平安久瑞回報(bào)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
平安久瑞回報(bào)混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月26日
送出日期：2026年1月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 平安久瑞回報(bào)混合 基金代碼 026634
下屬基金簡(jiǎn)稱 平安久瑞回報(bào)混合A 下屬基金交易代碼 026634
下屬基金簡(jiǎn)稱 平安久瑞回報(bào)混合C 下屬基金交易代碼 026635
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 莫艽 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2018年07月05日
注：基金類型為混合型（偏股混合型）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)、信用衍生品、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、現(xiàn)金等，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的約定，參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為： 本基金投資組合中股票（含存托憑證）投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。前述現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。前述股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)合約的投資比例遵循國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、股指期貨投資策略； 5、國(guó)債期貨投資策略；6、股票期權(quán)投資策略；7、資產(chǎn)支持證券投資策略；8、信用衍生品投資策略；9、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略；10、融資投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率*70%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*25%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，理論上預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。 本基金若投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
平安久瑞回報(bào)混合A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000,000 0.80%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.60%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜1,000,000 0.80%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.60%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0.00%
平安久瑞回報(bào)混合C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0.00%
注:1、投資人重復(fù)申購(gòu)，須按每次申購(gòu)所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。
2、本基金A類基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用由A類基金份額投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)。投資者通過(guò)
基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
3、C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 平安久瑞回報(bào)混合C 0.40% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、投資者通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金C類基金份額的，不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。對(duì)于通過(guò)其他銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)并持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
注：無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)
投資者投資本基金面臨包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、金融衍生品投
資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)、流通受限證券的投資風(fēng)險(xiǎn)、信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下的投
資風(fēng)險(xiǎn)、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)、基金參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程
中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
本基金為混合型基金，本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于港股
通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%。因此，境內(nèi)和港股通標(biāo)的股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的變
化均會(huì)影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)
市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商或者調(diào)
解解決。如不愿通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲
裁院，根據(jù)深圳國(guó)際仲裁院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在深圳市，仲裁裁決是終局的，并對(duì)
各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
平安久瑞回報(bào)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf