交銀施羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金（D類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026-03-17
送出日期：2026-03-20
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀穩(wěn)固收益
基金簡稱基金代碼025019
債券D
交銀施羅德基
中國農(nóng)業(yè)銀行股份
基金管理人金管理有限公基金托管人
有限公司
司
基金合同生效日2019-05-31
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理姜承操開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2024-12-27
證券從業(yè)日期2011-07-11
基金經(jīng)理孫婕衎開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2024-12-31
證券從業(yè)日期2011-05-11
基金經(jīng)理沈楠開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2026-03-17
證券從業(yè)日期2009-06-23
其他交銀施羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金由交銀施羅德榮祥保本混
合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，上述基金轉(zhuǎn)型于2019年5月31日正式實
施，自基金轉(zhuǎn)型實施日起，《交銀施羅德榮祥保本混合型證券投資基金基
金合同》失效且《交銀施羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
同時生效，交銀施羅德榮祥保本混合型證券投資基金正式變更為交銀施
羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定
期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，
不需召開基金份額持有人大會。
注：本基金為二級債基，投資于股票資產(chǎn)（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券、可交換公司債券的比例合計不高于基金資
產(chǎn)凈值的20%，理論上本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在合理控制風(fēng)險并保持基金資產(chǎn)良好流動性的前提下，追求超越業(yè)績比
投資目標
較基準的投資回報，控制波動率，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、
投資范圍港股通標的股票、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持債券、政
府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可
分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀
行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%；投資于股票資產(chǎn)（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券、可交換公司債券的
比例合計不高于基金資產(chǎn)凈值的20%（其中投資于港股通標的股票的比例占
股票資產(chǎn)的0%-50%）；本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券
的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購款等；如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例
限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟周期和
金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)上，運用修正后的投資時鐘分析框架，自上而下調(diào)
整基金大類資產(chǎn)配置，確定債券組合久期和債券類別配置；在嚴謹深入的股
主要投資策略
票和債券研究分析基礎(chǔ)上，自下而上精選個股和個券；在保持總體風(fēng)險水平
相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭獲取投資組合的較高回報。
1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略。
滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生指數(shù)收益率×5%+中證綜合債券指數(shù)收
業(yè)績比較基準
益率×85%
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益理論上高于貨幣市場
基金，低于混合型基金和股票型基金。
風(fēng)險收益特征
本基金可投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資
標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見《交銀施羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型份額（S）或金額（M）/持有收費方式/費率備注
期限（N）
M＜50萬元0.9%
50萬元≤M＜100萬元0.7%
申購費（前收費）100萬元≤M＜200萬元0.6%
200萬元≤M＜500萬元0.4%
500萬元≤M 1200元每筆
N＜7天1.5%
贖回費
7天≤N 0%
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對養(yǎng)老
金客戶實施特定申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷售機構(gòu)若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構(gòu)
的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
0.70%
構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用38000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費用金額為基金
整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.91%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的
相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險、（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險、（3）利率風(fēng)險、（4）信用風(fēng)險、（5）購買力風(fēng)險、（6）債券收益率曲線
變動風(fēng)險、（7）再投資風(fēng)險、（8）經(jīng)營風(fēng)險、（9）上市公司經(jīng)營風(fēng)險、（10）債券回購風(fēng)險
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、交易對手違約風(fēng)險
5、本基金投資策略所特有的風(fēng)險
（1）本基金是債券型基金，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資債券類資產(chǎn)而面臨債券類資產(chǎn)市
場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個券風(fēng)險；
（2）對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學(xué)、準確將影響本基金的收益。基本面研究及企業(yè)債券分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的
預(yù)期目標；
（3）本基金在主要投資于債券類資產(chǎn)的同時也積極關(guān)注股票市場的投資機會，會因投資權(quán)益類資產(chǎn)而面臨的
權(quán)益類資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個券風(fēng)險；
（4）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
（5）本基金可投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等
差異帶來的特有風(fēng)險，具體如下：1）港股交易失敗風(fēng)險、2）匯率風(fēng)險、3）境外市場的風(fēng)險、4）本基金可根據(jù)投
資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金
資產(chǎn)并非必然投資港股。
（6）基金合同提前終止風(fēng)險。連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。
6、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險
資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管理人將本著謹慎和控制風(fēng)險的
原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動在內(nèi)的各項風(fēng)
險。
7、投資流通受限證券的特定風(fēng)險
基金投資流動受限證券將面臨證券市場流動性風(fēng)險，主要表現(xiàn)在幾個方面：基金建倉困難，或建倉成本很高；
基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險；證券投資中個券和
個股的流動性風(fēng)險等。
8、投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資
標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)
險、政策風(fēng)險等。
9、投資存托憑證的特定風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。
具體風(fēng)險包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證
持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證
退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資
于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
10、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交易。
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提
交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德穩(wěn)固收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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