國金安裕債券型證券投資基金（國金安裕債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
國金安裕債券型證券投資基金（國金安裕債券C份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年03月24日
送出日期：2026年03月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國金安裕債券 基金代碼 027024
下屬基金簡稱 國金安裕債券C 下屬基金交易代碼 027025
基金管理人 國金基金管理有限公司 基金托管人 廣發(fā)證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 王珂 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年09月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制投資組合風(fēng)險的前提下，通過積極主動的資產(chǎn)配置與投資管理，力爭實現(xiàn)組合資產(chǎn)長期穩(wěn)健的增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他依法發(fā)行上市的股票）、存托憑證、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、以及其他銀行存款等）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（僅包含全市場的股票型ETF、公開募集不動產(chǎn)投資信托基金及本基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金和其他可投資公募基金的非基金中基金）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)
的5%；本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金以及公開募集不動產(chǎn)投資信托基金。其中，上述計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：（1）基金合同約定股票資產(chǎn)及存托憑證投資比例合計不低于基金資產(chǎn)的60%；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度股票資產(chǎn)及存托憑證投資比例合計均不低于基金資產(chǎn)的60%。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金綜合考慮宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策及產(chǎn)業(yè)趨勢、市場利率、流動性水平等因素，以定性與定量分析相結(jié)合的方式，在基金合同約定的范圍內(nèi)確定債券類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)等各類資產(chǎn)的配置比例，并隨著各類資產(chǎn)風(fēng)險收益的相對變化，動態(tài)調(diào)整組合結(jié)構(gòu)，使基金在保持總體風(fēng)險水平相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上優(yōu)化投資組合。 本基金的主要投資策略包括但不限于：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、存托憑證投資策略；5、國債期貨交易策略；6、信用衍生品投資策略；7、公開募集證券投資基金投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*85%+中證800指數(shù)收益率*10%+活期存款基準利率*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
N＜7日 1.50% 機構(gòu)投資者
7 日≤N＜30日 1.00% 機構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機構(gòu)投資者
注：1、本基金C類份額不收取認購費用、申購費用。
2、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。贖回費
用按照法律法規(guī)的規(guī)定收取并全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
3、上表中的銷售服務(wù)費僅適用于通過基金管理人以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購并且持續(xù)持有期限未
超過一年（即365天，下同）的C類基金份額。
4、通過基金管理人認購/申購本基金C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，以及通過其他銷售機構(gòu)認購/
申購并且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，在投資者贖回基金份額或基金合
同終止時，該費用隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
（三）基金運作綜合費用測算
注：無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金存在的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、操作和
技術(shù)風(fēng)險、未知價風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一
致的風(fēng)險、其他風(fēng)險。
本基金的特有風(fēng)險有：
1、主要投資于債券市場而面臨的資產(chǎn)配置風(fēng)險
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券
（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股
票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。因此，本基金將主要承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險，以及
由于信用品種的發(fā)行主體信用惡化造成的信用風(fēng)險；此外，本基金還可能投資于權(quán)益類資產(chǎn)，因此還可能面
臨股票市場下跌造成的風(fēng)險。
2、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險。利率風(fēng)險是指市場利
率將隨宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化而波動，利率波動可能會影響資產(chǎn)支持證券收益。流動性風(fēng)險是指在交易對手有
限的情況下，資產(chǎn)支持證券持有人將面臨無法在合理的時間內(nèi)以公允價格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的
風(fēng)險。資產(chǎn)支持證券的還款來源為基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流，現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險是指由于對基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流預(yù)測
發(fā)生偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券本息無法按期或足額償還的風(fēng)險。
3、投資存托憑證的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金
還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持
有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托
憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；
境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
4、投資于基金所面臨的特有風(fēng)險
本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（僅包含全市場的股票型ETF、公開募集
不動產(chǎn)投資信托基金及本基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、
香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金和其他可投資公募基金的非基金中基金），且對證券投資基金的
投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%，可能面臨如下風(fēng)險：
（1）本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金
管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。公開募集的基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固
定收益預(yù)期的金融工具，投資于公開募集的基金既可能分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所
帶來的損失。投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。
（2）投資基金的流動性風(fēng)險
本基金所投資或持有的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停牌等情況下，本基金存在
無法變現(xiàn)持有的基金份額而造成流動性風(fēng)險的可能性。
（3）贖回資金到賬時間較晚的風(fēng)險
基金贖回的資金交收效率通常慢于基礎(chǔ)證券市場交易的證券，因此本基金贖回款實際到達投資者賬戶
的時間可能晚于普通境內(nèi)開放式基金，存在對投資者資金安排造成影響的風(fēng)險。
（4）雙重收費風(fēng)險
當(dāng)投資于非本基金管理人管理的其他基金時，存在本基金與被投資基金各類基金費用的雙重收取情況，
相較于其他基金產(chǎn)品存在額外增加投資者投資成本的風(fēng)險。
（5）被投資基金的運作風(fēng)險
具體包括基金投資風(fēng)格漂移風(fēng)險、基金經(jīng)理變更風(fēng)險、基金實際運作風(fēng)險以及基金產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)創(chuàng)新風(fēng)
險等。此外，封閉式基金到期轉(zhuǎn)開放、基金清算、基金合并等事件也會帶來風(fēng)險。雖然本基金管理人將會從
基金風(fēng)格、投資能力、管理團隊、實際運作情況等多方面精選基金投資品種，但無法完全規(guī)避基金運作風(fēng)險。
（6）投資于基金管理人旗下基金所面臨的風(fēng)險
本基金基于投資目標、投資策略、基金業(yè)績等因素，可能會投資于本基金管理人旗下的基金，當(dāng)本基金
管理人發(fā)生經(jīng)營風(fēng)險時，本基金的投資業(yè)績將受到較大影響。本基金管理人承諾按照法規(guī)及基金合同規(guī)定的
方式和條件進行投資，公平對待基金財產(chǎn)，基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為認可此等關(guān)聯(lián)交易
情形的存在并自愿承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險。
（7）投資公開募集不動產(chǎn)投資信托基金的特有風(fēng)險
本基金可投資于公開募集不動產(chǎn)投資信托基金（以下簡稱“公募REITs”），但本基金不得投資于本基
金管理人旗下的公開募集不動產(chǎn)投資信托基金。公募REITs采用“公募基金+資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，
主要特點如下：一是公募REITs與投資股票或債券的公募基金具有不同的風(fēng)險收益特征，80%以上基金資產(chǎn)
投資于不動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金通過不動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券持有項目公司全部股權(quán)，穿
透取得項目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；二是公募REITs以獲取不動產(chǎn)項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目
的，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%；三是公募REITs采取封閉式運作，不開放申
購與贖回，在證券交易所上市，場外份額持有人需將基金份額轉(zhuǎn)托管至場內(nèi)才可賣出。
投資公募REITs可能面臨以下風(fēng)險，包括但不限于：
①基金價格波動風(fēng)險
公募REITs大部分資產(chǎn)投資于不動產(chǎn)項目，具有權(quán)益屬性，受經(jīng)濟環(huán)境、運營管理等因素影響，不動產(chǎn)
項目市場價值及現(xiàn)金流情況可能發(fā)生變化，可能引起公募REITs價格波動，甚至存在不動產(chǎn)項目遭遇極端
事件（如地震、臺風(fēng)等）發(fā)生較大損失而影響基金價格的風(fēng)險。
②不動產(chǎn)項目運營風(fēng)險
公募REITs投資集中度高，收益率很大程度依賴不動產(chǎn)項目運營情況，不動產(chǎn)項目可能因經(jīng)濟環(huán)境變
化或運營不善等因素影響，導(dǎo)致實際現(xiàn)金流大幅低于測算現(xiàn)金流，存在基金收益率不佳的風(fēng)險，不動產(chǎn)項目
運營過程中租金、收費等收入的波動也將影響基金收益分配水平的穩(wěn)定。此外，公募REITs可直接或間接對
外借款，存在不動產(chǎn)項目經(jīng)營不達預(yù)期，基金無法償還借款的風(fēng)險。
③流動性風(fēng)險
公募REITs采取封閉式運作，不開放申購與贖回，只能在證券交易所上市交易，存在流動性不足的風(fēng)
險。
④終止上市風(fēng)險
公募REITs運作過程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)定的終止上市情形而終止上市，導(dǎo)致投資者無
法在證券交易所上市交易。
⑤稅收等政策調(diào)整風(fēng)險
公募REITs運作過程中可能涉及基金持有人、公募基金、資產(chǎn)支持證券、項目公司等多層面稅負，如果
國家稅收等政策發(fā)生調(diào)整，可能影響投資運作與基金收益。
⑥公募REITs相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件（以下簡稱法律法規(guī)）和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，
可能根據(jù)市場情況進行修改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當(dāng)及時予以關(guān)注和了解。
5、投資或參與衍生品交易的風(fēng)險
（1）參與國債期貨交易風(fēng)險
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨的交易可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是
因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之一，是指
由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。
流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的
風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要
求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風(fēng)險。
（2）投資信用衍生品風(fēng)險
本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險。流
動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將信用衍生品
以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是指在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)
可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波
動風(fēng)險是指由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價格出現(xiàn)
波動的風(fēng)險。
6、銷售服務(wù)費“先收后返”模式相關(guān)風(fēng)險
對于通過基金管理人認購/申購C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，以及通過其他銷售機構(gòu)認購/申購并
且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費采取“先收后返”模式，基金投資者實際
收到的贖回款項或清算款項的金額可能與披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金
額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量
通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。未能以協(xié)商或調(diào)解方式解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決
是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：http://www.gfund.com，客服電話：4000-2000-18
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
國金安裕債券型證券投資基金（國金安裕債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf