招商添裕純債債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
招商添裕純債債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
招商添裕純債債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2026年3月18日
送出日期：2026年3月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱招商添裕純債基金代碼006489
下屬基金簡(jiǎn)稱招商添裕純債D下屬基金代碼011292
招商基金管理有限交通銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2019年2月13日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式
開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基
2026年3月18日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理余芽芳
證券從業(yè)日期2012年7月1日
其他-
注：本基金從2021年1月14日起新增D類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說(shuō)明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金在控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)使基金資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、金融債、
企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行
存款等法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合
中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債
投資范圍券。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
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本基金將在基金合同約定的投資范圍內(nèi)，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、國(guó)
家貨幣政策和財(cái)政政策、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及資本市場(chǎng)資金環(huán)境的研究，積
極把握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)、利率走勢(shì)、債券市場(chǎng)相對(duì)收益率、券種的流
動(dòng)性以及信用水平，結(jié)合定量分析方法，確定資產(chǎn)在非信用類固定收益
主要投資策略類證券（國(guó)債、中央銀行票據(jù)等）和信用類固定收益類證券之間的配置
比例。
具體包括：1、久期策略；2、期限結(jié)構(gòu)策略；3、類屬配置策略；4、信
用債投資策略；5、杠桿投資策略；6、資產(chǎn)支持證券的投資策略；7、個(gè)
券挖掘策略；8、中小企業(yè)私募債投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中證全債指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
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注：1.基金份額增設(shè)當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
2.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
3.本基金從2021年1月14日起新增D類份額，截至2024年12月31日，D類份額實(shí)
際存續(xù)期為2021年1月28日至2021年2月3日、2024年10月11日至2024年12月31
日。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
100萬(wàn)元≤M
0.4%特定投資人：0.2%
萬(wàn)元
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
300萬(wàn)元≤M
0.2%特定投資人：0.1%
萬(wàn)元
500萬(wàn)元≤M 0%特定投資人：0%
N
贖回費(fèi)
7天≤N 0%-
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注：1.本基金申購(gòu)D類基金份額在申購(gòu)時(shí)需繳納前端申購(gòu)費(fèi)，本基金采用金額申購(gòu)方式。
本基金D類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率按申購(gòu)金額進(jìn)行分檔。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，
費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
2.本基金可對(duì)在本公司直銷柜臺(tái)辦理賬戶認(rèn)證手續(xù)的特定投資人實(shí)行有差別的費(fèi)率優(yōu)
惠。
3.本基金對(duì)通過(guò)直銷柜臺(tái)申購(gòu)的特定投資人與除此之外的其他投資者實(shí)施差別的申購(gòu)
費(fèi)率。
4.特定投資人包括養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成
的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單
一計(jì)劃以及集合計(jì)劃。如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，本公司將
依據(jù)規(guī)定將其納入特定投資人范圍。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率：0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率：0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額：80,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額：120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶
其他費(fèi)用及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說(shuō)明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.40%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
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（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
一）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、本基金主要投資于固定收益類品種，因此，本基金除承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的
利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
2、中小企業(yè)私募債券投資風(fēng)險(xiǎn)
基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或
由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致價(jià)格下降，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。此外，受市場(chǎng)
規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的
買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成影響。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證
券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。本公司將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)
的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基
金凈值波動(dòng)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
二）本基金面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）利率風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）
購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；（5）債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（7）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）本基金申購(gòu)、贖回的安排；（2）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)
及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（4）實(shí)施備用的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響；
3、管理風(fēng)險(xiǎn)；
4、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)；
5、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；
6、其他風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；（3）法律風(fēng)險(xiǎn)；（4）其
他風(fēng)險(xiǎn)。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募說(shuō)明書》。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金。基金投資者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），仲裁
委員會(huì)根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海，仲裁裁決是終局性的并
對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
招商添裕純債債券型證券投資基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商添裕純債債券型證券投資基金基金合同》、
《招商添裕純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商添裕純債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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