華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書（更新）2026年定期更新
華寶寶康系列開放式證券投資基金
招募說明書（更新）
2026年定期更新
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
【重要提示】
本系列基金的募集申請于2003年4月18日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]62號文批準(zhǔn)。
基金管理人保證本《招募說明書》的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本《招募說明書》經(jīng)中國證監(jiān)會核
準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本系列基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本系列基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本系列基金沒有風(fēng)險。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證本系列
基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險，投資人申購本系列基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本《招募說明書》。
本系列基金中的寶康債券投資基金的存續(xù)期間內(nèi)，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，寶康債券投資基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清算程
序并終止，且無需召開基金份額持有人大會。故基金份額持有人將可能面臨基金合同自動終止的風(fēng)
險。
本系列基金中的寶康消費(fèi)品證券投資基金和寶康靈活配置證券投資基金基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股
票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于
市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等。本系列基金中的寶康消
費(fèi)品證券投資基金和寶康靈活配置證券投資基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分
基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板
股票。本系列基金中的寶康消費(fèi)品證券投資基金和寶康靈活配置證券投資基金可投資存托憑證，基金
凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接
或間接成為本基金的風(fēng)險。
本《招募說明書》中所列示基金業(yè)績?yōu)榛疬^往業(yè)績，其不預(yù)示基金未來表現(xiàn)。
本招募說明書相關(guān)內(nèi)容截止日為2026年1月30日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年
12月31日，數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
原招募說明書與本次更新的招募說明書不一致的，以本次更新的招募說明書為準(zhǔn)。
目錄
一、緒言...............................................................................1
二、釋義...............................................................................2
三、基金管理人.........................................................................6
四、基金托管人........................................................................14
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)......................................................................17
六、基金的募集........................................................................19
七、基金合同的生效....................................................................20
八、基金份額的申購與贖回..............................................................21
九、基金轉(zhuǎn)換..........................................................................28
十、基金的投資........................................................................31
十一、基金業(yè)績........................................................................53
十二、基金財(cái)產(chǎn)........................................................................58
十三、基金資產(chǎn)估值....................................................................59
十四、基金收益與分配..................................................................64
十五、基金的費(fèi)用與稅收................................................................66
十六、基金的會計(jì)與審計(jì)................................................................72
十七、基金的信息披露..................................................................73
十八、側(cè)袋機(jī)制........................................................................77
十九、風(fēng)險揭示........................................................................79
二十、系列基金終止與清算..............................................................84
二十一、基金的新增、合并、終止與清算..................................................86
二十二、《基金合同》的內(nèi)容摘要........................................................87
二十三、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.......................................................101
二十四、對基金份額持有人的服務(wù).......................................................107
二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)...............................................................109
二十六、《招募說明書》存放及查閱方式.................................................114
二十七、備查文件.....................................................................115
一、緒言
本《招募說明書》依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《證券投
資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷
售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）等有關(guān)法
規(guī)及《華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約》（以下簡稱《基金契約》或《基金合同》）編
寫。
本《招募說明書》闡述了華寶寶康系列開放式證券投資基金（以下簡稱“系列基金”或“本系列
基金”）的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在做出投
資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本《招募說明書》。
本基金管理人承諾本《招募說明書》中不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真
實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本《招募說明書》中載明的信息，或?qū)Ρ尽墩?
募說明書》做出任何解釋或者說明。
本《招募說明書》依據(jù)本系列基金《基金合同》編寫，經(jīng)基金托管人審核，并經(jīng)中國證監(jiān)會核
準(zhǔn)?！痘鸷贤肥羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人取得依《基金合同》所發(fā)行
的基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其
對《基金合同》的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利
和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。
二、釋義
在本《招募說明書》中，除非文義另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義：
《招募說明書》：指《華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書》及對《招募說明書》的
任何有效修訂和補(bǔ)充；
《基金契約》：指《華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約》及其任何有效修訂和補(bǔ)充；
《托管協(xié)議》：指《華寶寶康系列開放式證券投資基金托管協(xié)議》及對該協(xié)議的任何有效修訂
和補(bǔ)充；
基金產(chǎn)品資料概要：指《華寶寶康系列開放式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
《銷售代理協(xié)議》：指《華寶寶康系列開放式證券投資基金銷售代理協(xié)議》及對該協(xié)議的任何
有效修訂和補(bǔ)充；
《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；
《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；
《合同法》：指《中華人民共和國合同法》；
《信托法》：指《中華人民共和國信托法》；
《運(yùn)作辦法》：指《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；
《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》；
《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》；
《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日起實(shí)施的《公開募集
開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資
產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取
的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無
法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
元：指人民幣元；
系列基金或本系列基金：指依據(jù)《基金合同》所設(shè)立的華寶寶康系列開放式證券投資基金，其包
括寶康消費(fèi)品證券投資基金、寶康靈活配置證券投資基金、寶康債券投資基金；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
中國銀監(jiān)會：指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
基金管理人：指華寶基金管理有限公司；
基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司（以下簡稱“中國建設(shè)銀行”）；
基金銷售代理人：指具有開放式基金銷售代理資格、依據(jù)有關(guān)《銷售代理協(xié)議》辦理基金申
購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)；
基金注冊登記機(jī)構(gòu)：指基金管理人或接受基金管理人委托代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)的機(jī)
構(gòu)；
《基金合同》當(dāng)事人：指受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；
基金份額持有人：指根據(jù)《基金合同》合法取得本系列基金任何一只或多只基金的基金份額的
個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者或合格的境外機(jī)構(gòu)投資者；
基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照《基金合同》之規(guī)定參加的會議；
獨(dú)立董事：指與基金管理人、基金托管人、基金份額持有人以及其他董事無關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事；
個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證件等有
效身份證件的中國公民，以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他可以投資于基金的自然人；
機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的并依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及
其他有關(guān)規(guī)定可以投資于基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其它組織；
合格的境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，可投資于中國證券市場的境外機(jī)
構(gòu)投資者；
投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格的境外機(jī)構(gòu)投資者；
《基金合同》生效日：指2003年7月15日；
設(shè)立募集期：指2003年6月5日至2003年7月11日；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期；
開放日：指為投資人辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
認(rèn)購：指在設(shè)立募集期內(nèi)，基金投資人購買基金份額的行為；
申購：指《基金合同》生效后，基金投資人購買基金份額的行為；
贖回：指《基金合同》生效后，基金投資人賣出基金份額的行為；
系列內(nèi)基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照《基金合同》和基金管理人屆時有效的業(yè)務(wù)規(guī)則將其
持有的本系列基金旗下某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換成本系列基金旗下其他基金的基金份額的行為；
基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照《基金合同》和基金管理人屆時有效的業(yè)務(wù)規(guī)則將其原持有
的某一只基金的基金份額轉(zhuǎn)換成本公司管理的任何其他基金的基金份額的行為；
基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及基金的
其他合法收入；
基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項(xiàng)以及其他
投資所形成的價值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值；
基金份額凈值：指基金份額的資產(chǎn)凈值；
基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定該基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的
過程；
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人和基金銷售代理人；
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金
管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對合
同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等；
不可抗力：指《基金合同》當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在《基金合同》由基金托
管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使《基金合同》當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事
件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突
發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?；
基金份額分類：指本系列基金中的寶康債券投資基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)及申購費(fèi)收取方式的不同，
將其基金份額分為A類基金份額、C類基金份額和D類基金份額三個類別。三類基金份額分設(shè)不同的
基金代碼，并分別公布基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值；
A類基金份額、D類基金份額：指不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，且收取申購費(fèi)的寶康債
券投資基金的基金份額類別；
C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，且不收取申購費(fèi)的寶康債券投資基金的
基金份額類別；
銷售服務(wù)費(fèi)：指本系列基金中的寶康債券投資基金從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于該基金市場推廣、
銷售以及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用；
側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的
在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期
間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶；
特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；
（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)。
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：夏雪松
總經(jīng)理：向輝
成立日期：2003年3月7日
注冊資本：1.5億元人民幣
電話：021-38505888
聯(lián)系人：章希
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中方股東華寶信托有限責(zé)任公司持有51%的股份，外方股東Warburg Pincus Asset
Management,L.P.持有29%的股份，中方股東江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司持有20%的股份。
(二)主要人員情況
1、董事會信息
夏雪松先生，董事長，碩士。曾任職于寶鋼集團(tuán)、寶鋼股份、寶信軟件。歷任上海寶信軟件股份
有限公司董事會秘書、財(cái)務(wù)總監(jiān)兼財(cái)務(wù)部經(jīng)理，副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)總監(jiān)，總經(jīng)理、黨委書記、董事長等
職務(wù)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司董事長、黨委書記。
向輝先生，董事，碩士。曾在武漢長江金融審計(jì)事務(wù)所任副所長、在長盛基金管理有限公司市場
部任職。2002年加入華寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任公司清算登記部總經(jīng)理、營運(yùn)副總監(jiān)、營運(yùn)總
監(jiān)、副總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任華寶基金管理有限公司總經(jīng)理。
朱莉麗女士，董事，碩士。曾就職于美林投資銀行部、德意志銀行投資銀行部?，F(xiàn)任上海華平私
募基金管理有限公司董事總經(jīng)理，兼任河南中原消費(fèi)金融股份有限公司董事，神策網(wǎng)絡(luò)科技（北京）
有限公司董事。
盧余權(quán)先生，董事，學(xué)士。曾任江蘇省交通廳公路局副局長、江蘇省鐵路辦公室規(guī)劃計(jì)劃處處
長?，F(xiàn)任江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、總法律顧問、首席合規(guī)官，新陸橋（連云
港）碼頭有限公司董事、副董事長，江蘇省國有企業(yè)發(fā)展改革研究會常務(wù)理事。
王燦先生，獨(dú)立董事，碩士。曾先后任復(fù)星國際有限公司及復(fù)星集團(tuán)執(zhí)行董事、高級副總裁兼首
席發(fā)展官(CGO)、首席財(cái)務(wù)官(CFO)及投資管理中心總經(jīng)理等職務(wù)，并曾任職于金蝶軟件（中國）有限
公司、普華永道中天會計(jì)師事務(wù)所、渣打銀行（中國）有限公司、華住酒店集團(tuán)?，F(xiàn)任中國總會計(jì)師
協(xié)會副會長，兼任亞朵生活控股有限公司獨(dú)立董事、重慶小米消費(fèi)金融有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事、清
晰醫(yī)療集團(tuán)控股有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事。
許多奇女士，獨(dú)立董事，博士。曾先后任中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院助教、講師，上海交通大學(xué)法
學(xué)院講師、副教授、教授、博導(dǎo)，美國哈佛大學(xué)法學(xué)院富布萊特高級訪問學(xué)者，紐約大學(xué)法學(xué)院
“Hauser”全球研究員，杜克大學(xué)、新南威爾士大學(xué)等國際頂尖法學(xué)院的高級訪問學(xué)者。現(xiàn)任復(fù)旦大
學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，復(fù)旦大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)法治研究中心主任和智慧法治重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人，上
海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院兼聘教授；兼任桂林銀行股份有限公司獨(dú)立董事、中儲發(fā)展股份有限公
司獨(dú)立董事，法律與國際事務(wù)委員會（FLIA）委員及項(xiàng)目主任、東南大學(xué)兼職博導(dǎo)、中國科學(xué)技術(shù)法
學(xué)會常務(wù)理事、中國法學(xué)會財(cái)稅法學(xué)會常務(wù)理事、最高人民法院中國司法大數(shù)據(jù)研究院互聯(lián)網(wǎng)司法研
究中心專家?guī)斐蓡T、上海市政府首批立法專家、中共浦東新區(qū)委員會法律顧問、中國（上海）自貿(mào)試
驗(yàn)區(qū)管委會法律顧問等職務(wù)。
周波女士，獨(dú)立董事，博士。曾任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會計(jì)學(xué)院助理教授、會計(jì)學(xué)院院長助理?，F(xiàn)任上
海財(cái)經(jīng)大學(xué)會計(jì)學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師，會計(jì)學(xué)院副院長。并為中國總會計(jì)師協(xié)會財(cái)務(wù)管理專業(yè)委
員會委員、中國商業(yè)會計(jì)學(xué)會智能財(cái)務(wù)分會副會長；兼任上海新相微電子股份有限公司、上海浦東建
設(shè)股份有限公司等公司獨(dú)立董事。
徐世磊先生，職工董事，碩士。曾任寶鋼集團(tuán)經(jīng)營審計(jì)處長，中國寶武經(jīng)營審計(jì)處長，華寶證券
股份有限公司黨委副書記、紀(jì)委書記兼工會主席、職工監(jiān)事、職工董事等職務(wù)?，F(xiàn)任華寶基金管理有
限公司黨委副書記、紀(jì)委書記兼工會負(fù)責(zé)人。
2、總經(jīng)理及其他高級管理人員
向輝先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
夏英先生，常務(wù)副總經(jīng)理，碩士。曾任北京銀行支行行長、辦公室副主任（主持工作）、資金交
易部副總經(jīng)理，中加基金管理有限公司總經(jīng)理、董事長等。2025年8月加入華寶基金管理有限公司，
現(xiàn)任華寶基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理。
歐江洪先生，副總經(jīng)理，本科。曾在寶鋼集團(tuán)、寶鋼股份任職。歷任華寶投資董事會秘書、總經(jīng)
理助理兼行政人事部總經(jīng)理、黨委組織部部長、黨委辦公室主任，華寶基金副總經(jīng)理兼董事會秘書，
黨委副書記、紀(jì)委書記、工會主席。現(xiàn)任華寶基金管理有限公司副總經(jīng)理。
周雷先生，督察長，碩士。曾任職于中國機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口總公司、北京證監(jiān)局、中國證監(jiān)會，曾
任華寶證券有限責(zé)任公司首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司督察長。
李孟恒先生，首席信息官，碩士。曾在T.A.Consultanted LTD.從事開發(fā)及技術(shù)管理工作。
2002年參與華寶基金管理有限公司籌備工作，后歷任信息技術(shù)部資深系統(tǒng)工程師、部門副總經(jīng)理，營
運(yùn)副總監(jiān)兼信息技術(shù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投資官，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風(fēng)險管
理、投資研究等工作。2011年6月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部
總經(jīng)理、海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理兼國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席
投資官。
3、本基金基金經(jīng)理
華寶寶康債券投資基金：
李棟梁，碩士。曾在國聯(lián)證券有限責(zé)任公司、華寶信托有限責(zé)任公司和太平資產(chǎn)管理有限公司從
事固定收益的證券研究和投資管理工作。2010年10月加入華寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任債券分
析師、基金經(jīng)理助理、固定收益部副總經(jīng)理、混合資產(chǎn)部副總經(jīng)理等職務(wù)，現(xiàn)任固定收益投資總監(jiān)、
混合資產(chǎn)部總經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理。2011年6月起任華寶寶康債券投資基金基金經(jīng)理，2014年
10月至2023年3月任華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理，2015年10月至2017年12月任華
寶新機(jī)遇靈活配置混合型證券投資基金(LOF)、華寶新價值靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，
2016年4月至2019年6月任華寶寶鑫純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2016年6月
起任華寶可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2016年9月至2017年12月任華寶新活力靈活配置混
合型證券投資基金基金經(jīng)理，2016年12月至2021年3月任華寶新起點(diǎn)靈活配置混合型證券投資基金
基金經(jīng)理，2017年1月至2018年6月任華寶新動力一年定期開放靈活配置混合型證券投資基金基金
經(jīng)理，2017年2月起任華寶新飛躍靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2017年3月至2018年8
月任華寶新優(yōu)選一年定期開放靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2017年3月至2018年7月任
華寶新回報(bào)一年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2017年6月至2019年3月任華寶新優(yōu)享靈
活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2021年4月起任華寶雙債增強(qiáng)債券型證券投資基金基金經(jīng)理，
2022年5月起任華寶安宜六個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2022年11月至2024年9月任
華寶安悅一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年1月起任華寶安融六個月持有期債券型證
券投資基金基金經(jīng)理，2023年8月起任華寶安元債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金：
湯慧，碩士。曾在海通證券研究所擔(dān)任高級策略分析師。2015年6月加入華寶基金管理有限公
司，先后擔(dān)任高級分析師、基金經(jīng)理助等職務(wù)。2019年9月至2022年10月任華寶消費(fèi)升級混合型證
券投資基金基金經(jīng)理，2019年9月至2021年1月任華寶新優(yōu)選一年定期開放靈活配置混合型證券投
資基金基金經(jīng)理，2019年12月至2021年12月任華寶萬物互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)
理，2020年5月起任華寶成長策略混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2021年1月起任華寶寶康靈活配置
證券投資基金基金經(jīng)理，2021年4月至2022年10月任華寶品質(zhì)生活股票型證券投資基金基金經(jīng)理，
2021年12月起任華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金基金經(jīng)理，2021年12月至2024年11月任華寶新興消
費(fèi)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
華寶寶康靈活配置證券投資基金：
湯慧，碩士。曾在海通證券研究所擔(dān)任高級策略分析師。2015年6月加入華寶基金管理有限公
司，先后擔(dān)任高級分析師、基金經(jīng)理助等職務(wù)。2019年9月至2022年10月任華寶消費(fèi)升級混合型證
券投資基金基金經(jīng)理，2019年9月至2021年1月任華寶新優(yōu)選一年定期開放靈活配置混合型證券投
資基金基金經(jīng)理，2019年12月至2021年12月任華寶萬物互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)
理，2020年5月起任華寶成長策略混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2021年1月起任華寶寶康靈活配置
證券投資基金基金經(jīng)理，2021年4月至2022年10月任華寶品質(zhì)生活股票型證券投資基金基金經(jīng)理，
2021年12月起任華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金基金經(jīng)理，2021年12月至2024年11月任華寶新興消
費(fèi)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
4、固收投決會信息
周晶先生，華寶基金管理有限公司首席投資官、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
李棟梁先生，華寶基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、混合資產(chǎn)部總經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)
理、基金經(jīng)理。
蔣文玲女士，華寶基金管理有限公司固定收益投資副總監(jiān)、混合資產(chǎn)部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
5、權(quán)益投決會信息
蔡目榮先生，華寶基金管理有限公司權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。
丁靖斐女士，華寶基金管理有限公司創(chuàng)新研究發(fā)展中心副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉自強(qiáng)先生，華寶基金管理有限公司均衡風(fēng)格投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。
鐘奇先生，華寶基金管理有限公司成長風(fēng)格投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。
賀喆先生，華寶基金管理有限公司權(quán)益投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理。
夏林鋒先生，華寶基金管理有限公司權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人職責(zé)
基金管理人應(yīng)嚴(yán)格依法履行下列職責(zé)：
1、依法募集本系列基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
2、辦理本系列基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
6、編制季報(bào)報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人將根據(jù)《基金合同》的規(guī)定，按照《招募說明書》列明的投資目標(biāo)、策略及限制全
權(quán)處理本系列基金的投資。
2、基金管理人將遵守《基金法》、《證券法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》、《證券法》、
《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》行為的發(fā)生。
3、基金管理人不得從事下列行為：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
4、基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)
規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)
機(jī)構(gòu)的合法利益；在向中國證監(jiān)會報(bào)送的材料中弄虛作假；拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會
依法監(jiān)管；玩忽職守、濫用職權(quán)；泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利
益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金
投資計(jì)劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)性
風(fēng)險、信譽(yù)風(fēng)險和事件風(fēng)險（如災(zāi)難）等。
針對上述各種風(fēng)險，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）搭建風(fēng)險管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，建立清晰的
責(zé)任線路和報(bào)告渠道、配備適當(dāng)?shù)娜肆Y源、開發(fā)適用的技術(shù)支持系統(tǒng)等內(nèi)容。
（2）識別風(fēng)險。辨識公司運(yùn)作和基金管理中存在的風(fēng)險。
（3）分析風(fēng)險。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性及其引起的后果并將風(fēng)險歸類。
（4）度量風(fēng)險。評估風(fēng)險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量
是把風(fēng)險水平劃分為若干級別，每一種風(fēng)險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級
別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險指標(biāo)，測量其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險。將風(fēng)險水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對比，對于那些級別較低、在公司所定標(biāo)準(zhǔn)范圍以內(nèi)
的風(fēng)險，控制相對寬松一點(diǎn)，但仍加以定期監(jiān)控，以防其超過預(yù)定標(biāo)準(zhǔn)；而對較為嚴(yán)重的風(fēng)險，則制
定適當(dāng)?shù)目刂拼胧?；對于一些后果可能極其嚴(yán)重的風(fēng)險，則除了嚴(yán)格控制以外，還準(zhǔn)備了相應(yīng)的應(yīng)急
處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風(fēng)險管理系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)視，并定期評價其管理績效，在必要時結(jié)合
新的需求加以改變。
（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監(jiān)
管部門及時而有效地了解公司風(fēng)險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部風(fēng)險控制原則
合規(guī)性原則。內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)符合法律和監(jiān)管要求，規(guī)范和促使公司經(jīng)營管理及公司員工執(zhí)業(yè)行
為符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，以及行業(yè)普遍遵守的職業(yè)道德和行為。
健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過設(shè)置科學(xué)清晰的操作流程，結(jié)合程序控制，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)部控
制制度的有效執(zhí)行。
獨(dú)立性原則。公司必須在精簡高效的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司經(jīng)營運(yùn)作需要的部門和崗位，各
部門和崗位在職能上保持相對獨(dú)立性；公司自有資產(chǎn)、各項(xiàng)受托資產(chǎn)分離運(yùn)作，獨(dú)立進(jìn)行。
相互制約原則。部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過切實(shí)可行的相互制衡措施來
消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。
防火墻原則。公司基金管理、交易、清算登記、信息技術(shù)、研究、市場營銷等相關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)在
物理上和制度上適當(dāng)隔離；對因業(yè)務(wù)需要必須知悉未公開信息或涉及多部門信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格
的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督防范措施。
成本效益原則。公司應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮各部門及員工的工作積極性，盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，保證以
合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章制度和各項(xiàng)規(guī)定，并在此基礎(chǔ)上遵
循國際和行業(yè)的慣例制訂。
全面性原則。內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不留有制度上的空白或漏洞。
審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，內(nèi)部控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解
風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。
適時性原則。內(nèi)部控制制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理
念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變，及時修改或完善。
實(shí)效性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)得到有效執(zhí)行。公司應(yīng)當(dāng)樹立和強(qiáng)化管理制度化、制度流程化、流
程信息化的內(nèi)控理念，通過強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)、加強(qiáng)信息化管理，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。
（2）內(nèi)部風(fēng)險控制的要求和內(nèi)容
內(nèi)部風(fēng)險控制要求不相容職務(wù)分離、建立完善的崗位責(zé)任制和規(guī)范的崗位管理措施、建立完整的
信息資料保全系統(tǒng)、建立授權(quán)控制制度、建立有效的風(fēng)險防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制。
內(nèi)部風(fēng)險控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務(wù)控制、市場管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)
控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、檔案管理控制、合規(guī)和法務(wù)管理控制、風(fēng)險管理控制、審計(jì)稽核控制，及反洗
錢控制等。
（3）督察長制度
公司設(shè)督察長，督察長由公司總經(jīng)理提名，董事會聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。
督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員
會定期會議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司
運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督
整改措施的制定和落實(shí)；公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董
事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
（4）監(jiān)察稽核及風(fēng)險管理制度
合規(guī)審計(jì)部和風(fēng)險管理部依據(jù)公司的內(nèi)部控制制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和適
當(dāng)?shù)姆椒ǎM(jìn)行公正客觀的檢查和評價。
合規(guī)審計(jì)部和風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)調(diào)查評價公司內(nèi)控制度的健全性、合理性；負(fù)責(zé)調(diào)查、評價公司有
關(guān)部門執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；評價各項(xiàng)內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性，對內(nèi)控制度的缺失提出補(bǔ)充
建議；進(jìn)行日常風(fēng)險監(jiān)控工作；協(xié)助評價基金財(cái)產(chǎn)風(fēng)險狀況；負(fù)責(zé)包括基金經(jīng)理離任審查在內(nèi)的各項(xiàng)
內(nèi)部審計(jì)事務(wù)等。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險業(yè)務(wù)處、理財(cái)信托業(yè)
務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營管理處、跨境與外包
管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營中
心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計(jì)師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審
計(jì)，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中心”
的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合
法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷
擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬
戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種
最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國建設(shè)銀行已托管1405只證券投資基金。中國建設(shè)銀行
專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管
人》、《財(cái)資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報(bào)》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央
國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清
所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎”、
2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及
2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最
佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財(cái)資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項(xiàng)。2023年度，榮
獲中國基金報(bào)“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項(xiàng)。2024年度，榮獲《中國基金報(bào)》“優(yōu)秀ETF
托管人”、《中國證券報(bào)》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次
托管人”等獎項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)
有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，
確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管
理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)
工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)
操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)
核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保
管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露
人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用自行開發(fā)的
“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金
的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算
服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)
督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制等情況進(jìn)行監(jiān)控，
如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有
重大異常事項(xiàng)及時報(bào)告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行解釋或舉證，
如有必要將及時報(bào)告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
(一)銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
（1）直銷柜臺
本公司在上海開設(shè)直銷柜臺。
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心57樓
法定代表人：夏雪松
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、021-50988055
網(wǎng)址：www.fsfund.com
（2）直銷e網(wǎng)金
投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易直銷e網(wǎng)金系統(tǒng)辦理本基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)，具體交
易細(xì)則請參閱本公司網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.fsfund.com。
2、代銷機(jī)構(gòu)
本基金的銷售機(jī)構(gòu)信息請?jiān)斠娀鸸芾砣司W(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選
擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）基金注冊登記機(jī)構(gòu)：華寶基金管理有限公司（同上）
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：(86 21) 3135 8666
傳真:（86 21) 3135 8600
聯(lián)系人：黎明
經(jīng)辦律師：呂紅、黎明
（四）會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師
名稱：畢馬威華振會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：(021) 2212 2888
傳真：(021) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊會計(jì)師：黃小熠、侯雯
六、基金的募集
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2003】62號《關(guān)于同意華寶興業(yè)寶康證券投資基金設(shè)立的批
復(fù)》核準(zhǔn)（核準(zhǔn)日期2003年4月28日），由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集期從2003年6月5日起向社會公開發(fā)行，至2003年7月
11日止，募集結(jié)果為：
基金名稱 認(rèn)購份額（份） 認(rèn)購資金利息折成的基金份額（份） 總認(rèn)購份額（份） 有效認(rèn)購戶數(shù) （戶）
寶康消費(fèi)品基金 1,540,046,055.09 972,078.66 1,541,018,133.75 51,785
寶康靈活配置基金 1,066,581,834.53 660,666.74 1,067,242,501.27 29,058
寶康債券基金 1,287,074,041.79 514,940.19 1,287,588,981.98 19,194
七、基金合同的生效
本基金基金合同于2003年7月15日正式生效。
八、基金份額的申購與贖回
本條規(guī)定內(nèi)容適用于所有基金。
(一)基金投資人范圍
中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格的境外機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁
止投資證券投資基金的除外）。
(二)申購與贖回辦理的場所
本系列基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，本系列基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管
理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說明書、基金份額發(fā)售公告或其他公告
中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示、向中國證監(jiān)會和基
金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。若基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)開通電
話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體辦法由基金管理人另行
公告。
(三)申購與贖回辦理的時間
1、開放日及開放時間
本系列基金的開放日是指為投資人辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的證券交易所交易日。具體業(yè)務(wù)辦
理時間由基金管理人與代銷機(jī)構(gòu)約定。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前
述開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回
價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
2、申購的開始時間及業(yè)務(wù)辦理時間
本系列基金自《基金合同》生效后不超過30個工作日的時間起開始辦理申購。
本系列基金已于2003年7月28日開始辦理日常申購業(yè)務(wù)。
3、贖回的開始時間及業(yè)務(wù)辦理時間
本系列基金自《基金合同》生效后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。本系列基金已于2003年
9月29日開始辦理贖回業(yè)務(wù)。
(四)申購與贖回的原則
1、未知價原則，即各基金的申購與贖回價格以受理申請當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)
行計(jì)算；
2、各基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、各基金份額持有人贖回時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，對該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管
的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回；
4、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時間前撤消，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷；
5、基金的申購與贖回以書面方式或經(jīng)基金管理人認(rèn)可的其他方式進(jìn)行；
6、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新的原則實(shí)施
前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體予以公告。
(五)申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
基金投資人必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間段內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
投資人申購本系列基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。
投資人提交贖回申請時，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在基金申購、贖回的交易時間段內(nèi)收到申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申
請日（T日），并在T+1工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在T+2工作日及之后通過本公
司客戶服務(wù)電話或到其提出申購與贖回申請的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
3、申購和贖回的款項(xiàng)支付
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，
基金管理人或基金管理人指定的代理人將投資人已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
投資人贖回款按有關(guān)規(guī)定自成交確認(rèn)日起5個工作日內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回
時，款項(xiàng)的支付辦法參照《基金合同》有關(guān)條款處理。
(六)申購與贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的金額
通過代銷網(wǎng)點(diǎn)申購和直銷e網(wǎng)金的除寶康債券基金D類份以外的基金或基金份額，單筆最低金額
為1元人民幣（含申購費(fèi)）。
通過直銷柜臺首次申購的除寶康債券基金D類份以外的基金或基金份額，最低金額為10萬元人民
幣（含申購費(fèi)），追加申購最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)）。
投資者申購寶康債券基金D類基金份額單筆最低金額為100萬元人民幣（含申購費(fèi)）。
已在直銷中心有認(rèn)購本基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額
的限制。
代銷網(wǎng)點(diǎn)的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷柜臺進(jìn)行交易要受直銷柜臺最低金額的限制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市
場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。
投資人將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。
投資人可多次申購，對單個投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定
的除外。
2、申請贖回基金的份額
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本系列基金按照份額進(jìn)行贖回，申請贖回份額精確到小
數(shù)點(diǎn)后兩位。華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金和華寶寶康靈活配置證券投資基金單筆贖回份額不得低于
1份，投資人交易賬戶余額不得低于1份，如進(jìn)行一筆贖回后交易賬戶中基金份額余額將低于1份，
余額做強(qiáng)制贖回處理；華寶寶康債券投資基金單筆贖回份額不得低于0.01份，投資人交易賬戶余額不
得低于0.01份，如進(jìn)行一筆贖回后交易賬戶中基金份額余額將低于0.01份，余額做強(qiáng)制贖回處理。
基金管理人可根據(jù)市場情況調(diào)整上述申購與贖回的程序和數(shù)額限制、單個投資者單日或單筆申購
金額上限、各基金總規(guī)模限額和單日凈申購比例上限等，但應(yīng)最遲在調(diào)整生效前3個工作日在至少一
種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
當(dāng)接受申購申請對該基金的存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却?
施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
(七)申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購份額的計(jì)算
本基金將采用外扣法計(jì)算申購費(fèi)用及申購份額。其中，
凈申購金額＝申購金額/[1+申購費(fèi)率]（不收取申購費(fèi)時，凈申購金額=申購金額）
申購費(fèi)用＝申購金額-凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值
申購費(fèi)用、凈申購金額的計(jì)算按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。申購份額的計(jì)算結(jié)果保留
小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
本系列基金中的寶康債券投資基金A類基金份額、D類基金份額在申購時收取申購費(fèi)，C類基金份
額在申購時不收取申購費(fèi)。
2、贖回金額
贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。贖回總額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分舍去，
舍去部分代表的資產(chǎn)歸基金所有。
贖回總額=贖回份數(shù)×T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用
贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，本系列基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取1.5%的贖回費(fèi)并分別全
額計(jì)入各基金基金財(cái)產(chǎn)。本系列基金中的寶康消費(fèi)品基金、寶康靈活配置基金，對持續(xù)持有期長于7
日的投資者，贖回費(fèi)用50%歸登記注冊機(jī)構(gòu),50%計(jì)入基金資產(chǎn)，歸基金所有,作為對其他持有人的補(bǔ)
償。本系列基金中的寶康債券投資基金對持續(xù)持有期長于7日的投資者，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的
25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記結(jié)算費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
3、基金份額凈值的計(jì)算公式
T日基金份額凈值＝T日基金資產(chǎn)凈值/T日基金份額
T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（八）拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理
1、除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資人的申購申請：
（1）不可抗力；
（2）證券交易場所在交易時間非正常停市；
（3）暫停估值；但當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采
用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
接受基金申購申請；
（4）基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影
響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（5）當(dāng)基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購；
（6）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退劃給投資人。
基金管理人拒絕或暫停接受申購的方式包括：
（1）拒絕接受、暫停接受某筆或數(shù)筆申購申請；
（2）拒絕接受、暫停接受某個或數(shù)個工作日的全部申購申請；
（3）按比例拒絕接受、暫停接受某個或數(shù)個工作日的申購申請。
2、除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資人的贖回申請：
（1）不可抗力；
（2）證券交易場所交易時間非正常停市；
（3）暫停估值；但當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采
用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
（5）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或
者超過該基金基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
（6）申請超過基金管理人設(shè)定的該基金的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資者單日或
單筆申購金額上限的；
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。不可抗力消失后，基金管理
人應(yīng)當(dāng)及時支付贖回款項(xiàng)。
已接受的贖回申請，基金管理人將足額支付；如暫時不能支付，將按每個贖回申請人已被接受的
贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分由基金管理人按照相應(yīng)的處理
辦法在后續(xù)開放日予以兌付。
3、發(fā)生《基金合同》或《招募說明書》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫
停接受基金申購、贖回申請的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
4、基金暫停申購、贖回，基金管理人應(yīng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告。
5、暫停期結(jié)束，基金重新開放時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間為1天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種指定信息披露媒體刊登基金
重新開放申購或贖回的公告并公告最新的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間超過1天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人
應(yīng)提前1個工作日在至少一種指定信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放
申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)
連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束，基金重新開放申購
或贖回時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種指定信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或
贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。
(九)巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若單個開放日內(nèi)的任一基金基金份額凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上轉(zhuǎn)出申請總數(shù)扣除申購申請
總數(shù)和轉(zhuǎn)入申請總數(shù)后的余額）超過前一日該基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)某一基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)該基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部
分順延贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為支付投資人的贖回申
請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于該基金總份額的
10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。
在單個基金份額持有人超過該基金基金總份額20%以上的贖回申請情形下，該基金將按照以下規(guī)
則實(shí)施延期辦理贖回申請：若發(fā)生巨額贖回，存在單個基金份額持有人超過該基金基金總份額20%以
上（“大額贖回申請人”）的贖回申請情形，基金管理人可以按照保護(hù)其他贖回申請人（“普通贖回
申請人”）利益的原則，優(yōu)先確認(rèn)普通贖回申請人的贖回申請，在當(dāng)日可接受贖回的范圍內(nèi)對普通贖
回申請人的贖回申請予以全部確認(rèn)或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回申請人贖回申請總量的比例確
認(rèn)；在普通贖回申請人的贖回申請全部確認(rèn)且當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認(rèn)。
對于未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份
額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選
擇，投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并在3個工作日內(nèi)通過
指定媒介、基金管理人的公司網(wǎng)站或銷售代理人的網(wǎng)點(diǎn)刊登公告，并說明有關(guān)處理方法。
（4）連續(xù)兩日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回或在一段時間內(nèi)三次以上發(fā)生巨額贖回時，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受該基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不
得超過支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
（十）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金的申購與贖回
基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購與贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分或相關(guān)公告。
九、基金轉(zhuǎn)換
(一)基金轉(zhuǎn)換申請人的范圍
任何基金的持有人均可以按照《基金合同》的規(guī)定申請辦理基金轉(zhuǎn)換。
(二)基金轉(zhuǎn)換受理場所
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的本公司管理
的基金。
(三)基金轉(zhuǎn)換受理時間
投資人可以在基金開放日的交易時間段申請辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖回
業(yè)務(wù)辦理時間一致。
(四)基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用
除本系列基金中的寶康債券投資基金的基金份額轉(zhuǎn)出為其他基金份額的情形外，系列內(nèi)基金間轉(zhuǎn)
換費(fèi)率為0.4％，其中25％計(jì)入轉(zhuǎn)出基金的財(cái)產(chǎn)。持續(xù)持有期少于7日的各基金份額轉(zhuǎn)換為其他基金
份額的除外。
除本系列基金中的寶康債券投資基金的基金份額轉(zhuǎn)出為多策略增長基金的情形外，本系列基金與
多策略增長基金之間轉(zhuǎn)換：轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，25％轉(zhuǎn)換費(fèi)計(jì)入轉(zhuǎn)出基金財(cái)產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)
用。持續(xù)持有期少于7日的各基金份額轉(zhuǎn)換為其他基金份額的除外。
現(xiàn)金寶貨幣市場基金轉(zhuǎn)換成本系列基金：投資人持有現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金份額90個自然日以
上（含90個自然日）的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購費(fèi)率的
80％。持有時間少于90個自然日的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購
費(fèi)率。
除本系列基金中的寶康債券投資基金的基金份額轉(zhuǎn)出為現(xiàn)金寶貨幣市場基金的情形外，本系列基
金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場基金：寶康消費(fèi)品基金、寶康靈活配置基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場基金，轉(zhuǎn)
換費(fèi)率為0.4%，其中轉(zhuǎn)換費(fèi)的25％計(jì)入轉(zhuǎn)出基金財(cái)產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用，持續(xù)持有期少于7
日的各基金份額轉(zhuǎn)換為其他基金份額的除外。
寶康債券投資基金轉(zhuǎn)出為已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)用由二部分組成：轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)
和轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購補(bǔ)差費(fèi)。
贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用。
申購補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率的差額收取補(bǔ)差費(fèi)。轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)
出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)率為轉(zhuǎn)入基金和轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率差額；轉(zhuǎn)出
基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)為零。
(五)基金轉(zhuǎn)換公式
1、基金的轉(zhuǎn)換公式為：
A=[B×C×（1-D）]÷E
其中，
A為轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量；
B為擬被轉(zhuǎn)換的原基金份額數(shù)量；
C為轉(zhuǎn)換當(dāng)日原基金份額凈值；
D為轉(zhuǎn)換費(fèi)率；
E為轉(zhuǎn)換后基金份額凈值。
轉(zhuǎn)入份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的余額對應(yīng)的部分計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金管理人在不損害各基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述公式，但應(yīng)在實(shí)施日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
(六)不同基金之間的轉(zhuǎn)換不影響投資人的持有基金時間的計(jì)算。
(七)基金轉(zhuǎn)換的程序
1、基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金份額持有人必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間段內(nèi)提
出基金轉(zhuǎn)換申請。
2、基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)換申請日（T日），并在T+1工作日對該交
易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在T+2工作日及之后到其提出基金轉(zhuǎn)換申請的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
基金份額持有人申請轉(zhuǎn)換時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則對該持有人基金賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托
管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先轉(zhuǎn)換，后確認(rèn)的份額后轉(zhuǎn)換。
(八)基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的另一只基金，本基金單筆轉(zhuǎn)
出申請不得少于1份（如該賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的該基金份額余額不足1份，則必須一次性轉(zhuǎn)出該
基金全部份額），因?yàn)檗D(zhuǎn)換等非贖回原因?qū)е峦顿Y者在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額少于該基金最低
保留份額數(shù)量限制的，登記機(jī)構(gòu)不作強(qiáng)制贖回處理。
基金管理人可根據(jù)市場情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)在實(shí)施日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十、基金的投資
(一)消費(fèi)品基金
1、投資目標(biāo)
分享我國全面建設(shè)小康社會過程中消費(fèi)品各相關(guān)行業(yè)的穩(wěn)步成長；為基金份額持有人謀求長期穩(wěn)
定回報(bào)。
2、投資范圍
國內(nèi)依法發(fā)行上市的公司股票（包括存托憑證）和債券以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的允許本基金投資
的其他金融工具，其中投資于消費(fèi)品類股票的比例不低于股票資產(chǎn)的80%。
3、投資理念
恪守投資邊界、策略勝過預(yù)測。
4、投資策略
本基金看好消費(fèi)品的發(fā)展前景，長期持有消費(fèi)品組合，并注重資產(chǎn)在其各相關(guān)行業(yè)的配置，適當(dāng)
進(jìn)行時機(jī)選擇。
在正常的市場情況下，本基金的股票投資比例范圍為基金資產(chǎn)凈值的50%－75%；債券為20%－
45%，現(xiàn)金比例在5%以上。在極端情況下，比如市場投機(jī)氣氛濃烈、系統(tǒng)性風(fēng)險急劇增加時，投資比
例可作一定調(diào)整，但在合理時間內(nèi)，投資比例將恢復(fù)正常水平。
(1)股票投資策略：注重資產(chǎn)在消費(fèi)品各相關(guān)行業(yè)的資產(chǎn)配置，以長期持有為主，適當(dāng)進(jìn)行時機(jī)選
擇，優(yōu)化組合。
注重資產(chǎn)在消費(fèi)品各相關(guān)行業(yè)的配置
主要采用自上而下的方法：本基金的研究人員對國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢、各行業(yè)的景氣程度作出判
斷，挑選出處于成長階段的消費(fèi)品子行業(yè)作為投資重點(diǎn)。
消費(fèi)品具有良好的增長前景，對于精選出來的個股，我們將堅(jiān)持長期持有的策略
精選個股主要采用股票選擇流程與自下而上的方法：根據(jù)消費(fèi)品股票綜合評級系統(tǒng)對備選庫股票
進(jìn)行評級排序。研究員研究公司的公開信息，從中尋找行業(yè)內(nèi)業(yè)績較好、有發(fā)展前景、價值被低估的
公司，投資管理人員也根據(jù)股票市場表現(xiàn)提出建議，在此基礎(chǔ)上，研究員對其中最有價值的一些公司
進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，了解其治理機(jī)制、管理層和產(chǎn)品等方面的情況。對于這些精選出來的個股，我們將結(jié)
合市場情況，采用長期持有的策略。
同時，我國證券市場具有新興加轉(zhuǎn)軌的特點(diǎn)，大幅波動的可能性依然存在，所以我們將依據(jù)市場
判斷和政策分析，適當(dāng)采用時機(jī)選擇策略，以優(yōu)化組合表現(xiàn)。
（2）存托憑證投資策略
對于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，精
選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。
（3）債券投資策略主要采用消極防御策略和積極主動投資策略相結(jié)合的投資策略。
部分債券采用消極防御策略；部分債券投資采取積極主動投資策略，通過預(yù)測利率變動和行業(yè)利
差變化并調(diào)整相應(yīng)投資組合獲取潛在高額收益。
本基金采用的分析方法為歷史數(shù)據(jù)分析法和情景分析法；研究和調(diào)研的重點(diǎn)放在宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和
財(cái)政、貨幣政策，預(yù)測利率變動趨勢以及發(fā)債公司的信用評估等方面
本基金采取自上而下的投資決策與自下而上的個券選擇相結(jié)合的投資管理程序，包括三個層次：
對市場利率分析、預(yù)測；債券資產(chǎn)配置及相應(yīng)的技術(shù)手段；個券選擇。
5、業(yè)績比較基準(zhǔn)
滬深300指數(shù)收益率×80%+中證綜合債指數(shù)收益率×20%。
滬深300指數(shù)是由上海證券交易所和深圳證券交易所授權(quán)，由中證指數(shù)有限公司開發(fā)的中國A股
市場指數(shù)，其成份股票為中國A股市場中代表性強(qiáng)、流動性高、流通市值大的主流股票，能夠反映A
股市場總體價格走勢。中證綜合債指數(shù)由中證指數(shù)公司編制，樣本由銀行間市場和滬深交易所市場的
國債、金融債、企業(yè)債、央票及短融組成，是綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市
場債券指數(shù)。
如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計(jì)算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，又或者證券市場中有
其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者
合法權(quán)益的原則，與基金托管人協(xié)商一致后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)，報(bào)中國證監(jiān)會備案并及時公告，而無
需召開基金份額持有人大會。
(二)靈活配置基金
1、投資目標(biāo)
規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險，降低投資組合波動性，提高投資組合的長期報(bào)酬。
2、投資范圍
具有良好流動性的金融工具，主要包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的股票（包括存托憑證）、債券以及
經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)允許基金投資的其它金融工具。
債券投資方面，主要投資交易所和銀行間債券市場上的各類債券，包括國債、金融債、企業(yè)債、
可轉(zhuǎn)債等。股票投資方面，主要投資對象為上證180指數(shù)、深圳100指數(shù)的成分股。
3、投資理念
把握市場特點(diǎn)，靈活配置資產(chǎn)；穩(wěn)健投資，追求卓越回報(bào)。
4、投資策略
采用資產(chǎn)靈活配置策略，以債券投資為基礎(chǔ)，并把握股市重大投資機(jī)會，獲取超額回報(bào)，同時執(zhí)
行嚴(yán)格的投資制度和風(fēng)險控制制度。
本基金通過量化輔助工具及研究支持，結(jié)合自身的市場研判，對相關(guān)資產(chǎn)類別的預(yù)期收益進(jìn)行動
態(tài)監(jiān)控，在一定階段可顯著改變資產(chǎn)配置比例。同時通過倉位與時間的二維管理，控制風(fēng)險，增強(qiáng)盈
利。
債券投資采取穩(wěn)健的投資策略，所構(gòu)建的投資組合將跟蹤市場久期，并根據(jù)市場利率預(yù)期變動主
動調(diào)整，使組合久期適度偏離。股票投資方面，以指數(shù)化投資分散非系統(tǒng)風(fēng)險，增強(qiáng)流動性，并通過
三層復(fù)合保障措施嚴(yán)格控制其投資風(fēng)險：只有當(dāng)股票投資時機(jī)預(yù)警系統(tǒng)發(fā)出買賣股票提示時，才開始
考慮或進(jìn)行股票市場指數(shù)化投資；同時通過倉位與時間的二維管理，控制持有高風(fēng)險資產(chǎn)的時間；并
以風(fēng)險預(yù)算管理為“安全氣囊”確保基金本金安全，追求卓越回報(bào)。
對于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，精
選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。
基金組合投資的基本范圍為：債券20%-90%；股票5%-75%；現(xiàn)金5%以上。
5、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中證綜合債指數(shù)收益率×65%+滬深300指數(shù)收益率×35%。
中證綜合債指數(shù)由中證指數(shù)公司編制，樣本由銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債、企
業(yè)債、央票及短融組成，是綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)。滬深
300指數(shù)是由上海證券交易所和深圳證券交易所授權(quán)，由中證指數(shù)有限公司開發(fā)的中國A股市場指
數(shù)，其成份股票為中國A股市場中代表性強(qiáng)、流動性高、流通市值大的主流股票，能夠反映A股市場
總體價格走勢。
如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計(jì)算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，又或者證券市場中有
其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者
合法權(quán)益的原則，與基金托管人協(xié)商一致后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)，報(bào)中國證監(jiān)會備案并及時公告，而無
需召開基金份額持有人大會。
(三)債券基金
1、投資目標(biāo)
在保持投資組合低風(fēng)險和充分流動性的前提下，確?；鹭?cái)產(chǎn)安全及追求資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值。
2、投資理念
以價值分析為基礎(chǔ)，以系統(tǒng)化的定量分析技術(shù)和嚴(yán)格的投資管理為手段，從市場低效和市場轉(zhuǎn)型
過程中發(fā)掘投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)投資組合增值。
3、投資方向
本基金投資范圍主要為固定收益類金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行、上市的國債、金融債、企
業(yè)債（包括可轉(zhuǎn)債），現(xiàn)金和回購等，以及中國證監(jiān)會允許基金投資的與固定收益類金融工具相關(guān)的
其他金融工具。本基金還會擇機(jī)進(jìn)行新股申購，但新股投資比例不超過基金資產(chǎn)總值20％，所投資的
新股上市流通后持有期不超過1年，可轉(zhuǎn)換債券不轉(zhuǎn)換成股票。
4、投資策略
本基金將采用類屬配置、久期偏離、收益率曲線配置和特定券種選擇等積極投資策略，并把握市
場創(chuàng)新機(jī)會。
（1）類屬配置包括現(xiàn)金、各市場債券及各債券種類間的配置
主要根據(jù)各類屬相對投資價值確定，增持相對低估、預(yù)期價格上升的類屬，減持相對高估、預(yù)期
價格下跌的類屬，從而取得較高的回報(bào)。
（2）久期偏離
久期是衡量利率敏感性的一個指標(biāo)，如果預(yù)期利率下降，則應(yīng)增加組合久期，如預(yù)期利率上升，
則應(yīng)減小組合久期，以規(guī)避債券價格下跌的風(fēng)險。該策略的關(guān)鍵是對未來利率走向的預(yù)測。
（3）收益率曲線配置
收益率曲線展示了收益與期限的關(guān)系，收益率曲線的形狀隨時間而變化。收益率曲線配置策略是
以對債券收益率曲線形狀變動的預(yù)期為依據(jù)建立組合頭寸，可以采用集中策略、兩端策略和梯形策略
等，在長期、中期和短期債券間進(jìn)行配置，以從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。
（4）特定券種選擇
針對特定的企業(yè)債（含可轉(zhuǎn)債）采用逐個分析的方法，具體分析指標(biāo)包括：經(jīng)營分析、信用分
析、收益率分析、稅賦分析等，挖掘特定券種的投資價值。
（5）把握市場創(chuàng)新機(jī)會
近期債券市場轉(zhuǎn)型的具體內(nèi)容包括：利率市場化；交易主體結(jié)構(gòu)逐步改善；交易品種創(chuàng)新，如貼
現(xiàn)債券、本息分離債等相繼面市，為未來推出利率互換（Swaps）等衍生工具創(chuàng)造條件；債券發(fā)行方式
與交易方式的創(chuàng)新，美國式利率招標(biāo)以及銀行間債券市場悄然開展的遠(yuǎn)期利率交易，使將來推出利率
期貨交易成為可能。
5、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中證綜合債指數(shù)收益率。
中證綜合債指數(shù)由中證指數(shù)公司編制，樣本由銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債、企
業(yè)債、央票及短融組成，是綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)。
如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計(jì)算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，又或者證券市場中有
其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者
合法權(quán)益的原則，與基金托管人協(xié)商一致后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)，報(bào)中國證監(jiān)會備案并及時公告，而無
需召開基金份額持有人大會。
(四)投資程序
1、公司研究部通過內(nèi)部獨(dú)立研究，并借鑒其它研究機(jī)構(gòu)的研究成果，形成宏觀、政策、投資策
略、行業(yè)和上市公司等分析報(bào)告，為投資決策委員會和基金經(jīng)理小組提供決策依據(jù)。
2、在投資決策委員會的指導(dǎo)下，基金經(jīng)理小組綜合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣環(huán)境、證券市場發(fā)展
趨勢等要素的分析判斷，按照《基金合同》規(guī)定，提出下一階段本基金類屬資產(chǎn)配置比例。
3、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標(biāo)和對市場的判斷決定本基金的總體
投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理小組提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。
4、基金經(jīng)理小組根據(jù)投資決策委員會所做的決議，參考本公司研究部和其它研究機(jī)構(gòu)的研究報(bào)
告，選擇具體的投資目標(biāo)，構(gòu)建投資組合。
5、設(shè)置獨(dú)立的中央交易室，基金經(jīng)理將投資指令下達(dá)給中央交易室，交易主管在復(fù)核投資指令合
法合規(guī)的基礎(chǔ)上，將指令分發(fā)給交易員執(zhí)行。保證決策和執(zhí)行權(quán)利的分離。
6、風(fēng)險控制委員會根據(jù)市場變化對基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估與監(jiān)控，并授權(quán)風(fēng)險控制小組進(jìn)行
日常跟蹤，出具風(fēng)險分析報(bào)告。風(fēng)險管理部對基金投資過程進(jìn)行日常監(jiān)督。
7、基金經(jīng)理小組將跟蹤證券市場和上市公司的發(fā)展變化，結(jié)合基金申購和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量變
化情況，以及組合風(fēng)險和流動性的評估結(jié)果，對投資組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
(五)基金的禁止行為
1、從事證券承銷行為；
2、向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；
6、買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
8、依照法律、法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止從事的其他行為。
(六)基金投資組合比例限制
1、各基金投資于國債的比例不低于該基金資產(chǎn)凈值的20％；
2、各基金投資于股票、債券的比例不低于該基金資產(chǎn)總值的80%；
3、各基金持有一家公司的股票，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；
4、各基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
5、基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申
報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
由于證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合
上述3、4條或《基金合同》約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)
準(zhǔn)。
6、我公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行權(quán)證投資時，將嚴(yán)格參照證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行管理和控制：
（1）一只基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的千分之五；
（2）一只基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之三；
（3）本公司管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的百分之十。
中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，不受上述（1）、（2）、（3）項(xiàng)規(guī)定的比例限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投
資不符合上述（2）、（3）項(xiàng)及基金合同或基金權(quán)證投資方案約定的投資比例的，本公司將在十個交
易日內(nèi)調(diào)整完畢。
7、各基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波
動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使該基金不符合前述比例限制的，
基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
8、本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放基金)持有一
家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投
資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
9、各基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交易的，可
接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
10、每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%
的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
11、本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易的股票合并
計(jì)算；
12、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(七)基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金投資人的利益。
(八)側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原
則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合
同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收
益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資者
權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
(九)基金投資組合報(bào)告
本基金投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年12月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
華寶寶康債券投資基金：
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 4,601,899,190.51 99.26
其中：債券 4,601,899,190.51 99.26
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 8,472,672.38 0.18
8 其他資產(chǎn) 25,897,357.28 0.56
9 合計(jì) 4,636,269,220.17 100.00
注：本基金本報(bào)告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產(chǎn)”、“銀行存款和結(jié)算備付金合
計(jì)”等項(xiàng)目的列報(bào)金額已包含對應(yīng)的“應(yīng)計(jì)利息”和“減值準(zhǔn)備”（若有），“其他資產(chǎn)”中的“應(yīng)
收利息”指本基金截至本報(bào)告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有境內(nèi)股票投資。
（2）報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
（1）報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有股票投資。
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 951,120,817.04 22.64
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 2,685,349,397.85 63.92
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 3,082,257.53 0.07
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 417,664,624.66 9.94
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） 544,682,093.43 12.97
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 4,601,899,190.51 109.55
5、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 019748 24國債14 1,436,000 146,945,289.86 3.50
2 250005 25附息國債05 1,300,000 131,938,958.90 3.14
3 230025 23附息國債25 1,300,000 131,609,079.45 3.13
4 019773 25國債08 1,259,600 127,231,747.38 3.03
5 019742 24特國01 1,200,000 125,658,871.24 2.99
6、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金未投資國債期貨。
（2）報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金未投資國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金未投資國債期貨。
10、投資組合報(bào)告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國民生銀行股份有限公司
因違反國庫管理規(guī)定,違反征信管理規(guī)定,違反清算管理規(guī)定,違反支付結(jié)算管理規(guī)定,違反賬戶管理規(guī)
定,未依法履行其他職責(zé)；于2025年01月27日收到中國人民銀行警告,罰款,沒收違法所得的處罰措
施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
因違反國庫管理規(guī)定,違反征信管理規(guī)定,違反清算管理規(guī)定,違反支付結(jié)算管理規(guī)定,違反賬戶管理規(guī)
定,未依法履行其他職責(zé)；于2025年01月27日收到中國人民銀行警告,罰款,沒收違法所得的處罰措
施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,華夏銀行股份有限公司因信
貸業(yè)務(wù)違規(guī),票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī),違反審慎經(jīng)營規(guī)則,信息披露違規(guī),違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù),內(nèi)部制度不完善；于
2025年09月05日收到金融監(jiān)管總局罰款的處罰措施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國民生銀行股份有限公司
因內(nèi)部制度不完善；于2025年09月12日收到金融監(jiān)管總局罰款的處罰措施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國民生銀行股份有限公司
因相關(guān)貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等；于2025年10月31日收到金融
監(jiān)管總局罰款的處罰措施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國銀行股份有限公司因相
關(guān)公司治理、貸款、同業(yè)、票據(jù)、資產(chǎn)質(zhì)量、不良資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)管理不審慎；于2025年10月31日
收到金融監(jiān)管總局警告,罰款的處罰措施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
因相關(guān)產(chǎn)品銷售、服務(wù)收費(fèi)不合規(guī)，信貸資金流向管理不審慎等；于2025年10月31日收到金融監(jiān)管
總局罰款的處罰措施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,華夏銀行股份有限公司因：1.
違反賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)
定；5.違反人民幣流通管理規(guī)定；6.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；7.未按規(guī)定履
行客戶身份識別義務(wù)；8.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；9.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者
可疑交易報(bào)告；10.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；于2025年11月28日收到中國人民銀行警告,罰款,
沒收違法所得的處罰措施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,交通銀行股份有限公司因：1.
違反賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；4.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管
理規(guī)定；5.占壓財(cái)政存款或者資金；6.違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；7.違反信用信息采集、提供、
查詢及相關(guān)管理規(guī)定；8.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；9.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記
錄；10.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；11.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開
立匿名賬戶、假名賬戶；于2025年12月19日收到中國人民銀行警告,罰款,沒收違法所得的處罰措
施。
華寶寶康債券截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國民生銀行股份有限公司
因相關(guān)貸款、投資業(yè)務(wù)管理不審慎，相關(guān)資產(chǎn)減值計(jì)提不審慎；于2025年12月31日收到國家金融監(jiān)
督管理總局寧波監(jiān)管局罰款的處罰措施。
本基金管理人通過對上述上市公司進(jìn)行進(jìn)一步了解和分析，認(rèn)為上述處分不會對公司的投資價值
構(gòu)成實(shí)質(zhì)性影響，因此本基金管理人對上述證券的投資判斷未發(fā)生改變。報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前
十名證券的其余的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰
的情況。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報(bào)告期末未持有股票投資。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 177,352.65
2 應(yīng)收證券清算款 4,995,405.35
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 20,724,599.28
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 25,897,357.28
（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 113052 興業(yè)轉(zhuǎn)債 59,160,250.69 1.41
2 127049 希望轉(zhuǎn)2 53,073,184.93 1.26
3 127085 韻達(dá)轉(zhuǎn)債 52,182,716.33 1.24
4 110081 聞泰轉(zhuǎn)債 48,262,748.22 1.15
5 111014 李子轉(zhuǎn)債 38,901,680.14 0.93
6 127068 順博轉(zhuǎn)債 31,867,045.55 0.76
7 123179 立高轉(zhuǎn)債 27,406,555.32 0.65
8 113648 巨星轉(zhuǎn)債 24,092,609.43 0.57
9 113652 偉22轉(zhuǎn)債 21,165,742.47 0.50
10 127108 太能轉(zhuǎn)債 20,420,368.48 0.49
11 123194 百洋轉(zhuǎn)債 17,505,025.24 0.42
12 118034 晶能轉(zhuǎn)債 15,602,165.48 0.37
13 113691 和邦轉(zhuǎn)債 14,950,966.44 0.36
14 110090 愛迪轉(zhuǎn)債 14,860,133.72 0.35
15 123119 康泰轉(zhuǎn)2 14,203,459.13 0.34
16 111005 富春轉(zhuǎn)債 13,969,910.96 0.33
17 127082 亞科轉(zhuǎn)債 12,628,252.05 0.30
18 113643 風(fēng)語轉(zhuǎn)債 11,429,741.10 0.27
19 113650 博22轉(zhuǎn)債 10,831,454.66 0.26
20 113673 岱美轉(zhuǎn)債 10,370,921.92 0.25
21 110067 華安轉(zhuǎn)債 9,337,736.30 0.22
22 118003 華興轉(zhuǎn)債 7,713,370.36 0.18
23 113638 臺21轉(zhuǎn)債 7,523,879.17 0.18
24 118022 鋰科轉(zhuǎn)債 7,222,175.34 0.17
（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報(bào)告期末未持有股票投資。
（6）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計(jì)數(shù)可能不等于分項(xiàng)之和。
華寶寶康靈活配置證券投資基金：
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 224,545,158.84 57.09
其中：股票 224,545,158.84 57.09
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 140,469,312.34 35.71
其中：債券 140,469,312.34 35.71
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 28,135,342.76 7.15
8 其他資產(chǎn) 187,594.11 0.05
9 合計(jì) 393,337,408.05 100.00
注：本基金本報(bào)告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產(chǎn)”、“銀行存款和結(jié)算備付金合
計(jì)”等項(xiàng)目的列報(bào)金額已包含對應(yīng)的“應(yīng)計(jì)利息”和“減值準(zhǔn)備”（若有），“其他資產(chǎn)”中的“應(yīng)
收利息”指本基金截至本報(bào)告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) 4,046,400.00 1.03
B 采礦業(yè) 18,411,503.68 4.70
C 制造業(yè) 153,652,999.61 39.21
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) 384,852.00 0.10
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 26,694.44 0.01
G 交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè) 595,000.00 0.15
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 6,179,104.88 1.58
J 金融業(yè) 39,820,800.00 10.16
K 房地產(chǎn)業(yè) 59,520.00 0.02
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) 725,653.44 0.19
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 642,630.79 0.16
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計(jì) 224,545,158.84 57.29
（2）報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
（1）報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 300308 中際旭創(chuàng) 35,000 21,350,000.00 5.45
2 600519 貴州茅臺 12,700 17,490,186.00 4.46
3 000333 美的集團(tuán) 221,000 17,271,150.00 4.41
4 300502 新易盛 38,000 16,373,440.00 4.18
5 300750 寧德時代 44,000 16,159,440.00 4.12
6 601288 農(nóng)業(yè)銀行 1,500,000 11,520,000.00 2.94
7 601398 工商銀行 1,300,000 10,309,000.00 2.63
8 002241 歌爾股份 300,000 8,619,000.00 2.20
9 300577 開潤股份 400,000 8,548,000.00 2.18
10 300818 耐普礦機(jī) 200,000 7,574,000.00 1.93
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 140,469,312.34 35.84
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 140,469,312.34 35.84
5、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 019774 25注特01 500,000 50,238,561.65 12.82
2 019708 23國債15 480,000 49,784,547.95 12.70
3 019766 25國債01 400,000 40,446,202.74 10.32
6、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（1）報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
本基金未投資股指期貨。
（2）本基金投資股指期貨的投資政策
本基金未投資股指期貨。
10、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金未投資國債期貨。
（2）報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金未投資國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金未投資國債期貨。
11、投資組合報(bào)告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
華寶寶康配置混合截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
公司因違反國庫管理規(guī)定,違反征信管理規(guī)定,違反清算管理規(guī)定,違反支付結(jié)算管理規(guī)定,違反賬戶管
理規(guī)定,未依法履行其他職責(zé)；于2025年01月27日收到中國人民銀行警告,罰款,沒收違法所得的處
罰措施。
華寶寶康配置混合截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
公司因相關(guān)產(chǎn)品銷售、服務(wù)收費(fèi)不合規(guī)，信貸資金流向管理不審慎等；于2025年10月31日收到金融
監(jiān)管總局罰款的處罰措施。
華寶寶康配置混合截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國工商銀行股份有限
公司因：未經(jīng)批準(zhǔn)辦理跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)；辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對交易單證的真實(shí)性及其與外
匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付；違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；未
按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)；于2025年12月18日收到國家外匯管理局北京市分局警告,罰款,沒
收違法所得的處罰措施。
華寶寶康配置混合截止2025年12月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國工商銀行股份有限
公司因：1.違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；2.違反賬戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反特約商戶實(shí)
名制管理規(guī)定；5.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；6.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；7.
未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；8.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；9.未按規(guī)定報(bào)送大額交
易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；10.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；于2025年12月19日收到中國人民銀行
警告,罰款,沒收違法所得的處罰措施。
本基金管理人通過對上述上市公司進(jìn)行進(jìn)一步了解和分析，認(rèn)為上述處分不會對公司的投資價值
構(gòu)成實(shí)質(zhì)性影響，因此本基金管理人對上述證券的投資判斷未發(fā)生改變。報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前
十名證券的其余的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰
的情況。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 61,897.11
2 應(yīng)收證券清算款 122,739.62
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 2,957.38
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 187,594.11
（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
（6）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計(jì)數(shù)可能不等于分項(xiàng)之和。
華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金：
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 438,016,590.60 57.46
其中：股票 438,016,590.60 57.46
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 176,254,959.56 23.12
其中：債券 176,254,959.56 23.12
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 143,649,219.83 18.84
8 其他資產(chǎn) 4,415,633.68 0.58
9 合計(jì) 762,336,403.67 100.00
注：本基金本報(bào)告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產(chǎn)”、“銀行存款和結(jié)算備付金合
計(jì)”等項(xiàng)目的列報(bào)金額已包含對應(yīng)的“應(yīng)計(jì)利息”和“減值準(zhǔn)備”（若有），“其他資產(chǎn)”中的“應(yīng)
收利息”指本基金截至本報(bào)告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例
（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) 15,174,000.00 2.00
B 采礦業(yè) 103,284.72 0.01
C 制造業(yè) 410,235,242.71 54.20
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) 955,780.80 0.13
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 6,058,794.44 0.80
G 交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 4,297,995.62 0.57
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 25,281.75 0.00
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) 1,166,210.56 0.15
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計(jì) 438,016,590.60 57.87
（2）報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
（1）報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例
（%）
1 600519 貴州茅臺 51,000 70,236,180.00 9.28
2 002847 鹽津鋪?zhàn)? 999,949 68,306,516.19 9.02
3 000333 美的集團(tuán) 700,000 54,705,000.00 7.23
4 300577 開潤股份 2,409,988 51,501,443.56 6.80
5 600809 山西汾酒 260,000 44,642,000.00 5.90
6 000568 瀘州老窖 300,000 34,866,000.00 4.61
7 000858 五 糧 液 250,000 26,485,000.00 3.50
8 002568 百潤股份 800,000 17,448,000.00 2.31
9 001328 登康口腔 400,000 15,792,000.00 2.09
10 002714 牧原股份 300,000 15,174,000.00 2.00
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 176,254,959.56 23.29
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 176,254,959.56 23.29
5、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 019696 23國債03 720,000 73,653,632.88 9.73
2 019721 23國債18 465,000 49,360,043.02 6.52
3 019774 25注特01 449,960 45,210,686.40 5.97
4 019755 24國債19 80,000 8,030,597.26 1.06
6、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（1）報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
本基金未投資股指期貨。
（2）本基金投資股指期貨的投資政策
本基金未投資股指期貨。
10、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金未投資國債期貨。
（2）報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金未投資國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金未投資國債期貨。
11、投資組合報(bào)告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
基金管理人沒有發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在報(bào)告期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，也沒
有在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 64,927.74
2 應(yīng)收證券清算款 4,336,076.64
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 14,629.30
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 4,415,633.68
（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
（6）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計(jì)數(shù)可能不等于分項(xiàng)之和。
十一、基金業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年12月31日，基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，本報(bào)告中所列數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計(jì)。
華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金：
凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2003/07/15 - 2003/12/31 4.94% 0.27% -3.13% 0.80% 8.07% -0.53%
2004/01/01 - 2004/12/31 8.34% 0.86% -11.65% 1.07% 19.99% -0.21%
2005/01/01 - 2005/12/31 9.16% 0.85% -3.94% 1.08% 13.10% -0.23%
2006/01/01 - 2006/12/31 104.00% 0.99% 91.99% 1.13% 12.01% -0.14%
2007/01/01 - 2007/12/31 96.45% 1.56% 116.94% 1.84% -20.49% -0.28%
2008/01/01 - 2008/12/31 -41.78% 2.09% -55.77% 2.42% 13.99% -0.33%
2009/01/01 - 2009/12/31 83.29% 1.60% 73.02% 1.65% 10.27% -0.05%
2010/01/01 - 2010/12/31 -0.70% 1.10% -10.51% 1.26% 9.81% -0.16%
2011/01/01 - 2011/12/31 -17.78% 0.85% -19.18% 1.05% 1.40% -0.20%
2012/01/01 - 2012/12/31 2.83% 0.87% 8.77% 1.02% -5.94% -0.15%
2013/01/01 - 2013/12/31 26.40% 1.09% -5.96% 1.14% 32.36% -0.05%
2014/01/01 - 2014/12/31 7.88% 1.09% 44.93% 1.00% -37.05% 0.09%
2015/01/01 - 2015/12/31 60.27% 2.49% 5.47% 1.98% 54.80% 0.51%
2016/01/01 - 2016/12/31 -17.96% 1.57% -8.39% 1.12% -9.57% 0.45%
2017/01/01 - 2017/12/31 6.98% 0.62% 17.23% 0.51% -10.25% 0.11%
2018/01/01 - 2018/12/31 -11.53% 1.22% -19.28% 1.07% 7.75% 0.15%
2019/01/01 - 2019/12/31 42.11% 1.06% 29.52% 0.99% 12.59% 0.07%
2020/01/01 - 2020/12/31 58.12% 1.46% 22.46% 1.14% 35.66% 0.32%
2021/01/01 - 2021/12/31 -2.64% 1.10% -2.94% 0.94% 0.30% 0.16%
2022/01/01 - 2022/12/31 -11.82% 1.12% -16.91% 1.02% 5.09% 0.10%
2023/01/01 - 2023/12/31 -18.07% 0.70% -8.22% 0.68% -9.85% 0.02%
2024/01/01 - 2024/12/31 -2.95% 1.10% 13.70% 1.07% -16.65% 0.03%
2025/01/01 - 2025/09/30 1.24% 0.81% 14.32% 0.76% -13.08% 0.05%
2025/01/01 - 2025/12/31 -1.29% 0.77% 14.28% 0.76% -15.57% 0.01%
2003/07/15 - 2025/12/31 1044.84% 1.26% 291.56% 1.25% 753.28% 0.01%
華寶寶康靈活配置證券投資基金：
凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2003/07/15 - 2003/12/31 4.36% 0.21% -2.59% 0.37% 6.95% -0.16%
2004/01/01 - 2004/12/31 4.88% 0.83% -6.01% 0.48% 10.89% 0.35%
2005/01/01 - 2005/12/31 7.80% 0.90% 5.22% 0.47% 2.58% 0.43%
2006/01/01 - 2006/12/31 116.63% 1.06% 34.81% 0.50% 81.82% 0.56%
2007/01/01 - 2007/12/31 97.86% 1.44% 41.04% 0.81% 56.82% 0.63%
2008/01/01 - 2008/12/31 -44.78% 2.00% -24.91% 1.06% -19.87% 0.94%
2009/01/01 - 2009/12/31 60.45% 1.24% 28.37% 0.72% 32.08% 0.52%
2010/01/01 - 2010/12/31 -7.13% 1.10% -3.22% 0.56% -3.91% 0.54%
2011/01/01 - 2011/12/31 -18.88% 0.93% -6.66% 0.47% -12.22% 0.46%
2012/01/01 - 2012/12/31 10.63% 0.94% 6.40% 0.45% 4.23% 0.49%
2013/01/01 - 2013/12/31 4.84% 0.89% -1.32% 0.51% 6.16% 0.38%
2014/01/01 - 2014/12/31 19.53% 0.73% 24.08% 0.47% -4.55% 0.26%
2015/01/01 - 2015/12/31 37.31% 1.55% 7.11% 0.88% 30.20% 0.67%
2016/01/01 - 2016/12/31 -11.87% 1.06% -2.25% 0.50% -9.62% 0.56%
2017/01/01 - 2017/12/31 8.04% 0.48% 7.46% 0.23% 0.58% 0.25%
2018/01/01 - 2018/12/31 -19.55% 1.04% -4.52% 0.46% -15.03% 0.58%
2019/01/01 - 2019/12/31 46.37% 1.06% 15.24% 0.43% 31.13% 0.63%
2020/01/01 - 2020/12/31 55.69% 1.25% 11.54% 0.49% 44.15% 0.76%
2021/01/01 - 2021/12/31 14.50% 1.02% 1.84% 0.41% 12.66% 0.61%
2022/01/01 - 2022/12/31 -12.22% 0.92% -5.77% 0.44% -6.45% 0.48%
2023/01/01 - 2023/12/31 -12.05% 0.59% -0.96% 0.29% -11.09% 0.30%
2024/01/01 - 2024/12/31 11.39% 0.88% 10.79% 0.46% 0.60% 0.42%
2025/01/01 - 2025/12/31 18.21% 0.66% 6.64% 0.32% 11.57% 0.34%
2003/07/15 - 2025/12/31 1205.49% 1.07% 222.06% 0.55% 983.43% 0.52%
華寶寶康債券投資基金：
本基金A類份額凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2003/07/15 - 2003/12/31 3.34% 0.09% -2.33% 0.12% 5.67% -0.03%
2004/01/01 - 2004/12/31 3.04% 0.35% -1.95% 0.13% 4.99% 0.22%
2005/01/01 - 2005/12/31 2.30% 0.24% 12.24% 0.10% -9.94% 0.14%
2006/01/01 - 2006/12/31 18.33% 0.20% 1.68% 0.05% 16.65% 0.15%
2007/01/01 - 2007/12/31 27.60% 0.33% -0.98% 0.06% 28.58% 0.27%
2008/01/01 - 2008/12/31 4.75% 0.14% 9.69% 0.10% -4.94% 0.04%
2009/01/01 - 2009/12/31 1.81% 0.10% 0.27% 0.06% 1.54% 0.04%
2010/01/01 - 2010/12/31 3.62% 0.17% 2.00% 0.07% 1.62% 0.10%
2011/01/01 - 2011/12/31 -5.06% 0.27% 3.79% 0.06% -8.85% 0.21%
2012/01/01 - 2012/12/31 7.07% 0.12% 4.03% 0.04% 3.04% 0.08%
2013/01/01 - 2013/12/31 2.28% 0.16% 1.78% 0.05% 0.50% 0.11%
2014/01/01 - 2014/12/31 9.40% 0.15% 9.41% 0.16% -0.01% -0.01%
2015/01/01 - 2015/12/31 10.06% 0.12% 6.16% 0.07% 3.90% 0.05%
2016/01/01 - 2016/12/31 3.29% 0.07% 2.12% 0.08% 1.17% -0.01%
2017/01/01 - 2017/12/31 2.06% 0.04% 0.28% 0.05% 1.78% -0.01%
2018/01/01 - 2018/12/31 7.15% 0.06% 8.12% 0.06% -0.97% 0.00%
2019/01/01 - 2019/12/31 4.05% 0.05% 4.67% 0.05% -0.62% 0.00%
2020/01/01 - 2020/12/31 4.10% 0.07% 2.97% 0.09% 1.13% -0.02%
2021/01/01 - 2021/12/31 6.83% 0.08% 5.23% 0.05% 1.60% 0.03%
2022/01/01 - 2022/12/31 1.77% 0.07% 3.32% 0.06% -1.55% 0.01%
2023/01/01 - 2023/12/31 2.66% 0.07% 4.81% 0.04% -2.15% 0.03%
2024/01/01 - 2024/12/31 4.69% 0.10% 7.89% 0.09% -3.20% 0.01%
2025/01/01 - 2025/12/31 3.28% 0.08% 0.70% 0.09% 2.58% -0.01%
2003/07/15 - 2025/12/31 235.98% 0.16% 128.95% 0.08% 107.03% 0.08%
本基金C類份額凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2019/09/23 - 2019/12/31 0.57% 0.03% 1.22% 0.04% -0.65% -0.01%
2020/01/01 - 2020/12/31 3.70% 0.07% 2.97% 0.09% 0.73% -0.02%
2021/01/01 - 2021/12/31 6.42% 0.08% 5.23% 0.05% 1.19% 0.03%
2022/01/01 - 2022/12/31 1.36% 0.07% 3.32% 0.06% -1.96% 0.01%
2023/01/01 - 2023/12/31 2.24% 0.07% 4.81% 0.04% -2.57% 0.03%
2024/01/01 - 2024/12/31 4.27% 0.10% 7.89% 0.09% -3.62% 0.01%
2025/01/01 - 2025/12/31 2.87% 0.08% 0.70% 0.09% 2.17% -0.01%
2019/09/23 - 2025/12/31 23.37% 0.08% 29.04% 0.07% -5.67% 0.01%
本基金D類份額凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2025/10/24 - 2025/12/31 0.51% 0.06% 0.16% 0.06% 0.35% 0.00%
本基金于2025年8月22日增設(shè)D類基金份額，D類基金份額從2025年10月24日開始存續(xù),相
關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
十二、基金財(cái)產(chǎn)
(一)基金財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成
基金財(cái)產(chǎn)包括：
1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
2、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
3、應(yīng)收證券交易清算款；
4、應(yīng)收申購款；
5、股票投資及其估值調(diào)整；
6、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計(jì)利息；
7、其他投資及其估值調(diào)整；
8、其他資產(chǎn)等。
基金資產(chǎn)總值為上述各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的價值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
各基金財(cái)產(chǎn)分別以寶康消費(fèi)品證券投資基金、寶康靈活配置證券投資基金和寶康債券投資基金的
名義開立基金專用銀行存款賬戶，以托管人和基金聯(lián)合名義的方式開立證券賬戶，與基金管理人和基
金托管人、基金銷售代理人和基金注冊登記機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
(四)基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人的固有財(cái)產(chǎn)，各基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，
并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入基金財(cái)
產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋丝梢园础痘鸷贤返募s定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他《基金合同》
約定的費(fèi)用。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金
財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外披露
基金凈值的非營業(yè)日。
(二)估值方法
1、股票估值方法：
(1)上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收
盤價估值。
(2)未上市股票的估值：
1）首次發(fā)行未上市的股票，按成本計(jì)量；
2）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一
股票的市價估值；
3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市
價估值；
4）非公開發(fā)行有明確鎖定期的流通受限股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值；
(3)在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第(1)－(2)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)
被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第(1)－(2)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金
資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按
最能反映公允價值的價格估值；
(4)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
2、債券估值方法：
(1)證券交易所市場實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最近交易日
的收盤價估值；
(2)證券交易所市場未實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的應(yīng)收利息(自
債券計(jì)息起始日或上一起息日至估值當(dāng)日的利息)得到的凈價進(jìn)行估值，估值日沒有交易的，以最近交
易日的收盤凈價估值；
(3)發(fā)行未上市債券采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價值的情況下，按
成本進(jìn)行后續(xù)計(jì)量；
(4)在全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價
值；
(5)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值；
(6)在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第(1)－(5)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)
被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第(1)－(5)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金
資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人在綜合考慮市場成交價、市場報(bào)價、流動性、
收益率曲線等多種因素基礎(chǔ)上形成的債券估值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按
最能反映公允價值的價格估值；
(7)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
3、權(quán)證估值方法：
(1)基金持有的權(quán)證，從持有確認(rèn)日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的權(quán)證按估值日在證券交易
所掛牌的該權(quán)證的收盤價估值；估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值；
未上市交易的權(quán)證采用估值技術(shù)確定公允價值；在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價值的情況下，按
成本計(jì)量；
(2)在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第(1)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)
為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第(1)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估
值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公
允價值的價格估值；
(3)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
4、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
5、如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
6、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基
金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充
分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
(三)估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)。
(四)估值程序
1、某一類別基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類別基金份
額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個開放日對基金資產(chǎn)估值后，將各類
基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。月末、年中
和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。
(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。
當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、差錯類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、或代銷機(jī)構(gòu)、或投資
人自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭受損失的當(dāng)
事人(“受損方”)按下述“差錯處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差
錯、下達(dá)指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、
不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出
現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)
得利的義務(wù)。
2、差錯處理原則
(1)差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更
正差錯發(fā)生的費(fèi)用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當(dāng)事人造成損失
的，由差錯責(zé)任方承擔(dān)賠償責(zé)任；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時
間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確
認(rèn)，確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的有
關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
(3)因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對差錯負(fù)
責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損
方”)，則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則
受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支
付給差錯責(zé)任方。
(4)差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基
金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利
益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥獾牡谌皆斐苫鹭?cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時，
由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費(fèi)用，應(yīng)列入基金費(fèi)用，從基金資產(chǎn)中支
付。
(6)如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)
定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)
過錯的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的責(zé)任方；
(2)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進(jìn)行評估；
(3)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
(4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行更
正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下：
(1)基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理
的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(2)錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會備
案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
(3)因基金份額凈值計(jì)算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，
基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金管理人計(jì)算結(jié)
果為準(zhǔn)。
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
(六)暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)
的；
4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)暫停估值；；
5、中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
(七)基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行
復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜?
管人對凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
(八)特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)項(xiàng)、債券估值方法的第(6)項(xiàng)或權(quán)證估值方法
的第(2)項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計(jì)政策變
更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但
未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管
理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
(九)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的基金凈值
信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十四、基金收益與分配
(一)收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的
其他合法收入、持有期間產(chǎn)生的公允價值變動及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約。
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用等項(xiàng)目后的余額。
(二)收益分配原則
1、基金收益分配在各基金范圍內(nèi)進(jìn)行。
2、本基金收益分配方式
（1）基金收益分配采用現(xiàn)金方式，投資人可選擇獲取現(xiàn)金紅利或者將現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日前一
日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資（下稱“再投資方式”）；自本更新招募說明書公布
之日起，本基金新增的投資人如果沒有明示的，則視為選擇現(xiàn)金紅利方式；
（2）分紅方式的設(shè)置與變更
投資人可在銷售機(jī)構(gòu)處對托管在該處的基金通過基金分紅方式的設(shè)置和變更進(jìn)行分紅方式的選
擇，基金分紅方式變更確認(rèn)后對該銷售機(jī)構(gòu)賬戶內(nèi)托管的該基金品種全部份額有效。
投資人既未作賬戶分紅方式選擇也未作基金分紅方式選擇的情況下，分紅方式根據(jù)本條第（1）項(xiàng)
所述的現(xiàn)金紅利方式確定，否則不再適用本條第（1）項(xiàng)所述的現(xiàn)金紅利方式規(guī)則。
3、本系列基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)，但由于本系列基金中的寶康債券投資基
金A類及D類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而本系列基金中的寶康債券投資基金C類基金份額收取銷
售服務(wù)費(fèi)，本系列基金中的寶康債券投資基金各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；
4、基金收益分配后每基金份額凈值不能低于面值；
5、如果基金投資當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則該基金不進(jìn)行收益分配；
6、基金收益分配比例按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；
7、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至少一次；當(dāng)年《基金合同》生效不滿
3個月，收益可不分配；年度分配在基金會計(jì)年度結(jié)束后4個月內(nèi)完成。
8、法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案中載明各基金收益的范圍、各基金凈收益、各基金收益分配對象、分配原則、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式及有關(guān)手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。
(四)收益分配方案的確定、公告
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定，依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
(五)收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
1、收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。
2、收益分配時發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)；當(dāng)基金份額持有人的現(xiàn)金
紅利小于10元時，基金注冊登記機(jī)構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相
應(yīng)的基金份額，不足0.01份基金份額的部分截掉歸基金財(cái)產(chǎn)。
(六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
十五、基金的費(fèi)用與稅收
(一)與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
1、基金費(fèi)用的種類
（1）基金管理人的管理費(fèi)；
（2）基金托管人的托管費(fèi)；
（3）本系列基金中的寶康債券投資基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
（4）《基金合同》生效后的基金信息披露費(fèi)用；
（5）基金份額持有人大會費(fèi)用；
（6）《基金合同》生效后的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
（7）證券交易費(fèi)用；
（8）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
上述基金費(fèi)用由基金管理人按照公允的市場價格確定，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
本系列基金共同承擔(dān)的基金費(fèi)用按照1/n的比例由各基金分?jǐn)?。（n=本系列基金所包含基金的數(shù)
目。）除各基金個別清算、單獨(dú)公告及其他由基金管理人依公允的原則決定經(jīng)托管人認(rèn)可的只涉及某
基金所產(chǎn)生的費(fèi)用由該基金獨(dú)自承擔(dān)外，其他基金費(fèi)用均為本款所稱之本系列基金共同承擔(dān)的費(fèi)用。
2、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的基金管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金 項(xiàng)目 消費(fèi)品 靈活配置 債券
年管理費(fèi)率 1.2% 1.2% 0.6%
計(jì)算方法 H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù) H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù) H＝E×0.6%÷當(dāng)年天數(shù)
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作
日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息
日等，支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系托管人協(xié)商
解決。
（2）基金托管人的基金托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金 項(xiàng)目 消費(fèi)品 靈活配置 債券
年托管費(fèi)率 0.20% 0.20% 0.20%
計(jì)算方法 H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù) H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù) H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作
日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息
日等，支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系托管人協(xié)商
解決。
（3）本系列基金中的寶康債券投資基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本系列基金中的寶康債券投資基金A類、D類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，本系列基金中的寶康
債券投資基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.4%。
本系列基金中的寶康債券投資基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈
值的0.4%的年費(fèi)率計(jì)提。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)
H為本系列基金中的寶康債券投資基金C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為本系列基金中的寶康債券投資基金C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金 項(xiàng)目 寶康債券投資基金C類基金份額
銷售服務(wù)費(fèi)率 0.4%
計(jì)算方法 H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)
本系列基金中的寶康債券投資基金的銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對一
致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資
金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如
發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系托管人協(xié)商解決。
（4）基金首次發(fā)行中所發(fā)生的律師費(fèi)和會計(jì)師費(fèi)等費(fèi)用自基金發(fā)行費(fèi)用中列支，不另從基金財(cái)產(chǎn)
中支付，與基金有關(guān)的法定信息披露費(fèi)按有關(guān)法規(guī)列支；若本系列基金發(fā)行失敗，發(fā)行費(fèi)用由基金管
理人承擔(dān)?！痘鸷贤飞Ш蟮母黜?xiàng)費(fèi)用按有關(guān)法規(guī)列支。
（5）本條第1款第（4）至第（8）項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用
實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處
理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
4、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況，根據(jù)《基金合同》，調(diào)整基金管理費(fèi)率和基金托
管費(fèi)率。降低基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會；調(diào)高基金管理費(fèi)率和基
金托管費(fèi)率，須由基金份額持有人大會審議。
(二)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
1、基金的申購費(fèi)
本系列基金的申購費(fèi)率表如下：
基金 申購金額（含申購費(fèi)） 消費(fèi)品 靈活配置 債券A類、D類基金份額
大于等于500萬 1000元 1000元 1000元
大于等于200萬，小于500萬 0.5% 0.5% 0.4%
大于等于100萬，小于200萬 1.0% 1.0% 0.6%
小于100萬 1.2% 1.2% 0.8%
本系列基金中的寶康債券投資基金C類基金份額在申購時不收取申購費(fèi)。
申購費(fèi)用用于本系列基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用。投資人在一天之內(nèi)如果有多
筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
本基金將采用外扣法計(jì)算申購費(fèi)用及申購份額。其中，
凈申購金額＝申購金額/[1+申購費(fèi)率]（不收取申購費(fèi)時，凈申購金額=申購金額）
申購費(fèi)用＝申購金額-凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值
申購費(fèi)用、凈申購金額的計(jì)算按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，申購份額的計(jì)算結(jié)果保留
小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
2、基金的贖回費(fèi)
贖回費(fèi)隨基金持有時間的增加而遞減，費(fèi)率如下：
基金 持有天數(shù) 消費(fèi)品 靈活配置
7天以下 1.5% 1.5%
7天（含）-730天以下 0.5% 0.5%
730（含）-1460天 0.3% 0.3%
1460天以上（含） 0.3% 0.3%
基金 持有天數(shù) 債券A類基金份額 債券C類、D類基金份額
7天以下 1.5% 1.50%
7天（含）-30天以下 0.1% 0%
30天以上（含） 0% 0%
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持續(xù)持
有期少于7日的投資者收取1.5%的贖回費(fèi)并分別全額計(jì)入各基金基金財(cái)產(chǎn)。本系列基金中的寶康消費(fèi)
品基金、寶康靈活配置基金，對持續(xù)持有期長于7日的投資者，贖回費(fèi)用50%歸注冊登記機(jī)構(gòu)，50%歸
基金財(cái)產(chǎn)所有，作為對其他持有人的補(bǔ)償。本系列基金中的寶康債券投資基金對持續(xù)持有期長于7日
的投資者，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記結(jié)算費(fèi)和其他必要的手
續(xù)費(fèi)。
贖回金額的計(jì)算：
贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。贖回總額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分舍去，
舍去部分代表的資產(chǎn)歸基金所有。
贖回總額=贖回份數(shù)×T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用
基金管理人可以調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率，最新的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率在更新的招募說明書中列
示。費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人最遲將于新的費(fèi)率開始實(shí)施前兩日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的
信息披露媒體公告。
3、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用
除本系列基金中的寶康債券投資基金的各類基金份額轉(zhuǎn)出為其他基金份額的情形外，系列內(nèi)基金
間轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4％，其中25％計(jì)入轉(zhuǎn)出基金的財(cái)產(chǎn)。持續(xù)持有期少于7日的各基金份額轉(zhuǎn)換為其他
基金份額的除外。
除本系列基金中的寶康債券投資基金的各類基金份額轉(zhuǎn)出為多策略增長基金的情形外，本系列基
金與多策略增長基金之間轉(zhuǎn)換：轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，25％轉(zhuǎn)換費(fèi)計(jì)入轉(zhuǎn)出基金財(cái)產(chǎn)，其余用于注冊登記
等費(fèi)用。持續(xù)持有期少于7日的各基金份額轉(zhuǎn)換為其他基金份額的除外。
現(xiàn)金寶貨幣市場基金轉(zhuǎn)換成本系列基金：投資人持有現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金份額90個自然日以
上（含90個自然日）的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購費(fèi)率的
80％。持有時間少于90個自然日的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購
費(fèi)率。
除本系列基金中的寶康債券投資基金的各類基金份額轉(zhuǎn)出為現(xiàn)金寶貨幣市場基金的情形外，本系
列基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場基金：寶康消費(fèi)品基金、寶康靈活配置基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場基
金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，其中轉(zhuǎn)換費(fèi)的25％計(jì)入轉(zhuǎn)出基金財(cái)產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用，持續(xù)持有期
少于7日的各基金份額轉(zhuǎn)換為其他基金份額的除外。
寶康債券投資基金轉(zhuǎn)出為已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由二部分組成：轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)和
轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購補(bǔ)差費(fèi)。
贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用。
申購補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率的差額收取補(bǔ)差費(fèi)。轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)
出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)率為轉(zhuǎn)入基金和轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率差額；轉(zhuǎn)出
基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)為零。
基金的轉(zhuǎn)換公式為：
A=[B×C×（1-D）]÷E
其中，
A為轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量；
B為擬被轉(zhuǎn)換的原基金份額數(shù)量；
C為轉(zhuǎn)換當(dāng)日原基金份額凈值；
D為轉(zhuǎn)換費(fèi)率；
E為轉(zhuǎn)換后基金份額凈值。
轉(zhuǎn)入份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的余額對應(yīng)的部分計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(三)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變
現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分
的規(guī)定。
(四)基金的稅收
本系列基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十六、基金的會計(jì)與審計(jì)
(一)基金會計(jì)政策
1、基金管理人為各基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
2、各基金的會計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；
3、各基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；
4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計(jì)制度；
5、各基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，按照有
關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并以書面方式確認(rèn)。
(二)基金年度審計(jì)
1、基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對各基金年
度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立；
2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師時，須事先征得基金管理人同意，并報(bào)中國證監(jiān)會備案；
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理
人）同意后可以更換?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在更換會計(jì)師事務(wù)所后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公
告。
十七、基金的信息披露
（一）披露原則
本系列基金的信息披露將嚴(yán)格按照《暫行辦法》的規(guī)定和中國證監(jiān)會頒布的有關(guān)證券投資基金信
息披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件、《信托法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》、《信息披露辦法》及其
他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。
本系列基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額
持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本系列基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)
會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本系列基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)
會指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介
披露，并保證基金投資者能夠按照《基金契約》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資
料。
（二）招募說明書
基金發(fā)起人依據(jù)《暫行辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則、《試點(diǎn)辦法》編制并公告《招募說明書》?！痘?
契約》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金
招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（三）基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息?！痘?
金契約》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新
基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
（四）發(fā)行公告
基金發(fā)起人將按照《暫行辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則、《試點(diǎn)辦法》的有關(guān)規(guī)定編制并發(fā)布發(fā)行公告。
（五）基金凈值信息
《基金契約》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)
站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)
站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日
的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（六）定期報(bào)告
各基金定期報(bào)告由基金管理人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》和中國證監(jiān)會頒布的有關(guān)證券投
資基金信息披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件的規(guī)定單獨(dú)編制、基金托管人復(fù)核，包括年度報(bào)告、中期報(bào)
告、投資組合公告、基金資產(chǎn)凈值公告及公開說明書，并在指定媒介公告，同時報(bào)中國證監(jiān)會備案。
1、年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)
當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
2、中期報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)
告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載
在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
4、《基金契約》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)
告。
5、報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過各基金總份額20%的情形，為保障其他投資
者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類
別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及各基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的
特殊情形除外。
各基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在各基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露各基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
（七）臨時報(bào)告與公告
本系列基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報(bào)告書，并登載在指定報(bào)
刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的下列事
件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金契約》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托管人委托
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專門基金
托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事
處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處
罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其
有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變
更；
16、基金份額凈值計(jì)價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、基金開始辦理申購、贖回；
18、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時；
22、系列基金/基金的終止和轉(zhuǎn)型；
23、新增基金；
24、任一基金增加或變更份額類別設(shè)置；
25、基金存續(xù)期內(nèi)，本系列基金中的寶康債券投資基金連續(xù)40個工作日、連續(xù)50個工作日及連
續(xù)55個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管
理人將對可能觸發(fā)基金合同終止情形的發(fā)布提示性公告；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的其
他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定進(jìn)
行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（九）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
各自住所，供社會公眾免費(fèi)查閱。投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。對
投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告文本的內(nèi)容完
全一致。
（十）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十八、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原
則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合
同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘請?jiān)趥?cè)袋機(jī)制啟用日
發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬
戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)
日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時，基金管理人
按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停
申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的各類份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招募說明
書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日
內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限
制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞?jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基
金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)
流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的
基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶各類份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》的相
關(guān)要求。
（五）實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，主袋賬戶的管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用
可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有
人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)
款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全
部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在
每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
（七）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的
事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和頻率披露
主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶
各類份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定
期報(bào)告中的基金會計(jì)報(bào)表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編制。會計(jì)師事務(wù)所對基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時，應(yīng)
對報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。
十九、風(fēng)險揭示
(一)投資于本系列基金的風(fēng)險
1、市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本系列基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包
括：
（1）政策風(fēng)險
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影
響，可能導(dǎo)致市場價格波動，從而影響基金收益。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，而宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券
市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益產(chǎn)生影響。
（3）利率風(fēng)險
金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業(yè)的融資
成本和利潤水平。基金投資于股票和債券，收益水平會受到利率變化的影響。
（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財(cái)務(wù)因素等都會導(dǎo)致公司盈
利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變化。
（5）購買力風(fēng)險
本系列基金投資的目的是使基金財(cái)產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收
益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金財(cái)產(chǎn)的保值增值。
2、信用風(fēng)險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，
或者上市公司信息披露不真實(shí)、不完整，都可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失和收益變化。
3、投資風(fēng)險
本系列基金的消費(fèi)品基金存在消費(fèi)品各行業(yè)配置和品種選擇的風(fēng)險，靈活配置基金存在基金管理
人對資產(chǎn)類別收益變化的預(yù)期和把握能力不夠的風(fēng)險，債券基金存在利率風(fēng)險。三只基金都會受到所
投資證券表現(xiàn)的影響。股票市場波動性比較大，股票上市公司的業(yè)績也難以預(yù)計(jì)，這些都會反映到股
票價格的漲跌上，從而給投資人帶來風(fēng)險。債券尤其是國債的表現(xiàn)相對穩(wěn)定，但同樣會受到諸如宏觀
經(jīng)濟(jì)、政策以及市場本身的影響從而造成債券價格變動，企業(yè)債和金融債的投資還會受到債券本身信
用評級變化的影響，這些都會給投資人帶來收益變動的風(fēng)險。
權(quán)證是金融衍生品的一種，具有高杠桿、高風(fēng)險、高收益的特征，風(fēng)險較大。本管理人所管理的
華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金和華寶寶康靈活配置證券投資基金具備投資權(quán)證的條件，請基金持有人
注意投資風(fēng)險。
4、投資科創(chuàng)板股票存在的風(fēng)險
本系列基金中的寶康消費(fèi)品證券投資基金和寶康靈活配置證券投資基金可根據(jù)投資策略需要或市
場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金
資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
科創(chuàng)板股票具有下列投資風(fēng)險，敬請附件一所列基金的投資者注意：
基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)
險等。
投資科創(chuàng)板股票存在的風(fēng)險包括：
①市場風(fēng)險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新
技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定
性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，個股市場風(fēng)險加大。
科創(chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，第六日開始漲跌幅限制在正負(fù)20%以內(nèi)，個股波動幅度較
其他股票加大，市場風(fēng)險隨之上升。
②流動性風(fēng)險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，個人投資者必須滿足交易滿兩年并且資金在50萬以上才可參與，二級
市場上個人投資者參與度相對較低，機(jī)構(gòu)持有個股大量流通盤導(dǎo)致個股流動性較差，基金組合存在無
法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
③退市風(fēng)險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于
規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失
持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會
被退市；且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險更大。
④集中度風(fēng)險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量個股，市場可能存在高集中
度狀況，整體存在集中度風(fēng)險。
⑤系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上存在趨同，所以科創(chuàng)
板個股相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更為顯著。
⑥政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，國際經(jīng)濟(jì)形勢變
化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響。
5、存托憑證的投資風(fēng)險
本系列基金中的寶康消費(fèi)品證券投資基金和寶康靈活配置證券投資基金可投資存托憑證，基金凈
值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或
間接成為本基金的風(fēng)險。
6、流動性風(fēng)險
開放式基金要隨時應(yīng)對投資人的贖回，如果基金財(cái)產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時使
資金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時，如果基金財(cái)產(chǎn)
變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險，可能影響基金份額凈值。
（1）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的標(biāo)的資產(chǎn)大部分為標(biāo)準(zhǔn)化金融工具，一般情況下具有較好的流動性。同時，本基金嚴(yán)格
控制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估值技術(shù)確定公允價值的投資品種的比例。除此
之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)和市場情況動態(tài)調(diào)整基金中高流動性資產(chǎn)的比例并通過組合管
理、分散投資對各類標(biāo)的資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，以防范流動性風(fēng)險。
（2）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對機(jī)制，對基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格的事前監(jiān)測、事中管控
與事后評估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行流動性評估，確認(rèn)是否可以
接受所有贖回申請。當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項(xiàng)時，需充分評估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、
投資比例變動與基金單位份額凈值波動的基礎(chǔ)上，審慎接受、確認(rèn)贖回申請，切實(shí)保護(hù)存量基金份額
持有人的合法權(quán)益。巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額
占比情況決定全額贖回或部分延緩支付。
（3）實(shí)施流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人
將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回
申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫?；鸸乐?、基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格
審批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管
人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資者有以下潛在影響：投資者的部分
或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資者完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的
基金份額凈值不同；投資者接收贖回款項(xiàng)的時間將可能比一般正常情形下有所延遲；對持續(xù)持有期少
于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)；投資者沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能
被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項(xiàng)等。
側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清算，并以
處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制
后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開
放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)
袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具
有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披
露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特
定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶份額存在
暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，
基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價值
及變化情況。
7、轉(zhuǎn)換風(fēng)險
本系列基金中的任一基金中止，都將導(dǎo)致投資人不能從其他基金轉(zhuǎn)換到該基金，從而給轉(zhuǎn)換帶來
限制。
8、管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基
金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的
收益水平?；鹜泄苋说墓芾硭綄鹗找嫠揭泊嬖谟绊?。
9、操作或技術(shù)風(fēng)險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的
正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷
售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
10、合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及《基金合同》
有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
11、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損
失。
金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的
風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
(二)聲明
1、本系列基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本系列基金，須自行承擔(dān)
投資風(fēng)險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本系列基金還通過代銷機(jī)構(gòu)代理銷售，但是，基金并
不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)?；蛘弑硶?，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安
全。
二十、系列基金終止與清算
(一)有下列情形之一的，基金經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
1、所有基金均出現(xiàn)終止，基金管理人將宣布本系列基金終止；
2、在基金數(shù)不到兩只時，基金管理人在一年內(nèi)未能增加一只以上基金的，則本系列基金終止，剩
余的基金作為獨(dú)立的基金存續(xù)；
3、基金份額持有人大會表決終止的；
4、因重大違法、違規(guī)行為，本系列基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
5、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管機(jī)構(gòu)資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基
金托管人的職務(wù)，而無其它托管機(jī)構(gòu)承擔(dān)其原有權(quán)利及義務(wù)；
6、由于投資方向變更引起的系列基金撤銷；
7、中國證監(jiān)會允許的其他情況。
系列基金終止后，基金管理人和基金托管人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，行使請求給付報(bào)酬，從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)
利時，可以留置基金財(cái)產(chǎn)或者對基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出基金清算請求。
(二)基金清算小組
1、自系列基金終止之日起30個工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督
下進(jìn)行基金清算。
2、基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員?；鹎逅阈〗M在成立后五個工作日內(nèi)應(yīng)當(dāng)公告。
3、基金清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法以基金
的名義進(jìn)行必要的民事活動。
(三)基金清算程序
1、系列基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金；
2、對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4、將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會；
5、公布基金清算公告；
6、對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
(四)清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小
組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
(五)基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1、支付清算費(fèi)用；
2、交納所欠稅款；
3、清償基金債務(wù)；
4、按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款1至3項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
(六)基金清算的公告
系列基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大
事項(xiàng)須及時公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后3個工作日內(nèi)公告。
(七)基金清算賬冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金的新增、合并、終止與清算
（一）在滿足以下條件時，本系列基金可新增基金：
1、原有的基金運(yùn)作規(guī)范，經(jīng)營正常；
2、經(jīng)中國證監(jiān)會按照基金設(shè)立審核程序?qū)徍送ㄟ^。
（二）基金的合并
當(dāng)兩只或兩只以上基金合并符合基金份額持有人利益時，經(jīng)基金管理人提議，基金份額持有人大
會通過，并報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后可進(jìn)行合并。
（三）基金的終止和清算
1、基金的終止事由
有下列情形之一的，基金經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后將終止：
1）本系列基金中的寶康消費(fèi)品證券投資基金和寶康靈活配置證券投資基金的基金存續(xù)期間內(nèi)，基
金持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到100戶，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬
元；
2）前述第十九章系列基金終止事由出現(xiàn)，相應(yīng)基金經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止。
基金終止后，基金管理人和基金托管人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息
披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，行使請求給付報(bào)酬，從該基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利
時，可以留置該基金財(cái)產(chǎn)或者對該基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出請求。
本系列基金中的寶康債券投資基金的存續(xù)期間內(nèi)，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個
工作日出現(xiàn)前述情形之一的，本基金將依據(jù)《基金合同》第二十四、二十五部分的約定進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)
清算程序并終止，不需召開基金份額持有人大會。
2、基金的清算
基金清算所涉基金清算小組成立期限及人員組成、清算程序、清算費(fèi)用、基金財(cái)產(chǎn)清償順序、基
金清算公告和基金清算賬冊及文件的保留時間均從以上關(guān)于基金清算第1至6項(xiàng)規(guī)定。
二十二、《基金合同》的內(nèi)容摘要
(一)基金持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）自基金成立之日起，基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)獨(dú)立管理基金資產(chǎn)；
（2）根據(jù)《基金契約》的規(guī)定，制訂、調(diào)整并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、
基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（3）根據(jù)《基金契約》的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取投資者認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)
及其他事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的費(fèi)用；
基金管理人違背管理職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，以其自
有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；
（4）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，決定本系列基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，但本《基金契
約》規(guī)定應(yīng)由持有人大會批準(zhǔn)的，從其規(guī)定；
（5）根據(jù)《基金契約》的規(guī)定銷售基金單位；
（6）依據(jù)本《基金契約》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金契
約》或國家有關(guān)法律規(guī)定對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時呈報(bào)中國證監(jiān)會和
中國人民銀行，并有權(quán)向有關(guān)部門和基金持有人大會提議更換托管人，以及采取其他必要措施以保護(hù)
基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
（7）選擇、更換基金銷售代理人?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)《基金契約》的有關(guān)規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕鸫?
銷機(jī)構(gòu)并有權(quán)依照代銷協(xié)議對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。如果基金管理人認(rèn)為基金
銷售代理人的行為違反了法律法規(guī)、《基金契約》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法
規(guī)、《基金契約》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措
施，包括但不限于停止、終止銷售代理協(xié)議的執(zhí)行，更換銷售代理人，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和相關(guān)
當(dāng)事人的利益；
（8）選擇、更換注冊登記代理機(jī)構(gòu)，并對注冊登記代理機(jī)構(gòu)代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（9）在《基金契約》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回、基金轉(zhuǎn)換申請；
（10）以基金的名義依法為基金進(jìn)行融資，并以相應(yīng)基金資產(chǎn)履行償還融資和支付利息的義務(wù)；
（11）依據(jù)《基金契約》的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
（12）按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權(quán)利；
（13）法律、法規(guī)、《基金契約》以及依據(jù)本《基金契約》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)
利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）基金管理人應(yīng)遵守《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)
定，為基金持有人的最大利益處理基金事務(wù)；
（2）基金管理人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
（3）充分考慮本系列基金的特點(diǎn)，設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投
資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，防范和減少風(fēng)險；
設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金單位的認(rèn)購、申購、贖回和其他業(yè)務(wù)或委托合格
機(jī)構(gòu)代為辦理；
設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)
業(yè)務(wù)；
（4）建立健全內(nèi)部控制制度，保證基金管理人的自有資產(chǎn)和受托管理資產(chǎn)相互獨(dú)立，確保分別管
理、分別核算、計(jì)賬；保證本系列基金的各基金之間及與基金管理人管理的其他基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)
務(wù)管理等方面相互獨(dú)立，確保分別管理、分別計(jì)賬；
（5）除依據(jù)《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定外,不為
自己及任何第三方謀取利益；基金管理人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，
所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金管理人不得擅自將基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有資產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但
不限于恢復(fù)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
（6）除依據(jù)《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金
管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金資產(chǎn)；
（7）接受基金持有人、基金持有人大會、基金托管人依照本《基金契約》及相關(guān)法律規(guī)定對管理
人履行本《基金契約》情況進(jìn)行的監(jiān)督；
（8）采取所有必要措施對基金托管人違反法律法規(guī)、《基金契約》和《托管協(xié)議》的行為進(jìn)行糾
正和補(bǔ)救；
（9）按規(guī)定計(jì)算并公告每一基金單位資產(chǎn)凈值；
（10）按照法律和本《基金契約》的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（11）嚴(yán)格按照《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定履行
信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃等；除《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦
法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，
但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露不應(yīng)
視為基金管理人違反《基金契約》規(guī)定的保密義務(wù)；
（13）依據(jù)《基金契約》規(guī)定制訂基金收益分配方案，并向該基金的持有人分配基金收益；
（14）不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；
（15）依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金持有人大會，
執(zhí)行基金持有人大會決議；
（16）編制各基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；保存各基金的會計(jì)賬冊、報(bào)表及其他處理有關(guān)基金事務(wù)的完
整記錄15年以上；
（17）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理基金管理事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)
任；
（19）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基
金托管人；
（20）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金契約》規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金托管人因過錯造成
基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；
（21）基金管理人因違反本契約規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背本契約規(guī)定的管理職責(zé)、處
理基金事務(wù)不當(dāng)而致使基金資產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯責(zé)任不因其退任而免除；
（22）確保向基金持有人、基金和基金持有人大會提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；保
證投資者能夠按照本《基金契約》規(guī)定的時間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資
料的復(fù)印件；
（23）負(fù)責(zé)為基金聘請會計(jì)師事務(wù)所和律師；
（24）不從事任何有損基金及本系列基金其他當(dāng)事人利益的活動；
（25）法律、法規(guī)、本《基金契約》以及依據(jù)本《基金契約》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利
(1)依法持有并保管基金資產(chǎn)；
(2)依據(jù)本《基金契約》規(guī)定獲得基金托管費(fèi)；
(3)監(jiān)督基金管理人對本系列基金的投資運(yùn)作，如托管人認(rèn)為基金管理人違反《基金契約》或有關(guān)
法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金持有人的利益；必要
時可向有關(guān)部門、持有人大會提議更換基金管理人；
(4)在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
(5)法律、法規(guī)及《基金契約》規(guī)定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)
（1）基金托管人應(yīng)遵守《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)
定，為基金持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的
原則，持有并保管基金資產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)
的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控制度，對負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人
員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險；
（3）建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資
產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對不同的基金分別設(shè)置賬
戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相
互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定外，不
為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利
益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金托管人不得擅自將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包
括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
（5）除依據(jù)《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定外，基
金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
（6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（7）以基金的名義設(shè)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交
割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；
（8）對基金商業(yè)秘密和基金持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投
資計(jì)劃、投資意向及基金投資者、基金持有人的相關(guān)情況及資料等；除《信托法》、《暫行辦法》、
《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向
他人泄露；但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出
的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金契約》規(guī)定的保密義務(wù)；
（9）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值；
（10）按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會和中國人民銀行；
（11）采取適當(dāng)、合理的措施，使各基金單位的認(rèn)購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換等事項(xiàng)符合《基金契
約》等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
（12）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金單位認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和注銷
價格的方法符合法律法規(guī)和《基金契約》等法律文件的規(guī)定；
（13）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合《基金契約》等有關(guān)法律文件的規(guī)
定；
（14）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向
中國證監(jiān)會報(bào)告；
（15）在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本
《基金契約》的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金契約》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托
管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（16）依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金持有人大會，
執(zhí)行基金持有人大會決議；
（17）按有關(guān)規(guī)定，保存基金的持有人名冊、會計(jì)賬冊、報(bào)表和其他有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記
錄等15年以上；
（18）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并及時與基金管理人核對；
（19）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（20）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（21）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會和中國人
民銀行，并通知基金管理人；
（22）監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金契約》規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金管理人因過錯造成
基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；
（23）因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或
者自己受到的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退任而免除；
（24）不從事任何有損基金及本系列基金其他當(dāng)事人利益的活動；
（25）法律、法規(guī)、本《基金契約》和依據(jù)本《基金契約》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義
務(wù)。
5、基金持有人權(quán)利
（1）按本《基金契約》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金持有人大會，就審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（2）按本《基金契約》的規(guī)定取得基金收益；
（3）監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料；
（4）贖回、申請基金轉(zhuǎn)托管并在規(guī)定的時間取得有效申請的款項(xiàng)或基金單位；
（5）按照本《基金契約》和屆時有效的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換；
（6）獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；
（7）依照本契約的規(guī)定，提議召開或召集基金持有人大會；
（8）要求基金管理人或基金托管人及時行使法律法規(guī)、本《基金契約》以及依據(jù)本《基金契約》
制定的其他法律文件所規(guī)定的義務(wù)；
（9）法律、法規(guī)、本《基金契約》以及依據(jù)本《基金契約》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)
利。
6、基金持有人義務(wù)
（1）遵守本《基金契約》；
（2）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換等事宜涉及的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
（3）以其對基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金及本系列基金其他當(dāng)事人利益的活動；
（5）法律、法規(guī)、本《基金契約》以及依據(jù)本《基金契約》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義
務(wù)。
(二)基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
本系列基金只有一個統(tǒng)一的持有人大會。如果提交給基金持有人大會討論的事項(xiàng)可能涉及所有基
金持有人的利益，則該事項(xiàng)須經(jīng)所有基金持有人參加的基金持有人大會通過，方能生效；如果基金持
有人大會召集人認(rèn)為該事項(xiàng)只涉及部分基金的持有人利益，則可以召集由相應(yīng)基金持有人參加的基金
持有人大會，其他基金持有人可以列席該會議，但對該事項(xiàng)無表決權(quán)。
1、召開事由
本系列基金持有人大會召開事由分共同事由和單獨(dú)事由。
（1）有以下共同事由情形之一時，應(yīng)召開所有基金持有人參加的基金持有人大會：
a、修改《基金契約》，但《基金契約》另有約定的除外；
、決定終止本系列基金或轉(zhuǎn)型；
c、更換基金管理人；
d、更換基金托管人；
e、本系列基金與其他基金合并；
f、單獨(dú)或合計(jì)持有本系列基金10%以上（含10%）基金單位的基金持有人（以基金管理人收到提
議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本系列基金的同一共同事項(xiàng)書面要求召開基金持有人大會；
g、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高本系列基金中的寶康債券投資基金的銷售服務(wù)
費(fèi)率；
h、基金管理人或基金托管人就涉及本系列基金的共同事宜要求召開基金持有人大會；
i、法律、法規(guī)、《基金契約》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
（2）有以下單獨(dú)事由情形之一時，應(yīng)召開相應(yīng)基金持有人參加的基金持有人大會：
a、決定終止某基金，但《基金契約》另有約定的除外；
、單獨(dú)或合計(jì)持有某基金10%以上（含10%）基金單位的基金持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日
的基金份額計(jì)算，下同）就該基金的同一事項(xiàng)書面要求召開基金持有人大會；
c、基金管理人或基金托管人就僅涉及某基金的事宜要求召開基金持有人大會；
d、法律、法規(guī)、《基金契約》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
（3）以下情況不需召開基金持有人大會：
a、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)，其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
、在本《基金契約》規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率、調(diào)低本系列基金中的寶康債
券投資基金銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；
c、因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對《基金契約》進(jìn)行修改；
d、對《基金契約》的修改不涉及本基金契約當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
e、《基金契約》的修改對基金持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
f、按照法律法規(guī)或本《基金契約》規(guī)定不需召開基金持有人大會的其他情形。
2、召集方式
（1）除法律法規(guī)或本契約另有約定外，基金持有人大會由基金管理人召集，開會時間及地點(diǎn)由基
金管理人選擇確定。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召
集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要
召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)
向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告
知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代
表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
（4）基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人有權(quán)自行召集，
但至少提前三十日向中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得
阻礙、干擾。
3、通知
召開基金持有人大會，召集人必須于會議召開日前30天在中國證監(jiān)會指定的至少一種報(bào)刊上公
告。基金持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和方式；
（2）會議擬審議的主要事項(xiàng)；
（3）有權(quán)出席基金持有人大會的權(quán)益登記日；
（4）代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（6）如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址；
（7）采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議
通知中說明本次基金持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表達(dá)意見的寄交和收取方式。
4、開會方式
基金持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。現(xiàn)場開會由基金持有人本人出席或通
過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；通訊方
式開會指按照本系列《基金契約》的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。會議的召開方式由召集人
確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金持有人大會。
召開基金持有人大會的條件適用于就共同事由和單獨(dú)事由召開的基金持有人大會。其中，就共同
事由召開基金持有人大會時，各基金須同時滿足以下條件；就單獨(dú)事由召開基金持有人大會時，僅須
該單獨(dú)事由所涉及的基金滿足以下條件：
（1）現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行持有人大會議程：
a、親自出席會議者持有基金單位的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金單位的憑證符合
法律、法規(guī)、本《基金契約》和會議通知的規(guī)定；
、經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金單位的憑證顯示，全部有效的基金份額不少
于權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）。
（2）在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
a、召集人按本《基金契約》規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
、召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金持有人的書面表決意見；
c、本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，所有出具有效書面意見所代表的基金
持有人所持有的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%；
d、直接出具書面意見的基金持有人或受托代表他人出具書面意見的其他代表，同時提交的持有基
金單位的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金單位的憑證符合法律、法規(guī)、本《基金契約》
和會議通知的規(guī)定；
e、會議通知公布前已報(bào)中國證監(jiān)會備案。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金持有人利益或某基金持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改《基金契約》、終
止系列基金/基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認(rèn)為需
提交基金持有人大會討論的其它事項(xiàng)。
基金持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金持有人大會召開
日前10天公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本系列基金（基金）總份額10%或以上的
基金持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就共同事由（單獨(dú)事由）向大會召集人提交需由基金持
有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大
會召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日
前10天公告。
對于基金持有人提交的提案（包括臨時提案），大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金持有人提案涉及事項(xiàng)與基金或某只特定基金有直接關(guān)系，并且不超
出法律、法規(guī)和《基金契約》規(guī)定的基金持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述
要求的，不提交基金持有人大會審議。如果召集人決定不將基金持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該
次基金持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆
或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金
持有人大會作出決定，并按照基金持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。
（2）議事程序
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議，報(bào)經(jīng)中國
證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效；在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前10天公布提案，在所通知的表決截
止日期第二天在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議，報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生
效。
（3）持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
6、表決
（1）基金持有人所持每份基金單位享有平等的表決權(quán)。
（2）基金持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
a、一般決議
a）對于共同事由的一般決議須經(jīng)各基金出席會議的基金持有人所持表決權(quán)均獲得半數(shù)以上（不含
半數(shù)）通過方為有效；
）對于單獨(dú)事由的一般決議須經(jīng)出席會議的，該單獨(dú)事由涉及的基金的基金持有人所持表決權(quán)的
半數(shù)以上（不含半數(shù)）通過即為有效。
、特別決議
a)對于共同事由的特別決議須經(jīng)參加大會的基金持有人所持表決權(quán)的三分之二以上均通過方為有
效；
)對于單獨(dú)事由的特別決議僅需參加大會的單獨(dú)事由所涉及的基金持有人所持表決權(quán)的三分之二以
上通過即為有效。
更換基金管理人、更換基金托管人、決定終止本系列基金/基金等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過方
為有效。
（3）基金持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
（4）采取通訊方式進(jìn)行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。
（5）基金持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場開會
a、基金持有人大會的主持人為召集人授權(quán)出席大會的代表，如大會由基金管理人或基金托管人召
集，基金持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金持有人中推舉兩名基金持有人
代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金持有人自行召集，基金持有人大
會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金持有人中推舉三名基金持有人擔(dān)任監(jiān)票人。
、監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公布計(jì)票結(jié)。
c、如果會議主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果會議主持人
未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會議的基金持有人或者基金持有人代理人對會議主持人宣布的表決結(jié)果有異
議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，會議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。重新清點(diǎn)僅限一次。
（2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票
過程予以公證。
8、生效與公告
基金持有人大會決定的事項(xiàng)自通過之日五日內(nèi)由召集人報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案。
基金持有人大會決定的事項(xiàng)自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。
生效的基金持有人大會決議對全體基金持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
基金持有人大會決議應(yīng)自生效之日起5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公
告。
9、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，本部分和“基金管理人、基金托管人的更換條件和程序”部分約定的以
下情形中的相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例均指主袋份額持有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基
金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則
僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基金份額10%以上
（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的
二分之一（不含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金
份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（不含二分
之一）通過；
（5）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分
之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
(三)基金合同解除和終止的事由、程序
1、本系列基金終止事由
有下列情形之一的，本系列基金經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后將終止：
（1）所有基金均出現(xiàn)終止，基金管理人將宣布本系列基金終止；
（2）在基金數(shù)不到兩只時，基金管理人在一年內(nèi)未能增加一只以上基金的，則本系列基金終止，
剩余的基金作為獨(dú)立的基金存續(xù)；
（3）基金持有人大會表決終止的；
（4）因重大違法、違規(guī)行為，本系列基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
（5）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管機(jī)構(gòu)資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任
基金托管人的職務(wù)，而無其他托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
（6）由于投資方向變更引起的系列基金合并、撤銷；
（7）中國證監(jiān)會允許的其他情況。
系列基金終止后，基金管理人和基金托管人依照《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、
《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定，行使請求給付報(bào)酬，從基金資產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利時，可以留置基金
資產(chǎn)或者對基金資產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出請求。
2、基金的清算
（1）基金清算小組
a、自系列基金終止之日起30個工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督
下進(jìn)行基金清算。
、基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律
師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員?；鹎逅阈〗M在成立后
五個工作日內(nèi)應(yīng)當(dāng)公告。
c、基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法以基金
的名義進(jìn)行必要的民事活動。
（2）基金清算程序
a、系列基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金；
、對基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
c、對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
d、將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會；
e、公布基金清算公告；
f、對基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
（3）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小
組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
（4）基金資產(chǎn)按下列順序清償：
a、支付清算費(fèi)用；
、交納所欠稅款；
c、清償基金債務(wù)；
d、按基金持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金資產(chǎn)未按前款a至c項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金持有人
（5）基金清算的公告
系列基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大
事項(xiàng)須及時公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后3個工作日內(nèi)公告。
（6）基金清算賬冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
(四)爭議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金契約》而產(chǎn)生的或與《基金契約》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商或
調(diào)解未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會上海分會，按照中國國際
經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
本《基金契約》受中國法律管轄。
(五)《基金契約》的效力
本《基金契約》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售代理人和注冊登記機(jī)構(gòu)
辦公場所查閱，但其效力應(yīng)以《基金契約》正本為準(zhǔn)。
二十三、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
(一)托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
郵政編碼:200121
法定代表人：夏雪松
成立日期：2003年3月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)基金字[2003]19號
注冊資本：1.5億元人民幣
經(jīng)營范圍：在中國境內(nèi)從事基金管理、發(fā)起設(shè)立基金；中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：中外合資經(jīng)營
營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司（簡稱：中國建設(shè)銀行）
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100032
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融
債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)
保；代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；結(jié)匯；售
匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯
買賣；代理外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買賣；海外分
支機(jī)構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：國有獨(dú)資
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
(二)基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查
1、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（1）監(jiān)督和檢查內(nèi)容
根據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，對本系列基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組
合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申購、贖回
與轉(zhuǎn)換、基金收益分配等行為的合規(guī)性、合法性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（2）處理方式和程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書
面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出
回函(如投資組合比例違規(guī)應(yīng)于當(dāng)日或次日回函，其他情況應(yīng)于三個工作日內(nèi)回函)，說明違規(guī)原因及
糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對要求事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督
促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償基金因此所遭受的損失。
（3）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人
限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。
2、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（1）根據(jù)《基金法》、《基金合同》及其它有關(guān)規(guī)定，基金管理人對基金托管人是否及時執(zhí)行基
金管理人的投資指令、是否擅自動用基金資產(chǎn)、是否按時將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、
對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理等行為進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（2）基金管理人對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資
產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失、減損或處于危險狀態(tài)
的，基金管理人應(yīng)立即以書面形式要求基金托管人予以糾正和采取必要的補(bǔ)救措施。基金管理人有義
務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人違反《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書
面形式要求基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對，并于三個工作日內(nèi)以書面形式
給基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對要求事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改
正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人限期
糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。
（3）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原
則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合
同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金合同約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險
收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資者
權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書的規(guī)定。
3、基金托管人與基金管理人在業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助
基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核查?；鸸?
理人或基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手
段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
(三)基金財(cái)產(chǎn)保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）本系列基金所有資產(chǎn)的保管責(zé)任，由基金托管人承擔(dān)。
基金托管人必須將基金財(cái)產(chǎn)與固有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開，為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理。
基金托管人要為本系列基金的三個基金分別開立三個獨(dú)立的帳戶，每個基金的資金都要分別保
管。
（2）基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金的全部資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、
處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（3）對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知
托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由
此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
（4）對于基金申（認(rèn)）購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)方確定到賬日期并
通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施
進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)人追償基金的損失。
（5）基金托管人應(yīng)及時、完整地執(zhí)行基金管理人的各項(xiàng)正當(dāng)指令。因未及時執(zhí)行指令對基金或基
金管理人造成的損失由基金托管人承擔(dān)。
2、基金設(shè)立募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金設(shè)立募集期滿，基金發(fā)起人應(yīng)將設(shè)立募集的全部資金存入基金的臨時驗(yàn)資專戶；該驗(yàn)資
賬戶由基金管理人根據(jù)中國證監(jiān)會的批文開立；由基金發(fā)起人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事
務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會計(jì)師簽
字方為有效。
（2）基金發(fā)起人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人以基金名義開立的基金銀行賬戶
中，基金托管人在收到資金當(dāng)日應(yīng)出具書面確認(rèn)。
（3）驗(yàn)資報(bào)告出具后，基金成立。若基金未達(dá)到規(guī)定的募集額度不能成立，按規(guī)定辦理退款事
宜。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金銀行賬戶的開立和管理由基金托管人承擔(dān)。
（2）本系列基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用，基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機(jī)
構(gòu)開立基金的托管賬戶，并根據(jù)基金管理人合法指令辦理資金收付。
（3）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本系列基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得假借本系列基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本系列基金業(yè)
務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶的開立和管理
（1）基金托管人負(fù)責(zé)以基金托管人與本系列基金旗下各基金的聯(lián)名名義分別在中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司上海分公司和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司開立三個證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本系列基金業(yè)務(wù)的需要?；鹱C券賬戶的開立和
證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏?
出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本系列基金業(yè)務(wù)
以外的活動。
5、清算備付金賬戶開立和管理
清算備付金賬戶的開立和管理按照中國證監(jiān)會和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)規(guī)定辦理，
用于證券資金清算。
6、國債托管專戶的開立和管理
（1）基金成立后，由基金管理人負(fù)責(zé)代理各基金向中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會申請進(jìn)入全國銀行間
同業(yè)市場進(jìn)行交易。由基金托管人代理各基金在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與結(jié)算
賬戶，并由基金托管人代各基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（2）基金管理人和基金托管人同時代表本系列基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議,正
本由托管人保管,管理人保存副本。
7、其它賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，憑基金管理人
指令由基金托管人以基金名義開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
8、證券賬戶卡保管
證券賬戶卡由基金托管人保管原件。
9、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本系列基金的其他實(shí)物證券分開保
管；也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公
司及其他有權(quán)保管機(jī)構(gòu)的代保管庫中。保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金
托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
10、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
（1）基金管理人代表基金簽署并保管基金投資運(yùn)作中的各類合同，基金管理人簽署相關(guān)業(yè)務(wù)合同
后應(yīng)及時通知基金托管人。
（2）基金管理人或基金托管人代表基金簽署除基金投資運(yùn)作外的但與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的合同時，應(yīng)
通知對方并得到對方書面認(rèn)可后方可簽署。除基金投資運(yùn)作外的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的合同由基金托管人
保管。
(四)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
1、本系列基金三只基金的資產(chǎn)凈值獨(dú)立計(jì)算，每只基金資產(chǎn)凈值是指該基金資產(chǎn)總值減去按照國
家有關(guān)規(guī)定可以在該基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用后的價值。
2、基金管理人和基金托管人均應(yīng)每日對基金資產(chǎn)估值。
3、基金資產(chǎn)凈值和基金份額資產(chǎn)凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。
4、基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值并以加密傳真方式發(fā)送給基金
托管人?；鹜泄苋藢糁涤?jì)算結(jié)果復(fù)核后，簽名、蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由基
金管理人對基金凈值信息予以公布。
5、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基
金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充
分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
(五)基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊，包括基金設(shè)立募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基
金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每月最后一個交易日的基金
份額持有人名冊，由注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制并保管。
(六)爭議的處理和適用法律
1、因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會上海分會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁
委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
2、爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)
地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
3、本協(xié)議受中國法律管轄。
(七)協(xié)議的修改與終止
1、協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合
同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后生效。
2、發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金或本系列《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其它事由造成本系列基金更換基金托管人；
（3）因基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其它事由造成本系列基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》、《基金合同》或其它法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十四、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管理人將根
據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
(一)資料寄送
1、基金投資人對賬單
基金管理人將在每月度結(jié)束后的3個工作日內(nèi)，向已經(jīng)定制了電子對賬單服務(wù)的基金份額持有人
提供電子對賬單。如基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，可撥打我公司客服電話
400-700-5588（免長途話費(fèi)）、400-820-5050（免長途話費(fèi)），按“0”轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶
證件號碼或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對信息無誤后，為基金持有人免
費(fèi)郵寄紙質(zhì)對賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料
基金管理人以說明或電子形式向投資人寄送基金其他信息資料。
(二)紅利再投資
本系列基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本系列基金，基金注冊登
記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按分紅實(shí)施日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資免收申購費(fèi)用?；?
金份額持有人可以選擇和更改基金分紅方式。
(三)定期定額投資計(jì)劃
1、定義
本系列基金的“定期定額投資計(jì)劃”是指投資人可通過本基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)提交申請,約
定每月扣款時間、扣款金額,由指定的銷售機(jī)構(gòu)于每月約定扣款日在投資人指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣
款和基金申購申請的一種長期投資方式。
2、辦理場所
目前，我公司直銷e網(wǎng)金和部分代銷機(jī)構(gòu)已開通本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)。其中，中國建設(shè)銀
行只接受個人投資者的申請。
本公司新增其他銷售機(jī)構(gòu)開辦此業(yè)務(wù)時，將另行公告。
3、扣款金額
投資者應(yīng)與銷售機(jī)構(gòu)就申請開辦本業(yè)務(wù)約定每月固定扣款（申購）金額。最低扣款金額應(yīng)遵循代
銷機(jī)構(gòu)的規(guī)定。投資人在本公司直銷e網(wǎng)金申請辦理本業(yè)務(wù)的每期扣款金額最低不少于人民幣1元
（含申購費(fèi)）。
4、辦理方式
（1）凡申請辦理本系列基金“定期定額投資計(jì)劃”的投資人須首先開立華寶基金管理有限公司開
放式基金基金賬戶,具體開戶程序請遵循本系列基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定；
（2）投資人可攜帶本人有效身份證件、本人指定資金賬戶卡到本系列基金指定的銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜
面申請辦理本系列基金的“定期定額投資計(jì)劃”，具體辦理程序請遵循該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
5、撤銷方式
投資人辦理“定期定額投資計(jì)劃”的撤銷，須按照銷售機(jī)構(gòu)的要求攜帶相關(guān)材料到指定基金銷售
網(wǎng)點(diǎn)柜面提出申請。
(四)在線服務(wù)
基金管理人利用自己的網(wǎng)站（www.fsfund.com）為基金投資人提供與基金經(jīng)理（或投資顧問）的
在線交流服務(wù)以及網(wǎng)上查詢服務(wù)。目前，基金管理人已經(jīng)開始提供網(wǎng)上交易服務(wù)。
(五)資訊服務(wù)
1、投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打華
寶基金管理有限公司如下電話：
電話呼叫中心：400-700-5588（免長途話費(fèi)）、400-820-5050（免長途話費(fèi)）
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、021-50988055
2、互聯(lián)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.fsfund.com
電子信箱：fsf@fsfund.com
二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本報(bào)告期內(nèi)，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期 公告名稱
2026/01/22 華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金2025年第4季度報(bào)告
2026/01/22 華寶寶康債券投資基金2025年第4季度報(bào)告
2026/01/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2026/01/22 華寶寶康靈活配置證券投資基金2025年第4季度報(bào)告
2026/01/16 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增萬和證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2026/01/16 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增萬和證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2026/01/16 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增萬和證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2026/01/07 關(guān)于華寶基金旗下所有基金產(chǎn)品在直銷平臺認(rèn)購及申購費(fèi)率實(shí)施0折優(yōu)惠的通知
2025/12/31 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2025/12/30 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開放式基金參加漢口銀行申購及定投申購費(fèi)率優(yōu) 惠活動的公告
2025/12/25 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/12/15 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增萬聯(lián)證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/12/15 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增萬聯(lián)證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/12/15 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增萬聯(lián)證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/12/12 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示公告
2025/12/11 金融客戶安全教育
2025/12/10 華寶寶康債券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2025/12/10 華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2025/12/10 華寶寶康靈活配置證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2025/12/10 華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書（更新）
2025/12/10 華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書（更新）
2025/12/10 華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書（更新）
2025/12/09 華寶寶康債券投資基金第二十九次分紅公告
2025/12/09 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示公告
2025/12/09 華寶基金關(guān)于旗下部分基金參加易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司費(fèi)率優(yōu)惠 活動的公告
2025/12/09 華寶基金關(guān)于旗下部分基金參加易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司費(fèi)率優(yōu)惠 活動的公告
2025/12/09 華寶基金關(guān)于旗下部分基金參加易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司費(fèi)率優(yōu)惠 活動的公告
2025/12/04 華寶寶康債券投資基金暫停大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2025/12/03 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司為代銷機(jī) 構(gòu)的公告
2025/12/03 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司為代銷機(jī) 構(gòu)的公告
2025/12/03 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司為代銷機(jī) 構(gòu)的公告
2025/11/29 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/11/18 華寶寶康靈活配置證券投資基金第十九次分紅公告
2025/11/17 中央第七生態(tài)環(huán)境保護(hù)督察組進(jìn)駐中國寶武公告
2025/11/15 華寶寶康靈活配置證券投資基金暫停大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2025/11/13 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增南京銀行股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/10/28 華寶寶康靈活配置證券投資基金2025年第3季度報(bào)告
2025/10/28 華寶寶康債券投資基金2025年第3季度報(bào)告
2025/10/28 華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金2025年第3季度報(bào)告
2025/10/28 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2025/09/09 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2025/09/06 華寶基金管理有限公司關(guān)于公司法定代表人變更的公告
2025/09/05 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/08/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金中期報(bào)告提示性公告
2025/08/29 華寶寶康靈活配置證券投資基金2025年中期報(bào)告
2025/08/29 華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金2025年中期報(bào)告
2025/08/29 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/08/29 華寶寶康債券投資基金2025年中期報(bào)告
2025/08/23 華寶基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公告
2025/08/22 關(guān)于華寶基金簡化辦理已故投資者小額遺產(chǎn)繼承程序的公告
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書（更新）
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書（更新）
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金托管協(xié)議
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約及招募說明書提示性公告
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書（更新）
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金托管協(xié)議
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約及招募說明書提示性公告
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約及招募說明書提示性公告
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金托管協(xié)議
2025/08/19 華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約
2025/08/19 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶寶康債券投資基金增加D類基金份額并修改基金契約 等法律文件的公告
2025/08/11 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示公告
2025/08/07 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/07/21 華寶寶康債券投資基金2025年第2季度報(bào)告
2025/07/21 華寶寶康靈活配置證券投資基金2025年第2季度報(bào)告
2025/07/21 華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金2025年第2季度報(bào)告
2025/07/21 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/07/16 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/07/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票估值方法調(diào)整的公告
2025/06/28 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2025/06/06 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/06/03 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增中國郵政儲蓄銀行股份有限公司（“郵你同贏”平 臺）為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/06/03 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增中國郵政儲蓄銀行股份有限公司（“郵你同贏”平 臺）為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/05/30 關(guān)于華寶基金與民商基金銷售（上海）有限公司終止基金相關(guān)代理銷售業(yè)務(wù)的通知
2025/05/28 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增英大證券有限責(zé)任公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/05/06 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增甬興證券有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/22 華寶寶康債券投資基金2025年第1季度報(bào)告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/04/22 華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金2025年第1季度報(bào)告
2025/04/22 華寶寶康靈活配置證券投資基金2025年第1季度報(bào)告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/04/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/07 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金開通同一基金不同基金份額類別相互轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)的公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報(bào)告提示性公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年 度）
2025/03/31 華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金2024年年度報(bào)告
2025/03/31 華寶寶康靈活配置證券投資基金2024年年度報(bào)告
2025/03/31 華寶寶康債券投資基金2024年年度報(bào)告
2025/03/25 關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣基金E類份額轉(zhuǎn)換、贖回轉(zhuǎn)申購、定期轉(zhuǎn)換、定期贖回轉(zhuǎn)申購業(yè) 務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠公告
2025/03/13 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2025/02/10 華寶基金管理有限公司直銷網(wǎng)上交易定期定額業(yè)務(wù)協(xié)議更新提示
2025/01/22 華寶寶康靈活配置證券投資基金2024年第4季度報(bào)告
2025/01/22 華寶寶康債券投資基金2024年第4季度報(bào)告
2025/01/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/01/22 華寶寶康消費(fèi)品證券投資基金2024年第4季度報(bào)告
2025/01/22 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增上海云灣基金銷售有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/01/10 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
二十六、《招募說明書》存放及查閱方式
本《招募說明書》存放在基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，投資人可免費(fèi)查閱。在
支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十七、備查文件
備查文件包括：
(一)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)華寶寶康系列開放式證券投資基金設(shè)立的文件
(二)《華寶寶康系列開放式證券投資基金基金契約》
(三)《華寶寶康系列開放式證券投資基金托管協(xié)議》
(四)《華寶寶康系列開放式證券投資基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
(五)法律意見書
(六)基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程
(七)基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
(八)證監(jiān)會要求的其他文件。
其中，《基金合同》和《托管協(xié)議》存放在基金管理人和基金托管人處；其余備查文件存放在基
金管理人處。投資人可在營業(yè)時間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)站，查閱或下載《基金合同》、《招募說明書》、《托管協(xié)議》及
基金的各種定期和臨時公告。
華寶基金管理有限公司
2026年02月26日
華寶寶康系列開放式證券投資基金招募說明書（更新）2026年定期更新.pdf