諾安穩(wěn)健回報靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
諾安穩(wěn)健回報靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年02月03日
送出日期：2026年02月05日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱諾安穩(wěn)健回報混合基金代碼000714
基金簡稱A諾安穩(wěn)健回報混合A基金代碼A 000714
基金簡稱C諾安穩(wěn)健回報混合C基金代碼C 002052
基金簡稱D諾安穩(wěn)健回報混合D基金代碼D 025328
中國工商銀行股份有
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人
限公司
基金合同生效日2014年09月15日基金類型混合型
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基金經(jīng)
2023年06月03日
理的日期基金經(jīng)理鄧心怡
證券從業(yè)日期2013年11月01日
注：自2025年8月22日起，本基金分設A類基金份額、C類基金份額和D類基金份額三類基金份
額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金通過靈活的資產(chǎn)配置，把握投資市場的變化趨勢，力求在有效分散風險的
投資目標
同時獲得長期穩(wěn)定的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行并上市的股票）、存托憑證、
權(quán)證、股指期貨等權(quán)益類金融工具，國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、
可分離債、央票、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券等固定收益類金融工具，短期融資券、
正回購、逆回購、定期存款、協(xié)議存款等貨幣市場工具，以及法律法規(guī)或中國證
投資范圍
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
基金的股票、存托憑證投資比例范圍為基金資產(chǎn)的0-95%，除股票、存托憑證外的
其他資產(chǎn)投資比例范圍為5%-100%，其中權(quán)證投資比例不高于基金資產(chǎn)凈值的3%，
每個交易日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金以及
到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款。
本基金將采用“自上而下”的多因素分析決策策略，結(jié)合定性分析和定量分析進
行大類資產(chǎn)的配置。具體而言，首先利用經(jīng)濟周期理論，對宏觀經(jīng)濟的經(jīng)濟周期
進行預測，在此基礎上形成對不同資產(chǎn)市場表現(xiàn)的預測和判斷，確定基金資產(chǎn)在
主要投資策略各類別資產(chǎn)間的分配比例，并隨著各類證券風險收益特征的相對變化，動態(tài)調(diào)整
組合中各類資產(chǎn)的比例，以規(guī)避或分散市場風險，為基金帶來穩(wěn)健回報。主要包
括：大類資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、債券投資策略、權(quán)
證投資策略、股指期貨投資策略。
業(yè)績比較基準60%滬深300指數(shù)+40%中證全債指數(shù)
本基金屬于混合型基金，預期風險與收益低于股票型基金，高于債券型基金與貨
風險收益特征
幣市場基金，屬于中高風險、中高收益的基金品種。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、基金合同生效當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
諾安穩(wěn)健回報混合A：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
適用于非直
申購費（前收費）M
銷機構(gòu)養(yǎng)老
金客戶
適用于非直
銷機構(gòu)養(yǎng)老100萬元≤M
金客戶
適用于非直
銷機構(gòu)養(yǎng)老200萬元≤M
金客戶
適用于非直
銷機構(gòu)養(yǎng)老M≥500萬元1000元/筆
金客戶
適用于通過
直銷機構(gòu)申
M
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷機構(gòu)申
100萬元≤M
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷機構(gòu)申
200萬元≤M
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷機構(gòu)申
M≥500萬元1000元/筆
購的養(yǎng)老金
客戶
N
7天≤N
贖回費30天≤N
365天≤N
N≥730天0.00%-
諾安穩(wěn)健回報混合C：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%-
諾安穩(wěn)健回報混合D：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
贖回費N
7天≤N
30天≤N
180天≤N
N≥365天0.00%-
申購費：M：申購金額；單位：元；本基金C類基金份額不收取申購費用。
贖回費：1個月指30天；1年指365天。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
諾安穩(wěn)健回報混合C銷售服務費0.10%銷售機構(gòu)
審計費用70,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的-
律師費、訴訟費、基金份額持有人
大會費用、基金的證券交易費用、
基金的銀行匯劃費用、基金的開戶
其他費用費用和賬戶維護費用及按照國家
有關規(guī)定可以列入的其他費用，按
費用實際支出金額，列入當期費
用，由基金托管人從基金資產(chǎn)中支
付。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②本基金審計費、信息披露費等費用，為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
諾安穩(wěn)健回報混合A：
基金運作綜合費率（年化）
0.99%
諾安穩(wěn)健回報混合C：
基金運作綜合費率（年化）
1.09%
諾安穩(wěn)健回報混合D：
基金運作綜合費率（年化）
0.99%
注：本基金管理費率、托管費率、諾安穩(wěn)健回報混合C的銷售服務費率為現(xiàn)行合同規(guī)定費率，其他
運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風險包括但不限于市場風險、管理風險、流動性風險、投資存托憑證的風險、
本基金特有風險及其他風險等。
本基金的特有風險：本基金為靈活配置混合型基金，存在大類資產(chǎn)配置風險，有可能受到經(jīng)濟
周期、市場環(huán)境或管理人對市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導致基金的
大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風險。本基金在股票選擇上具有一
定的主觀性，將在個股投資決策中給基金帶來一定的不確定性，因而存在個股選擇風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有
權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1《、諾安穩(wěn)健回報靈活配置混合型證券投資基金基金合同《》諾安穩(wěn)健回報靈活配置混合型證券投
資基金托管協(xié)議》《諾安穩(wěn)健回報靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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