策略，將權(quán)證作為風險管理及降低投資組合風險的工具。本基金將根據(jù)投資目標和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的研究判斷，進行存托憑證的投資。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×55%+中債綜合全價指數(shù)收益率×45%
風險收益特征 本基金是一只主動投資的混合型基金，風險和預期收益低于股票型基金，高于債券型基金、保本型基金與貨幣市場基金。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年09月30日。
（三）最近10年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同生效日2008年05月28日。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率（普通客戶） 費率（特定客戶）
申購費（前端） M＜100萬 1.5% 0.15%
100萬≤M＜500萬 1.2% 0.12%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
申購費（后端） N≤1年 1.8%
1＜N≤3年 1.2%
3＜N≤5年 0.6%
N＞5年 0
贖回費（前端） N＜7天 1.5%
N≥7天 0.5%
贖回費（后端） N＜7天 1.5%
7≤N＜731天 0.6%
731≤N＜1096天 0.3%
N≥1096天 0
注：前端申購費用在投資者申購基金過程中收取，后端申購費用及贖回費用在投資者贖回基金過程
中收取，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。
（二）基金運作相關(guān)費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 1.20% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 43,000.00元/年 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資
產(chǎn)扣除。年費用金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。除上述費用外的其他運作
費用，詳見《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份
額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A警情形，基金管理人可決定是否承擔本基金項下相關(guān)固定費用，最
終實際情況以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
1.43%
注：若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如上表所示?；鸸?
理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風
險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風險等。
本基金的特有風險包括：紅利型股票是本基金的重要投資方向，在某些特定的時期，本基金可
能存在因市場上持續(xù)分紅的上市公司數(shù)目減少而導致投資范圍較小的風險，也可能存在所投資的上
市公司是出于回報股東之外的其它目的而分紅、進而對將來股價表現(xiàn)負面影響的投資風險。
作為靈活配置混合型基金，本基金將力爭通過對股票、債券等大類資產(chǎn)的有效合理配置規(guī)避系
統(tǒng)風險、降低投資組合的波動性，但同時也可能存在因投資管理人對市場判斷有誤從而導致資產(chǎn)配
置比例不合適而產(chǎn)生的風險。本基金投資存托憑證在承擔境內(nèi)上市交易股票投資的共同風險外，還
將承擔與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關(guān)的特有風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管
理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭議將提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會上海分會仲裁，仲裁
裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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