金信民發(fā)貨幣市場基金基金產品資料概要更新
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編制日期：2025年12月29日
送出日期：2025年12月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱金信民發(fā)貨幣基金代碼004077
基金簡稱A金信民發(fā)貨幣A基金代碼A 004077
基金簡稱B金信民發(fā)貨幣B基金代碼B 004078
基金簡稱E金信民發(fā)貨幣E基金代碼E 018324
基金管理人金信基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2016年12月16日-
日期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
2018年03月08日
基金經理楊杰金經理的日期
證券從業(yè)日期2009年02月06日
開始擔任本基金基
2021年07月28日
基金經理劉雨卉金經理的日期
證券從業(yè)日期2015年07月06日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭
投資目標
實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包
括現(xiàn)金；期限在1年以內（含1年）的銀行存
款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩
余期限在397天以內（含397天）的債券、非
金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券；以及
中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良
投資范圍
好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在與托管人協(xié)商一致并履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依
據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調整投資范
圍。
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本基金的投資策略主要有以下七個方面：
1、利率策略
通過全面研究主要經濟變量，分析宏觀經濟運
行的可能情景，并預測財政政策、貨幣政策等
宏觀經濟政策取向，分析金融市場資金供求狀
況變化趨勢及結構。在此基礎上，預測金融市
場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲
線斜度變化趨勢。
2、信用策略
根據(jù)國民經濟運行周期階段，分析債券發(fā)行人
所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展狀況、市場地位、財
務狀況、管理水平和債務水平等因素，評價債
券發(fā)行人的信用風險，并結合外部權威評級機
構的信用評級結果，確定基金資產對相應債券
的投資決策。
3、類屬配置策略
研究國民經濟運行狀況，貨幣市場及資本市場
資金供求關系，以及不同時期市場投資熱點，
分析國債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類
的利差水平，評定不同債券類屬的相對投資價
值，確定組合資產在不同債券類屬之間配置比
例。
主要投資策略
4、個券選擇策略
本基金將在正確擬合收益率曲線的基礎上，及
時發(fā)現(xiàn)偏離市場收益率的債券，并找出因投資
者偏好、供求、流動性、信用利差等導致債券
價格偏離的原因。同時，基于收益率曲線判斷
出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價
值投資，選擇出估值較低的債券品種。
5、相對價值策略
本基金密切關注國家法律法規(guī)、制度的變動，
通過深入分析市場參與者的立場和觀點，充分
利用因市場分割、市場投資者不同風險偏好或
者稅收待遇等因素導致的市場失衡機會，形成
相對價值投資策略，運用回購、遠期交易合同
等交易工具進行不同期限、不同品種或不同市
場之間的套利交易，為本基金的投資帶來增加
價值。
6、資產支持證券投資策略
本基金側重于對基礎資產質量及未來現(xiàn)金流的
分析，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結合，
對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。
本基金將嚴格控制資產支持證券的投資比例、
信用等級并密切跟蹤評級變化，采用分散投資
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方式以降低流動性風險。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯
票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產品的動向。當法
律法規(guī)允許基金參與此類金融工具的投資，本
基金將按照屆時生效的法律法規(guī)，制定符合本
基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資
品種風險和收益特征的前提下，謹慎投資。
業(yè)績比較基準中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率
本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金
中，是風險相對較低的基金產品。在一般情況
風險收益特征
下，其風險與預期收益均低于一般債券型基
金、混合型基金與股票型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
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本基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金合同生效當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
2023年5月16日，本基金增設E類份額，增設當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用與贖回費用。
贖回費
發(fā)生以下情形之一時，本基金對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%
以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全
額計入基金財產。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；（2）當本基金前10名基金份額持有人的
持有份額合計超過基金份額總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
每日計算，逐日累計至每月月
管理費基金管理人和銷售機構
末，按月支付/0.15%
每日計算，逐日累計至每月月
托管費基金托管人
末，按月支付/0.08%
銷售服務費A類每日計算，逐日累計至每月月銷售機構
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末，按月支付/0.25%
每日計算，逐日累計至每月月
銷售服務費B類銷售機構
末，按月支付/0.01%
每日計算，逐日累計至每月月
銷售服務費E類銷售機構
末，按月支付/0.25%
審計費用50,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
按照國家有關規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產
其他費用中列支的其他費用。費用類別相關服務機構
詳見本基金《基金合同》及
《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
金信民發(fā)貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
0.52%
金信民發(fā)貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
0.28%
金信民發(fā)貨幣E
基金運作綜合費率（年化）
0.52%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金
每日平均資產凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費
率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要風險包括市場風險、管理風險、操作風險、合規(guī)性風險和其他風險。
本基金特有風險包括：
1、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購
買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益將根據(jù)市場
情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
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2、流動性風險
流動性風險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產，導致贖回款交
收資金不足的風險；或者為應付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產造成較大的損失的風險。
大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產證券化、回購等品種流動性相對較差的情
況，如果市場短時間內發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。
3、申購贖回風險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或對單一賬戶的累計申購設定上
限。如果投資人的申購申請接受后將使當日申購相關控制指標超過上限，則投資人的申購申請可能
確認失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資人可
能面臨無法申購本基金的風險。
（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投資人可
能面臨無法贖回本基金的風險。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內無法及時變現(xiàn)基金資產，
導致本基金出現(xiàn)流動性風險。
4、收益分配風險
如基金份額持有人未付收益為負，在持有人全部贖回基金份額時，基金管理人有權通過銷售機
構或自行向基金份額持有人追索負收益，基金份額持有人應予支付，如基金份額持有人未支付負收
益，將面臨被追索負收益的風險。
5、機會成本風險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以
應付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風險，本基金長期收
益可能低于市場平均水平。
6、系統(tǒng)故障風險
本基金每日進行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導致基金無法正常估
值或辦理相關業(yè)務的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
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五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.jxfunds.com.cn][客服電話400-900-8336]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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