新華安享多裕定期開(kāi)放靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華安享多裕定期開(kāi)放靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月24日
送出日期：2025年12月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
新華安享多裕定期開(kāi)放
基金簡(jiǎn)稱(chēng)基金代碼004982
靈活配置混合
新華基金管理股份有限中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2018-09-13
基金類(lèi)型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式定期開(kāi)放式開(kāi)放頻率一年開(kāi)放一次
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2022-10-25
基金經(jīng)理的日期
趙強(qiáng)
證券從業(yè)日期2003-09-01
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2024-06-18
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理姚海明
證券從業(yè)日期2013-08-01
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2025-02-06
基金經(jīng)理的日期
侯淳
證券從業(yè)日期2015-01-16
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出
現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終止，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)審議?；鸷贤Ш?，在任一開(kāi)放期的最后一日日終，如發(fā)生以下情形之一的，則
無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，本基金將根據(jù)基金合同第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算
并終止：（1）基金資產(chǎn)凈值加上當(dāng)日有效申購(gòu)申請(qǐng)金額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)金額扣除有
效贖回申請(qǐng)金額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)金額后的余額低于5000萬(wàn)元。（2）基金份額持有人
人數(shù)少于200人。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九章了解詳細(xì)情況。
綜合運(yùn)用多種投資策略，在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)凈值下行風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)
投資目標(biāo)
上，力爭(zhēng)持續(xù)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的超額收益。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法
公開(kāi)發(fā)行上市交易的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
投資范圍
許基金投資的股票、存托憑證）、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、股指期貨、
債券（國(guó)債、政府債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換
債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券等）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款、現(xiàn)金，以及法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序并經(jīng)基金托管人確認(rèn)后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例
為0-95%，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-3%；開(kāi)放期的每個(gè)
交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持
不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券。在
封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除股
指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍
的現(xiàn)金；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
調(diào)整上述投資品種的投資比例。
在封閉期，本基金將兼顧下行風(fēng)險(xiǎn)控制和收益獲取。在資產(chǎn)配置策略
方面，主要采用自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略，通過(guò)動(dòng)態(tài)調(diào)
整資產(chǎn)配置比例以控制基金資產(chǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)。在股票投資策略方面，主
要采用趨勢(shì)跟隨策略、定向增發(fā)策略、事件驅(qū)動(dòng)策略、大宗交易策略
等。在債券投資策略方面，本基金將綜合運(yùn)用久期策略、收益率曲線(xiàn)
策略、信用策略、杠桿策略及可轉(zhuǎn)債投資策略，在獲取穩(wěn)定收益的同
時(shí)，降低基金資產(chǎn)凈值整體的波動(dòng)性。本基金在股指期貨的投資中主
主要投資策略
要遵循避險(xiǎn)和有效管理兩項(xiàng)策略和原則。即在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大幅累計(jì)時(shí)的
避險(xiǎn)操作，減小基金投資組合因市場(chǎng)下跌而遭受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)利
用股指期貨流動(dòng)性好、交易成本低等特點(diǎn)，通過(guò)股指期貨對(duì)投資組合
的倉(cāng)位進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，提高投資組合的運(yùn)作效率。
在開(kāi)放期，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，
在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流
動(dòng)性的投資品種。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)滬深300指數(shù)收益率×60%+上證國(guó)債指數(shù)收益率×40%。
本基金為混合型基金，屬于證券投資基金中的中等預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)中等預(yù)期
風(fēng)險(xiǎn)收益特征收益品種，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金和
貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：1、本基金于2018年9月13日成立，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然
年度進(jìn)行折算。2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜50萬(wàn)元1.50%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）50萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元1.20%
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.80%
M≥500萬(wàn)元1000元/筆
在同一個(gè)開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)又贖回份額1.50%
贖回費(fèi)
持有時(shí)間不少于一個(gè)封閉期份額0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用80,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)
師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金
份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期
其他費(fèi)用貨交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用、賬相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)；按照國(guó)家有
關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基
金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、
信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.62%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)、管理
風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金，股票投資比例為基金資產(chǎn)的0%-95%，存在基金經(jīng)理的預(yù)判與市
場(chǎng)實(shí)際表現(xiàn)存在較大差異，導(dǎo)致資產(chǎn)配置不合理，進(jìn)而影響基金收益的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）本基金以定期開(kāi)放方式運(yùn)作，每年開(kāi)放一次申購(gòu)和贖回，投資者需在開(kāi)放期提出
申購(gòu)贖回申請(qǐng)，在非開(kāi)放期間將無(wú)法按照基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)和贖回。開(kāi)放期如果出現(xiàn)較
大數(shù)額的凈贖回申請(qǐng)，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金可能面臨一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，存在著基
金份額凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金投資于股指期貨，因此存在因投資股指期貨而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)：
1）基差風(fēng)險(xiǎn)：在使用股指期貨對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，基金財(cái)產(chǎn)可能因?yàn)楣芍钙谪浐?
約與標(biāo)的指數(shù)價(jià)格波動(dòng)不一致而遭受基差風(fēng)險(xiǎn)。
2）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：組合現(xiàn)貨的β可能不足或者過(guò)高，組合風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大，股指期貨空頭頭
寸不能完全對(duì)沖現(xiàn)貨的風(fēng)險(xiǎn)，組合存在系統(tǒng)性暴露的風(fēng)險(xiǎn)。
3）保證金風(fēng)險(xiǎn)：產(chǎn)品的期貨頭寸，如果未預(yù)留足夠現(xiàn)金，在市場(chǎng)出現(xiàn)極端情況時(shí)，可
能遭遇保證金不足而被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
4）合約展期風(fēng)險(xiǎn)：組合持有的主力合約交割日臨近，需要更換合約進(jìn)行展期，如果合
約的基差不利或流動(dòng)性不足，展期會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)。
（3）本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券，可轉(zhuǎn)換債券的條款相對(duì)于普通債券和股票而言更為復(fù)
雜，對(duì)這些條款研究不足導(dǎo)致的事件可能為本基金帶來(lái)?yè)p失。例如，當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)格明
顯高于其贖回價(jià)格時(shí)，若本基金未能在可轉(zhuǎn)換債券被贖回前轉(zhuǎn)股或賣(mài)出，則可能產(chǎn)生不必要
的損失。
（4）本基金投資流通受限證券，可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)
險(xiǎn)?；鸸芾砣藢⒅朴唶?yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，根據(jù)基金管理人凈資本規(guī)模，
以及基金的投資風(fēng)格和流動(dòng)性特點(diǎn)，兼顧基金投資的安全性、流動(dòng)性和收益性，合理控制基
金投資流通受限證券的比例。
（5）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持
證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣藢⒈局?jǐn)慎和控
制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能
導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
（6）基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)：如出現(xiàn)《基金合同》第五部分第三條約定的資產(chǎn)規(guī)模
過(guò)小、基金份額持有人人數(shù)較少等情形的，《基金合同》將終止。
（7）本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨
的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及
與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在
法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表
決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地
上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證
退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差
異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非
仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
?定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
?基金份額凈值
?基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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