泰康策略優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
泰康策略優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月4日
送出日期：2025年12月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰康策略優(yōu)選混合 基金代碼 003378
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年11月28日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 宋仁杰 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年9月16日
證券從業(yè)日期 2012年7月9日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，本基金將根據(jù)基金合同的約定進入清算程序并終止，無須召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況）
投資目標 積極主動地配置資產(chǎn)，并通過對類屬資產(chǎn)靈活運用多種策略，在合理控制風險的基礎上，追求超越業(yè)績比較基準的收益水平，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、權(quán)證、股指期貨、國債期貨、債券（包括但不限于國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、證券公司短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中小企業(yè)私募債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、其他銀行存款）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為0%-95%，其中投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略：本基金將利用基金管理人多年來在宏觀經(jīng)濟分析上的豐富經(jīng)驗
和積累，通過基金管理人自身研發(fā)構(gòu)建的固定收益投資決策分析體系（FIFAM系統(tǒng)）和權(quán)益投資決策分析體系（MVPCT系統(tǒng)）定期評估宏觀經(jīng)濟和投資環(huán)境，并對全球及國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展進行評估和展望。在此基礎上，判斷未來市場投資環(huán)境的變化以及市場發(fā)展的主要推動因素，預測關(guān)鍵經(jīng)濟變量，并運用泰康資產(chǎn)配置模型，根據(jù)股票和債券資產(chǎn)的預期收益和風險，確定資產(chǎn)配置比例。 2、股票投資策略：本基金將結(jié)合市場環(huán)境靈活運用多種投資策略，多維度分析股票的投資價值，充分挖掘市場中潛在的投資機會，并適當結(jié)合港股通投資實現(xiàn)跨市場風險分散，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。其中，成長投資策略上，本基金將精選具有持續(xù)成長潛力且估值相對合理的上市公司進行投資。價值投資策略上，本基金將通過“自下而上”的深入公司分析，通過與同行業(yè)公司以及國際可比公司進行估值比較，找出其中價值被深度低估的公司進行投資。行業(yè)配置策略上，本基金將結(jié)合定性及定量分析，積極尋找預期進入景氣上升期、行業(yè)估值水平較低且具備長期成長性的行業(yè)進行配置；對于目前正處于景氣高點、行業(yè)估值水平偏高且長期缺乏成長性的行業(yè)本基金將適當回避。 3、債券投資策略：本基金主要運用的債券投資策略包括久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、騎乘策略、息差策略、信用策略、個券精選策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略、中小企業(yè)私募債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等。 4、其他金融工具的投資策略：本基金以避險保值和有效管理為目標，在控制風險的前提下，謹慎適當參與股指期貨、國債期貨、權(quán)證及其他金融工具的投資。
業(yè)績比較基準 本基金的業(yè)績比較基準為：60%*滬深300指數(shù)收益率+35%*中債新綜合財富（總值）指數(shù)收益率+5%*金融機構(gòu)人民幣活期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為混合型基金，預期收益和預期風險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金本報告期末通過港股通交易機制投資的港股公允價值為452,319,927.33元，占期末資產(chǎn)凈值比
例為33.52%。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金成立于2016年11月28日，2016年度相關(guān)數(shù)據(jù)的計算期間為2016年11月28日至2016年12
月31日，圖示業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） M＜1,000,000 1.50% 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.45% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 1.00% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.30% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.75% -
30日≤N＜180日 0.50% -
180日≤N＜730日 0.10% -
N≥730日 0.00% -
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 50,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費 具體參見《招募說明書》“基金費用與稅收”章節(jié)
用
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.42%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要投資風險包括市場風險、信用風險、流動性風險等。市場風險即證券市場價格因受各種因
素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風險，本基金的市場風險來源于基金股票資產(chǎn)與債券資
產(chǎn)市場價格的波動。信用風險即債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低
導致債券價格下降的風險，信用風險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風險。流動性風險即基金
管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項的風險。
本基金還面臨特有的投資風險，包括投資股指期貨、國債期貨、參加股票申購、投資存托憑證、投資證
券公司短期公司債券、中小企業(yè)私募債券等帶來的風險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不
將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。本基金資產(chǎn)投資于港股，會面臨港股通機制下因投資
環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險、匯率
風險、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險等。本基金可投資科創(chuàng)板，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
此外，本基金可能還面臨管理風險、合規(guī)性風險、操作風險以及其他風險等。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國統(tǒng)一客戶服務電話為
4001895522。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
重大事項：本基金于2018年5月17日召開基金份額持有人大會，修改基金合同。
爭議解決方式：各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點
為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承
擔。
投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關(guān)注銷售機構(gòu)出具的適當性意見，
各銷售機構(gòu)關(guān)于適當性的意見不必然一致，銷售機構(gòu)的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出
實質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資
者應了解基金的風險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風
險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
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