富國中債1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國中債1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)
品資料概要更新
2026年03月25日（信息截至：2026年03月24日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國中債1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù) 基金代碼 007197
份額簡稱 富國中債1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)C 份額代碼 007198
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 南京銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年04月17日 基金類型 債券型
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 朱征星 任職日期 2021年12月06日
證券從業(yè)日期 2014年07月01日
注：本基金于2024年4月12日起增加E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，爭取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報(bào)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金主要投資于中債-1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)的成份券及備選成份券。為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，基金還可投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的政策性金融債、債券回購、銀行存款。 本基金不投資于除政策性金融債以外的債券資產(chǎn)。 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
主要投資策略 本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。在正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，年化跟蹤誤差不超過2%。本基金主要采用優(yōu)化抽樣復(fù)制策略，即通過對標(biāo)的指數(shù)中各成份券的歷史數(shù)據(jù)和流動性分析，選取流動性較好的成份券構(gòu)建組合，對標(biāo)的指數(shù)的久期等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤，達(dá)到復(fù)制標(biāo)的指數(shù)、降低交易成本的目的。本基金的優(yōu)化抽樣復(fù)制策略、替代性策略、其他債券投資策略詳見法律文件。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)收益率×95%＋銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于債券型基金，風(fēng)險(xiǎn)與收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年12月31日。
（三）自基金合同生效以來基金（C份額）每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金合同生效日2019年04月17日。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類型 金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0
注：本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用，贖回費(fèi)用在投資者贖回基金過程中收取。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.10% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 60,000.00元/年 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元/年 規(guī)定披露報(bào)刊
注：以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資
產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。年費(fèi)用金
額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。除上述費(fèi)用外的其他運(yùn)作費(fèi)用，詳見《招募
說明書》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人數(shù)量和資
產(chǎn)規(guī)模”的預(yù)警情形，基金管理人可決定是否承擔(dān)本基金項(xiàng)下相關(guān)固定費(fèi)用，最終實(shí)際情況以基金
定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.30%
注：若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如上表所示?；鸸?
理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而
形成的市場風(fēng)險(xiǎn)；基金在交易過程發(fā)生交收違約或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付
到期本息導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)；債券收益率曲線變動風(fēng)險(xiǎn)；再投資風(fēng)險(xiǎn)；管理風(fēng)險(xiǎn)；操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；
合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；流動性風(fēng)險(xiǎn)；本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)；基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營過程中的增值稅等稅負(fù)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與債券市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)債券市場。標(biāo)的指數(shù)成份債券的平均回報(bào)率與整個(gè)債券市場的平
均回報(bào)率可能存在偏離。
（2）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份債券的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的
影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)，但因
標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走
勢可能發(fā)生較大偏離。
（4）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標(biāo)的指數(shù)的情形，本基金將變更標(biāo)的指數(shù)。
基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風(fēng)險(xiǎn)特征將與新的標(biāo)的指
數(shù)保持一致，投資者須承擔(dān)此項(xiàng)調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
（5）成份券停牌、摘牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)的當(dāng)前成份券可能會被剔除、停牌、摘牌或違約，此后也可能會有其它債券加入成為
該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份券之間并非完全相關(guān)，在標(biāo)的指數(shù)的成份券調(diào)整
時(shí)，存在由于成份券停牌、違約或流動性差等原因無法及時(shí)買賣成份券，從而影響本基金對標(biāo)的指
數(shù)的跟蹤程度。當(dāng)標(biāo)的指數(shù)的成份券停牌、違約時(shí)，本基金可能無法及時(shí)賣出而導(dǎo)致基金凈值下降、
跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金運(yùn)作過程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)
構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時(shí)對相關(guān)
成份券進(jìn)行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份券對本基金基金財(cái)產(chǎn)的影響，當(dāng)基金管理人對該成
份券予以調(diào)整時(shí)也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
（6）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管
理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭議將提交位于上海的上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會仲裁，仲
裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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