渤海匯金多元積極配置3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（A類份額）基金產品資料概要
渤海匯金多元積極配置3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（A類份額）基金產品資料概要
編制日期：2026年03月23日
送出日期：2026年03月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
渤海匯金多元積極配置
基金簡稱3個月持有混合發(fā)起基金代碼026914
（ETF-FOF）
渤海匯金多元積極配置
基金簡稱A 3個月持有混合發(fā)起基金代碼A 026914
（ETF-FOF）A
渤海匯金證券資產管理金融街證券股份有限公
基金管理人基金托管人
有限公司司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，
運作方式其他開放式開放頻率但對每份基金份額設置
3個月的最短持有期
開始擔任本基金基
-
基金經理葉萌金經理的日期
證券從業(yè)日期2014年07月26日
《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期
其他限。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取
消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)
定執(zhí)行。
注：本基金為基金中基金（偏股混合型）。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制組合風險的前提下，靈活投資于多種具有不同風險收益特征的
投資目標
基金和其他資產，追求超越基金業(yè)績比較基準的資產長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資
投資范圍
基金（以下簡稱“證券投資基金”，包含QDII基金、香港互認基金、商
品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、公開募集基礎設施證券投
資基金（以下簡稱“公募REITs”））的基金份額、國內依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會核準或注冊發(fā)行的股
票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據、金融債、企業(yè)債、公司
債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債、地方政府債、政府
支持機構債、政府支持債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交
換債券及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回
購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基
金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于基金資
產的80%；投資于交易型開放式證券投資基金（包含QDII、商品期貨、黃
金等交易型開放式證券投資基金，以下簡稱“ETF”）的比例不低于非現
金基金資產的80%；投資于貨幣市場基金的資產占基金資產的比例不高于
15%；投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產的
20%；本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、計入權益類資產的
混合型基金等權益類資產合計占基金資產的比例為60%-95%；本基金保留
的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的
5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
上述計入權益類資產的混合型基金需至少符合下列條件之一：（1）基金合
同約定股票（含存托憑證）資產投資比例不低于基金資產的60%；（2）根
據基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資
產占基金資產的比例均不低于60%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：資產配置策略、基金投資策略、股票投資策
主要投資策略略、存托憑證投資策略、債券投資策略、可轉換債券和可交換債券投資策
略、資產支持證券投資策略
中證800指數收益率×67%+標普500指數（S&P500 Index）收益率（使用
估值匯率折算）×10%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約價格收益率
業(yè)績比較基準
×3%+中債-新綜合全價（總值）指數收益率×15%+活期存款基準利率（稅
后）×5%
本基金為混合型基金中基金，其預期風險和預期收益高于債券型基金中基
風險收益特征金、債券型基金，高于貨幣型基金中基金、貨幣市場基金，低于股票型基
金中基金、股票型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產品有風險，投
資需謹慎。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M
100萬元≤M
認購費
200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
M
申購費(前收100萬元≤M
費) 200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
N
贖回費
N≥180天0.00%
注：1、上表認購費、申購費適用于投資者通過直銷以外的其他銷售機構認購、申購本基金A類基金
份額。
2、通過直銷機構認購、申購本基金A類基金份額的不收取認購費、申購費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.00%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
審計費用會計師事務所
信息披露費規(guī)定披露報刊
按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產中列支的其他費用。費用
其他費用相關服務機構
類別詳見本基金《基金合同》和《招募說
明書》及其更新。
注：本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等產生
的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，
非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、基金運作風險、本基金的特有風險、流動性風險
及其他風險。
其中本基金的特有風險包括：
1、特定投資對象風險
（1）基金投資風險
1）投資管理風險
本基金為混合型基金中基金，受制于被投資基金信息披露的時效性，基金管理人可能無法及時
獲得基金區(qū)域配置、資產配置、行業(yè)配置及投資組合變動等影響投資決策的信息，從而產生信息不
透明風險。此外，在本基金精選基金的操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術、經驗等因素
而影響其對相關信息、經濟形勢和證券價格走勢的判斷，使得本基金的業(yè)績表現不一定能夠持續(xù)優(yōu)
于其他基金。
2）雙重收費風險
當本基金投資于非管理人管理的公募基金，或非本托管人托管的公募基金時，基金存在雙重收
費的風險，即在被投資基金已收取管理費、托管費及其他費用的基礎上，本基金仍將收取相應管理
費、托管費或其他費用。
3）海外市場風險
由于本基金投資范圍包括QDII基金和香港互認基金，因此本基金可能間接面臨海外市場風
險、匯率風險、法律和政治風險、會計制度風險、稅務風險等風險。同時，由于本基金可以投資于
QDII基金，本基金的申購/贖回確認日、支付贖回款項日以及基金凈值公告日等可能晚于一般基
金。
（2）投資可轉換債券和可交換債券的特定風險
可轉換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時間內按照約定的價格將持有的債券轉換為
普通股票的債券，是兼具債券性質和權益性質的投資工具?？赊D換債券和可交換債券可能既面臨發(fā)
行人無法按期償付本息的信用風險，也面臨二級市場價格波動的風險。
（3）資產支持證券投資風險
本基金的投資范圍包括資產支持證券，資產支持證券是一種債券性質的金融工具，風險主要包
括資產風險及證券化風險。資產風險來源于資產本身，包括價格波動風險、流動性風險等；證券化
風險主要包括信用評級風險、法律風險等。
（4）投資科創(chuàng)板股票的風險
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，可能面臨科創(chuàng)板機制下因投資標
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于：股價波動較大的風險、退市風
險、流動性風險、系統(tǒng)性風險、政策風險。
（5）投資北京證券交易所股票的風險
本基金可投資于北京證券交易所股票，北京證券交易所主要服務于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、
上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場所存在差異，若本基金投資于北京證券交易所股票，
可能面臨的風險包括但不限于：中小企業(yè)經營風險、股價大幅波動風險、企業(yè)退市風險、流動性風
險、系統(tǒng)性風險、監(jiān)管規(guī)則變化的風險。
（6）投資存托憑證的風險
本基金可投資國內依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格
波動影響，與存托憑證的境外基礎證券、境外基礎證券的發(fā)行人及境內外交易機制相關的風險可能
直接或間接成為本基金的風險。本基金可根據投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產投資于存托憑證或選擇不將基金資產投資于存托憑證，基金資產并非必然投資存托憑證。
（7）投資公募REITs的特有風險
本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風險，包括但不限于：價格波動風
險、基礎設施項目運營風險、基金份額交易價格折溢價風險、流動性風險、政策調整風險、暫停上
市或終止上市風險。
2、本基金采用證券經紀商交易結算模式，即本基金將通過基金管理人選定的證券經營機構進
行場內交易和結算，該種交易結算模式可能存在操作風險、資金使用效率降低的風險、交易結算風
險、投資信息安全保密風險、無法完成當日估值等風險。
3、基金合同終止的風險
《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。因此，基金份額持有人可能面臨基金合同
提前終止的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
本基金的爭議解決處理方式詳見本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：https://www.bhhjamc.com][客服電話：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
渤海匯金多元積極配置3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(ETF-FOF)（A類份額）基金產品資料概要.pdf