華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年01月21日
送出日期：2026年01月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華寶中證光伏產(chǎn)
基金簡稱基金代碼026754
業(yè)指數(shù)發(fā)起
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日--
及上市時間
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
-
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理豐晨成
證券從業(yè)日期2009年07月01日
基金合同生效日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基
金應(yīng)當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金
份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生
變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有
效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
其他基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個工作日出
現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形
的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述
情形之一的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出
解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份股和備選成份股。
為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可少量投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的非成份
股（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票）、債券（
包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公
投資范圍
司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)
債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資
的債券）、債券回購、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、銀
行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)和融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股的資
產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金
每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。股指期貨、國債期貨的
投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的標的指數(shù)為中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)。
本基金采用完全復(fù)制標的指數(shù)的方法，進行被動指數(shù)化投資。本基金力爭
主要投資策略將本基金凈值增長率與業(yè)績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值控制
在0.35%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。
業(yè)績比較基準中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)收益率×95%+人民幣活期存款利率（稅后）×5%
本基金屬于股票型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風險水平高于混合型基金、債
券型基金與貨幣市場基金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤
風險收益特征
標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的股票市場相似的風
險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M＜100萬元0.30%
認購費100萬元≤M＜200萬元0.20%
200萬元≤M每筆1000元
M＜100萬元0.30%
申購費(前收費) 100萬元≤M＜200萬元0.20%
200萬元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%個人投資者
7日≤N 0.00%個人投資者
N＜7日1.50%機構(gòu)投資者
贖回費
7日≤N＜30日1.00%機構(gòu)投資者
30日≤N＜180日0.50%機構(gòu)投資者
180日≤N 0.00%機構(gòu)投資者
注：通過直銷機構(gòu)認購/申購本基金，不收取認購費/申購費
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.50%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
審計費用會計師事務(wù)所
信息披露費規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、公證
費、仲裁費和訴訟費、基金份額持有人大會費
用、基金的證券/期
貨交易費用、基金的銀行匯劃費用、賬戶開戶及
維護費用、因參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)而
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
產(chǎn)生的各項合理費
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金《基金
合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期暫無
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金
時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時關(guān)注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當性的意見不必
然一致，基金管理人的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證。
基金合同中關(guān)于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資
者應(yīng)了解基金的風險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎決
策并自行承擔風險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金的特有風險
（1）標的指數(shù)收益率與股票市場平均收益率偏離的風險本基金的標的指數(shù)為中證光伏
產(chǎn)業(yè)指數(shù)，但并不能完全代表整個股票市場。所以，標的指數(shù)的收益率與整個股票市場的平
均收益率可能存在偏離。
（2）標的指數(shù)波動的風險
標的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資者心
理和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而可能使得基金收益水平發(fā)生變
化，產(chǎn)生風險。
（3）基金投資組合收益率與標的指數(shù)收益率偏離的風險
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
1）由于標的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤
偏離度與跟蹤誤差；
2）由于標的指數(shù)成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導(dǎo)致成份股在標的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變
化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
3）由于標的指數(shù)成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股收益將導(dǎo)致基金收益率超過目標指數(shù)收益
率，產(chǎn)生跟蹤誤差；
4）由于成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔沖
擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
5）由于基金為應(yīng)對日常贖回保留的少量現(xiàn)金、投資過程中的證券交易成本，以及基金
管理費、基金托管費的存在，使基金投資組合與標的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度
與跟蹤誤差；
6）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因受到最低買入股數(shù)的限制，基金投資組合中個別股票的
持有比例與標的指數(shù)中該股票的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造
成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機構(gòu)指數(shù)編制錯誤
等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（4）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險：跟蹤誤差反映的是投資組合與跟蹤基準之間
的偏離程度，是控制投資組合與基準之間相對風險的重要指標，跟蹤誤差的大小是衡量指數(shù)
化投資成功與否的關(guān)鍵。
（5）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險。
（6）成份股停牌的風險：標的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份
股停牌時可能面臨風險，基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴
大。
（7）本基金可參與股指期貨交易，可能面臨杠桿風險、基差風險、股指期貨展期時的
流動性風險、期貨盯市結(jié)算制度帶來的現(xiàn)金管理風險、到期日風險、對手方風險、連帶風
險、未平倉合約不能繼續(xù)持有風險。
（8）參與國債期貨交易的風險：本基金可參與國債期貨交易，可能面臨市場風險、基
差風險、流動性風險。
（9）資產(chǎn)支持證券的投資風險：本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨價格波動風
險、流動性風險、信用風險等風險。
（10）存托憑證的投資風險：本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的
境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基
金的風險。
（11）參與融資業(yè)務(wù)的風險：本基金可參與融資業(yè)務(wù)。融資業(yè)務(wù)存在信用風險、投資
風險和合規(guī)風險等風險。
（12）參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風險：本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)融通
證券出借業(yè)務(wù)的風險包括但不限于流動性風險、信用風險和市場風險。
（13）基金合同終止的風險：本基金為發(fā)起式基金，基金合同生效日起三年后的對應(yīng)
日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金應(yīng)當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不
得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。投資人面臨基金合同終止的風險。
2、市場風險：證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險。主要包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風
險、通貨膨脹風險、上市公司經(jīng)營風險、再投資風險。
3、本基金還將面臨開放式基金共有的風險，如流動性風險、管理風險、信用風險、操
作或技術(shù)風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金
的風險評級可能不一致的風險以及其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、《華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型
發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》、《華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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