永贏豐享90天持有期債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要編制日期：2026-01-21
永贏豐享90天持有期債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026-01-21
送出日期：2026-01-22
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
永贏豐享90
基金簡稱基金代碼026405
天持有債券
永贏豐享90
下屬基金簡稱下屬基金代碼026406
天持有債券C
永贏基金管理
基金管理人基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
有限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，本基金
對每份基金份額設置90天的
最短持有期。對于每份基金份
運作方式其他開放式開放頻率額，自其最短持有期到期日下
一工作日（含）起才能辦理該
基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)
務。
基金經(jīng)理陶毅開始擔任本基金基金-
經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2010-06-20
其他基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應當在定
期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應
當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、
轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)
召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金在有效控制投資組合風險的前提下，力爭為基金份額持有
投資目標
人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法
發(fā)行的債券（含國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公
司債、次級債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換
投資范圍債券、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債
券）、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、
存托憑證）、港股通標的股票、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募
集的證券投資基金（不含貨幣市場基金、QDII基金、香港互認基金、
基金中基金和可投資其他基金的基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證
監(jiān)會相關規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，經(jīng)履行適當
程序，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基
金資產(chǎn)的80%；投資于股票、股票型基金、應計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型
基金、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計不
超過基金資產(chǎn)的20%，其中投資于港股通標的股票不超過股票資產(chǎn)的
50%；上述應計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應不低于基金資產(chǎn)的60%；②最近
四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的
60%。本基金投資于公開募集證券投資基金的市值不超過基金資產(chǎn)凈值
的10%。每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理
人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨幣政策和財政政策及
資本市場資金環(huán)境的研究，綜合運用資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、
固定收益投資策略、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券
主要投資策略
投資策略、信用衍生品投資策略、國債期貨投資策略、基金投資策
略，在做好風險管理的基礎上，運用多樣化的投資策略追求基金資產(chǎn)
的穩(wěn)定增值。
中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*95%+滬深300指數(shù)收益率
業(yè)績比較基準
*4%+恒生指數(shù)收益率（按估值匯率折算）*1%
本基金為債券型基金，理論上其風險收益預期高于貨幣市場基
金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與內(nèi)地證券投資基
風險收益特征
金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，還需承擔港股通機制下
因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風
險。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：本基金C類基金份額不收取認購費/申購費/贖回費，但每筆基金份額持有滿90天后，
基金份額持有人方可就基金份額提出贖回申請。認購的基金份額持有期限自基金合同生效
日起開始計算，申購的基金份額持有期限自登記機構(gòu)注冊登記系統(tǒng)確認之日起開始計算，
至該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期限。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.20%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
其他費用基金合同生效后與基金相關-
的律師費、基金份額持有人
大會費用等可以在基金財產(chǎn)
中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金基金合同及招
募說明書或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。2、
本基金投資于本基金管理人所管理的其他基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金
托管人所托管的其他基金的部分不收取托管費。3、上表中的銷售服務費僅適用于投資者通
過其他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限未超過一年的C類基金份額。對于投資者通過直
銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金
合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購
且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，繼續(xù)計提的銷售服務費（如有）將在投資者贖
回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險、操作風險、合
規(guī)性風險、本基金特有的風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價
可能不一致的風險及其他風險。
本基金特有的風險：
1、本基金為債券型基金，對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金
需要承擔由于市場利率波動造成的利率風險?；鸸芾砣藢l(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場
和債券類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
2、本基金將國債期貨納入到投資范圍當中，國債期貨是一種金融合約。投資于國債期
貨需承受市場風險、基差風險、流動性風險等。國債期貨采用保證金交易制度，當相應期限
國債收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負
債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來
較大損失。
3、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資
者支付的本息來自于基礎資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支
持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的
要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因
導致的基礎資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的
流動性風險等，由此可能造成基金財產(chǎn)損失。
4、為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動
性風險、償付風險及價格波動風險等風險。流動性風險是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無
法找到交易對手或交易對手較少導致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風險；償付風險是在信用衍
生品的存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設機
構(gòu)的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一定偏差從而影響信用衍生品結(jié)算的風險；價格波動風險是由于創(chuàng)設
機構(gòu)或所受保護債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價格波動的風險。本
基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風險，當信用債出現(xiàn)違約時，存在信用衍生品賣方無
力或拒絕履行信用保護承諾的風險。
5、港股通標的股票的投資風險
（1）本基金可通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”投資于香港市場，在市
場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不
斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益
以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
1）港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股估價可能表現(xiàn)出比A
股更為劇烈的股價波動；
2）只有內(nèi)地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排、開通港股通交易的交易日才
為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，
可能帶來一定的流動性風險；
3）香港出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所規(guī)定的情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停市，投資者將面
臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務公司認定的交易異常情況
時，內(nèi)地證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停
服務期間無法進行港股通交易的風險；
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取
得的港股通股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，可以通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地
證券交易服務公司另有規(guī)定的除外；因港股通股票發(fā)行人供股、股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情
形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認購權(quán)利憑證在香港聯(lián)合交易所上市的，可以通過港股
通賣出，但不得買入，其行權(quán)等事宜按照中國證監(jiān)會、中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以
下簡稱“中國結(jié)算”）的相關規(guī)定處理；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購
等所取得的非香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港中央結(jié)算有限公司（以下
簡稱“香港結(jié)算”）提交投票意愿，中國結(jié)算對投資者設定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集
期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持
有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
（3）匯率風險
本基金可投資港股通標的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國結(jié)算進行凈額換匯，將換匯成
本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風險，
匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
（4）港股交易失敗風險
港股通業(yè)務期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所開市前階段，當日額度使用完畢
的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時段，當日額度使用完
畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。
（5）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
6、存托憑證投資風險
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存
托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。本基金可根據(jù)投資策
略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金
資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然參與存托憑證投資。
7、若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停贖回的措施
以應對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在不能及時贖回份額的風
險。
8、基金投資其他基金的風險
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金（不含貨幣市
場基金、QDII基金、香港互認基金、基金中基金和可投資其他基金的基金）。本基金對被投
資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。
被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)
營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。
本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管理
人自身管理的其他基金（ETF除外）應當通過直銷渠道申購且不收取申購費、贖回費（不包
括按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用）、銷售服務
費等）外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產(chǎn)中持有
本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費），
因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
9、持有基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理基金的風險
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的其他基金，基金管理人或基金管
理人關聯(lián)方管理的其他基金的相關風險將直接或間接成為本基金的風險。
10、可上市交易基金的二級市場投資風險
本基金可通過二級市場進行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動
性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風險
等。
11、本基金可投資科創(chuàng)板股票，可能面臨退市風險、市場風險、流動性風險等特有風險，
從而可能給基金凈值帶來不利影響或損失。本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化，可選
擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非
必然投資于科創(chuàng)板股票。
科創(chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他板塊存在差異，基金投資科
創(chuàng)板股票的風險包括但不限于：
（1）科創(chuàng)板企業(yè)退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，且不再設置暫停上市、恢復上市和重新上市環(huán)節(jié)。一
旦所投資的科創(chuàng)板股票進入退市流程，將面臨退出難度較大、成本較高的風險。
（2）市場風險
科創(chuàng)板企業(yè)相對集中于新一代信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物
醫(yī)藥等高新技術和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領域，大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，上市門檻略低于A股其他
板塊，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值等均存在不確定性，個股投資風險加大。此外，科創(chuàng)板
企業(yè)普遍具有前景不確定、業(yè)績波動大、風險高的特征，市場可比公司較少，估值與發(fā)行定
價難度較大。同時，科創(chuàng)板競價交易較主板設置了更寬的漲跌幅限制（上市后的前5個交易
日不設漲跌幅限制，其后漲跌幅限制為20%）、科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標的，
可能導致較大的股票價格波動。
（3）流動性風險
科創(chuàng)板投資門檻較高，由此可能導致整體流動性相對較弱。此外，科創(chuàng)板股票網(wǎng)下發(fā)行
時，獲配賬戶存在被隨機抽中設置一定期限限售期的可能，由此可能導致基金面臨無法及時
變現(xiàn)及其他相關流動性風險。
（4）監(jiān)管規(guī)則變化的風險
科創(chuàng)板股票相關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和交易所業(yè)務規(guī)則，可能根據(jù)
市場情況進行修改完善，或者補充制定新的法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則，導致基金投資運作產(chǎn)生相
應調(diào)整變化。
12、本基金設置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為90天，相應基金份額在最
短持有期內(nèi)不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖
回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風險。
13、銷售服務費計提與返還機制的相關風險
（1）本基金C類基金份額的銷售服務費按日計提，但對于投資人通過直銷機構(gòu)認購/申
購的或者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）的C類基金份
額繼續(xù)計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算
款一并返還給投資者（詳見基金合同“基金費用與稅收”章節(jié)），因此，C類基金份額的銷售
服務費率水平需結(jié)合投資者的購買渠道以及C類基金份額持有期限確定。
（2）由于本基金在計算C類基金份額凈值時，已按基金合同約定或另行公告的銷售服
務費年費率計提銷售服務費，該計提金額可能高于投資者最終實際承擔的銷售服務費。在C
類基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項
的金額可能與披露的C類基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清
算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方均應當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時
該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方
當事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相
關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客服電話：
400-805-8888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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