富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型
基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月14日
送出日期：2025年11月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一基金代碼025325
年持有混合（FOF）
基金管理人富達(dá)基金管理（中國(guó)）有基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司
限公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期--
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設(shè)置一年最
短持有期，基金份額持有
人在最短持有期內(nèi)不能申
請(qǐng)辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)
務(wù)
開始擔(dān)任本基金-
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理趙強(qiáng)
證券從業(yè)日期2013-09-02
其他-
注：本基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
（請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo)本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過主動(dòng)的資產(chǎn)配置、基金優(yōu)選，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資
產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公
開募集的基金（包括但不限于QDII基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱
“公募REITs”）、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF））、國(guó)內(nèi)依法
發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑
證）、港股通股票、港股通ETF、債券（國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債券、公
司債、企業(yè)債、政府支持機(jī)構(gòu)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)
議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基
金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例中樞為15%，
比例范圍為5%-20%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金
資產(chǎn)的10%。計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
（1）基金合同中明確約定股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%（含）以上；
（2）根據(jù)定期報(bào)告最近四個(gè)季度披露的股票投資占基金資產(chǎn)的比例均在60%（含）以
上的混合型基金。
本基金投資于QDII基金及香港互認(rèn)基金合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例不超過20%；本基金投
資于貨幣市場(chǎng)基金占基金資產(chǎn)的比例不超過15%。
本基金投資于港股通股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。
本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略：本基金采用目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，為目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)系列中
相對(duì)保守的產(chǎn)品。本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金）
的配置比例為5%-20%。（1）戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略——本基金將綜合分析全球宏觀環(huán)境，
并對(duì)大類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益和資產(chǎn)間相關(guān)性特征進(jìn)行研究，確定整體大類資產(chǎn)戰(zhàn)略配置
方向；（2）戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略——本基金將結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境靈活運(yùn)用多種策略進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)
資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)，為組合提供更加多元化的超越市場(chǎng)基準(zhǔn)的收益，力爭(zhēng)提升組合
經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額回報(bào)。
2、基金投資策略：本基金根據(jù)資產(chǎn)配置的理念對(duì)基金工具進(jìn)行分類，通過定量篩選
和定性分析相結(jié)合的方式對(duì)基金進(jìn)行分類并形成基金基礎(chǔ)庫。在此基礎(chǔ)上結(jié)合戰(zhàn)略及
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置方案，重點(diǎn)衡量基金是否可以適配組合資產(chǎn)配置方向、投資風(fēng)格是否清
晰穩(wěn)定、中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)及風(fēng)險(xiǎn)控制能力是否良好，力求尋找到符合戰(zhàn)略及戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置
方向、投資風(fēng)格穩(wěn)定、業(yè)績(jī)持續(xù)優(yōu)秀并具有良好風(fēng)險(xiǎn)管理能力的基金投資品種。同時(shí)，
本基金可投資于公募REITs,將精選具有較高投資價(jià)值的公募REITs進(jìn)行投資；本基金
將審慎參與另類基金（如多空策略型基金）和其它創(chuàng)新基金等產(chǎn)品的投資，在符合規(guī)
定的前提下分散組合風(fēng)險(xiǎn)。
3、其他投資策略：股票（含存托憑證）投資策略；債券投資策略；資產(chǎn)支持證券投資
策略；可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率×80%＋滬深300指數(shù)收益率×5%＋恒生指數(shù)收益率（使
用估值匯率折算）×1%＋標(biāo)普500指數(shù)收益率（經(jīng)匯率調(diào)整）×5%＋上海黃金交易所
Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收益率×4%＋銀行活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型
基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
同時(shí)，本基金為目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)系列基金中基金中風(fēng)險(xiǎn)收益特征相對(duì)保守的基金。
本基金除了投資A股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互
通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)。除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度
以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型金額（M，單位：元）收費(fèi)方式/費(fèi)率收費(fèi)方式/費(fèi)率
（非養(yǎng)老金客戶）（養(yǎng)老金客戶）
M＜1,000,000 0.60%0.06%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.40%0.04%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
3,000,000≤M＜5,000,000 0.20%0.02%
M≥5,000,000 1,000元/筆1,000元/筆
M＜1,000,000 0.80%0.08%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%0.05%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%0.03%
M≥5,000,000 1,000元/筆1,000元/筆
本基金不收取贖回費(fèi)用。本基金對(duì)投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的每份基金份額設(shè)有一年最
贖回費(fèi)短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，但基金合
同另有約定的除外。
注：上述適用差別化費(fèi)率的養(yǎng)老金客戶是指通過基金管理人直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額的養(yǎng)老金客戶，
養(yǎng)老金客戶的釋義詳見《招募說明書》。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)用-規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、公證費(fèi)、仲裁費(fèi)和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
訴訟費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券等交易結(jié)算
費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維
護(hù)費(fèi)用；基金投資其他基金產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于申購(gòu)
費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)），但法律法規(guī)及基金合同禁止從
基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外；因投資港股通股票及港股通ETF而
產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基
金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)
性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)
基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。本基金名稱中包含“養(yǎng)老”字樣，但并不代表收益保障
或其他任何形式的收益承諾，本基金不保本，可能發(fā)生虧損。投資者須理解養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金僅為退休
養(yǎng)老投資計(jì)劃的一部分，因此本基金對(duì)于在投資者退休期間能否提供充足的退休收入不做保證，并且本
基金的基金份額凈值會(huì)隨市場(chǎng)波動(dòng)，存在基金份額凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)，從而可能導(dǎo)致投資人在退休時(shí)或退
休后面臨投資損失。請(qǐng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。
基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益。本
基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，存在無法獲
得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
其中，本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）本基金采用目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略投資的特有風(fēng)險(xiǎn)、（2）公開募集證券投
資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)、（3）參與港股通股票及港股通ETF的投資風(fēng)險(xiǎn)、（4）科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)、（5）公募
REITs的投資風(fēng)險(xiǎn)、（6）存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)、（7）新股投資風(fēng)險(xiǎn)、（8）流動(dòng)受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)、（9）資產(chǎn)
支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、（10）最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)、（11）證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)交易結(jié)算模式的
風(fēng)險(xiǎn)、（12）委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值核算等服務(wù)的外包風(fēng)險(xiǎn)、（13）受到強(qiáng)制贖回等相應(yīng)
措施的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查與信息報(bào)送等相關(guān)的合規(guī)要求，本基金基金管理人
有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體見《富達(dá)基金管理（中國(guó)）有限公司開放
式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》、基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的開放申購(gòu)或贖回公告或其他相關(guān)公告
等。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質(zhì)要求或基金合同約定的其他條件或出現(xiàn)
基金合同約定情形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約定對(duì)相應(yīng)基金份額予以強(qiáng)制贖回或采取其他相
應(yīng)控制措施。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商
解決，如友好協(xié)商不能解決的，任何一方均應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.fidelity.com.cn，基金管理人的全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為400-
920-9898。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
富達(dá)任遠(yuǎn)保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要.pdf