創(chuàng)金合信穩(wěn)健招利6個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
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創(chuàng)金合信穩(wěn)健招利6個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月19日
送出日期：2026年3月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
創(chuàng)金合信穩(wěn)健招利6個(gè)月
基金簡稱基金代碼026916
持有期混合
創(chuàng)金合信穩(wěn)健招利6個(gè)月
基金簡稱A基金代碼A 026916
持有期混合A
創(chuàng)金合信基金管理有限
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日-暫未上市
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購，每
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率份基金份額最短持有6個(gè)
月后可贖回
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理劉潤哲
證券從業(yè)日期2011年09月16日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作
其他日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作
方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持
有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金為偏債混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的管理，
投資目標(biāo)
追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、
投資范圍
港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡
稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債券、
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政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場
工具、股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核
準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF及本基金管
理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、
香港互認(rèn)基金、基金中基金和其他可投資公募基金的基金、貨幣市場基金、
非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外））以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)
以及可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例合計(jì)為基金資
產(chǎn)的10%-30%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)上市且僅投資A股的ETF）
的比例不低于基金資產(chǎn)的10%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資
產(chǎn)的50%。本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的
比例不超過基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)
的20%。本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額
的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約、
股票期權(quán)合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金
資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：1、基金合同
約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根
據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基
金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金綜合考慮宏觀經(jīng)濟(jì)、政策及產(chǎn)業(yè)趨勢、市場利率、流動性水平及資產(chǎn)
估值等因素，以定性與定量分析相結(jié)合的方式，合理評估債券、股票和現(xiàn)金
等資產(chǎn)的投資價(jià)值及風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在對整體風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行有效控制的基礎(chǔ)
上，制定本基金的資產(chǎn)配置比例。
2、債券投資策略
（1）利率預(yù)期策略
主要投資策略
利率變化是影響債券價(jià)格的最重要的因素，利率預(yù)期策略是本基金的基本投
資策略。本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策、市場供需、市場結(jié)構(gòu)變化等因
素的分析，采用定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，形成對未來利率走勢的
判斷，并在此基礎(chǔ)上對債券組合的久期結(jié)構(gòu)進(jìn)行有效配置，以達(dá)到降低組合
利率風(fēng)險(xiǎn)，獲取較高投資收益的目的。
（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略
利率期限結(jié)構(gòu)表明了債券的到期收益率與到期期限之間的關(guān)系。本基金對同
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一類屬收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動進(jìn)行分析，在給定組合久期以及其他
組合約束條件的情形下，確定組合的期限結(jié)構(gòu)。
（3）債券類別配置策略
主要包括資產(chǎn)類別選擇、各類資產(chǎn)的適當(dāng)組合以及對資產(chǎn)組合的管理。本基
金將在利率預(yù)期分析及其久期配置范圍確定的基礎(chǔ)上，通過情景分析和歷史
預(yù)測相結(jié)合的方法，“自上而下”在債券一級市場和二級市場，銀行間市場
和交易所市場，銀行存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進(jìn)行類屬配置。
（4）信用類債券投資策略
對于信用類債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），基金管理人將利用行業(yè)和公司
的信用研究力量，對所投資的信用品種進(jìn)行詳細(xì)的分析及風(fēng)險(xiǎn)評估，依據(jù)不
同信用債發(fā)行主體所處行業(yè)未來發(fā)展前景以及自身在行業(yè)內(nèi)的競爭能力，對
不同發(fā)行主體的債券進(jìn)行內(nèi)部評級分類。在實(shí)際投資中，投資人員還將結(jié)合
個(gè)券流動性、到期收益率、稅收因素、市場偏好等多方面因素進(jìn)行個(gè)券選擇，
以平衡信用債投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益。
本基金所投資的信用債的信用評級在AA及以上，其中本基金投資于信用評
級為AA的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為0-20%，投資于信用評級為AA+的信
用債占信用債資產(chǎn)的比例為0-50%，投資于信用評級為AAA的信用債占信用
債資產(chǎn)的比例為50%-100%。上述信用評級為債項(xiàng)評級，短期融資券、超短期
融資券等短期信用債的信用評級依照評級機(jī)構(gòu)出具的主體信用評級，本基金
投資的信用債若無債項(xiàng)評級的，參照主體信用評級。本基金將綜合參考國內(nèi)
依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)所出具的信用評級，評級機(jī)構(gòu)以基
金管理人選定為準(zhǔn)?；鸪钟行庞脗陂g，如果其信用等級下降、基金規(guī)模
變動、變現(xiàn)信用債支付贖回款項(xiàng)等使得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)在評
級報(bào)告發(fā)布之日或不再符合上述約定之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。
（5）回購放大策略
本基金可采用回購放大策略擴(kuò)大收益，即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷
式回購、質(zhì)押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具
有較高收益的債券，以期獲取超額收益。
（6）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的價(jià)值主要取決于其標(biāo)的股權(quán)的價(jià)值、債券價(jià)值和
內(nèi)嵌期權(quán)的價(jià)值，本基金將對可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的價(jià)值進(jìn)行評估，選
擇具有較高投資價(jià)值的可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券進(jìn)行投資。此外，本基金也
可根據(jù)新發(fā)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的預(yù)計(jì)中簽率、模型定價(jià)結(jié)果，參與可
轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的新券申購。
3、股票投資策略
（1）A股投資策略
（2）港股通標(biāo)的股票投資策略
（3）存托憑證的投資策略
4、衍生產(chǎn)品投資策略
（1）股指期貨投資策略。
（2）股票期權(quán)投資策略。
（3）國債期貨投資策略。
（4）信用衍生品投資策略。
5、融資投資策略
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6、基金投資策略
中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股
業(yè)績比較基準(zhǔn)
通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*5%
本基金為混合型基金，長期來看，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票型基
金，高于債券型基金和貨幣市場基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金除可投資A股外，還可通過港股通機(jī)制投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)
港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的
特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：了解詳細(xì)情況請閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
認(rèn)購費(fèi)100萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
M
申購費(fèi)(前收
100萬元≤M
費(fèi))
M≥500萬元1000.00元/筆
注：1.本基金不收取贖回費(fèi)用。
2.投資人通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.80%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
其他費(fèi)用
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金投資于
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本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金托管人所
托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)包括證券市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、基金投資組合收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)
收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)及不可抗力風(fēng)
險(xiǎn)等。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用
側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將
對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并
關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1、本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
等風(fēng)險(xiǎn)，本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)
相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券
的利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的流動性風(fēng)險(xiǎn)、評級風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
2、與投資金融衍生品相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金將股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)納入到投資范圍中，股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)
作為金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
（1）參與股指期貨、國債期貨交易的特定風(fēng)險(xiǎn)
1）期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，微小的變動就
可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時(shí)，期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如出現(xiàn)極端行情，市場
持續(xù)向不利方向波動導(dǎo)致保證金不足，在無法及時(shí)補(bǔ)足保證金的情形下，保證金賬戶將被強(qiáng)制平倉，
可能給基金凈值帶來重大損失。
2）期貨合約價(jià)格與標(biāo)的價(jià)格之間的價(jià)格差的波動所造成的基差風(fēng)險(xiǎn)。因存在基差風(fēng)險(xiǎn)，在進(jìn)行
金融衍生品合約展期的過程中，基金資產(chǎn)可能因基差異常變動而遭受展期風(fēng)險(xiǎn)。
3）第三方風(fēng)險(xiǎn)。包括對手方風(fēng)險(xiǎn)和連帶風(fēng)險(xiǎn)。
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①對手方風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣诉\(yùn)用基金資產(chǎn)投資于金融衍生品合約，會盡力選擇資信狀況優(yōu)良、
風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)的經(jīng)紀(jì)商，但不能杜絕因所選擇的經(jīng)紀(jì)商在交易過程中存在違法、違規(guī)經(jīng)營行為或
破產(chǎn)清算導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失。
②連帶風(fēng)險(xiǎn)。為基金資產(chǎn)交易金融衍生品進(jìn)行結(jié)算的交易所或登記公司會員單位，或該會員單
位下的其他投資者出現(xiàn)保證金不足、又未能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足，或因其他原因?qū)е孪嚓P(guān)交易場所
對該會員下的經(jīng)紀(jì)賬戶強(qiáng)行平倉時(shí)，基金資產(chǎn)可能因相關(guān)交易保證金頭寸被連帶強(qiáng)行平倉而遭受損
失。
（2）投資股票期權(quán)的特定風(fēng)險(xiǎn)
投資股票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是股票期權(quán)價(jià)格波動帶來的市場風(fēng)險(xiǎn)；因保證金不足、備兌證
券數(shù)量不足或持倉超限而導(dǎo)致的強(qiáng)行平倉風(fēng)險(xiǎn)；股票期權(quán)具有高杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，微小
的變動可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失；包括對手方風(fēng)險(xiǎn)和連帶風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的第三方風(fēng)險(xiǎn)；以及各
類操作風(fēng)險(xiǎn)。
3、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)
（1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)
港股通業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“聯(lián)交所”）
開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在聯(lián)交所持續(xù)交易時(shí)段，
當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯
率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)
險(xiǎn)，匯率波動將可能對基金的投資收益造成損失。
（3）境外市場的風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金的將通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、
投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限
制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)
生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通
機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
a)香港市場證券交易實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對價(jià)格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日港股股
價(jià)波動可能比A股更為劇烈、且漲跌幅空間相對較大。
b)只有內(nèi)地與香港兩地均可交易的日期才為港股通交易日，如出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定的相關(guān)情形時(shí)，
聯(lián)交所將可能停市，在內(nèi)地開市香港休市的情況下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，投
資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能帶來一定的流動性風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地交易所
證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者
全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能帶來一定的流動
性風(fēng)險(xiǎn)。
創(chuàng)金合信穩(wěn)健招利6個(gè)月持有期混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
c)投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股
通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地交易所另有規(guī)定的除外；
因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通
過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交
所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
d)代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對投
資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持
有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
4、本基金投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金參與存托憑證的投資，有可能出現(xiàn)股價(jià)波動較大的情況，投資者有可能面臨價(jià)格大幅波
動的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）發(fā)行企業(yè)可能尚處于初步發(fā)展階段，具有研發(fā)投入規(guī)模大、盈利周期長等特點(diǎn)，可能存在
公司發(fā)行并上市時(shí)尚未盈利，上市后仍持續(xù)虧損的情形，也可能因重大技術(shù)、相關(guān)政策變化出現(xiàn)經(jīng)
營風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致存托憑證價(jià)格波動；
（2）存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不等同
于直接持有境外基礎(chǔ)證券，存托憑證存續(xù)期間，其項(xiàng)目內(nèi)容可能發(fā)生重大變化，包括更換存托人、
主動退市等，導(dǎo)致投資者面臨較大的政策風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)；
（3）存托憑證的未來交易活躍程度、價(jià)格決定機(jī)制、投資者關(guān)注度等均存在較大不確定性。同
時(shí)，存托憑證交易框架中涉及發(fā)行人、存托機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等多個(gè)主體，其交易結(jié)構(gòu)及原理更為復(fù)
雜。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行存托憑證投資。
5、投資信用衍生品的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資
信用衍生品主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）流動性風(fēng)險(xiǎn)：流動性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對
手較少，導(dǎo)致難以以合理價(jià)格進(jìn)行變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）償付風(fēng)險(xiǎn)：在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場環(huán)境及變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)：由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境變化引起信用衍生
品交易價(jià)格波動的風(fēng)險(xiǎn)。
6、投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的風(fēng)險(xiǎn)
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時(shí)間內(nèi)按照約定的價(jià)格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券既面臨發(fā)行人
無法按期償付本息的信用風(fēng)險(xiǎn)，也面臨二級市場價(jià)格波動的風(fēng)險(xiǎn)。另外，可轉(zhuǎn)債和可交換債一般具
有強(qiáng)制贖回等條款，可能會增加相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
7、基金投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型
基金。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確
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定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人
自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。
本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中申購本基金基金管理人自身
管理的其他基金（ETF除外）應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不收取申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等）外，還須承
擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他
基金部分的管理費(fèi)、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)），因此，本基金最終獲取的回報(bào)與
直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
8、持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人關(guān)
聯(lián)方管理的其他基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
9、可上市交易基金的二級市場投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過二級市場進(jìn)行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風(fēng)險(xiǎn)、
交易價(jià)格與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。
10、最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對每份基金份額設(shè)定最短持有期限，對投資者存在流動性風(fēng)險(xiǎn)。本基金主要運(yùn)作方式設(shè)
置為允許投資者每個(gè)工作日申購，但對于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份
額持有人不能就該基金份額提出贖回申請，即投資者須考慮在最短持有期限屆滿前基金份額不能贖
回的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)盡量通過協(xié)
商途徑解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院當(dāng)
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁的地點(diǎn)在深圳市。仲裁裁決是終局性的，對各方當(dāng)事人均有約束
力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
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基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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