新華壹諾寶貨幣市場基金（新華壹諾寶A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華壹諾寶貨幣市場基金（新華壹諾寶A）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2026年3月27日
送出日期：2026年3月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱新華壹諾寶貨幣基金代碼000434
下屬基金簡稱新華壹諾寶A下屬基金代碼000434
新華基金管理股份有限中國建設銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2013-12-03
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2020-07-13
基金經(jīng)理的日期
李潔
證券從業(yè)日期2012-07-01
基金經(jīng)理
開始擔任本基金
2026-02-11
基金經(jīng)理的日期
于航
證券從業(yè)日期2015-06-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第十章了解詳細情況。
在力求保持基金資產(chǎn)安全性與較高流動性的基礎上，追求穩(wěn)定的當期
投資目標
收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融
投資范圍
資工具、資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市
場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工
具，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金采取以長期利率趨勢分析為基礎，結(jié)合短中期經(jīng)濟周期、宏觀
主要投資策略政策方向及收益率曲線分析，通過債券類屬配置和收益率曲線配置等
方法，實施積極的債券投資組合管理。
業(yè)績比較基準人民幣七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的
風險收益特征基金產(chǎn)品。在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券基金，
也低于混合型基金與股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、本基金于2013年12月03日成立，合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然
年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
認購費：本基金不收取認購費用。
申購費：本基金的申購費率為零。
贖回費：（1）本基金通常情況下不收取贖回費用。
（2）當發(fā)生下列情形之一時：
1）在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于
5%且偏離度為負時；
2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申
請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回
費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于本基金利益最大
化的情形除外。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費0.15%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.25%銷售機構(gòu)
審計費用40,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的
會計師費、律師費和訴訟費；基金
份額持有人大會費用；基金的證券
其他費用交易費用；基金的銀行匯劃費用；相關(guān)服務機構(gòu)
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》
約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、
信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.46%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應
認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風險包括：市場風險、利率風險、再投資風險、信用風險、流動性風險、
積極管理風險、債券回購風險、操作或技術(shù)風險及其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時，準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
?定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
?基金份額凈值
?基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說明
基金份額的自動升降級
1、A類基金份額持有人，即在本基金存續(xù)期內(nèi)所持基金份額余額低于500萬份的基金
份額持有人。若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬份（含
500萬份）時，本基金的登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基
金份額。
2、B類基金份額持有人，即在本基金存續(xù)期內(nèi)所持基金份額超過500萬份（含500萬
份）的基金份額持有人。若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500
萬份時，本基金的登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
3、投資者申購申請確認成交后，實際獲得的基金份額等級以本基金的登記機構(gòu)根據(jù)上
述規(guī)則確認的基金份額類別為準。
4、本基金E類基金份額不參與基金份額升降級。
新華壹諾寶貨幣市場基金（新華壹諾寶A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf