富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金招募說明書（更新）（二0二六年第一號）
富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基
金招募說明書（更新）
（二0二六年第一號）
基金管理人：富國基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
重要提示
富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）
已于2021年3月29日獲得中國證監(jiān)會準予注冊的批復（證監(jiān)許可【2021】1038
號《關于準予富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金注冊的批復》）。
本基金的基金合同于2021年4月23日生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價值、收益和市場前景等做出實質(zhì)性判斷或者保證，也不表明投資于本基金沒有
風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資本基金風險詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)，包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)
的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，大量贖回或暴跌導致的流動性風
險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風險，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風險，
基金投資對象與投資策略引致的特有風險等等。本基金為債券型基金，在通常情
況下其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基
金。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金前，應認真閱讀本招募說明書、基
金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特
征和產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價值，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、
投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和自身的風險承受能力相適；投資者應充
分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對認購（或申購）基金的意愿、時
機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，亦自行承擔基金投資中
出現(xiàn)的各類風險。
基金合同生效后，本基金對于每份基金份額，設定90天的滾動運作期。每
個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期
運作期到期日未申請贖回，則自該運作期到期日下一日起該基金份額進入下一個
運作期。因此基金份額持有人面臨在滾動運作期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并
不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉
的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金
管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基
金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金總份額的50%，但在
基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的情形除外。法
律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本招募說明書所載內(nèi)容截止至2026年1月20日，基金投資組合報告和基金
業(yè)績表現(xiàn)截止至2025年12月31日（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
本次招募說明書更新內(nèi)容如下：
更新章節(jié) 更新內(nèi)容
第三部分 基金管理人 更新基金管理人基本信息
第四部分 基金托管人 更新基金托管人基本信息
第五部分 相關服務機構(gòu) 更新相關服務機構(gòu)基本信息
第九部分 基金的投資 投資組合報告更新至2025年12月31日
第十部分 基金的業(yè)績 相關數(shù)據(jù)更新至2025年12月31日
第二十三部分 其他應披露事項 對報告期內(nèi)其他事項進行披露
目錄
第一部分緒言......................................................................................................1
第二部分釋義......................................................................................................2
第三部分基金管理人..........................................................................................8
第四部分基金托管人........................................................................................20
第五部分相關服務機構(gòu)....................................................................................24
第六部分基金的募集........................................................................................31
第七部分基金合同的生效................................................................................33
第八部分基金份額的申購與贖回....................................................................34
第九部分基金的投資........................................................................................48
第十部分基金的業(yè)績........................................................................................60
第十一部分基金的財產(chǎn)....................................................................................64
第十二部分基金資產(chǎn)的估值............................................................................65
第十三部分基金的收益與分配........................................................................71
第十四部分基金的費用與稅收........................................................................73
第十五部分基金的會計與審計........................................................................76
第十六部分基金的信息披露............................................................................77
第十七部分側(cè)袋機制........................................................................................84
第十八部分風險揭示........................................................................................87
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算................................95
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................................................97
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................114
第二十二部分對基金份額持有人的服務......................................................127
第二十三部分其他應披露事項......................................................................129
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式..............................................130
第二十五部分備查文件..................................................................................131
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風
險管理規(guī)定》”）和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，以及《富國安泰90天滾動持有
短債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金的投
資目標、策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在
做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由富國
基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務，
應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指富國基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4、基金合同：指《富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金基金合
同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富國安泰90天
滾動持有短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和
補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《富國安泰90天滾動持有短債債券型證
券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基
金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員
會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關對其不時做出的修訂）及相關
法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資
的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構(gòu)：指富國基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為富國基金管理有
限公司或接受富國基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、運作期：即滾動運作期。對于每份基金份額，第一個運作期指基金合同
生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下
同）起（即第一個運作期起始日），至基金合同生效日或基金份額申購申請日后
的第90天（即第一個運作期到期日。如該日為非工作日，則順延到下一工作日）
止。第二個運作期指第一個運作期到期日的次一日起，至基金合同生效日或基金
份額申購申請日后的第180天（如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。
以此類推
34、運作期起始日：對于每份認購份額，第一個運作期起始日指基金合同生
效日；對于每份申購份額，第一個運作期起始日指該基金份額申購確認日；對于
上一運作期到期日未贖回的每份基金份額，下一運作期起始日指該基金份額上一
運作期到期日的次一日
35、運作期到期日：對于每份基金份額，第一個運作期到期日指基金合同生
效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購申請日（對申購份額而言，下同）
后的第90天（如該日為非工作日，則順延到下一工作日），第二個運作期到期
日為基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第180天（如該日為非工作日，
則順延至下一工作日），以此類推
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
38、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41、《業(yè)務規(guī)則》：指《富國基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
款項及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
55、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務的費用
57、基金份額類別：指根據(jù)認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同將
基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別計算和公告基金
份額凈值和基金份額累計凈值
58、A類基金份額：指在投資者認/申購時收取認/申購費，但不再從本類別
基金財產(chǎn)中計提銷售服務費的一類基金份額
59、C類基金份額：指在投資者認/申購時不收取認/申購費，但從本類別基
金資產(chǎn)中按0.20%的年費率計提銷售服務費的一類基金份額
60、E類基金份額：指在投資者申購時不收取申購費，但從本類別基金資產(chǎn)
中按0.15%的年費率計提銷售服務費的一類基金份額
61、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
62、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
63、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
65、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件。
以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則修訂后，
如適用本基金，相關內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則為準。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：富國基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27-30層
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
成立日期：1999年4月13日
電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：趙瑛
注冊資本：5.2億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)截止于（2026年01月20日）：
股東名稱 出資比例
國泰海通證券股份有限公司 27.775%
申萬宏源證券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利爾銀行 27.775%
山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司 16.675%
二、主要人員情況
董事會成員
裴長江先生，董事長，研究生學歷?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司業(yè)務總
監(jiān)。歷任上海萬國證券公司研究部研究員、閘北營業(yè)部總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，申
銀萬國證券公司閘北營業(yè)部總經(jīng)理、浙江管理總部副總經(jīng)理、經(jīng)紀總部副總經(jīng)理，
華寶信托投資有限責任公司投資總監(jiān)，華寶興業(yè)基金管理有限公司董事兼總經(jīng)理，
海通證券股份有限公司副總經(jīng)理、工會主席、董事會秘書，上海海通證券資產(chǎn)管
理有限公司董事長，海通期貨股份有限公司董事長。
方榮義先生，董事，副董事長，博士，高級會計師?，F(xiàn)任申萬宏源集團股份
有限公司和申萬宏源證券有限公司黨委副書記，申萬宏源證券有限公司工會主席；
兼任中國證券業(yè)協(xié)會財務會計專業(yè)委員會副主任委員；兼任華東政法大學兼職/
客座教授；兼任中國上市公司協(xié)會監(jiān)事會專業(yè)委員會主任委員；兼任證通股份有
限公司監(jiān)事；兼任上海申萬宏源公益基金會理事長。歷任北京用友電子財務技術
有限公司研究所信息中心副主任，廈門大學工商管理教育中心任副教授，中國人
民銀行深圳市中心支行會計處員工、助理調(diào)研員（副處級）、副處長，中國人民
銀行深圳市中心支行非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管處處長，中國銀監(jiān)會深圳監(jiān)管局財務會
計處處長，中國銀監(jiān)會深圳監(jiān)管局國有銀行監(jiān)管處處長，申銀萬國證券股份有限
公司財務總監(jiān)，申萬宏源證券有限公司監(jiān)事會主席、副總經(jīng)理、執(zhí)行委員會成員、
財務總監(jiān)、董事會秘書、首席風險官，申萬宏源集團股份有限公司監(jiān)事會主席，
中國上市公司協(xié)會監(jiān)事會專業(yè)委員會副主任委員。
William Bamber先生，董事，碩士?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行環(huán)球資產(chǎn)管理首席執(zhí)
行官。歷任多倫多證券交易所做市商助理，加拿大帝國商業(yè)銀行伍德崗迪證券公
司固定收入銷售和交易員、金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，加拿大帝國商業(yè)銀行世界市場
公司金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，Corp Capital銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品主管，美國匯豐銀行
結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品部高級副總裁，美國貝爾斯登公司結(jié)構(gòu)化權(quán)益類產(chǎn)品高級董事總經(jīng)理，
加拿大帝國商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品部全球負責人、董事總經(jīng)理兼財富解決方案中心
負責人，蒙特利爾銀行環(huán)球資產(chǎn)管理聯(lián)席首席執(zhí)行官。
吳斌先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司研究與機構(gòu)
業(yè)務委員會委員、機構(gòu)銷售部總經(jīng)理。歷任財富證券有限責任公司債券融資部高
級經(jīng)理，海通證券股份有限公司債券部融資發(fā)行部項目經(jīng)理、業(yè)務員，債券部副
總裁，債券融資部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，上海債券融資部總經(jīng)理，機構(gòu)銷售部
總經(jīng)理。
吳惠明先生，董事，研究生學歷。現(xiàn)任申萬宏源證券有限公司內(nèi)核負責人、
內(nèi)核評審總部總經(jīng)理。歷任上海申銀證券公司浦西管理總部交易部員工，申銀萬
國證券股份有限公司經(jīng)紀管理總部員工、辦公室秘書、固定收益總部財務經(jīng)理、
黨委辦公室主任兼黨委組織部副部長、人力資源總部副總經(jīng)理，申萬宏源證券有
限公司黨建工作部/黨委辦公室主任，申萬宏源證券有限公司計劃財務管理總部
總經(jīng)理。
趙士毅先生，董事，碩士?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行香港分行董事總經(jīng)理、亞洲企
業(yè)投資發(fā)展部負責人。歷任中國銀聯(lián)股份有限公司國際業(yè)務總部亞太業(yè)務發(fā)展業(yè)
務主管，西班牙對外銀行中國區(qū)執(zhí)行董事、業(yè)務發(fā)展主管、中國區(qū)私人銀行副總
裁、中信-西班牙對外銀行私人銀行管理團隊成員、亞洲零售銀行助理副總裁、
西班牙對外銀行全球青年領導層培訓生，上海復星高科技（集團）有限公司國際
發(fā)展部執(zhí)行總經(jīng)理兼集團財富管理和私人銀行委員會委員，蒙特利爾銀行（中國）
有限公司亞洲區(qū)戰(zhàn)略發(fā)展總監(jiān)，蒙特利爾銀行（中國）有限公司董事總經(jīng)理。
高峰先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司投資
運營部（審計部）部長。歷任萬隆亞洲會計師事務所有限公司山東分所職員，國
富浩華會計師事務所有限公司山東分所職員，瑞華會計師事務所（特殊普通合伙）
山東分所項目經(jīng)理、注冊會計師，山東省魯信投資控股集團有限公司投資發(fā)展部
（產(chǎn)權(quán)管理部）業(yè)務主管，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司財務管理副部長（主
持工作），財務管理部部長。
陳戈先生，董事，研究生學歷。現(xiàn)任富國基金管理有限公司總經(jīng)理。歷任國
泰君安證券有限責任公司研究所研究員，富國基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)
理、研究部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，2005年4月至2014年4月任富國
天益價值證券投資基金基金經(jīng)理。
李彧先生，獨立董事，研究生學歷，高級經(jīng)濟師?，F(xiàn)任上海紫江（集團）有
限公司副董事長、執(zhí)行副總裁，上海威爾泰工業(yè)自動化股份有限公司董事長，上
海紫竹高新區(qū)（集團）有限公司副董事長。歷任上海紫江（集團）有限公司研究
室科長、總裁室經(jīng)理、總裁特別助理、董事、副總裁，上海紫江企業(yè)集團股份有
限公司董事長。
何偉先生，獨立董事，研究生學歷，經(jīng)濟師?，F(xiàn)已退休。歷任君安證券有限
公司投資二部經(jīng)理、總裁辦公室主任、資產(chǎn)管理公司常務副總經(jīng)理、上海營業(yè)部
總經(jīng)理、黑龍江營業(yè)部總經(jīng)理、北京總部總經(jīng)理；國泰君安證券股份有限公司總
裁助理兼深圳分公司總經(jīng)理，總裁助理兼企業(yè)融資部總監(jiān)、總裁助理兼總裁辦公
室主任、副總裁；長城證券股份有限公司總裁兼任長城基金管理有限公司董事長；
上海證券有限責任公司董事長。
許濬先生，獨立董事，博士?，F(xiàn)任香港大學經(jīng)管學院教授、香港大學經(jīng)管學
院環(huán)球商業(yè)管理學碩士項目總監(jiān)。歷任香港科技大學管理學系助理教授，香港中
文大學跨國商業(yè)學系副教授、管理學系教授，香港大學經(jīng)管學院副院長。
王敘果女士，獨立董事，博士?，F(xiàn)任南京審計大學金融學教授、碩士生導師，
從事金融學教學科研工作。歷任安徽銅陵財經(jīng)專科學校（現(xiàn)銅陵學院）財金系講
師、副教授，南京審計學院副教授。
監(jiān)事會成員
孟祥元先生，監(jiān)事長，研究生學歷?，F(xiàn)任山東省魯信投資控股集團有限公司
投資發(fā)展部（基金管理部、戰(zhàn)略規(guī)劃部）部長。歷任中國重汽集團濟南橋箱有限
公司職員，中國重型汽車有限公司證券部政策研究員，山東省魯信投資控股集團
有限公司產(chǎn)權(quán)管理部、投資發(fā)展部（產(chǎn)權(quán)管理部）一級職員、高級職員，山東省
金融資產(chǎn)管理股份有限公司股權(quán)投資部副總經(jīng)理（主持工作），山東省金融資產(chǎn)
管理股份有限公司總經(jīng)理助理兼黨委辦公室、董事會辦公室主任及綜合管理部部
長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司黨委辦公室、董事會辦公室主任及綜合管
理部部長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會辦公室主任、綜合管理部部
長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會秘書、黨委副書記。
葉康先生，監(jiān)事，博士?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司財富管理委員會委
員、資產(chǎn)配置部聯(lián)席總經(jīng)理。歷任上海證券交易所博士后，海通證券股份有限公
司銷售交易總部網(wǎng)站策劃及維護，柜臺市場部員工、產(chǎn)品管理部副經(jīng)理、產(chǎn)品管
理部經(jīng)理，云南分公司黨總支書記、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融產(chǎn)品
部總經(jīng)理。
趙偉先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任申萬宏源證券有限公司法律合規(guī)總部副總經(jīng)理、
申萬宏源西部證券有限公司董事。歷任申銀萬國證券股份有限公司崇明營業(yè)部員
工、稽核總部審計部員工、合規(guī)與風險管理總部合規(guī)督導部經(jīng)理，申萬宏源證券
有限公司合規(guī)與風險管理中心合規(guī)綜合部業(yè)務董事、綜合管理總部綜合行政部經(jīng)
理、法律合規(guī)總部合規(guī)綜合部經(jīng)理、反洗錢部經(jīng)理、法律合規(guī)總部總經(jīng)理助理、
申萬宏源證券承銷保薦有限責任公司監(jiān)事、申萬宏源西部證券有限公司監(jiān)事。
黃曉先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行(中國)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃與市場
部總監(jiān)。歷任加拿大帝國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理，諾基亞(中國)投資有限公司財務分
析師，蒙特利爾銀行(中國)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃與市場部經(jīng)理，高級經(jīng)理。
高玲女士，監(jiān)事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金集中交易部風控總監(jiān)兼資深風
險管理經(jīng)理。歷任安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）高級審計員，富國基
金高級合規(guī)管理經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)助理、高級風險管理經(jīng)理、集中
交易部風控總監(jiān)助理、風控副總監(jiān)。
馬蘭女士，監(jiān)事，研究生學歷。現(xiàn)任富國基金營銷管理部市場策略副總監(jiān)兼
高級市場策略經(jīng)理。歷任營銷策劃經(jīng)理、高級營銷策劃經(jīng)理、市場策略總監(jiān)助理。
黃寶菊女士，監(jiān)事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金人力資源部人力資源總監(jiān)兼
高級人力資源經(jīng)理。歷任太原師范學院行政管理，上海金融學院行政管理，富國
基金人力資源專員、人力資源經(jīng)理、人力資源部人力資源總監(jiān)助理、人力資源部
人力資源副總監(jiān)。
馬維娜女士，監(jiān)事，本科學歷。現(xiàn)任富國基金合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)兼資
深法律合規(guī)經(jīng)理。歷任上海源泰律師事務所執(zhí)業(yè)律師，嘉合基金管理有限公司法
務，富國基金助理信息披露與法務員、高級法律合規(guī)經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核
總監(jiān)助理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核副總監(jiān)。
督察長
趙瑛女士，研究生學歷，碩士學位。曾任職于海通證券有限公司投資銀行總
部、國際業(yè)務部；上海國盛（集團）有限公司資產(chǎn)管理部、風險管理部；海通證
券股份有限公司合規(guī)與風險管理總部；上海海通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)與風
控部；2015年7月加入富國基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理。現(xiàn)任
富國基金管理有限公司督察長。
經(jīng)營管理層人員
陳戈先生，總經(jīng)理（簡歷請參見上述關于董事的介紹）。
林志松先生，本科學歷，工商管理碩士學位。曾任漳州進出口商品檢驗局秘
書、晉江進出口商品檢驗局辦事處負責人、廈門證券公司業(yè)務經(jīng)理；1998年10
月參與富國基金管理有限公司籌備，歷任監(jiān)察稽核部稽察員、高級稽察員、部門
副經(jīng)理、部門經(jīng)理、督察長、首席信息官，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理。
陸文佳女士，研究生學歷，碩士學位。曾任中國建設銀行上海市分行職員，
華安基金管理有限公司市場總監(jiān)、副營銷總裁；2014年5月加入富國基金管理
有限公司，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理。
李笑薇女士，研究生學歷，博士學位，高級經(jīng)濟師。曾任國家教委外資貸款
辦公室項目官員，摩根士丹利資本國際Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股票風
險評估部高級研究員，巴克萊國際投資管理公司（Barclays Global Investors）
大中華主動股票投資總監(jiān)、高級基金經(jīng)理及高級研究員；2009年6月加入富國
基金管理有限公司，歷任基金經(jīng)理、量化與海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，
現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。
朱少醒先生，研究生學歷，博士學位。2000年6月加入富國基金管理有限
公司，歷任產(chǎn)品開發(fā)主管、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、權(quán)益投資
部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。
李強先生，研究生學歷，碩士學位，曾任蘇州大學助教，上海銀行信息技術
部高級經(jīng)理助理；自2014年3月加入富國基金管理有限公司，歷任客服與電子
商務部副總經(jīng)理、信息技術部副總經(jīng)理、信息技術部總經(jīng)理、數(shù)字金融業(yè)務部副
總經(jīng)理；現(xiàn)任富國基金管理有限公司首席信息官兼信息技術部總經(jīng)理。
本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理：吳旅忠，碩士，曾任國泰君安證券投資經(jīng)理，中銀基
金管理有限公司基金經(jīng)理；自2018年10月加入富國基金管理有限公司，自2019
年1月起歷任固定收益基金經(jīng)理、固定收益策略研究部固定收益投資總監(jiān)助理、
固定收益策略研究部固定收益投資副總監(jiān)；現(xiàn)任富國基金固定收益策略研究部副
總經(jīng)理，兼任富國基金高級固定收益基金經(jīng)理。自2019年02月起任富國安益貨
幣市場基金(原富國收益寶貨幣市場基金)基金經(jīng)理；自2019年02月起任富國富
錢包貨幣市場基金基金經(jīng)理；自2019年02月起任富國收益寶交易型貨幣市場基
金基金經(jīng)理；自2019年02月起任富國天時貨幣市場基金基金經(jīng)理；自2019年
04月起任富國中債-1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；自2020年
12月起任富國中債0-2年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；自2021年04
月起任富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2022年
12月起任富國安慧短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2023年09月起任富
國安恒60天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；自2024年12月起任
富國安澤債券型證券投資基金基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。
投資決策委員會成員
公司投委會成員：總經(jīng)理陳戈，分管副總經(jīng)理朱少醒，分管副總經(jīng)理李笑薇。
其他
上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或基金合同約定的其他職責。
四、基金管理人關于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、
《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建
立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的
內(nèi)部風險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
五、基金管理人關于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履
行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基
金份額持有人大會審議。
六、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交
易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
七、基金管理人的風險管理體系和內(nèi)部控制制度
1、風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、
管理風險、操作或技術風險、合規(guī)性風險以及其他風險。
針對上述各種風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系，具體包括
以下內(nèi)容：
（1）建立風險管理環(huán)境。具體包括制定風險管理戰(zhàn)略、目標，設置相應的
組織機構(gòu)，配備相應的人力資源與技術系統(tǒng)，設定風險管理的時間范圍與空間范
圍等內(nèi)容。
（2）識別風險。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務流程中存在的風險以及風險存在的原
因。
（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的
后果。
（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的
度量手段。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可
能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級別。定量的方法則是設計一些風險指標，
測量其數(shù)值的大小。
（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低的風
險，則承擔它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴重的風險，則實施一定的管理計劃，
對于一些后果極其嚴重的風險，則準備相應的應急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風險管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必
要時加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、
公司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
①全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
②獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監(jiān)察稽核職能部門，并使它們保持
高度的獨立性與權(quán)威性。
③相互制約原則。公司部門和崗位的設置權(quán)責分明、相互牽制，并通過切實
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
④重要性原則。公司的發(fā)展必須建立在風險控制完善和穩(wěn)固的基礎上，內(nèi)部
風險控制與公司業(yè)務發(fā)展同等重要。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
①控制環(huán)境
公司董事會、監(jiān)事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系?；鸸?
理人在董事會下設立有獨立董事參加的風險委員會，負責評價與完善公司的內(nèi)部
控制體系；公司監(jiān)事會負責審閱外部獨立審計機構(gòu)的審計報告，確保公司財務報
告的真實性、可靠性，督促實施有關審計建議。
公司管理層在總經(jīng)理領導下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設立了總經(jīng)理辦公會、投資決策
委員會、風險控制委員會等委員會，分別負責公司經(jīng)營、基金投資、風險管理的
重大決策。
此外，公司設有督察長，全權(quán)負責公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運
作的合法性、合規(guī)性及合理性進行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風險控制工作，發(fā)
生重大風險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。
②風險評估
公司內(nèi)部稽核人員定期評估公司及基金的風險狀況，包括所有能對經(jīng)營目標、
投資目標產(chǎn)生負面影響的內(nèi)部和外部因素，對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的可能
性及影響程度，并將評估報告報總經(jīng)理辦公會和風險控制委員會。
③操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設計方面，體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相
互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運作、市場等業(yè)務部門有明確的授權(quán)
分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務部門之間相互核
對、相互牽制。
各業(yè)務部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責明確，形成相互檢查、相互制約的
關系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險，各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。
在明確的崗位責任制度基礎上，設置科學、合理、標準化的業(yè)務操作流程，
每項業(yè)務操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完
整的業(yè)務記錄，制定嚴格的檢查、復核標準。
④信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，保
證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
⑤監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設立了獨立于各業(yè)務部門的監(jiān)察稽核職能部門，履行內(nèi)部稽核職
能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制
制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風險，及時提出改進意見，
促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對的獨立性，監(jiān)察稽核
報告提交全體董事審閱并報送中國證監(jiān)會。
3、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會
及管理層的責任；
（2）上述關于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控
制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：Bank of Communications Co.,Ltd.
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的
發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全
國性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合
交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)17年
躋身《財富》(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第168位；列《銀行家》(The
Banker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2025年9月30日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.50萬億元。2025
年前三季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤（歸屬于母公司股東）人民幣699.94億元。
交通銀行總行設資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托
管發(fā)展中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從
業(yè)資格，以及經(jīng)濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術職稱，員工的學
歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤
勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。
主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
任先生2020年1月起任交通銀行董事長，2018年8月起任交通銀行執(zhí)行董
事。曾任交通銀行副董事長、執(zhí)行董事、行長。曾任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，
期間曾兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，中國銀行上海人民幣交易業(yè)
務總部總裁。曾任中國建設銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信
管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風險管理部總經(jīng)理。任先生1988年于清華大
學獲工學碩士學位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生2024年8月起任交通銀行副董事長、執(zhí)行董事，2024年6月起任交
通銀行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分行行長，總行辦公室主任，
陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工作）、辦公室副主任、研究
室副主任等職務。張先生1998年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學碩士學位，2004
年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學博士學位。
孟羽先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心總經(jīng)理。
孟先生2025年9月起任交通銀行資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心總經(jīng)
理。曾任交通銀行香港分行行政總裁，交通銀行（香港）有限公司副董事長、執(zhí)
行董事、行政總裁，交銀國際控股有限公司執(zhí)行董事、首席執(zhí)行官，廣東省分行
副行長，營業(yè)部副總經(jīng)理，深圳分行國際業(yè)務部高級經(jīng)理。曾在中國工商銀行十
堰分行工作。孟先生1999年于復旦大學獲工商管理碩士學位。
基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截至2025年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金892只。此外，交通
銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理
財產(chǎn)品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社?；?、基本養(yǎng)老保險基
金、劃轉(zhuǎn)國有資本充實社?；?、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金
基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、商業(yè)養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFI證
券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP、
債券“南向通”等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制目標
交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關管理規(guī)定，加強內(nèi)部
管理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各
種風險的識別、評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務的風險管控，確保業(yè)
務穩(wěn)健運行，保護基金持有人的合法權(quán)益。
內(nèi)部控制原則
1.合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及
監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動始終。
2.全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風險合規(guī)部
風險管控的內(nèi)部控制機制，覆蓋各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風險管理監(jiān)督機制。
3.獨立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨立負責受托基金資產(chǎn)的保管，保證
基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設置賬戶，
獨立核算，分賬管理。
4.制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當授權(quán)、相互制約的原則，從
組織架構(gòu)的設置上確保各二級部和各崗位權(quán)責分明、相互制約，并通過有效的相
互制衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點。
5.有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務二級部和風險合規(guī)部三
級內(nèi)控管理模式的基礎上，形成科學合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督
機制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)
控管理目標被有效執(zhí)行。
6.效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務范圍
和業(yè)務運作環(huán)節(jié)的風險控制要求相適應，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制
成本實現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標。
內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資
產(chǎn)托管業(yè)務指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴密、完整
的證券投資基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務運行的規(guī)范、安全、高效，
包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理辦
法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務
從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務運營檔案管理辦法》等，并根據(jù)
市場變化和基金業(yè)務的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務分工科學合理，技術系統(tǒng)管
理規(guī)范，業(yè)務管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，
相關信息披露由專人負責。
托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和
事后檢查措施實現(xiàn)全流程、全鏈條的風險管理，聘請會計師事務所對基金托管業(yè)
務運行進行國際標準的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》和有關證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投
資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和
支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及
時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調(diào)整。交通
銀行有權(quán)對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對交通銀行通
知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中
國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關服務機構(gòu)
一、基金銷售機構(gòu)
直銷機構(gòu)
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
成立日期：1999年4月13日
直銷網(wǎng)點：直銷中心
直銷中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27層
客戶服務統(tǒng)一咨詢電話：95105686、4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
傳真：021-20513177
聯(lián)系人：呂銘澤
公司網(wǎng)站：www.fullgoal.com.cn
代銷機構(gòu)
（1）交通銀行股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
法人代表：任德奇
聯(lián)系人員：高天
客服電話：95559
公司網(wǎng)站：www.bankcomm.com
（2）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法人代表：繆建民
聯(lián)系人員：季平偉
客服電話：95555
公司網(wǎng)站：www.cmbchina.com
（3）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市湖東路154號
辦公地址：中國福州市湖東路154號
法人代表：呂家進
聯(lián)系人員：孫琪虹
客服電話：95561
公司網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（4）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法人代表：張金良
聯(lián)系人員：李雪萍
客服電話：95580
公司網(wǎng)站：www.psbc.com
（5）廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風東路713號
辦公地址：廣州市越秀區(qū)東風東路713號
法人代表：王凱
聯(lián)系人員：朱弘源
客服電話：4008308003
公司網(wǎng)站：www.cgbchina.com.cn
（6）平安銀行股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法人代表：謝永林
聯(lián)系人員：蔡宇洲
客服電話：95511-3
公司網(wǎng)站：www.bank.pingan.com
（7）蘇州銀行股份有限公司
注冊地址：江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
辦公地址：江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
法人代表：王蘭鳳
聯(lián)系人員：吳駿
客服電話：96067
公司網(wǎng)站：www.suzhoubank.com
（8）騰安基金銷售（深圳）有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前
海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)科技中一路騰訊大廈
法人代表：劉明軍
聯(lián)系人員：劉鳴
客服電話：95017
公司網(wǎng)站：www.tenganxinxi.com
（9）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
法人代表：葛新
聯(lián)系人員：孫博超
客服電話：95055-4
公司網(wǎng)站：www.baiyingfund.com
（10）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法人代表：王珺
聯(lián)系人員：韓愛彬
客服電話：95188-8
公司網(wǎng)站：www.fund123.cn
（11）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
法人代表：梁蓉
聯(lián)系人員：張旭
客服電話：010-66154828
公司網(wǎng)站：www.5irich.com
（12）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈
法人代表：黃祎
聯(lián)系人員：姜吉靈
客服電話：400-799-1888
公司網(wǎng)站：www.520fund.com.cn
（13）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法人代表：肖雯
聯(lián)系人員：黃敏娥
客服電話：020-89629066
公司網(wǎng)站：www.yingmi.cn
（14）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)海淀東三街2號4層401-15
辦公地址：北京市亦莊經(jīng)濟開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院A座17層
法人代表：江卉
聯(lián)系人員：徐伯宇
客服電話：95118
公司網(wǎng)站：http://fund.jd.com/
（15）上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法人代表：李一梅
聯(lián)系人員：仲秋月
客服電話：400-817-5666
公司網(wǎng)站：www.amcfortune.com
（16）華泰證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場、深圳市福田區(qū)深南
大道4011號港中旅大廈18樓
法人代表：張偉
聯(lián)系人員：胡子豪
客服電話：95597
公司網(wǎng)站：www.htsc.com.cn
（17）金元證券股份有限公司
注冊地址：?？谑心蠈毬?6號證券大廈4樓
辦公地址：深圳市深南大道4001號時代金融中心17層
法人代表：王作義
聯(lián)系人員：馬賢清
客服電話：400-8888-228
公司網(wǎng)站：www.jyzq.cn
（18）深圳前海微眾銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室
辦公地址：深圳市南山區(qū)沙河西路1819號深圳灣科技生態(tài)園7棟A座
法人代表：顧敏
聯(lián)系人員：鄒榆
客服電話：95384
公司網(wǎng)站：https://www.webank.com/
其他
基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)銷售本基
金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金登記機構(gòu)
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
法定代表人：裴長江
成立日期：1999年4月13日
電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：徐慧
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：王珊珊
經(jīng)辦注冊會計師：王珊珊、趙梓云
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金
合同及其他有關規(guī)定募集，募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2021年3月29日證監(jiān)許可
【2021】1038號文注冊。
一、基金的類別
債券型證券投資基金。
二、運作方式
契約型開放式。
1、對于每份基金份額，第一個運作期指基金合同生效日（對認購份額而言，
下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起（即第一個運作期起
始日），至基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第90天（即第一個運作
期到期日。如該日為非工作日，則順延到下一工作日）止。第二個運作期指第一
個運作期到期日的次一日起，至基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第
180天（如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。以此類推。
2、正常情況下本基金每個交易日開放申購，但對于每份基金份額，每個運
作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請，每個運作期到期日，基金份
額持有人可提出贖回申請。
如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回，則自該運作期到期日
次一日起該基金份額進入下一個運作期。
三、基金存續(xù)期限
不定期。
四、募集情況
經(jīng)安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）驗資，本次募集的有效認購戶數(shù)
為613戶，本次募集期的有效認購份額為214,435,667.64份，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份
額20,689.65份，兩項合計共214,456,357.29份基金份額，其中A類份額
115,959,544.81份，C類份額98,496,812.48份。
在基金募集期內(nèi)，基金管理人的基金從業(yè)人員認購本基金的基金份額
19,273.71份（含利息轉(zhuǎn)份額），持有份額占基金份額總量的0.009%；基金管理
人未使用固有資金認購本基金。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中
國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效。基金管理人
在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?
將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得
動用。
二、基金合同的生效
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2021年4月23
日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；
連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大
會。若屆時中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基
金可以參照屆時有效的規(guī)定執(zhí)行。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、基金的運作方式
1、對于每份基金份額，第一個運作期指基金合同生效日（對認購份額而言，
下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起（即第一個運作期起
始日），至基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第90天（即第一個運作
期到期日。如該日為非工作日，則順延到下一工作日）止。第二個運作期指第一
個運作期到期日的次一日起，至基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第
180天（如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。以此類推。
2、正常情況下本基金每個交易日開放申購，但對于每份基金份額，每個運
作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。每個運作期到期日，基金份
額持有人可提出贖回申請。
如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回，則自該運作期到期日
次一日起該基金份額進入下一個運作期。
二、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在更新的招募說明書或基金管理人網(wǎng)站中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增
減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷
售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
三、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
基金管理人在開放日辦理基金份額的申購，對于每份基金份額，在每個運作
期的到期日辦理基金份額贖回。具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易
所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或
基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務辦理時間在招募
說明書或相關公告中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)不可抗力，或者新的證券/期貨交易市場、證券/期
貨交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開
放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定于2021年5月11日公告申購與贖
回的開始時間，并于2021年5月13日開始辦理日常申購業(yè)務，于2021年7月
22日開始辦理日常贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申
請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購價格為下一開放日該類基金份額申購
的價格。投資人在運作期到期日業(yè)務辦理時間結(jié)束后或在運作期到期日之外的日
期和時間提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請的，視為無效申請。
如發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放或需依據(jù)基金合同暫停
申購與贖回業(yè)務的，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購或贖回業(yè)務的辦理期間、開設
預約贖回功能并予以公告。
四、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，在當日
業(yè)務辦理時間結(jié)束后不得撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等，在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體
規(guī)定為準；
6、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提
交的申購申請不成立。投資人交付申購款項，申購成立；登記機構(gòu)確認基金份額
時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，必須持有足夠的基金份額余額，否則所提交
的贖回申請不成立?；鸱蓊~持有人在規(guī)定的時間內(nèi)遞交贖回申請，贖回成立；
登記機構(gòu)確認贖回申請時，贖回生效。
投資者T日贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖
回款項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖
回款順延至上述情形消除后劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載
明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同
有關條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理時間
進行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷
售機構(gòu)或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無效，
則申購款項本金退還給投資者，基金管理人及基金托管人不承擔該退回款項產(chǎn)生
的利息等損失。因投資者未及時進行查詢而造成的后果由其自行承擔。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果
為準。對于申購、贖回申請及份額的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合
法權(quán)利。因投資人怠于履行該項查詢等各項義務，致使其相關權(quán)益受損的，基金
管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)不承擔由此造成的損失或不利后果。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)對上述申購和贖回申請的確認時
間進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
六、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人規(guī)定，本基金單筆最低申購金額為人民幣1元（含申購費），
投資者通過銷售機構(gòu)申購本基金時，除需滿足基金管理人最低申購金額限制外，
當銷售機構(gòu)設定的最低金額高于上述金額限制時，投資者還應遵循相關銷售機構(gòu)
的業(yè)務規(guī)定。
直銷網(wǎng)點單個賬戶首次申購的最低金額為人民幣50,000元（含申購費），
追加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購費）；已在直銷網(wǎng)點有該
基金認購記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。其他銷售網(wǎng)點的投資者欲
轉(zhuǎn)入直銷網(wǎng)點進行交易要受直銷網(wǎng)點最低申購金額的限制。投資者當期分配的基
金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上交易系
統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務的不受直銷網(wǎng)點單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為
單筆人民幣1元（含申購費）?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金申購的
最低金額。
投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額
總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%
的除外）。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次對本基金的贖回申請不得低于
0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基
金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部申請贖回。但各銷售機構(gòu)對交
易賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務規(guī)定為準。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見更新的招募說明書或相關公告。
4、本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如
未來本基金開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進一步
限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者及公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品及基金管理人自有資金除
外）。金融機構(gòu)自營賬戶及公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的具體范圍以基金管理人認定為準。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的
招募說明書或相關公告。
基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈申購
比例上限、單個投資者單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或
相關公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
七、申購費用和贖回費用
1、申購費率
投資者申購本基金A類基金份額時，需交納申購費用。投資者如果有多筆
A類基金份額申購，適用費率按單筆分別計算。本基金C類和E類基金份額不
收取申購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費。各銷售機構(gòu)銷售的份額
類別以其業(yè)務規(guī)定為準，敬請投資者留意。
本基金對通過直銷中心申購A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他
投資者實施差別的申購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運
營收益形成的補充養(yǎng)老基金等，具體包括：
a、全國社會保障基金；
b、可以投資基金的地方社會保障基金；
c、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；
d、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃；
e、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；
f、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品；
g、養(yǎng)老目標基金；
h、職業(yè)年金計劃。
如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，本公司將發(fā)布臨
時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
本基金A類基金份額的申購費率見下表：
申購金額（M，含申購費） 申購費率 （養(yǎng)老金客戶） 申購費率 （非養(yǎng)老金客戶）
M＜100萬元 0.04% 0.40%
100萬元≤M＜500萬元 0.02% 0.20%
M≥500萬元 1000元/筆
A類基金份額的申購費用由A類基金份額的投資者承擔，不列入基金財產(chǎn)，
主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
2、贖回費率
本基金對于每份基金份額設定90天的滾動運作期，A類基金份額、C類基
金份額和E類基金份額不再收取贖回費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且在不對基金份
額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，
定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當
調(diào)低基金銷售費率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費率優(yōu)惠活動。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、申購份額與贖回金額的計算
1、申購份額的計算
（1）投資者申購本基金A類基金份額的計算方式
當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購日A類基金份額凈值
當申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購日A類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資40,000元申購本基金A類基金份額，
則對應的申購費率為0.40%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，則
其可得到的申購份額為：
凈申購金額=40,000/（1+0.40%）=39,840.64元
申購費用=40,000-39,840.64=159.36元
申購份額=39,840.64/1.0400=38,308.31份
即：該投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資40,000元申購本基金A類基金份額，
假設申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，可得到38,308.31份A類基金份
額。
例：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過基金管理人直銷中心申
購本基金A類基金份額，則對應的申購費率為0.02%，假設申購當日A類基金
份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額=2,000,000/（1+0.02%）=1,999,600.08元
申購費用=2,000,000-1,999,600.08=399.92元
申購份額=1,999,600.08/1.0400=1,922,692.38份
即：該投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過基金管理人直銷中心申
購本基金A類基金份額，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，可得到
1,922,692.38份A類基金份額。
（2）投資者申購本基金C類/E類基金份額的計算方式
申購份額＝申購金額/申購日該類基金份額凈值
例：某投資者投資40,000元申購本基金C類/E類基金份額，假設申購當日
C類/E類基金份額為1.0400元，則其可得到的C類/E類基金份額為：
申購份額=40,000/1.0400=38,461.54份
即：該投資者投資40,000元申購本基金C類/E類基金份額，假設申購當日
C類/E類基金份額凈值為1.0400元，可得到38,461.54份C類/E類基金份額。
2、贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下：
贖回金額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者在T日贖回10,000份A類基金份額，假設贖回當日A類基金
份額凈值為1.2500元，持有時間為90日，本基金不收取贖回費，其獲得的贖回
金額計算如下：
贖回金額＝1.2500×10,000＝12,500.00元
即：贖回10,000份A類基金份額，假設贖回當日A類基金份額凈值為1.2500
元，持有時間為90日，則其獲得的贖回金額為12,500.00元。
3、本基金基金份額凈值的計算：
本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位
四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在
當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當
延遲計算或公告。
如按照上述保留位數(shù)的份額凈值對投資者的申購或贖回進行確認可能引起
基金份額凈值劇烈波動的，為維護基金份額持有人利益，基金管理人與基金托管
人協(xié)商一致后，可以臨時增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進行確認，并在確
認完成后予以恢復，具體保留位數(shù)以屆時公告為準。
4、申購份額的計算及余額的處理方式：
申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份額單位
為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔。
5、贖回金額的計算及處理方式：
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并扣除
相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)
點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停
申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項本金將
退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公
告，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可
支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可
延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~
持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回
的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。因發(fā)生不可抗力
等原因而發(fā)生暫停贖回等情形導致相應基金份額運作期到期日無法辦理贖回的，
基金管理人有權(quán)相應順延。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回
金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，
投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額
的限制。
若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個基金份額持有人超過前一開放日基金總份
額10%的贖回申請（“大額贖回申請人”）情形下，基金管理人可以對大額贖回
申請人的贖回申請延期辦理，即按照保護其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）
利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖回申請人的贖回申請，具體為：如
小額贖回申請人的贖回申請在當日被全部確認，則基金管理人在當日接受贖回比
例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍
內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認，對大額贖回申請人未予確認的贖回
申請延期辦理；如小額贖回申請人的贖回申請在當日未被全部確認，則對全部未
確認的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖
回申請）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回
的方式辦理；同時，基金管理人應當對延期辦理的事宜在規(guī)定媒介上刊登公告。
基金管理人在履行適當程序后，有權(quán)根據(jù)當時市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，
并在規(guī)定媒介上進行公告。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也
可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行
發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。
十四、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
十五、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者
按照相關法律法規(guī)或國家有權(quán)機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種
情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者或者是按
照相關法律法規(guī)或國家有權(quán)機關要求的方式進行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十六、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十七、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十八、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額
被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配
與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則，并可收取一定的手續(xù)費。
十九、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機
制”部分的規(guī)定或相關公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金在保持資產(chǎn)流動性以及嚴格控制風險的基礎上，通過積極主動的投資
管理，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、地方
政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、
中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、
通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、國債期貨等，以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益類金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相
關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日
終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應收申購款等。
本基金所指短期債券為剩余期限或回售期限不超過397天（含）的債券資產(chǎn)，
主要包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、
可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、
政府支持機構(gòu)債券、中期票據(jù)等金融工具。本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法，并與基金托管人協(xié)商一
致，計算其剩余期限。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金采取穩(wěn)健靈活的投資策略，力求在有效控制風險的基礎上，獲得基金
資產(chǎn)的穩(wěn)定增值，力求提高基金總體收益率。
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金在基金合同約定的范圍內(nèi)實施穩(wěn)健的資產(chǎn)配置，通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)
濟狀況、市場利率走勢、市場資金供求情況，以及證券市場走勢、信用風險情況、
風險預算和有關法律法規(guī)等因素的綜合分析，預測各類資產(chǎn)在長、中、短期收益
率的變化情況，進而在最大限度地降低投資組合的風險前提下，提高投資組合的
收益。
（二）債券投資策略
本基金在債券的投資中主要基于對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及
對宏觀經(jīng)濟的動態(tài)跟蹤，采用久期控制下的主動性投資策略，主要包括：久期控
制、期限結(jié)構(gòu)配置、信用風險控制、跨市場套利和相對價值判斷等管理手段，對
債券市場、債券收益率曲線以及各種債券價格的變化進行預測，相機而動、積極
調(diào)整。
1、久期控制是根據(jù)對宏觀經(jīng)濟發(fā)展狀況、金融市場運行特點等因素的分析
確定組合的整體久期，有效的控制整體資產(chǎn)風險。
2、期限結(jié)構(gòu)配置是在確定組合久期后，針對收益率曲線形態(tài)特征確定合理
的組合期限結(jié)構(gòu)，包括采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和
短期債券間進行動態(tài)調(diào)整，從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。
3、信用風險控制是基金管理人充分利用現(xiàn)有行業(yè)與公司研究力量，根據(jù)發(fā)
債主體的經(jīng)營狀況和現(xiàn)金流等情況對其信用風險進行評估，以此作為品種選擇的
基本依據(jù)。
4、跨市場套利根據(jù)不同債券市場間的運行規(guī)律和風險特性，構(gòu)建和調(diào)整債
券債組合，提高投資收益，實現(xiàn)跨市場套利。
5、相對價值判斷是根據(jù)對同類債券的相對價值判斷，選擇合適的交易時機，
增持相對低估、價格將上升的債券，減持相對高估、價格將下降的債券。
6、信用債投資策略
本基金管理人認為，信用債市場運行的中樞既取決于基準利率的變動，也取
決于發(fā)行人的整體信用狀況。監(jiān)管層的相關政策指導、信用債投資群體的投資理
念及其行為等變化決定了信用債收益率的變動區(qū)間，整個市場資金面的松緊程度
以及信用債的供求情況等左右市場的短期波動。
基金管理人將自上而下通過對宏觀經(jīng)濟形勢、基準利率走勢、資金面狀況、
行業(yè)以及個券信用狀況的研判，積極主動發(fā)掘收益充分覆蓋風險，甚至在覆蓋之
余還存在超額收益的投資品種；同時通過行業(yè)及個券信用等級限定、久期控制等
方式有效控制投資信用風險、利率風險以及流動性風險，以求得投資組合贏利性、
安全性的中長期有效結(jié)合。
同一信用產(chǎn)品在不同市場狀態(tài)下往往會有不同的表現(xiàn)，針對不同的表現(xiàn)，管
理人將采取不同的操作方式：如果信用債一二級市場利差高于管理人判斷的正常
區(qū)間，管理人將在該信用債上市時就尋找適當?shù)臅r機賣出實現(xiàn)利潤；如果一二級
市場利差處于管理人判斷的正常區(qū)間，基金管理人將持券一段時間再行賣出，獲
取該段時間里的騎乘收益和持有期間的票息收益。本基金信用債投資在操作上主
要以博取騎乘和票息收益為主，這種以時間換空間的操作方式?jīng)Q定了本基金管理
人在具體操作上必須在獲取收益和防范信用風險之間取得平衡。
本基金在投資信用債時遵守以下約定：本基金主動投資于信用債（不含可交
換債券、可轉(zhuǎn)換債券）的信用評級不低于AA，其中，投資于信用評級為AAA及
以上的信用債的比例不低于信用債資產(chǎn)的50%；投資于信用評級為AA+的信用
債的比例不高于信用債資產(chǎn)的50%；投資于信用評級為AA的信用債的比例不高
于信用債資產(chǎn)的20%。上述信用評級為債項評級，短期融資券、超短期融資券等
短期信用債的信用評級依照評級機構(gòu)出具的主體信用評級，本基金投資的信用債
若無債項評級的，參照主體信用評級。本基金持有信用債期間，如果其信用評級
下降不再符合前述標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。本
基金對信用債評級的認定參照基金管理人選定的評級機構(gòu)出具的債券信用評級。
（三）動態(tài)收益增強策略
在以上債券投資策略的基礎上，本基金還將根據(jù)債券市場的動態(tài)變化，采取
多種靈活的策略，獲取超額收益。主要包括騎乘收益率曲線策略、息差策略等。
1、騎乘收益率曲線策略
騎乘收益率曲線策略是指當收益率曲線相對陡峭時，買入期限位于收益率曲
線陡峭處的債券，也即收益率水平處于相對高位的債券，隨著債券期限剩余期限
縮短，債券的收益率水平將會較投資期初有所下降，通過債券收益率的下滑，獲
得資本利得收益。
2、息差策略
息差策略是指通過不斷正回購融資并持續(xù)買入債券的操作，只要回購資金成
本低于債券收益率，就可以達到杠桿放大的套利目標。
本基金將根據(jù)對市場回購利率走勢的判斷，適當?shù)剡x擇杠桿比率，謹慎地實
施息差策略，提高投資組合的收益水平。
（四）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將在宏觀經(jīng)濟和基本面分析的基礎上，對資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的質(zhì)量和構(gòu)
成、利率風險、信用風險、流動性風險和提前償付風險等進行定性和定量的全方
面分析，評估其相對投資價值并作出相應的投資決策，力求在控制投資風險的前
提下盡可能的提高本基金的收益。
（五）國債期貨投資策略
本基金投資國債期貨將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，結(jié)合對宏
觀經(jīng)濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場定性和定量的分析，對國債期貨和現(xiàn)
貨基差、國債期貨的流動性、波動水平等指標進行跟蹤監(jiān)控，在追求基金資產(chǎn)安
全的基礎上，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長期穩(wěn)定增值。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，基金可在履行適當程序后，相
應調(diào)整和更新相關投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，其中投資于短
期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金
持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債
券回購到期后不得展期；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列要求：在任何交易日日終，
持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何交易日日
終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的30%；本基
金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期
貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（10）、（14）情形之外，因證券、期貨市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額
持有人大會審議，但須提前公告。
五、業(yè)績比較基準
中債綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率*90%+銀行一年期定期存款利率(稅
后)*10%
中債綜合財富（1年以下）指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制的
中債綜合指數(shù)細分指數(shù)之一。該指數(shù)同時覆蓋了上海證券交易所、深圳證券交易
所、銀行間以及銀行柜臺債券市場上的待償期限在1年以下的債券，對短期債券
的價格變動趨勢有很強的代表性。基于本基金主要投資短期債券，選取該業(yè)績比
較基準能夠忠實的反映本基金的風險收益特征。
銀行一年期定期存款利率（稅后）是指中國人民銀行公布的金融機構(gòu)一年期
人民幣存款基準利率。
本基金管理人認為，該業(yè)績比較基準能夠忠實地反映本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者相關數(shù)據(jù)編制單位停止計算編制該指數(shù)或
更改指數(shù)名稱，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或
者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準時，本基金管理人可以依據(jù)維護
基金份額持有人合法權(quán)益的原則，且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的
前提下，根據(jù)實際情況在按照監(jiān)管部門要求履行適當?shù)某绦?，并?jīng)與基金托管人
協(xié)商一致，可以變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
本基金的業(yè)績比較基準僅作為衡量本基金業(yè)績的參照，不決定也不必然反映
本基金的投資策略。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于貨幣市
場基金，低于股票型基金和混合型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的
規(guī)定。
九、投資組合報告
報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 － －
其中：股票 － －
2 固定收益投資 878,672,402.27 98.01
其中：債券 878,672,402.27 98.01
資產(chǎn)支持證券 － －
3 貴金屬投資 － －
4 金融衍生品投資 － －
5 買入返售金融資產(chǎn) － －
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) － －
6 銀行存款和結(jié)算備付金合計 17,800,353.57 1.99
7 其他資產(chǎn) 21,348.01 0.00
8 合計 896,494,103.85 100.00
報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有境內(nèi)股票資產(chǎn)。
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票
投資明細
注：本基金本報告期末未持有股票資產(chǎn)。
報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn) 凈值比例（%）
1 國家債券 － －
2 央行票據(jù) － －
3 金融債券 375,776,339.33 50.77
其中：政策性金融債 82,406,834.24 11.13
4 企業(yè)債券 73,936,538.08 9.99
5 企業(yè)短期融資券 288,465,774.59 38.97
6 中期票據(jù) 140,493,750.27 18.98
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） － －
8 同業(yè)存單 － －
9 其他 － －
10 合計 878,672,402.27 118.71
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券
投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn) 凈值比例（%）
1 250411 25農(nóng)發(fā)11 410,000 41,543,132.05 5.61
2 240202 24國開02 300,000 30,931,306.85 4.18
3 312410001 24中行TLAC非資本債01A 300,000 30,619,356.16 4.14
4 012582808 25華數(shù)SCP007 300,000 30,031,633.97 4.06
5 2228004 22工商銀行二 200,000 20,943,481.64 2.83
級01
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)
支持證券投資明細
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金
屬投資明細
注：本基金本報告期末未持有貴金屬投資。
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證
投資明細
注：本基金本報告期末未持有權(quán)證。
報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1、報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
公允價值變動總額合計(元) －
股指期貨投資本期收益(元) －
股指期貨投資本期公允價值變動(元) －
注：本基金本報告期末未投資股指期貨。
2、本基金投資股指期貨的投資政策
本基金根據(jù)基金合同的約定，不允許投資股指期貨。
報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1、本期國債期貨投資政策
本基金投資國債期貨將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，結(jié)合對宏
觀經(jīng)濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場定性和定量的分析，對國債期貨和現(xiàn)
貨基差、國債期貨的流動性、波動水平等指標進行跟蹤監(jiān)控，在追求基金資產(chǎn)安
全的基礎上，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長期穩(wěn)定增值。
2、報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
公允價值變動總額合計（元） －
國債期貨投資本期收益（元） －
國債期貨投資本期公允價值變動（元） －
注：本基金本報告期末未投資國債期貨。
3、本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未投資國債期貨。
投資組合報告附注
1、申明本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案
調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國家開發(fā)銀行在報告編制日前一年
內(nèi)曾受到中國人民銀行、國家外匯管理局北京市分局的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國工商銀行股份有限公司在報告
編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行、國家外匯管理局北京市分局的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在報告編制日前
一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國銀行股份有限公司在報告編制
日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司在
報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中信銀行股份有限公司在報告編制
日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行的處罰。
本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)、基金合同
及公司投資制度的要求?；鸸芾砣藢⒚芮懈櫹嚓P進展，遵循價值投資的理念
進行投資決策。
本基金持有的其余證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
2、申明基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
本基金本報告期末未持有股票資產(chǎn)。
3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 6,137.90
2 應收證券清算款 －
3 應收股利 －
4 應收利息 －
5 應收申購款 15,210.11
6 其他應收款 －
7 其他 －
8 合計 21,348.01
4、報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
注：本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末未持有股票。
6、投資組合報告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投資組合報告中市值占凈值比例的分項之和與合計可能存
在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險,投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
一、本基金歷史各時間段份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益
率的比較
（1）富國安泰90天滾動持有短債債券A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2021.04.23-2021.12.31 2.15% 0.01% 1.76% 0.01% 0.39% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 2.28% 0.03% 2.26% 0.01% 0.02% 0.02%
2023.01.01-2023.12.31 3.35% 0.02% 2.53% 0.01% 0.82% 0.01%
2024.01.01-2024.12.31 3.37% 0.03% 2.34% 0.01% 1.03% 0.02%
2025.01.01-2025.12.31 1.68% 0.02% 1.54% 0.01% 0.14% 0.01%
2021.04.23-2025.12.31 13.49% 0.02% 10.86% 0.01% 2.63% 0.01%
（2）富國安泰90天滾動持有短債債券C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2021.04.23-2021.12.31 1.98% 0.01% 1.76% 0.01% 0.22% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 2.09% 0.03% 2.26% 0.01% -0.17% 0.02%
2023.01.01-2023.12.31 3.14% 0.02% 2.53% 0.01% 0.61% 0.01%
2024.01.01-2024.12.31 3.17% 0.03% 2.34% 0.01% 0.83% 0.02%
2025.01.01-2025.12.31 1.47% 0.02% 1.54% 0.01% -0.07% 0.01%
2021.04.23-2025.12.31 12.41% 0.02% 10.86% 0.01% 1.55% 0.01%
（3）富國安泰90天滾動持有短債債券E
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023.11.15-2023.12.31 0.56% 0.02% 0.43% 0.01% 0.13% 0.01%
2024.01.01-2024.12.31 3.28% 0.03% 2.34% 0.01% 0.94% 0.02%
2025.01.01-2025.12.31 1.52% 0.02% 1.54% 0.01% -0.02% 0.01%
2023.11.15-2025.12.31 5.43% 0.02% 4.36% 0.01% 1.07% 0.01%
二、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較
基準收益率變動的比較
（1）自基金A級份額生效以來富國安泰90天滾動持有短債債券A基金累
計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較
注：1、截止日期為2025年12月31日。
2、本基金于2021年4月23日成立，建倉期6個月，從2021年4月23日
起至2021年10月22日，建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例均符合基金合同約定。
（2）自基金C級份額生效以來富國安泰90天滾動持有短債債券C基金累
計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較
注：1、截止日期為2025年12月31日。
2、本基金于2021年4月23日成立，建倉期6個月，從2021年4月23日
起至2021年10月22日，建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例均符合基金合同約定。
（3）自基金E級份額生效以來富國安泰90天滾動持有短債債券E基金累
計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較
注：1、截止日期為2025年12月31日。
2、本基金自2023年11月14日起增加E類份額，相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計
算。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券、
期貨結(jié)算賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬
戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、國債期貨、資產(chǎn)支持證券和銀行存款本息、應收款項、
其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估
值日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該
資產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價
值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明
估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定
公允價值。
與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公
允價值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸
入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大
事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應
對估值進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）除本部分另有約定的品種外，交易所上市的有價證券，以其估值日在
證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟
環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近
交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券
發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（4）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券以每日收盤價作為估值全價；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術確定公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定
其公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供
的相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含
投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的
按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)
未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期
間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
5、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構(gòu)提供的價格數(shù)據(jù)估值；
選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的，按成本估值。
6、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日
無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算
價估值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確保基金估值的公平性。
9、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核責任，
因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍
無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，某類基金資產(chǎn)
凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5
位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔?；鸸芾砣丝梢栽O立大額
贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)、基金合同另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
如按照上述保留位數(shù)的份額凈值對投資者的申購或贖回進行確認可能引起
基金份額凈值劇烈波動的，為維護基金份額持有人利益，基金管理人與基金托管
人協(xié)商一致后，可以臨時增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進行確認，并在確
認完成后予以恢復，具體保留位數(shù)以屆時公告為準。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估
值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按規(guī)定予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于不可抗力，或證券、期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三
方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托
管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此
造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理
人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可對本基金進行基金分
紅；若基金合同生效不滿3個月，本基金可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值；即基金收
益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不
能低于面值；
4、同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán)，由于本基金A類基金份額不收
取銷售服務費，C類和E類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可
供分配利潤將有所不同；
5、對于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額紅利再投資
所獲得份額的運作期起始日和運作期到期日與原份額相同；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定，且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當
程序后可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大
會，但應于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息
披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋
機制”部分的規(guī)定。
第十四部分基金的費用與稅收
一、與基金運作有關的費用
基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類和E類份額的銷售服務費；
4、基金合同生效后與基金相關的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用、結(jié)算費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金相關賬戶的開戶和維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，基金托管人按照雙方約定的時間，自動在次
月按照指定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指
令，支付時間及收款賬戶信息由基金管理人通過書面形式另行通知基金托管人。
若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，基金托管人按照雙方約定的時間，自動在次
月按照指定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指
令，支付時間及收款賬戶信息由基金管理人通過書面形式另行通知基金托管人。
若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費按前
一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提，E類基金份額的銷售服務費按
前一日E類基金份額資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×該類基金份額銷售服務費年費率÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為該類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，基金托管人按照雙方約定的時間，自動在次
月按照指定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指
令，支付時間及收款賬戶信息由基金管理人通過書面形式另行通知基金托管人。
銷售服務費由登記機構(gòu)代收，登記機構(gòu)收到后按相關合同規(guī)定支付給基金銷售機
構(gòu)等。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
二、與基金銷售有關的費用
投資者在申購或贖回基金份額時，請參照本招募說明書“第八部分基金份
額的申購與贖回”中“七、申購費用和贖回費用”的相關規(guī)定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方，基金托管人承擔復核責任；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性風險管理規(guī)定》、基金合同及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于
信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新
規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)
定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等規(guī)定媒介披露，并
保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的
信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券、期貨投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金
信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當事人的各項權(quán)利、義務關系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大
利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?；鸷贤Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)
定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在
規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)
定網(wǎng)站上。
基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金
合同生效公告。
基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至
少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申
購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事
務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、調(diào)整基金份額類別設置；
22、本基金推出新業(yè)務或服務；
23、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項時；
24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
25、本基金連續(xù)30、40、45個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；
26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他事項。
澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
投資資產(chǎn)支持證券信息披露
基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細。
投資于國債期貨的信息披露
基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風
險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的
投資政策和投資目標。
中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披
露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
七、暫停或延遲信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信
息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值或無法進行信息披露時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后暫停估值的；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
第十七部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎，確認相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按
照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶
的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估
值并披露主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)
袋賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。
五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應
當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應
當及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)
要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
七、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)
袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬
戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計
師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關的會
計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
八、本部分關于側(cè)袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基
金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無
需召開基金份額持有人大會審議。
第十八部分風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
特有風險
1、本基金為債券型基金，對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金無法完全規(guī)
避發(fā)債主體特別是公司債、企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風險。
債券市場的變化會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基
金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、證券基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化
組合配置，以控制特定風險。
2、國債期貨投資風險
本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風
險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生
變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價
差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可
分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了
結(jié)頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量
風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風
險。
3、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有
低流動性、高收益的特征，并存在一定的投資風險。資產(chǎn)支持證券的投資與基金
資產(chǎn)密切相關，因此會受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風險及現(xiàn)金流預測風險等的影響；
當本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評級發(fā)生變化時，本基金將需要面對臨時調(diào)整
持倉的風險；此外當資產(chǎn)支持證券相關的發(fā)行人、基金管理人、基金托管人等出
現(xiàn)違規(guī)違約時，本基金將面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險。
4、終止清盤風險
基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有
人大會。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風險。
5、運作期不能贖回的風險
基金合同生效后，本基金對于每份基金份額，設定90天的滾動運作期。每
個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期
運作期到期日未申請贖回，則自該運作期到期日次一日起該基金份額進入下一個
運作期。因此基金份額持有人面臨在滾動運作期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。
市場風險
市場風險是指證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導致收益水平存在的不確定性。市場風險主要包括：
1、政策風險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)
生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險
隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y
于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險
金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券，其收益
水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、
行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變化，從而導致基金投資
收益變化。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)
避。
5、信用風險
主要是指債務人的違約風險，若債務人經(jīng)營不善，資不抵債，債權(quán)人可能會
損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
6、購買力風險
基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而
導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
7、債券收益率曲線風險
債券收益率曲線風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期
指標并不能充分反映這一風險的存在。
8、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互為消長。具體為當
利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得
比之前較少的收益率。
流動性風險
1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
（1）投資市場的流動性風險
本基金主要投資于債券（含國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)
債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、短期融資券（含超短期融
資券）、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債
券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金
等貨幣市場工具、國債期貨等。本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。上述資產(chǎn)均在
規(guī)范的交易場所、運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，歷史流動性狀
況良好，正常情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應對贖回要求。
極端市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而
影響投資者按時收到贖回款項。根據(jù)過往經(jīng)驗統(tǒng)計，絕大部分時間上述資產(chǎn)流動
性充裕，流動性風險可控，當遇到極端市場情況時，基金管理人會按照基金合同
及相關法律法規(guī)要求，及時啟動流動性風險應對措施，保護基金投資者的合法權(quán)
益。
（2）投資行業(yè)的流動性風險
本基金采取穩(wěn)健靈活的投資策略，力求在有效控制風險的基礎上，獲得基金
資產(chǎn)的穩(wěn)定增值，力求提高基金總體收益率。
因此本基金在投資運作過程中的行業(yè)配置較為靈活，在綜合考慮宏觀因素及
行業(yè)基本面的前提下進行配置，行業(yè)分散度較高，受到單一行業(yè)流動性風險的影
響較小。
（3）投資資產(chǎn)的流動性風險
本基金針對流動性較低資產(chǎn)的投資進行了嚴格的限制，以降低基金的流動性
風險：本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%。
本基金為開放式基金，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投
資，在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的
投資品種，防范流動性風險，滿足流動性的需求。同時，結(jié)合市場流動性特點，
本基金將提前合理安排組合流動性，統(tǒng)籌考慮投資者申購贖回特征和客戶大額資
金流向特征，以確定本基金在不同投資品種的配置比例，確保流動性充裕。
2、本基金申購、贖回安排
投資人在開放日辦理基金份額的申購，在每個運作期到期日辦理贖回。為切
實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本
基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購贖回業(yè)務申請，包
括但不限于：
（1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
（2）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫浴?
（3）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
具體措施詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”。
3、巨額贖回情形下流動性風險管理措施
當本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人
協(xié)商一致后，將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調(diào)整，以應對
流動性風險，保護基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）部分延期贖回；
（2）若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個基金份額持有人超過前一開放日基
金總份額10%的贖回申請（“大額贖回申請人”）情形下，基金管理人可以對大
額贖回申請人的贖回申請延期辦理，即按照保護其他贖回申請人（“小額贖回申
請人”）利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖回申請人的贖回申請；
（3）暫停贖回；
（4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
具體措施詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對基金份額持有人巨
額贖回的情形時，基金管理人將以保障基金份額持有人合法權(quán)益為前提，按照法
律法規(guī)、基金合同等規(guī)定，選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延
緩支付贖回款項、暫停估值、擺動定價、實施側(cè)袋機制等流動性風險管理工具作
為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將對風險進行監(jiān)
測和評估，使用前與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具
時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應影響，亦有可能承擔更高
的申購、贖回成本。基金管理人將依照法律法規(guī)、基金合同等規(guī)定進行操作，保
障基金份額持有人的合法權(quán)益。
5、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
投資者具體請參見招募說明書“側(cè)袋機制”部分，詳細了解本基金側(cè)袋機制
的情形及程序。
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少
進行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值
及變化情況。
操作風險
相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、
交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
管理風險
1、在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀
因素會影響其對相關信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益
水平。
2、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些
工具，基金可能會面臨一些特殊的風險。
3、對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風險。
合規(guī)性風險
1、合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者
違反基金合同有關規(guī)定的風險。
2、因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風險。
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險。
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能
不一致的風險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風險收益特征或風險狀
況的表述僅為主要基于基金投資方向與策略特點的概括性表述；而本基金各銷售
機構(gòu)依據(jù)相關法律法規(guī)及內(nèi)部評級標準，將基金產(chǎn)品按照風險由低到高順序進行
風險級別評定劃分，其風險評級結(jié)果所依據(jù)的評價要素可能更多、范圍更廣，與
本基金法律文件中的風險收益特征或風險狀況表述并不必然一致或存在對應關
系。
同時，不同銷售機構(gòu)因其采取的具體評價標準和方法的差異，對同一產(chǎn)品風
險級別的評定也可能各有不同；銷售機構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金
實際運作情況等適時調(diào)整對本基金的風險評級。
敬請投資者知悉，在購買本基金時按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與
產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗，并須及時關注銷售機構(gòu)對于本基金風險評級的調(diào)整情
況，自主作出投資決策。
其他風險
1、不可抗力。戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響
基金收益水平，從而帶來風險?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、證券交易所、登記結(jié)
算機構(gòu)和銷售機構(gòu)等可能因不可抗力無法正常工作，從而影響基金的各項業(yè)務按
正常時限完成，使投資人和基金份額持有人無法及時查詢權(quán)益、進行日常交易以
致利益受損。
2、技術風險。在本基金的投資、交易、服務與后臺運作等業(yè)務過程中，可
能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益
受到影響。這種技術風險可能來自基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)、證券/期
貨交易所、證券/期貨登記結(jié)算機構(gòu)等等。
3、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的風險，也可能導致基金或者基金份額持有人利益受
損。
二、聲明
1、投資者自主投資于本基金，須自行承擔投資風險。
2、本基金通過基金管理人直銷機構(gòu)和指定的其他基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售，
基金管理人與基金銷售機構(gòu)都不保證其收益或本金安全。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
低于5000萬元情形的；
4、基金合同約定的其他情形；
5、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后，
由基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清
算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財
產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基
金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的
當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事
人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
權(quán)利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
義務包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露
文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責
任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
2、基金管理人的權(quán)利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權(quán)利
包括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其
他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)基金合同及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反
了基金合同及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必
要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并
獲得基金合同規(guī)定的費用；
10）依據(jù)基金合同及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券、期貨經(jīng)紀商或其他為基
金提供服務的外部機構(gòu)；
16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶、定期定額投資、收益分配等的業(yè)務規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務
包括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告
義務；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他
人泄露；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料，保存時間不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，
應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基
金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
3、基金托管人的權(quán)利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權(quán)利
包括但不限于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其
他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務
包括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照基金
合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲?、法律等外部?
業(yè)顧問要求提供的情況除外；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管
理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇?
施；
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限
不少于法律法規(guī)的規(guī)定；
12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不
因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基
金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)，若未來本基金份額持有人大會成立日
常機構(gòu)，則按照屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)或基金合同另有規(guī)定的，當出現(xiàn)或需要決定下
列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
1）終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費，但根據(jù)法
律法規(guī)的要求調(diào)整該等報酬標準的除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人
大會的事項。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務費；或者變更收
費方式；調(diào)整基金份額類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或者增設本基金的基
金份額類別；
3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；
4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當事人權(quán)利義務關系發(fā)生重大變化；
5）基金推出新業(yè)務或服務；
6）基金管理人、基金登記機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)
調(diào)整或修改《業(yè)務規(guī)則》，包括但不限于有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基
金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等內(nèi)容；
7）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應當配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日
起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜?
管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另
行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意
見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場
開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總
份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月
以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的
基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基
金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。
通訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管
人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通
知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的
基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新
召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一
以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表
決意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可
采用其他書面或非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會并行使表決
權(quán)，具體方式在會議通知中列明。
（4）在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式
與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和
通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或
其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大
會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定
的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，
轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與
其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
在符合上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通
知為準。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金
份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理
人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后
宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)
果。
4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相
關基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益
登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關基金份額的二分之一（含二
分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權(quán)益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持
有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或
授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大
會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二
分之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的同類別每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋
賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關規(guī)定。
10、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提
前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會
審議。
三、基金合同變更和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
2、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，基金合同應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的；
（4）基金合同約定的其他情形；
（5）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基
金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后，
由基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清
算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財
產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，均應提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會按照申請仲裁時該
會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，并對
各方當事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦
公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座
27-30層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
法定代表人：裴長江
成立時間：1999年4月13日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：證監(jiān)基金字【1999】11號
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務、發(fā)起設立基金及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務
注冊資本：人民幣5.2億元
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號（郵政編碼：200120）
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號（郵政編碼：200336）
法定代表人：任德奇
成立時間：1987年3月30日
批準設立機關及批準設立文號：國務院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民
銀行銀發(fā)［1987］40號文
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；
提供信用證服務及擔保；代理收付款項業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)國務院銀行業(yè)
監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務。
注冊資本：742.63億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對
基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、地方
政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、
中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、
通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、國債期貨等，以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益類金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相
關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日
終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應收申購款等。
本基金所指短期債券為剩余期限或回售期限不超過397天（含）的債券資產(chǎn)，
主要包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、
可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、
政府支持機構(gòu)債券、中期票據(jù)等金融工具。本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法，并與基金托管人協(xié)商一
致，計算其剩余期限。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對
基金投資、融資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應符合以下規(guī)定：
（1）本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，其中投資于短
期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金
持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債
券回購到期后不得展期；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金參與國債期貨交易，應當遵守下列要求：在任何交易日日終，
持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何交易日日
終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的30%；本基
金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期
貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（10）、（14）情形之外，因證券、期貨市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調(diào)整期限進行監(jiān)督。
3.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
投資禁止行為進行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
在基金合同生效后2個工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應相互提供與本
機構(gòu)有控股關系的股東或者與本機構(gòu)有其他重大利害關系的公司名單，以上名單
發(fā)生變化的，應及時予以更新并通知對方。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額持
有人大會審議，但須提前公告。
4.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金
管理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交
易對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回函確認收到該名
單?；鸸芾砣藨ㄆ诤筒欢ㄆ趯︺y行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更
新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或書面回函確認，新名單自基金
托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算
的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，
由于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償。
5.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
管理人銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立對賬機制，確保基金銀
行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另
行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付，以及存款證實書的開立、傳遞、保管等
流程中的權(quán)利、義務和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合
法權(quán)益。
（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復
核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付
結(jié)算等的各項規(guī)定。
6.基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督。
（1）基金投資流通受限證券,應遵守《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通
受限證券有關問題的通知》等有關法律法規(guī)規(guī)定。
（2）此處的流通受限證券與上文提及的流動性受限資產(chǎn)并不完全一致,包括
由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易
證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證
券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
（3）基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經(jīng)基
金管理人董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制
度。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制
情況?；鸸芾砣藨辽儆谑状螆?zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面
發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨谑盏?
上述資料后兩個工作日內(nèi),以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
（4）基金投資流通受限證券前,基金管理人應向基金托管人提供符合法律法
規(guī)要求的有關書面信息,包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、
發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期,基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占
基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時
間等。基金管理人應保證上述信息的真實、完整,并應至少于擬執(zhí)行投資指令前兩
個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審
核。
（5）基金托管人應對基金管理人提供的有關書面信息進行審核，基金托管
人認為上述資料可能導致基金投資出現(xiàn)風險的,有權(quán)要求基金管理人在投資流通
受限證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理
人風險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料的權(quán)
利。否則,基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損
失的,基金托管人不承擔任何責任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。
如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責,則不承擔任何責任。
7.基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金
投資其他方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金凈值信息計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基金收益分配、相
關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如
果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推
介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間
內(nèi)答復并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要
求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資
料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其
他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管
理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對，并以電話或書面形式向基金
托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國
證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或
者違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)向中
國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，
并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
根據(jù)《基金法》及其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人
對基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶等
投資所需賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額
凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》
規(guī)定進行相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查。基金托
管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金
管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基
金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定的，應及時以書面形式通知基金
托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管
理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金
托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基
金管理人應報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基
金監(jiān)督報告的，基金托管人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、
處分、分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強
制執(zhí)行。
2.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。基金財產(chǎn)的債權(quán)、
不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債
務，不得相互抵銷?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔法律責任，其債
權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
3.基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的銀行存款賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶等投資所需賬戶，基金管理人和基金托管人按照規(guī)定開立期貨資金賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完
整和獨立。
5.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應
由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資
產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進
行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損
失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚魏呜熑?。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具
的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資
完成，基金管理人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行
存款賬戶中，基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1.基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，并根
據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管
人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、
支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不
得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務進行
資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管資
產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務。
5.基金銀行存款賬戶的管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動?；鹱C券賬戶資產(chǎn)的管理和運用
由基金管理人負責。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。
基金證券賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净?
的名義在托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1.基金合同生效后，基金管理人負責向中國人民銀行進行報備，基金托管人
在備案通過后在中央國債登記結(jié)算有限責任公司及銀行間市場清算所股份有限
公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金
的清算?；鸸芾砣素撠熒暾埢疬M入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基
金管理人在中國外匯交易中心開設同業(yè)拆借市場交易賬戶。
2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本
由基金管理人保存。
（六）期貨相關賬戶的開立和管理
基金管理人、基金托管人應當按照相關規(guī)定開立期貨資金賬戶，在中國金融
期貨交易所獲取交易編碼。期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應名稱應按照有關規(guī)
定設立。
基金托管人已取得期貨保證金存管銀行資格，基金管理人授權(quán)基金托管人辦
理相關銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上
加蓋預留印鑒（須包括托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議/存
款確認單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、
存款到期指定收款賬戶等細則。
為防范特殊情況下的流動性風險，存款協(xié)議中應當約定提前支取條款。
（八）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托
管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按
有關規(guī)則使用并管理。
（九）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)
實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。
基金托管人只負責對存款證實書進行保管，不負責對存款證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，
不承擔存款證實書對應存款的本金及收益的安全保管責任。
（十）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基
金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人
應及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類基金份額的基金份
額凈值是按照每個工作日閉市后，某類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余
額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)
整機制。法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)、基金合同另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、《中
國證監(jiān)會關于證券投資基金估值業(yè)務的指導意見》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。基
金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾?
人應于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值，以約定方式發(fā)送給基金
托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核后，將復核結(jié)果反饋給基金管理人，由
基金管理人對基金份額凈值予以公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構(gòu)保存期不少于
20年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相
關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整
性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其
他用途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，應通過友
好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解
不成的，任何一方當事人均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)
該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局的，
并對相關各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費由
敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合
法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本托管協(xié)議之目的，不包括香港特別行政
區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應報中國證監(jiān)會
備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他
事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他
事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終
止事項。
第二十二部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人交易資料服務
投資者在交易申請被受理的2個工作日后，可通過銷售網(wǎng)點查詢和打印交易
確認單。基金管理人將根據(jù)持有人賬單訂制情況，向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬單期
末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送對賬單。具體業(yè)務
規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公告或相關說明。
二、網(wǎng)上交易、查詢服務
投資者除可通過基金管理人的直銷網(wǎng)點和代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理申購、贖
回等交易以及賬戶查詢外，還可通過基金管理人的網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn）、
微信公眾號(搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客戶端“富國富
錢包”APP享受網(wǎng)上交易、查詢服務。具體業(yè)務規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公告或
相關說明。
三、信息定制及資訊服務
投資者可通過撥打客服熱線、在線客服、發(fā)送郵件、短信或登陸基金管理人
網(wǎng)站等多種渠道，定制對賬單、基金交易確認信息、周刊等各類資訊服務。當投
資者接收定制服務的手機號碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)
生變更時，可通過以上渠道更新修改，以避免無法及時接收相關定制服務。
四、網(wǎng)絡在線服務
投資者可通過基金管理人網(wǎng)站、微信公眾號或客戶端獲得投資咨詢、業(yè)務咨
詢、信息查詢、信息定制、服務投訴及建議等多項在線服務。
五、客戶服務中心電話服務
客戶服務中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時基金凈值信息、賬戶交易情況、
基金產(chǎn)品與服務等信息查詢。
客戶服務中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小時的座席服務，投資
者可以通過該熱線獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、資料修改等
專項服務，節(jié)假日除外。
六、客戶投訴受理服務
投資者可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、基金公司網(wǎng)站投訴欄目、客戶服務中
心人工熱線、在線客服、微客服、書信、電子郵件、短信、傳真等多渠道對基金
管理人和銷售網(wǎng)點所提供的服務以及公司的政策規(guī)定提出投訴或意見。
七、基金管理人個人信息保護政策
投資者因訂立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗錢、投資者適
當性管理、實名制等相關法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定履行法定義務所必需，在賬戶開立
及基金交易時涉及個人信息處理。投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站、微信服務號
(搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客戶端“富國富錢包”APP
查看《富國基金個人信息保護政策》，了解基金管理人處理個人信息的規(guī)則。
八、基金管理人客戶服務聯(lián)絡方式
客戶服務熱線：95105686，4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費），工作時
間內(nèi)可轉(zhuǎn)人工坐席。
客戶服務傳真：021-20513277
公司網(wǎng)址：http://www.fullgoal.com.cn
電子信箱：public@fullgoal.com.cn
客服中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27層
九、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系基金管理
人客戶服務中心熱線，或通過電子郵件、傳真、信件等方式聯(lián)系基金管理人。請
確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應披露事項
序號 公告事項 信息披露方式 公告日期
1 富國基金管理有限公司關于變更主要股東事項獲得中國證券監(jiān)督管理委員會批復的公告 規(guī)定披露媒介 2025年1月21日
2 富國基金管理有限公司關于公司主要股東變更的公告 規(guī)定披露媒介 2025年3月18日
3 富國基金管理有限公司關于旗下部分基金調(diào)整發(fā)售對象和申購限制并修改招募說明書等事項的公告 規(guī)定披露媒介 2025年8月18日
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復制。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
的復制件或復印件，但應以基金備查文件正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時間可供
免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金募
集注冊的文件
（二）《富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關于申請募集注冊富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金
之法律意見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
富國基金管理有限公司
2026年03月16日
富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金招募說明書（更新）（二0二六年第一號）.pdf