匯豐晉信港股精選股票型證券投資基金(QDII)（A類美元份額）基金產(chǎn)品資料概要
匯豐晉信港股精選股票型證券投資基金(QDII)（A類美元份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月25日
送出日期：2026年3月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 匯豐晉信港股精選股票(QDII) 基金代碼 026246
下屬基金簡稱 匯豐晉信港股精選股票(QDII)美元現(xiàn)匯A 下屬基金代碼 026248
基金管理人 匯豐晉信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
境外投資顧問 - 境外托管人 香港上海匯豐銀行有限公司 The Hongkong & Shanghai Banking CORP Limited
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 股票型 交易幣種 美元
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
許廷全 2005年01月06日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值（美元份額所對應的基金資產(chǎn)凈值需按計算日匯率折算為人民幣）低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如采取轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等方式，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《匯豐晉信港股精選股票型證券投資基金（QDII）招募說明書》第四部
分"基金的投資"了解詳細情況。
投資目標 本基金致力于尋找香港證券市場發(fā)行的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，在控制風險的前提下精選個股，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的超額收益。
投資范圍 本基金可投資于境內(nèi)市場和境外市場。 針對境外投資，本基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：香港證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；在已與中國證監(jiān)會簽署
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雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金（含交易型開放式指數(shù)基金ETF）；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品；與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。 針對境內(nèi)投資，本基金的投資范圍包括國內(nèi)證券交易所依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票以及存托憑證（下同））、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、公開發(fā)行的次級債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、金融衍生品（包括股指期貨、股票期權、國債期貨、信用衍生品等）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。 本基金在投資香港市場時，可通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度或內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行投資。 本基金可以進行境外證券借貸交易、境外正回購交易、逆回購交易。有關證券借貸交易的內(nèi)容以專門簽署的三方或多方協(xié)議約定為準。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票（含普通股、優(yōu)先股、港股通股票、存托憑證等）投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于香港證券市場掛牌交易的股票比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%。每個交易日日終在扣除金融衍生品合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略 本基金將通過對宏觀經(jīng)濟、經(jīng)濟政策、市場整體企業(yè)盈利與估值、無風險利率、匯率、市場風險偏好等可能影響證券市場的重要因素的研究和預測，根據(jù)各類證券的風險收益特征的相對變化，適度調(diào)整基金資產(chǎn)在股票、債券及現(xiàn)金等類別資產(chǎn)間的分配比例。 2、股票投資策略 本基金充分借鑒匯豐集團的投資理念和技術，依據(jù)中國資本市場的具體特征，引入集團在海外市場上成功運作的“Profitability-Valuation（估值-盈利）”投資策略，該策略的目標是就特定盈利能力水平的股票中，選取估值低于市場平均值的股票。理論上，如果企業(yè)的盈利能力是可持續(xù)的，那么其發(fā)行的股票應該會均值回歸，從而可能增加產(chǎn)生超額收益的機會。投資經(jīng)理并不會機械地參照個股在靜態(tài)“估值-盈利”模型中的綜合排名挑選個股，而是更強調(diào)個股的深度研究，力求通過提高盈利預測預見性的準確度，修正上市公司在“估值-盈利”二維模型中的綜合排名。在實際投資操作中，本基金并不拘泥于參照單一指標，而是將綜合考慮上市公司的基本面后，最大程度地篩選出具有持續(xù)投資價值的上市公司。
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3、存托憑證的投資策略 本基金將根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的要求，制定存托憑證投資策略，關注發(fā)行人有關信息披露情況，關注發(fā)行人基本面情況、市場估值等因素，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的辦法，參與存托憑證的投資，謹慎決定存托憑證的權重配置和標的選擇。 4、債券投資策略 本基金投資固定收益類資產(chǎn)的主要目的是，利用固定收益類資產(chǎn)的投資機會，有效管理基金的整體投資風險。本基金在固定收益類資產(chǎn)的投資上，將采用自上而下的投資策略，通過對未來利率趨勢預期、收益率曲線變動、收益率利差和公司基本面的分析，積極投資，獲取超額收益。 5、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略 本基金將對所有可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券所對應的股票進行基本面分析，采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式精選具有良好成長潛力且估值合理的標的股票，分享標的股票上漲的收益。 6、金融衍生品投資策略 為更好的實現(xiàn)投資目標，本基金可投資股指期貨、國債期貨、股票期權和其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許的衍生金融產(chǎn)品，本基金將根據(jù)風險管理的原則，主要選擇流動性好、交易活躍的衍生品合約進行交易。 7、資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將在嚴格遵守相關法律法規(guī)和基金合同的前提下，秉持穩(wěn)健投資原則，綜合運用久期管理、收益率曲線變動分析、收益率利差分析和公司基本面分析等積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調(diào)整后收益較高的品種進行投資，以期獲得基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健回報。
業(yè)績比較基準 恒生綜合指數(shù)(人民幣)收益率×75%+恒生港股通高股息率指數(shù)(人民幣)收益率*15%+人民幣同業(yè)存款基準利率×10%
風險收益特征 本基金是一只股票型基金，預期風險和預期收益高于混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。本基金投資港股通股票，除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險和港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。本基金可投資于境外證券，除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表（若有）
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖（若有）
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購／贖回基金過程中收?。?
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費用類型 份額（S）或金額（M,美元）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.80%
100萬美元≤M 200.00美元/筆
申購費（前收費） M 0.80%
100萬美元≤M 200.00美元/筆
贖回費 N 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜6個月 0.50%
N≥6個月 0.00%
注：1、1個月為30天。
2、投資者多次認/申購A類美元份額的，認/申購費用須按每筆認/申購金額對應的費率
檔次分別計算。
3、上表中的認購/申購費率適用于通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金
A類美元份額的情形；通過直銷機構(gòu)認購/申購本基金A類美元份額不收取認購/申購費。
4、贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關服務機構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔，非單個份額類別費用，
且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的股票（含普通股、優(yōu)先股、港股通股票、存托憑證等）投資比例不低于基金
資產(chǎn)的80%，其中投資于香港證券市場掛牌交易的股票比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%。因此香
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港證券市場掛牌交易的股票走勢是影響本基金投資標的的重要風險因素，本基金在投資香港
市場時，可通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度或內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互
通機制進行投資。
本基金可以投資于境外證券市場，基金凈值會因為境外證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，
還面臨匯率風險、市場制度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風險，投資
者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。投資者在投資本基金前，
應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金
投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成
的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基
金管理風險、本基金的特定風險等等。
本基金面臨的風險主要有境外投資的風險，包括：政治風險、境外市場風險、政府管
制風險、匯率風險、法律風險、利率風險、境外上市公司經(jīng)營風險、會計核算風險、稅務風
險、交易結(jié)算風險、信用風險、集中投資某個國家或地區(qū)的風險；一般風險，包括：市場風
險、管理風險、職業(yè)道德風險、流動性風險、合規(guī)性風險、金融模型風險、境外證券借貸、
正回購／逆回購風險、小市值/新興市場/高科技公司股票風險、初級產(chǎn)品風險、大宗交易風
險等；本基金的特有風險，包括：香港證券市場掛牌交易的股票走勢是影響本基金投資標的
的重要風險因素、投資資產(chǎn)支持證券的風險、投資港股通標的股票的風險、科創(chuàng)板的投資風
險、衍生品投資的風險、存托憑證投資風險等；本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機
構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險；其他風險等，詳見《匯豐晉信港股精選股票型證券投資
基金（QDII）招募說明書》"第三部分風險揭示"。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨
時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，則任何一方有權將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進行仲裁，仲裁地點為上海市，
按照屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.hsbcjt.cn]、客服電話[021-20376888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
PUBLIC
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
PUBLIC
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