中海銘嘉債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中海銘嘉債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月18日
送出日期：2026年3月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中海銘嘉債券 基金代碼 026978
下屬基金簡稱 中海銘嘉債券C 下屬基金交易代碼 026979
基金管理人 中海基金管理有限公司 基金托管人 國金證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 王影峰 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2001年07月01日
基金經(jīng)理 趙明 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年04月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 本基金在有效控制投資組合風險的前提下，力爭為基金份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為：具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、永續(xù)債、公開發(fā)行的次級債、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，對股票、存托憑證的投資比例占基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%）；
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、固定收益投資策略：（1）久期配置策略；（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略；（3）債券類別配置/個券選擇策略；（4）信用債投資策略；（5）資產(chǎn)支持證券投資策略；3、可轉(zhuǎn)換債券以及可交換債券投資策略；4、股票投資策略：（1）A股投資策略；（2）港股投資策略；（3）存托憑證投資策略；5、國債期貨投資策略；6、同業(yè)存單投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*89%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率(按估值匯率折算)*1%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金。 本基金還可投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
N＜7日 1.50% 機構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機構(gòu)投資者
認購費
本基金C類基金份額不收取認購費用。
申購費
本基金C類基金份額不收取申購費用。
贖回費
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，贖回費用全額
歸入基金財產(chǎn)。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機構(gòu)
其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用等費用 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金C類基金份額暫不通過直銷機構(gòu)發(fā)售，C類基金份額后續(xù)若在直銷機構(gòu)上線銷售，將在基金
管理人網(wǎng)站另行公示。
對于投資者通過代銷機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有未超過一年（即365天）的C類基金份額計提的銷售服
務(wù)費，支付給銷售機構(gòu)；對于投資者通過代銷機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有超過一年（不含365天）的C類基
金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或者基金合同終止時隨贖回款或清算款一并
返還給投資者。詳見招募說明書“基金的費用與稅收”章節(jié)。
2、上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中海銘嘉債券C
基金運作綜合費率（年化）
—— ——
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要風險如下：
1、本基金特有的風險：
1）本基金是債券型基金，債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，對股票、存托憑證的投資比例占基金
資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超
過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%），股市、債市的變化均將影響到基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)
研究優(yōu)勢，加強對對市場、上市公司基本面和固定收益類證券的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特
定風險。
2）本基金可投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)
則等差異帶來的特有風險。
3）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險，基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資
產(chǎn)支持證券可能導致的基金凈值波動在內(nèi)的各項風險。
4）本基金可投資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場的流動性風險、
債券價格受所對應(yīng)股票價格波動影響而波動的風險以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風險等。
5）本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。
6）基金合同生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，基金管理人應(yīng)當及時向中國證監(jiān)會報告，說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案，如持續(xù)
運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。故
本基金面臨無法存續(xù)的風險。
7）本基金可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制
等差異帶來的特有風險。
2、市場風險
本基金為債券型證券投資基金，投資組合主要由股票等權(quán)益類資產(chǎn)和債券等固定收益類資產(chǎn)組成，證
券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、
利率風險、通貨膨脹風險、信用風險和再投資風險。
3、開放式基金共有的風險如合規(guī)性風險、管理風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述
與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險和其他風險。
4、本基金還有啟用側(cè)袋機制的風險。
(二)重要提示
中海銘嘉債券型證券投資基金已于2025年12月3日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2025】2664號文注冊募
集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金風險收益特征的表述是代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)（包括直銷
機構(gòu)及代銷機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此
銷售機構(gòu)的風險等級評價與本文件中風險收益特征的表述可能存在不同。投資者在購買本基金時需按照銷
售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見中海基金官方網(wǎng)站【www.zhfund.com】【客服電話：400-888-9788】
《中海銘嘉債券型證券投資基金基金合同》、《中海銘嘉債券型證券投資基金托管協(xié)議》、《中海銘
嘉債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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