長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月27日
送出日期：2025年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 長江安盈中短債六個月定開 基金代碼 007414
下屬基金簡稱 長江安盈中短債六個月定開C 下屬基金代碼 020526
基金管理人 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年09月25日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 六個月定期開放，具體開放期安排詳見本表注（2）
基金經(jīng)理 漆志偉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年09月25日
證券從業(yè)日期 2009年07月01日
注：（1）長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金簡稱"本基金"。
（2）本基金以定期開放方式運作，即采取在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運
作方式。
本基金以六個月為一個封閉期，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購和贖回。本基金的封閉
期為自基金合同生效日（包括基金合同生效日）或每個開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至六個
月后的對日的前一日止。如該對日不存在，則對日調(diào)整至該對應(yīng)月度的最后一個工作日；如該對日
為非工作日，則順延至下一工作日。
開放期為本基金開放申購、贖回等業(yè)務(wù)的期間。本基金自每個封閉期結(jié)束之日的下一個工作日起進(jìn)
入開放期。本基金的每個開放期不少于5個工作日、不超過20個工作日，開放期的具體時間以基
金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開放期開始的2日前進(jìn)行公告。
如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業(yè)務(wù)的，
開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
時間，直至滿足開放期的時間要求。
（3）2024年1月15日起，本基金增設(shè)長江安盈中短債六個月定開C。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
具體請查閱本基金的《招募說明書》“基金的投資”部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金重點投資于中短債主題證券，在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持較高流動性的基礎(chǔ)上，力求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、次級債、地方政府債、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。本基金不直接從二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與一級市場的新股申購或增發(fā)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短債主題證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，但在每個開放期前1個月、開放期及開放期結(jié)束后1個月的期間內(nèi)不受前述投資組合比例的限制；開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。本基金所指的中短債主題證券是指剩余期限不超過三年的債券資產(chǎn)，主要包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、次級債、地方政府債、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等金融工具。當(dāng)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定變更時，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可對上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金的投資策略主要包括：（1）資產(chǎn)配置策略；（2）債券投資策略；（3）資產(chǎn)支持證券投資策略；（4）開放期投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率*60%+中債綜合財富（1-3年）指數(shù)收益率*20%+一年期定期存款利率（稅后）*20%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金自2024年01月15日起增設(shè)C類基金份額，本基金C類基金份額2024年的基金凈值增
長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率按當(dāng)年實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
贖回費 N 1.50%
N≥7天 0.00%
申購費：
本基金C類基金份額不收取申購費用。
贖回費：
贖回份額持有時間的計算，以該份額在登記機構(gòu)的登記日開始計算。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.40% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 50,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金運作過程中可能發(fā)生的其他費用詳見本基金的《招募說明書》"基金費用與稅收"部分。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；（2）審計費用、信
息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用。上表中的審計費用、信息披露費年金額為編
制日所在年度的初始預(yù)估值，實際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計費用、信息披露費可能與預(yù)估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.70%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、策略風(fēng)
險、其它風(fēng)險及特有風(fēng)險等。
1、特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型證券投資基金，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
短債主題證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，但在每個開放期前1個月、開放期及開放期結(jié)
束后1個月的期間內(nèi)不受前述投資組合比例的限制。因此，本基金需要承擔(dān)債券市場整體下跌的風(fēng)
險。
（2）本基金封閉期內(nèi)基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的200%，持倉債券的規(guī)?？赡艽笥?
基金資產(chǎn)凈值，可能因市場利率波動、信用利差變化等因素造成本基金資產(chǎn)凈值波動大于普通開放
式基金的風(fēng)險。
（3）定期開放機制的風(fēng)險
1）本基金每六個月開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購贖回申請，在非開放期間
將無法進(jìn)行申購和贖回。
2）開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變化，若是由于投資人
的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致本基金管理人被迫拋售所持有投資品種以應(yīng)付本基金贖回的現(xiàn)金需要，則可
能使本基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基金面臨流動性風(fēng)險或需承擔(dān)額外的沖擊成本。
（4）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)
險等風(fēng)險，本公司將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。
1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險
主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險。
2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險
主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的流
動性風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險。
3）其他風(fēng)險
主要包括政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險。
（5）其他特有風(fēng)險
本基金的特有投資風(fēng)格和決策過程決定了本基金具有許多其它的特有風(fēng)險。
2、流動性風(fēng)險
（1）基金申購、贖回安排
本基金以六個月為一個封閉期，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購和贖回。本基金的
封閉期為自基金合同生效日（包括基金合同生效日）或每個開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至
六個月后的對日的前一日止。如該對日不存在，則對日調(diào)整至該對應(yīng)月度的最后一個工作日；如該
對日為非工作日，則順延至下一工作日。
由于本基金為定期開放產(chǎn)品，因此本基金的流動性需求主要集中在開放期，基金管理人有義務(wù)
接受投資者的贖回，基金管理人將采取各種有效管理措施，滿足流動性的需求。但如果出現(xiàn)較大數(shù)
額的贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金面臨流動性風(fēng)險。
（2）投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
根據(jù)《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》的相關(guān)要求，基金管理人對本基金所投資或持有的基金資產(chǎn)實施
流動性風(fēng)險管理，也會審慎評估所投資資產(chǎn)的流動性，并針對性制定流動性風(fēng)險管理措施，因此本
基金流動性風(fēng)險也可以得到有效控制。
本基金為債券型基金，擬投資市場為中國上海證券交易所、中國深圳證券交易所以及中國銀行
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
間市場，所投資資產(chǎn)為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、
公司債、中期票據(jù)、次級債、地方政府債、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債
部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。上述市場均屬于發(fā)展成熟、交易
活躍的交易場所，上述金融工具也具有較強的流動性，標(biāo)的資產(chǎn)大部分為標(biāo)準(zhǔn)化債券金融工具，一
般情況下具有較好的流動性。
本基金嚴(yán)格控制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估值技術(shù)確定公允價值的投資
品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計
劃，在該限制范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進(jìn)行標(biāo)的的分散化投
資并結(jié)合對各類標(biāo)的資產(chǎn)的預(yù)期流動性合理進(jìn)行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。
（3）巨額贖回情形下的主要流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、延緩支
付贖回款項或延期辦理。
1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
2）延緩支付贖回款項：本基金開放期內(nèi)單個開放日出現(xiàn)巨額贖回的，基金管理人對符合法律法
規(guī)及基金合同約定的贖回申請應(yīng)于當(dāng)日全部予以接受和確認(rèn)。但對于已接受的贖回申請，如基金管
理人認(rèn)為全額支付投資人的贖回款項有困難或認(rèn)為全額支付投資人的贖回款項可能會對基金的資產(chǎn)
凈值造成較大波動的，基金管理人在當(dāng)日按比例辦理的贖回份額不低于基金總份額20%的前提下可
對其余贖回申請延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日。延緩支付的贖回申請以贖回申請確認(rèn)
當(dāng)日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額。
3）延期辦理贖回申請：若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一工作
日基金總份額20%以上的，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有困難或認(rèn)為因
支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動，可
以延期辦理贖回申請：
①對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一工作日基金總份額20%以上的部分，基金管理
人可以延期辦理贖回申請，但延期辦理期限不得超過20個工作日。如延期辦理期限超過開放期的，
開放期相應(yīng)延長，直到全部贖回為止，延長的開放期內(nèi)不辦理申購，亦不接受新的贖回申請，即基
金管理人僅為原開放期內(nèi)因提交贖回申請超過基金總份額20%以上而被延期辦理贖回的單個基金份
額持有人辦理贖回業(yè)務(wù)?；鸱蓊~持有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇取
消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷；選擇延期贖回的，當(dāng)日未獲受理的贖回申請將
與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以贖回申請確認(rèn)當(dāng)日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算
贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，基
金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
②對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述全額
贖回或延緩支付贖回款項的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。
（4）備用流動性風(fēng)險管理工具
在確保投資者得到公平對待的前提下，可由基金經(jīng)理發(fā)起，經(jīng)基金投資決策委員會決策，基金
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，依照法律法規(guī)、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、基金管理人流動性風(fēng)險管理
制度及《基金合同》的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進(jìn)行適度調(diào)整，作
為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于：
1）延期辦理巨額贖回申請；
2）暫停接受贖回申請；
3）延緩支付贖回款項；
4）收取短期贖回費；
5）暫停基金估值；
6）擺動定價；
7）實施側(cè)袋機制；
8）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
由于采取上述除第6）、7）項以外的備用流動性風(fēng)險管理工具，可能造成贖回申請延期辦理、
增加贖回成本等，從而使基金投資人產(chǎn)生一定資金損失；由于采取上述第6）項擺動定價機制，基
金投資人需承擔(dān)基金申購和贖回時基金份額凈值被攤薄的成本。
在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資人有以下潛在影響：投資人的部分或全部
贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金
份額凈值不同；投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲；對持續(xù)持有期少于
7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費；投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能
被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項等。
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清算，并
以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋
機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額
正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶
基金份額和側(cè)袋賬戶基金份額，側(cè)袋賬戶基金份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金
份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的基金份額凈值，即便基金管理人在基金定
期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，
因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶份額存
在暫停申購等申購受限的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映投資人同時持有的
主袋賬戶和側(cè)袋賬戶基金份額的真實價值及變化情況。
具體風(fēng)險請查閱本基金《招募說明書》“風(fēng)險揭示”部分的具體內(nèi)容。
（二）重要提示
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)
更新；其他信息發(fā)生變更的，基金管理人將至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再
更新基金產(chǎn)品資料概要。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定滯后，如需及時、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjzcgl.com][客服電話4001-166-866]
●《長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》、《長江安盈中短債六個月
定期開放債券型證券投資基金招募說明書》、《長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金
托管協(xié)議》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
長江安盈中短債六個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf