新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）
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              新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

新華壹諾寶貨幣市場基金

招募說明書（更新）

基金管理人：新華基金管理股份有限公司

基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司

新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

【重要提示】

新華壹諾寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2013年10月

28日證監(jiān)許可【2013】1359號文注冊。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國

證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收

益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資

者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，

理性判斷市場，對認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決

策，獲得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括利率風(fēng)險，信用

風(fēng)險，流動性風(fēng)險，再投資風(fēng)險，通貨膨脹風(fēng)險，操作或技術(shù)風(fēng)險，合規(guī)性風(fēng)險和

其他風(fēng)險。

本基金為貨幣市場基金，屬證券投資基金中的較低風(fēng)險收益品種。投資者購買

本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（或申購）基金份額時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策

后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。

基金管理人承諾以恪盡職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，

但不對投資者保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。

本基金本次更新招募說明書對降低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率及基金管理人、

基金托管人的相關(guān)信息進(jìn)行更新，更新內(nèi)容截止日為2026年3月25日。除非另有

說明，本招募說明書（更新）所載其他內(nèi)容截止日為2025年12月20日，有關(guān)財務(wù)

數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年9月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)會計師事務(wù)所審計）。

新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

目錄

一、前言..............................................................4

二、釋義..............................................................5

三、基金管理人.......................................................10

四、基金托管人.......................................................19

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).....................................................22

六、基金份額的分類...................................................50

七、基金的募集.......................................................52

八、基金合同的生效...................................................53

九、基金份額的申購與贖回.............................................54

十、基金的投資.......................................................63

十一、基金的業(yè)績.....................................................77

十二、基金的財產(chǎn).....................................................82

十三、基金資產(chǎn)的估值.................................................83

十四、基金的收益與分配...............................................87

十五、基金的費(fèi)用與稅收...............................................89

十六、基金的會計與審計...............................................92

十七、基金的信息披露.................................................93

十八、基金的風(fēng)險揭示................................................100

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................103

二十、基金合同的內(nèi)容摘要............................................105

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................120

二十二、對基金份額持有人的服務(wù)......................................136

二十三、其他應(yīng)披露事項..............................................137

二十四、招募說明書存放及查閱方式....................................139

二十五、備查文件....................................................140

新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

一、前言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、(以下簡稱“《基金法》”)、

《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性

風(fēng)險管理規(guī)定》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷

售辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管

理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有

關(guān)法律法規(guī)及《新華壹諾寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編

寫。

本招募說明書闡述了新華壹諾寶貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費(fèi)率

等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本

招募說明書。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，

并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集。本招募說明書由新華基金管理

股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明

書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。

本基金招募說明書依據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定

基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資者依基金合同取得基金份額，即

成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對

基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《中華人民共和國證券投資基金法》、基金合同及

其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù),基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義

務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

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二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指新華壹諾寶貨幣市場基金

2、基金管理人：指新華基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司

4、基金合同：指《新華壹諾寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有

效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《新華壹諾寶貨幣市

場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書：指《新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書》及

其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《新華壹諾寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《新華壹諾寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其

更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司

法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第

五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次

會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代

表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人

民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》

及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公

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開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施

的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出

的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合

法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體

或其他組織

20、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

23、銷售機(jī)構(gòu)：指新華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證

監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、

代理發(fā)放紅利、非交易過戶、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為新華基金管理股份

有限公司或接受新華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)

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買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日

期

29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)

清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不

得超過3個月

31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開

放日

34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《新華基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和

投資人共同遵守

38、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為

39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將

基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理

人管理的其他基金基金份額的行為

42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持

基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

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43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購

日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)

自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上

基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

45、元：指人民幣元

46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行

存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

47、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考

慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計提損益

48、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實(shí)

現(xiàn)收益

49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率

50、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆

費(fèi)用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用

51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申

購款及其他資產(chǎn)的價值總和

52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)。本基金

份額凈值為確定價1.00元

54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值

和每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率的過程

55、基金份額分類：本基金分設(shè)A類、B類和E類三類基金份額。各類基金份

額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率

56、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

57、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

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58、E類基金份額：指通過特定渠道申購并按照0.05%計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金

份額類別

59、基金份額的升級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B

類基金份額的最低份額要求時，登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基

金份額全部升級為B類基金份額

60、基金份額的降級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿

足該類基金份額最低份額要求時，登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該類

基金份額全部降級為A類基金份額

61、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行

定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)

違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

62、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互

聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）

等媒介

63、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

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三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：新華基金管理股份有限公司

住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街26號新時代大廈9層、11層

重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

法定代表人：銀國宏

成立日期：2004年12月9日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會

批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2004】197號

注冊資本：人民幣627,756,410元

聯(lián)系人：齊巖

電話：010－68779666

傳真：010-68779530

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東名稱 股權(quán)比例 

金融街證券股份有限公司 52.99% 

北京華融綜合投資有限公司 43.18% 

杭州永原網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 2.10% 

重慶市江北區(qū)國有資本投資運(yùn)營管理集團(tuán)有限公司 1.73% 

合計 100.00% 



（二）主要人員情況

1、董事會成員

銀國宏先生：董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，金融街證券股份有限公司黨委副書記、總

裁、執(zhí)行董事，恒泰期貨股份有限公司法定代表人、董事長。曾任中國教育科技信

托投資有限公司證券營業(yè)部財務(wù)出納、咨詢部經(jīng)理，中信建投證券股份有限公司（前

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華夏證券）研究所所長助理，東興證券股份有限公司研究所所長、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)

理、資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理、公司助理總經(jīng)理及副總經(jīng)理、東興期貨有限責(zé)任公司董

事長、東興基金管理有限公司董事長，中華聯(lián)合保險集團(tuán)股份有限公司資產(chǎn)管理公

司籌備組副組長、資產(chǎn)管理中心管理委員會委員?，F(xiàn)任新華基金管理股份有限公司

董事長。

胡三明先生：董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任中國太平洋財產(chǎn)保險公司精算部精算分

析師，泰康資產(chǎn)管理有限公司組合管理部組合經(jīng)理，合眾資產(chǎn)管理有限公司權(quán)益投

資部投資經(jīng)理，中英益利資產(chǎn)管理有限公司權(quán)益投資部總經(jīng)理，恒泰證券股份有限

公司投資總監(jiān)、證券投資部總經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理、場外交易部總經(jīng)理、深圳

分公司總經(jīng)理、恒泰先鋒投資有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任新華基金管

理股份有限公司總經(jīng)理。

李曄先生：董事，碩士。曾任北京金融街投資（集團(tuán)）有限公司投資總監(jiān)、資

產(chǎn)管理部總經(jīng)理，北京華融綜合投資有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，北京華融基礎(chǔ)設(shè)

施投資有限責(zé)任公司董事，金融街控股股份有限公司董事等職務(wù)。現(xiàn)任北京金融街

投資(集團(tuán))有限公司副總經(jīng)理，北京華融綜合投資有限公司董事、副總經(jīng)理，長城

財富保險資產(chǎn)管理股份有限公司董事、北京金融資產(chǎn)交易所有限公司董事。

張宗友先生：董事，碩士。曾任內(nèi)蒙古證券有限責(zé)任公司營業(yè)部經(jīng)理、人力資

源部經(jīng)理，太平洋證券股份有限公司副總裁，恒泰證券股份有限公司副總裁，新華

基金管理股份有限公司總經(jīng)理、董事長、聯(lián)席董事長?，F(xiàn)任金融街證券股份有限公

司黨委副書記。

匡雙禮先生：獨(dú)立董事，碩士。曾任北京同和通正律師事務(wù)所律師、北京大成

律師事務(wù)所高級合伙人、中國銀行業(yè)協(xié)會外部評審專家、最高人民檢察院咨詢專家。

現(xiàn)任北京市圣大律師事務(wù)所主任律師，兼任山西永東化工股份有限公司獨(dú)立董事。

張坤女士：獨(dú)立董事，碩士。曾任內(nèi)蒙古臨河金川保健啤酒總廠黨委辦公室主

任、新華人壽保險股份有限公司投資管理中心綜合管理部負(fù)責(zé)人、新華資產(chǎn)管理股

份有限公司人事行政部總經(jīng)理，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會會員部總監(jiān)、秘書長助理、

協(xié)會資深高級專家（一級）。

陳佳俊女士：獨(dú)立董事，博士。曾任保定金融高等?？茖W(xué)校助教、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)

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易大學(xué)會計學(xué)副教授。現(xiàn)任中國政法大學(xué)會計學(xué)副教授、碩士生導(dǎo)師，兼任福建福

日電子股份有限公司獨(dú)立董事、福建鴻生材料科技股份有限公司獨(dú)立董事、上海太

和水科技發(fā)展股份有限公司獨(dú)立董事。

2、高級管理人員

胡三明先生：總經(jīng)理，博士。曾任中國太平洋財產(chǎn)保險公司精算部精算分析師，

泰康資產(chǎn)管理有限公司組合管理部組合經(jīng)理，合眾資產(chǎn)管理有限公司權(quán)益投資部投

資經(jīng)理，中英益利資產(chǎn)管理有限公司權(quán)益投資部總經(jīng)理，恒泰證券股份有限公司投

資總監(jiān)、證券投資部總經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理、場外交易部總經(jīng)理、深圳分公司

總經(jīng)理、恒泰先鋒投資有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任新華基金管理股份

有限公司總經(jīng)理。

齊巖先生：督察長，學(xué)士。曾任中信證券股份有限公司解放北路營業(yè)部職員、

天津管理部職員、天津大港營業(yè)部綜合部經(jīng)理?，F(xiàn)任新華基金管理股份有限公司督

察長兼任監(jiān)察稽核部總監(jiān)、子公司北京新華富時資產(chǎn)管理有限公司董事。

張鵬先生：副總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人，碩士。曾先后在中國中化集團(tuán)公司財務(wù)分

析評價部，西南證券股份有限公司固定收益融資部，中國化工油氣股份有限公司監(jiān)

事部等機(jī)構(gòu)任職，后任北京富華金控投資管理有限公司首席風(fēng)險官，長城人壽保險

股份有限公司資產(chǎn)管理中心直接投資室負(fù)責(zé)人、財務(wù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、負(fù)

責(zé)人，新華基金管理股份有限公司總經(jīng)理助理。現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副

總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人、計劃財務(wù)部總監(jiān)、子公司北京新華富時資產(chǎn)管理有限公司董

事。

3、基金經(jīng)理情況

（1）歷任基金經(jīng)理

賁興振先生：管理本基金時間：2013年12月3日—2015年10月23日。

馬英女士：管理本基金時間：2015年7月10日—2017年8月16日。

王濱先生：管理本基金時間：2017年7月13日—2021年5月19日。

裴鐸先生：管理本基金時間：2022年12月12日—2024年10月29日。

（2）現(xiàn)任基金經(jīng)理

李潔女士：經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，曾任中債信用業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級經(jīng)理。2015年9月加入

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新華基金管理股份有限公司，先后擔(dān)任債券研究員、基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任固定收益

投資部基金經(jīng)理，新華活期添利貨幣市場基金基金經(jīng)理、新華安享惠澤39個月定期

開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、新華壹諾寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、新華中債

1-5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理、新華利率債債券型證券投資基金基

金經(jīng)理、新華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。

于航先生：統(tǒng)計學(xué)碩士，2015年6月加入新華基金管理股份有限公司，曾任新

華基金固定收益投資部研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理?，F(xiàn)任固定收益投資部基

金經(jīng)理，新華豐利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、新華活期添利貨幣市場基金基金

經(jīng)理、新華壹諾寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、新華鑫日享中短債債券型證券投資基金

基金經(jīng)理。

4、投資決策委員會成員

主席：總經(jīng)理胡三明先生；副主席：基金經(jīng)理趙強(qiáng)先生、固定收益投資部副總

監(jiān)（主持工作）姚海明先生；成員：研究部總監(jiān)兼權(quán)益投資部副總監(jiān)（主持工作）

蔡春紅女士、固定收益研究部總監(jiān)兼基金經(jīng)理助理陳星屹女士。

5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份

額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收

益；

5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率等基金凈值

信息；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

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10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他

法律行為；

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人的承諾

1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策

略及限制全權(quán)處理本基金的投資。

2、本基金管理人不從事違反法律法規(guī)的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取

有效措施，防止違反法律法規(guī)行為的發(fā)生。

3、本基金管理人建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，禁止將基金財產(chǎn)用于

下列投資或活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）以任何形式的交易安排人為降低投資組合的真實(shí)久期，變相持有長期券種；

（8）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

4、本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有

關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；

（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（3）在向中國證監(jiān)會報送的材料中弄虛作假；

（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（5）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金

投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

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（7）除依法進(jìn)行基金資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會允許的其它業(yè)務(wù)外，直接或間接

進(jìn)行其他股票投資；

（8）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

5、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取

不當(dāng)利益；

（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制制度

（1）內(nèi)部控制的原則

健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制

度的有效執(zhí)行。

獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，

以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

1）控制環(huán)境

①控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，環(huán)境控制包括管理思想、經(jīng)營理念、控

制文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

②管理層通過定期學(xué)習(xí)、討論、檢討內(nèi)控制度，組織內(nèi)控設(shè)計并以身作則、積

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極執(zhí)行，牢固樹立誠實(shí)信用和內(nèi)控優(yōu)先的思想，自覺形成風(fēng)險管理觀念；通過營造

公司內(nèi)控文化氛圍，增進(jìn)員工風(fēng)險防范意識，使其貫穿于公司各部分、崗位和業(yè)務(wù)

環(huán)節(jié)。

③董事會負(fù)責(zé)公司內(nèi)部控制基本制度的制定和內(nèi)控工作的評估審查，對公司建

立有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)承擔(dān)最終責(zé)任；同時，通過充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會的監(jiān)

督職能，避免不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，建立健全符合

現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)。

④建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主透明的決策程序

和管理議事規(guī)則、高效嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、以及健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

⑤建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、輪崗、考評、晉升、淘汰等人事管理制度，嚴(yán)格制

定單位業(yè)績和個人工作表現(xiàn)掛鉤的薪酬制度，確保公司職員具備和保持正直、誠實(shí)、

公正、廉潔的品質(zhì)與應(yīng)有的專業(yè)能力。

2）風(fēng)險評估

內(nèi)部稽核人員定期評估公司風(fēng)險狀況，范圍包括所有可能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面

影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能

性，并將評估報告報公司董事會及高級管理人員。

3）組織體系

內(nèi)部控制組織體系包括三個層次：

第一層次：董事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險控制工作的指導(dǎo)；公司董

事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險控制的組織主要是董事會通過其下設(shè)的審計

委員會和督察長對公司經(jīng)營活動的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

審計委員會在董事會領(lǐng)導(dǎo)下，著力于從強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控的角度對公司自有資產(chǎn)經(jīng)

營、基金資產(chǎn)經(jīng)營及合規(guī)性經(jīng)營管理中的合規(guī)性進(jìn)行全面、重點(diǎn)的跟蹤分析并提出

改進(jìn)方案，調(diào)整、確定公司的內(nèi)部控制制度并評估其有效性。其目的是完善董事會

的合規(guī)監(jiān)控功能，建立良性的公司治理結(jié)構(gòu)。

督察長負(fù)責(zé)審計委員會決議的具體執(zhí)行,按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和審計委員會

的授權(quán)對公司經(jīng)營管理活動的合規(guī)合法性進(jìn)行監(jiān)督稽核；參與公司風(fēng)險控制工作，

發(fā)生重大風(fēng)險事件時有權(quán)向公司董事會和中國證監(jiān)會直接報告。

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第二層次：公司管理層對經(jīng)營風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制的組織主要是風(fēng)險管理委員

會、監(jiān)察稽核部。

①風(fēng)險管理委員會是公司日常經(jīng)營管理的最高風(fēng)險控制機(jī)構(gòu)。主要職權(quán)是：擬

定公司風(fēng)險控制的基本策略和制度，并監(jiān)督實(shí)施；對公司日常經(jīng)營管理風(fēng)險進(jìn)行整

體分析和評估，并制定相應(yīng)的改進(jìn)措施；負(fù)責(zé)公司的危機(jī)處理工作等。

②監(jiān)察稽核部是公司內(nèi)部監(jiān)察部門，獨(dú)立執(zhí)行內(nèi)部的監(jiān)督稽核工作。風(fēng)險管理

人員使用數(shù)量化的風(fēng)險管理系統(tǒng)，隨時對基金投資過程中的市場風(fēng)險進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控，

并提出具體的改進(jìn)意見。

第三層次：各職能部門對各自業(yè)務(wù)的自我檢查和監(jiān)控。

公司各職能部門作為公司內(nèi)部風(fēng)險控制的具體實(shí)施單位，在公司各項基本管理

制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)劃和各部門的具體情況制訂本部門的業(yè)

務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定，并嚴(yán)格執(zhí)行，將風(fēng)險控制在最小范圍內(nèi)。

4）制度體系

制度是內(nèi)部控制的指引和規(guī)范，制度縝密是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)。

①內(nèi)部控制制度包括內(nèi)部管理控制制度、業(yè)務(wù)控制制度、會計核算控制制度、

信息披露制度、監(jiān)察稽核制度等。

②內(nèi)部管理控制制度包括授權(quán)管理制度、人力資源及業(yè)績考核制度、行政管理

制度、員工行為規(guī)范、紀(jì)律程序。

③業(yè)務(wù)控制制度包括投資管理制度、風(fēng)險控制制度、資料檔案管理制度、技術(shù)

保障制度和危機(jī)處理制度。

5）信息與溝通

建立內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，

保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送

達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。

2、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管

理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任；

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

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（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部

控制制度。

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四、基金托管人

（一）、基金托管人情況

1、基本情況

名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人：張金良

成立時間：2004年09月17日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟陸佰壹拾陸億零叁拾捌萬壹仟伍佰元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

聯(lián)系人：王小飛

聯(lián)系電話：(021)6063 7103

2、主要人員情況

中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險業(yè)

務(wù)處、理財信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)

務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營管理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等

12個職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營中心，共有員工300余人。自2007

年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成

為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。

3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持

“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的

各項職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。

經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，

已形成包括證券投資基金、社保基金、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、

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(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品

種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2025年末，中國建設(shè)銀行已托管1,536只證券投資

基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。

中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》

評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)

秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎

項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎”、2019年

度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、

以及2020年度、2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。2023年度，

榮獲《中國基金報》“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。2024年度，榮獲《中

國基金報》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀

行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次托管人”獎項。2025年度，榮獲《中國基金報》“指

數(shù)生態(tài)圈英華獎”、《環(huán)球金融》“中國最佳次托管人”等獎項。

(二）、基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)

監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)

健運(yùn)行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保

護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，

對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)

控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。

3、內(nèi)部控制制度及措施

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、

崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具

備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，

業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)

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操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防

止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。

(三)、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。

利用自行開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合

同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。

在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的

投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

2、監(jiān)督流程

（1）每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控

制等情況進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險提示，與基金管

理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。

（2）收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。

（3）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理

人進(jìn)行解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。

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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

（1）名稱：新華基金管理股份有限公司北京直銷中心

辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街26號新時代大廈9層、11層

法定代表人：銀國宏

電話：010-68730999

聯(lián)系人：鄭維丹

網(wǎng)址：www.ncfund.com.cn

客服電話：400-819-8866

（2）電子直銷：新華基金網(wǎng)上交易平臺

網(wǎng)址：https://trade.ncfund.com.cn

2、其他銷售機(jī)構(gòu)

（1）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司

法定代表人：梁蓉

企業(yè)電話：010-66154828

注冊地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A

辦公地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A

網(wǎng)址：www.5irich.com

（2）北京度小滿基金銷售有限公司

法定代表人：盛超

企業(yè)電話：010-86325713

注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

網(wǎng)址：www.duxiaomanjijin.com

（3）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司

法定代表人：鄧偉

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企業(yè)電話：4006180707

注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路5號院2號樓8層901內(nèi)906單元

網(wǎng)址：https://www.hongdianfund.com/

（4）北京匯成基金銷售有限公司

法定代表人：王偉剛

企業(yè)電話：400-619-9059

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

網(wǎng)址：www.hcfunds.com

（5）北京濟(jì)安基金銷售有限公司

法定代表人：楊健

企業(yè)電話：13911805106

注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005

辦公地址：朝陽區(qū)太陽宮中路16號院冠捷大廈1105

網(wǎng)址：www.jianfortune.com

（6）北京加和基金銷售有限公司

法定代表人：李由

企業(yè)電話：010-56534588

注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓518室

辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓518室

網(wǎng)址：www.jiahejijin.com

（7）北京坤元基金銷售有限公司

法定代表人：杜福勝

企業(yè)電話：4006498989

注冊地址：北京市石景山區(qū)古城大街特鋼公司十一區(qū)(首特創(chuàng)業(yè)基地A座)八層

816號

辦公地址：北京市石景山區(qū)古城大街特鋼公司十一區(qū)（首特創(chuàng)業(yè)基地A座）八

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層816號

網(wǎng)址：www.kunyuanfund.com

（8）北京錢景基金銷售有限公司

法定代表人：王利剛

企業(yè)電話：15801402259

注冊地址：北京市豐臺區(qū)麗澤路24號院1號樓-5至32層101內(nèi)26層2602-2A

辦公地址：北京市石景山區(qū)金融長安中心26號院2號樓1702

網(wǎng)址：www.qianjing.com

（9）北京雪球基金銷售有限公司

法定代表人：李楠

企業(yè)電話：010-61840600

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓19層1901內(nèi)1903室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501

網(wǎng)址：www.danjuanapp.com

（10）北京展恒基金銷售股份有限公司

法定代表人：閆振杰

企業(yè)電話：18601027890

注冊地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓6層601內(nèi)0615A

辦公地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓6層601內(nèi)0615A

網(wǎng)址：www.myfund.com

（11）博時財富基金銷售有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19

層

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19

層

法定代表人：杜松嶺

客服電話：400-610-5568

公司網(wǎng)站：www.boserawealth.com

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（12）誠通證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路27號樓12層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路27號樓12層

法定代表人：張威

客戶服務(wù)電話：95399

網(wǎng)址：http://www.cctgsc.com.cn

（13）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司

注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

法定代表人：樊懷東

客服電話：4000899100

公司網(wǎng)址：http://www.yibaijin.com

（14）德邦證券股份有限公司

注冊地址：山東省濟(jì)南市歷下區(qū)姚家街道山左路1851號山東財金大廈9層

901-910室

辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路600號外灘金融中心S2棟22層

法定代表人：梁雷

客戶服務(wù)電話：400-8888-128

公司網(wǎng)址：www.tebon.com.cn

（15）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司

法定代表人：齊凌峰

企業(yè)電話：400-158-5050

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路太月園3號樓5層521室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路40號院1號樓3層306室

網(wǎng)址：https://www.tl50.com/

（16）東方財富證券股份有限公司

法定代表人：戴彥

企業(yè)電話：021-23586688

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注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈18樓

網(wǎng)址：www.xzsec.com

（17）東方證券股份有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈

辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈

法定代表人：龔德雄

客服電話：95503

網(wǎng)址：www.dfzq.com.cn

（18）泛華普益基金銷售有限公司

法定代表人：王建華

企業(yè)電話：028-86645380

注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室

網(wǎng)址：www.pyifp.com

（19）光大證券股份有限公司

注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號

辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號

法定代表人：劉秋明

客服電話：95525

網(wǎng)址：www.ebscn.com

（20）廣發(fā)銀行股份有限公司

注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號

辦公地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號

法定代表人：王凱

客服電話：400-830-8003

網(wǎng)址：www.cgbchina.com.cn

（21）廣發(fā)證券股份有限公司

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注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈

法定代表人：林傳輝

客服電話：95575

網(wǎng)址：www.gf.com.cn

（22）貴州省貴文文化基金銷售有限公司

法定代表人：陳成

企業(yè)電話：0851-85407888

注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17

號

辦公地址：貴州省貴陽市南明區(qū)小碧鄉(xiāng)興業(yè)西路CCDI大樓二樓

網(wǎng)址：www.gwcaifu.com

（23）國金證券股份有限公司

注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號

辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號成證大廈16樓

法定代表人：冉云

客戶服務(wù)熱線：95310

網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn

（24）國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號

辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號

法定代表人：朱健

傳真：021-38670666

網(wǎng)址：www.gtht.com

服務(wù)熱線:95521

（25）國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

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法定代表人：王蘇望

客服電話：95517

網(wǎng)址：www.essence.com.cn

（26）國信證券股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈

法定代表人：張納沙

客服電話：95536

網(wǎng)址：www.guosen.com.cn

（27）杭州銀行股份有限公司

法定代表人：宋劍斌

企業(yè)電話：95398

注冊地址：浙江省杭州市上城區(qū)解放東路168號

辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)四季青街道解放東路168號

網(wǎng)址：www.hzbank.com.cn

（28）和耕傳承基金銷售有限公司

法定代表人：溫麗燕

企業(yè)電話：010-56822251

注冊地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）普惠路55號1號樓9層30-910

辦公地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓

503

網(wǎng)址：www.hgccpb.com

（29）和訊信息科技有限公司

法定代表人：羅佳

企業(yè)電話：85650039

注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號10層

網(wǎng)址：www.homeway.com.cn

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（30）華寶證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號2、3、4層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號2、3、4層

法定代表人：劉加海

客戶服務(wù)電話：400-820-9898

公司網(wǎng)址：https://www.cnhbstock.com

（31）華福證券有限責(zé)任公司

注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1樓3層、4層、5層

辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道380號寶地廣場18層

法定代表人：黃德良

客服電話：95547

網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn

（32）華金證券股份有限公司

注冊地址：上海市靜安區(qū)天目西路128號1902室

辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號30層

法定代表人：燕文波

客戶服務(wù)電話：956011

公司網(wǎng)址：https://www.huajinsc.cn

（33）華瑞保險銷售有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運(yùn)通星財富廣場1號樓B座307-2

室

辦公地址：上海市嘉定區(qū)眾仁路399號運(yùn)通星財富廣場1號樓B座307-2室

法定代表人：王樹科

企業(yè)電話：021-60678009

網(wǎng)址：m.huaruisales.com

（34）華泰證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路228號

辦公地址：江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場

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法定代表人：張偉

客服電話：95597

網(wǎng)址：www.htsc.com.cn

（35）華源證券股份有限公司

法定代表人：鄧暉

企業(yè)電話：0971-6105305

注冊地址：青海省西寧市城中區(qū)時代大道108號南川工業(yè)園區(qū)投資服務(wù)中心1

號樓3樓313、315室

辦公地址：武漢市江漢區(qū)青年路278號中海中心32F-34F

網(wǎng)址：www.jzsec.com

（36）嘉實(shí)財富管理有限公司

法定代表人：經(jīng)雷

企業(yè)電話：400-021-8850

注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

辦公地址：海南省三亞市吉陽區(qū)迎賓路198號的三亞太平金融產(chǎn)業(yè)港項目2號

樓13層1315號房

網(wǎng)址：www.harvestwm.cn

（37）江海證券有限公司

注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號

辦公地址：黑龍江省哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號

法定代表人：趙洪波

客服電話：0451-85863673

網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn

（38）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

法定代表人：吳言林

企業(yè)電話：025-56878016

注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)古檀大道47號

辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地中心紫峰大廈2005

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網(wǎng)址：www.huilinbd.com

（39）江蘇銀行股份有限公司

法定代表人：葛仁余

企業(yè)電話：95319

注冊地址：南京市中華路26號

辦公地址：江蘇省南京市秦淮區(qū)中華路26號

網(wǎng)址：www.jshcpay.com

（40）金融街證券股份有限公司

注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合

樓

辦公地址：北京市西城區(qū)德勝門外大街83號德勝國際中心B座12層

法定代表人：祝艷輝

客服電話：956088

網(wǎng)址：www.cnht.com.cn

（41）京東肯特瑞基金銷售有限公司

法定代表人：王珊珊

企業(yè)電話：13811569475

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2

網(wǎng)址：https://kenterui.jd.com

（42）開源證券股份有限公司

注冊地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層

辦公地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層

法定代表人：李剛

客服電話：95325

公司網(wǎng)址：www.kysec.cn

（43）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

法定代表人：王珺

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企業(yè)電話：26888888

注冊地址：浙江省五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)留下街道西溪路569號間9號樓小郵局

網(wǎng)址：www.fund123-corp.cn

（44）麥高證券有限責(zé)任公司

注冊地址：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號

辦公地址：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號

法定代表人：宋成

客戶服務(wù)電話：400-618-3355

網(wǎng)址：www.mgzq.com

（45）蒙商銀行股份有限公司

法定代表人：郭林

企業(yè)電話：0472-2658888

注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座

辦公地址：內(nèi)蒙古包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座

網(wǎng)址：www.bsszyh.com

（46）南京蘇寧基金銷售有限公司

法定代表人：錢燕飛

企業(yè)電話：025-66996699

注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

網(wǎng)址：www.snjijin.com

（47）寧波銀行股份有限公司

法定代表人：陸華裕

企業(yè)電話：95574

注冊地址：浙江省寧東路345號

辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn

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（48）諾亞正行基金銷售有限公司

法定代表人：王強(qiáng)

企業(yè)電話：13636335428

注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心

網(wǎng)址：www.noah-fund.com

（49）平安銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號,中國廣東省深圳市福田區(qū)益

田路5023號平安金融中心B座

法定代表人：謝永林

客服電話：95511-3

網(wǎng)址：bank.pingan.com

（50）浦領(lǐng)基金銷售有限公司

法定代表人：張蓮

企業(yè)電話：4000125899

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號16層1611

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號16層1611

網(wǎng)址：www.zscffund.com

（51）上海愛建基金銷售有限公司

法定代表人：吳文新

企業(yè)電話：17006635179

注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號1106、1121室

網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn

（52）上海大智慧基金銷售有限公司

法定代表人：張俊

企業(yè)電話：021-20219988

新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號1號樓15層

網(wǎng)址：www.wg.com.cn

（53）上海國信嘉利基金銷售有限公司

法定代表人：賀鑫焱

企業(yè)電話：021-68870223

注冊地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室

網(wǎng)址：www.gxjlcn.com

（54）上海好買基金銷售有限公司

法定代表人：陶怡

企業(yè)電話：021-20435200

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號10樓

網(wǎng)址：www.ehowbuy.com

（55）上海匯付基金銷售有限公司

法定代表人：金佶

企業(yè)電話：021-33323999

注冊地址：上海市黃浦區(qū)九江路769號1807-3室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宜山路700號C5棟

網(wǎng)址：www.hotjijin.com

（56）上海基煜基金銷售有限公司

法定代表人：王翔

企業(yè)電話：021-65370077

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室

網(wǎng)址：www.jigoutong.com.cn

（57）上海凱石財富基金銷售有限公司

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法定代表人：陳繼武

企業(yè)電話：021-63333389

注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號602-115室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路729號1號樓8樓

網(wǎng)址：www.vworks.com.cn

（58）上海利得基金銷售有限公司

法定代表人：李興春

企業(yè)電話：400-032-5885

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36

室

網(wǎng)址：https://www.leadfund.com.cn

（59）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

法定代表人：尹彬彬

企業(yè)電話：18016389968

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市溧陽路735號

網(wǎng)址：www.66money.com

（60）上海陸金所基金銷售有限公司

法定代表人：陳祎彬

企業(yè)電話：4008219031

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號7層（實(shí)際樓層6層）

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號7層（實(shí)際樓層6層）

網(wǎng)址：www.lujinlicai.com

（61）上海陸享基金銷售有限公司

法定代表人：粟旭

企業(yè)電話：021-53398814

注冊地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室

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辦公地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室

網(wǎng)址：www.luxxfund.com

（62）上海攀贏基金銷售有限公司

法定代表人：鄭新林

企業(yè)電話：021-68889206

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓層，

實(shí)際樓層6層）03室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號703室

網(wǎng)址：www.weonefunds.com

（63）上海天天基金銷售有限公司

法定代表人：其實(shí)

企業(yè)電話：021-54509977

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號7、23、25、26層

網(wǎng)址：www.1234567.com.cn

（64）上海萬得基金銷售有限公司

法定代表人：簡夢雯

企業(yè)電話：4006077838

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座

辦公地址：上海市浦明路1500號萬得大廈7樓

網(wǎng)址：www.520fund.com.cn

（65）上海長量基金銷售有限公司

法定代表人：張躍偉

企業(yè)電話：400-820-2899

注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A座6F

網(wǎng)址：www.erichfund.com

（66）上海證達(dá)通基金銷售有限公司

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法定代表人：姚楊

企業(yè)電話：4001628599

注冊地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號3層B區(qū)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號（云璟峰匯G3棟）3-B區(qū)

網(wǎng)址：www.zhengtongfunds.com

（67）上海證券有限責(zé)任公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)人民路366號

辦公地址：上海市黃浦區(qū)人民路366號

法定代表人：李海超

客服電話：4008-918-918

網(wǎng)址：www.shzq.com

（68）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司

法定代表人：黃欣

企業(yè)電話：021-33768132

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

網(wǎng)址：www.zzfunds.cn

（69）申港證券股份有限公司

法定代表人：邵亞良

企業(yè)電話：021-20639666

注冊地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1589號長泰國際金融大廈16/22/23樓

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1589號長泰國際金融大廈

16/22/23樓

網(wǎng)址：www.shgsec.com

（70）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司

法定代表人：楊柳

企業(yè)電話：18038073235

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海

新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

商務(wù)秘書有限公司）

辦公地址：深圳市福田區(qū)沙嘴路尚美紅樹灣1號A座寫字樓16樓

網(wǎng)址：www.ppwfund.com

（71）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

法定代表人：張斌

企業(yè)電話：13611479647

注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2

棟3703-A

辦公地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2

棟3703-A

網(wǎng)址：www.new-rand.cn

（72）深圳眾祿基金銷售股份有限公司

法定代表人：薛峰

企業(yè)電話：0755-33227916

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層

12-13室

辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層

12-13室

網(wǎng)址：www.jjmmw.com.cn

（73）蘇豪弘業(yè)期貨股份有限公司

法定代表人：儲開榮

企業(yè)電話：025-52278980

注冊地址：南京市建鄴區(qū)江東中路399號3幢

辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路399號3幢

網(wǎng)址：http://www.ftol.com.cn

（74）泰信財富基金銷售有限公司

法定代表人：彭浩

企業(yè)電話：010-53579668

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注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

網(wǎng)址：www.txhuodong.com

（75）天津國美基金銷售有限公司

法定代表人：陳萍

企業(yè)電話：010-59287001

注冊地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2804-2、2805

辦公地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2804-2、2805

網(wǎng)址：www.gomemyj.com

（76）通華財富（上海）基金銷售有限公司

法定代表人：周欣

企業(yè)電話：4001019301

注冊地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室

辦公地址：上海浦東新區(qū)金滬路55號

網(wǎng)址：www.tonghuafund.com.cn

（77）萬家財富基金銷售（天津）有限公司

法定代表人：戴曉云

企業(yè)電話：010-59013895

注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-2413

室

辦公地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-2413

室

網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com

（78）五礦證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈2401

辦公地址：深圳市南山區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈（18-25層）

法定代表人：鄭宇

客戶服務(wù)電話：40018-40028

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網(wǎng)址：www.wkzq.com.cn

（79）興業(yè)銀行股份有限公司

法定代表人：呂家進(jìn)

企業(yè)電話：95561

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號

網(wǎng)址：www.cib.com.cn

（80）興業(yè)證券股份有限公司

注冊地址：福州市湖東路268號

辦公地址：福州市湖東路268號證券大廈；上海市浦東新區(qū)民生路1199弄證大

五道口廣場3號樓

法定代表人：楊華輝

客服電話：95562

網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn

（81）玄元保險代理有限公司

法定代表人：馬永諳

企業(yè)電話：021-50701003

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

網(wǎng)址：www.xlingtou.com

（82）陽光人壽保險股份有限公司

法定代表人：李科

企業(yè)電話：010-59053566

注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路陽光金融中心4、5、6、7層

網(wǎng)址：www.sinosig.com

（83）一路財富（深圳）基金銷售有限公司

法定代表人：吳雪秀

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企業(yè)電話：010-88854918

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號香江金融大廈2111

辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號香江金融大廈2111

網(wǎng)址：www.yilucaifu.com

（84）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司

法定代表人：湯蕾

企業(yè)電話：400-6099-200

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路118號24層2405、2406

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C

網(wǎng)址：www.puzefund.com

（85）奕豐基金銷售有限公司

法定代表人：TEO WEE HOWE

企業(yè)電話：89460500

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海

商務(wù)秘書有限公司）經(jīng)營場所：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704

室

辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1703-04室

網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn

（86）銀河期貨有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街8號樓31層2702單元31012室、33層

2902單元33010室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街8號樓北京國際財源中心A座31層、

33層

法定代表人：王東

客戶服務(wù)電話：400-886-7799

公司網(wǎng)址：www.yhqh.com.cn

（87）英大證券有限責(zé)任公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層

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辦公地址:深圳市深南中路華能大廈30樓

法定代表人：馬曉燕

客服電話：400-018-8688

網(wǎng)址：www.ydsc.com.cn

（88）粵開證券股份有限公司

注冊地址：廣州市黃埔區(qū)科學(xué)大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、21、22、23層

辦公地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)科學(xué)大道60號開發(fā)區(qū)控股中心23層

法定代表人：郭川舟

客戶服務(wù)電話：95564

公司網(wǎng)址：http://www.ykzq.com

（89）長江證券股份有限公司

注冊地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號

辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號

法定代表人：劉正斌

客服電話：95579或4008-888-999

網(wǎng)址：www.cjsc.com

（90）招商銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：繆建民

客服電話：95555

網(wǎng)址：www.cmbchina.com

（91）招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

法定代表人：霍達(dá)

客服電話：95565

網(wǎng)站：www.cmschina.com

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（92）浙江同花順基金銷售有限公司

法定代表人：吳強(qiáng)

企業(yè)電話：88911818

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號401室

辦公地址：浙江省杭州市文二西路1號903室

網(wǎng)址：www.5ifund.cn

（93）中國國際期貨股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國門外光華路14號1幢6層609號、610號

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外光華路14號1幢6層609號、610號

法定代表人：王兵

客戶服務(wù)熱線：95162

公司網(wǎng)站：www.cifco.net

（94）中國建設(shè)銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：中國北京西城區(qū)金融大街25號

法定代表人：張金良

客服電話：95533

網(wǎng)址：www.ccb.com

（95）中國民生銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號

辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號

法定代表人:蔡希良

客服電話：95568

網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn

（96）中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號

辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號

法定代表人：谷澍

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客服電話：95599

網(wǎng)址：www.abchina.com

（97）中國人壽保險股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號

法定代表人：白濤

客服電話：95519

公司網(wǎng)址：www.e-chinalife.com

（98）中國銀河證券股份有限公司

辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈

注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101

郵編：100073

法定代表人：王晟

客服電話：4008-888-888、95551

公司網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn

（99）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

法定代表人：鄭國雨

客服電話：95580

公司網(wǎng)址：www.psbc.com

（100）中國中金財富證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈

L4601-L4608

辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大

廈46層

法定代表人：王建力

客服電話：95532

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網(wǎng)址：www.ciccwm.com

（101）中泰證券股份有限公司

注冊地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號

辦公地址：山東省濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號

法定代表人：王洪

客服電話：95538

網(wǎng)址：www.zts.com.cn

（102）中信百信銀行股份有限公司

法定代表人：寇冠

企業(yè)電話：010-86496888

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓8層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓8層

網(wǎng)址：www.citicaibank.cn

（103）中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號中信大廈

法定代表人：劉成

客服電話：95587、4008888108

網(wǎng)站：www.csc108.com

（104）中信期貨有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13

層1301-1305、14層

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層

1301-1305室,14層518048

法定代表人：竇長宏

客服電話：400-990-8826

網(wǎng)址：www.citicsf.com

（105）中信銀行股份有限公司

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注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

客服電話：95558

網(wǎng)址：www.citicbank.com

（106）中信證券（山東）有限責(zé)任公司

注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001

辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層

法定代表人：肖海峰

客戶服務(wù)電話：95548

網(wǎng)址：sd.citics.com

（107）中信證券股份有限公司

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座

法定代表人：張佑君

客服電話：95548

網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com

（108）中信證券華南股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室（部

位:自編01號）

辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔5、19-20

層

法定代表人：陳可可

客戶服務(wù)電話：95548

網(wǎng)址：www.gzs.com.cn

（109）中證金牛（北京）基金銷售有限公司

法定代表人：吳志堅

企業(yè)電話：010-63156530

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注冊地址：北京市豐臺區(qū)金麗南路3號院2號樓1至16層01內(nèi)六層1-253室

辦公地址：北京市豐臺區(qū)麗澤路16號院2號樓銘豐大廈4層401

網(wǎng)址：www.bullamc.com

（110）重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

法定代表人：謝文輝

企業(yè)電話：023-61110682

注冊地址：重慶市江北區(qū)金沙門路36號

辦公地址：重慶市江北區(qū)金沙門路36號

網(wǎng)址：www.cqrcb.com

（111）重慶銀行股份有限公司

注冊地址：重慶市江北區(qū)永平門街6號

辦公地址：重慶市江北區(qū)永平門街6號

法定代表人：楊秀明

客服電話：956023

網(wǎng)址：www.cqcbank.com

（112）珠海盈米基金銷售有限公司

法定代表人：肖雯

企業(yè)電話：020-89629099

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公

辦公地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公

網(wǎng)址：www.qieman.com

（113）大有期貨有限公司

法定代表人：雷芳

企業(yè)電話：0731-84409000

注冊地址：長沙市天心區(qū)芙蓉南路二段128號現(xiàn)代廣場三、四樓

辦公地址：湖南省長沙市天心區(qū)芙蓉南路二段128號現(xiàn)代廣場三、四樓

網(wǎng)址：www.dayouf.com

（114）天風(fēng)證券股份有限公司

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注冊地址：武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)高新大道446號天風(fēng)證券大廈20層

辦公地址：湖北省武漢市武昌區(qū)中北路217號天風(fēng)大廈2號樓

法定代表人：龐介民

客服電話：95391

公司網(wǎng)址：www.tfzq.com

（115）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司

法定代表人：陶永澤

注冊地址：貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門西大街甲129號金隅大廈16層

網(wǎng)址：www.hczq.com

客服電話：95513 4008666689

（二）登記機(jī)構(gòu)

名稱：新華基金管理股份有限公司

住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街26號新時代大廈9層、11層

重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

法定代表人：銀國宏

電話：023-63711923

傳真：023-63710297

聯(lián)系人：陳猷憂

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒

電話：（021）31358666

傳真：（021）31358600

經(jīng)辦律師：陸奇、狄家璐

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聯(lián)系人：狄家璐

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：致同會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京朝陽區(qū)建國門外大街22號賽特廣場5層

辦公地址：北京朝陽區(qū)建國門外大街22號賽特廣場5層

法定代表人：李惠琦

電話：010-8566 5588

傳真：010-8566 5120

經(jīng)辦注冊會計師：張偉、鄧冰清

聯(lián)系人：鄧冰清

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六、基金份額的分類

（一）基金份額分類

根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率和申購金額限制的不同，將本基金基金份額分為不同的類

別，A類、B類和E類基金份額。各類基金份額分別設(shè)置代碼并分別計算和公告每

萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分類進(jìn)

行調(diào)整并公告。

（二）基金份額類別的限制

投資人可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，

但A類基金份額、B類基金份額依據(jù)基金合同或招募說明書約定因申購、贖回、基

金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額自動升級或者降級的除外。基金管理人可以與基金托

管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整申購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，

基金管理人必須在開始調(diào)整前2日在指定媒介上刊登公告。

本基金A類、B類和E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)及申購、贖回的數(shù)額限制如下：

 A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額 

年銷售服務(wù)費(fèi)率 0.25% 0.01% 0.05% 

首次單筆申購最低金額 網(wǎng)上交易系統(tǒng)0.01元直銷中心10,000元其他銷售機(jī)構(gòu)：0.01元 5,000,000元（已持有本基金B(yǎng)類份額的投資者可以適用首次申購單筆最低限額人民幣1元） 銷售機(jī)構(gòu)0.01元 

追加申購最低金額 網(wǎng)上交易系統(tǒng)：0.01元直銷中心：1元其他銷售機(jī)構(gòu)：0.01元 1元 0.01元 

單筆贖回最低份額 0.01份 1份 0.01份 

基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 5,000,000份 0.01份 



（三）基金份額的自動升降級

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1、A類基金份額持有人，即在本基金存續(xù)期內(nèi)所持基金份額余額低于500萬份

的基金份額持有人。若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或

超過500萬份（含500萬份）時，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的

A類基金份額升級為B類基金份額。

2、B類基金份額持有人，即在本基金存續(xù)期內(nèi)所持基金份額超過500萬份（含

500萬份）的基金份額持有人。若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金

份額低于500萬份時，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份

額降級為A類基金份額。

3、投資者申購申請確認(rèn)成交后，實(shí)際獲得的基金份額等級以本基金的登記機(jī)構(gòu)

根據(jù)上述規(guī)則確認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。

本基金E類基金份額不參與基金份額升降級。

基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升

降級的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前2日在指定媒介上刊登

公告。

在不違反法律法規(guī)規(guī)定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，

基金管理人也可根據(jù)市場情況調(diào)整基金份額類別設(shè)置或增加新的基金份額類別、調(diào)

整某類基金份額類別的費(fèi)率或收費(fèi)方式等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人應(yīng)及時公告并報

中國證監(jiān)會備案，不需要召開基金份額持有人大會。

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七、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息

披露辦法》、基金合同及其它法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2013年10月28日中國證監(jiān)

會【2013】1359號文注冊募集，募集期為2013年11月25日—2013年11月29日。

經(jīng)瑞華會計師事務(wù)所驗(yàn)資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，設(shè)立募

集期共募集409,018,569.10份基金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為288戶。

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八、基金合同的生效

（一）基金備案的條件

本基金合同已于2013年12月3日生效。

（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者

基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)

六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，

如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大

會進(jìn)行表決。

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九、基金份額的申購與贖回

（一）申購與贖回場所

本基金的銷售機(jī)構(gòu)為新華基金管理股份有限公司及其代銷機(jī)構(gòu)。

基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

基金投資者應(yīng)當(dāng)在基金管理人直銷系統(tǒng)或按基金管理人提供的其他方式辦理基金份

額的申購與贖回。

（二）申購與贖回的開放日及時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理

時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理

時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

申購和贖回的開放日為證券交易所交易日（基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證

監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購或贖回時除外），投資者應(yīng)當(dāng)在開放日辦

理申購和贖回申請。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間在基金份額發(fā)售公告中載明或另行

公告。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或?qū)嶋H情況

需要，基金管理人可視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行調(diào)整，但此項調(diào)整應(yīng)在實(shí)

施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

（三）申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為人民幣1.00元

為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、投資者在全部贖回本基金份額時，基金管理人自動將投資者賬戶當(dāng)前累計收

益全部結(jié)轉(zhuǎn)并與贖回款一起支付給投資者；投資者部分贖回，賬戶當(dāng)前累計收益為

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正時，不結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計收益。賬戶當(dāng)前累計收益為負(fù)時，按贖回比例結(jié)轉(zhuǎn)賬戶

當(dāng)前累計收益。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資者必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間向銷售機(jī)構(gòu)提

出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖

回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)

行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+1日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或

以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項退還

給投資人。

基金銷售機(jī)構(gòu)對申購或贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，

并提前公告。

3、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購成立，

申購是否生效以基金登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立，贖回是否生效以基金登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)

為準(zhǔn)。正常情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋1日內(nèi)(包

括該日)支付贖回款項。特殊情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人

可與基金托管人協(xié)商，在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基金份額持有人支付贖回款項。

如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其

它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項的支

付時間可相應(yīng)順延。

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在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。

（五）申購與贖回的數(shù)額限制

1、投資者通過網(wǎng)上直銷系統(tǒng)每筆申購的A類和E類基金份額的最低金額為人

民幣0.01元，追加單筆申購最低金額為0.01元；直銷中心首次最低申購A類基金

份額的金額為10000元，追加單筆申購最低金額為1元；其他銷售機(jī)構(gòu)首次最低申

購A類和E類基金份額的金額為0.01元，追加單筆申購最低金額為0.01元。首次

申購B類基金份額的最低金額為人民幣5,000,000元，但已持有本基金B(yǎng)類份額的

投資者可以適用首次申購單筆最低限額人民幣1元，追加申購單筆最低金額為1元。

各銷售機(jī)構(gòu)對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的

業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回份額不限。A類

和E類基金份額贖回最低份額0.01份，若A類和E類基金份額持有人贖回時或贖

回后將導(dǎo)致保留的基金份額余額不足0.01份的，需一次全部贖回。B類基金份額贖

回最低份額1份，若B類基金份額持有人持有的基金份額不足500萬份或某筆贖回

導(dǎo)致該持有人持有的基金份額少于500萬份時，登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶持

有的B類基金份額降級為A類基金份額。

各銷售機(jī)構(gòu)對本基金最低贖回金額及最低持有份額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)

構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見

更新的招募說明書。

4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金

管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大

額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體規(guī)

定請參見相關(guān)公告。

5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下

暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。

基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定的申購

金額和贖回份額及最低持有份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息

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披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

（六）本基金的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率

1、申購費(fèi)

本基金的申購費(fèi)率為零。

2、贖回費(fèi)

（1）本基金通常情況下不收取贖回費(fèi)用。

（2）當(dāng)發(fā)生下列情形之一時：

1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中

央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈

值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時；

2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資

組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他

金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時；

為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金

份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制

贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確

認(rèn)上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外。

（七）申購份額和贖回金額的計算

本基金的各類基金份額凈值保持為1.00元，本基金的各類基金份額每份基金份

額申購價格和贖回價格均為人民幣1.00元。

1、本基金各類申購份額的計算：

投資者以金額申購獲得基金份額。

申購份額的計算方式如下：

申購份額=申購金額/1.00

申購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失

由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

例：某投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，則可得到的A類基金份額

的申購份額為：

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申購份額=50,000.00/1.00=50,000.00份

即：投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，可得到50,000.00份A類基

金份額。

2、本基金各類贖回金額的計算：

贖回金額＝贖回份額×1.00

贖回金額按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基

金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

例：假定某投資者在T日贖回五萬份A類基金份額，則贖回金額的計算如下：

贖回金額=50,000.00×1.00=50,000.00元

即：投資者贖回50,000.00份A類基金份額，可得5萬元贖回金額。

（八）申購與贖回的登記

投資者申購基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)益并辦

理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋1日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

投資者贖回基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記

手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，但

不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前3個工作日在指定媒介公告。

（九）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后

的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正

常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因

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支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，

基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前提下，可對

其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回

申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖

回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放

日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請

將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，

直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部

分作自動延期贖回處理。

在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當(dāng)日超過上一日基金總份額20%

以上的贖回申請，基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超出該比例的贖回申請

實(shí)施延期辦理，對該單個基金份額持有人剩余贖回申請與其他賬戶贖回申請根據(jù)前

段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的

贖回申請一并辦理。但是，如該類基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必

要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但

不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募

說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，

并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

（十）拒絕或暫停申購的情形及處理方式

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫?；蚓芙^接受基金投資者的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作；

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

人的申購申請；

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈

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值；

4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持

有人利益時；

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對

基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；

6、當(dāng)接受新的申購申請，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模

上限時，或使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購金額上限時，或

使該投資人累計持有的份額超過基金管理人規(guī)定的單個投資人累計持有份額上限時，

或使該投資人當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的單個投資人當(dāng)日申購金額上限時；

7、當(dāng)影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏

離度絕對值達(dá)到0.50%時；

8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，

基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請；

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額

數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述

50%比例要求的情形時；

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、7、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫

停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停

申購公告。對于上述第6項拒絕申購的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公

布相關(guān)申購上限設(shè)定。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給

投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（十一）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式

1、發(fā)生下列情形，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩

支付贖回款項：

（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項；

（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投

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資人的贖回申請或延緩支付贖回款項；

（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)

凈值；

（4）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；

（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)

后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施；

（6）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的或基金合同約定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖

回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理

人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總

量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，

按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能

未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)

務(wù)的辦理并公告。

2、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持

有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采

取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。

（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上

刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊

登基金重新開放申購或贖回公告。如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以按

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定自行確定在指定媒介上刊登基金暫停公告的次數(shù)，

并應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告。

（十三）基金的轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金

管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)

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則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告

知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

（十四）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而

產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上

述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；

司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)

制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要

求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，

并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

（十五）轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷

售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（十六）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆

時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行

約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募

說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

（十七）基金份額的凍結(jié)與解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍以及基金

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

（十八）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利

益的前提下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公告。

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十、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

在力求保持基金資產(chǎn)安全性與較高流動性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

（二）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：

1、現(xiàn)金；

2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存

單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

資產(chǎn)支持證券；

4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金采取以長期利率趨勢分析為基礎(chǔ)，結(jié)合短中期經(jīng)濟(jì)周期、宏觀政策方向

及收益率曲線分析，通過債券類屬配置和收益率曲線配置等方法，實(shí)施積極的債券

投資組合管理。

1、利率趨勢分析

通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策、短期資金供給等因素的分析，形成對利率走勢的

判斷。如果預(yù)期利率下降，將增加組合的久期；反之，如果預(yù)期利率將上升，則縮

短組合的久期。

2、期限結(jié)構(gòu)配置

剩余期限是指貨幣基金持有的投資組合平均臨近到期日的天數(shù)。對于貨幣基金

而言，其投資組合的平均剩余期限不能超過120天，但一般而言，越臨近到期日收

益越低，期限較長的債券收益較高，因而從收益角度而言，剩余期限較長的貨幣基

金收益可能較高，但相對而言持有期限較長的債券面臨的流動性風(fēng)險較大，也將加

大基金的整體風(fēng)險程度，因而剩余期限的選擇需要兼顧流動性以及收益率。本基金

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將根據(jù)對貨幣政策短期資金供給等因素的分析、兼顧流動性風(fēng)險，對剩余期限進(jìn)行

配置。

3、收益率曲線配置策略

在久期確定的基礎(chǔ)上，根據(jù)對收益率曲線形狀變化的預(yù)測，采用子彈型策略

(Bullet Strategy)、啞鈴型策略(Barbell Strategy)或梯形策略(Stair Strategy)，在長期、

中期和短期債券間進(jìn)行配置，以從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。如預(yù)

測收益率曲線平行移動或變平時，將采取啞鈴型策略；預(yù)測收益率曲線變陡時，將

采取子彈型策略。

4、債券類屬配置策略

根據(jù)國債、金融債、企業(yè)短期融資券等不同債券板塊之間的相對投資價值分析，

增持價值被相對低估的債券板塊，減持價值被相對高估的債券板塊，借以取得較高

收益。

5、現(xiàn)金流管理策略

根據(jù)對市場資金面以及本基金申購贖回的動態(tài)預(yù)測，通過所投資債券品種的期

限結(jié)構(gòu)和債券回購的滾動操作，動態(tài)調(diào)整并有效分配本基金的現(xiàn)金流，在充分保證

本基金流動性的前提下力爭獲取較高收益。

（四）投資管理程序

1、決策和交易機(jī)制：本基金實(shí)行投資管理委員會下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資管

理委員會的主要職責(zé)是審批基金大類資產(chǎn)的配置策略，以及重大單項投資?；鸾?jīng)

理的主要職責(zé)是在投資管理委員會批準(zhǔn)的大類資產(chǎn)配置范圍內(nèi)構(gòu)建和調(diào)整投資組合。

基金經(jīng)理負(fù)責(zé)下達(dá)投資指令。集中交易室負(fù)責(zé)資產(chǎn)運(yùn)作的一線監(jiān)控，并保證確保交

易指令在合法、合規(guī)的前提下得到執(zhí)行。

2、資產(chǎn)配置策略的形成：基金經(jīng)理在公司內(nèi)外研究平臺的支持下，對大類資產(chǎn)

的風(fēng)險收益狀況做出判斷。本公司的策略分析師提供宏觀經(jīng)濟(jì)分析報告，行業(yè)研究

員提供行業(yè)分析報告、公司分析報告，債券研究員提供利率走勢分析報告、信用評

級報告、債券市場運(yùn)行報告，金融工程研究員提供數(shù)量化報告?；鸾?jīng)理結(jié)合自己

的分析判斷和研究員的投資建議，根據(jù)合同規(guī)定的投資目標(biāo)、投資理念和投資范圍

擬定投資組合的大類資產(chǎn)配置比例、債券配置期限結(jié)構(gòu)及類屬品種的配置比例，并

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向投資管理委員會提交投資策略報告。投資管理委員會進(jìn)行投資策略報告的程序?qū)?
核和實(shí)質(zhì)性判斷，并根據(jù)審核和判斷結(jié)果予以審批。

3、組合構(gòu)建：研究員根據(jù)自己的研究獨(dú)立構(gòu)建債券投資品種的備選庫。基金經(jīng)

理從中選擇具體的投資品種，并決定交易的數(shù)量和時機(jī)。對投資比例重大的單一品

種的投資必須經(jīng)過投資管理委員會的批準(zhǔn)，投資管理委員會根據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行決策

程序的審核、投資價值的實(shí)質(zhì)性判斷，并聽取金融工程研究員的風(fēng)險分析意見，最

終做出投資決策?；鸾?jīng)理根據(jù)審批結(jié)果實(shí)施投資。

4、交易操作和執(zhí)行：中央交易室負(fù)責(zé)資產(chǎn)運(yùn)作的一線監(jiān)控，并保證確保交易指

令在合法、合規(guī)的前提下得到執(zhí)行?；鸾?jīng)理負(fù)責(zé)下達(dá)投資指令，并由中央交易室

負(fù)責(zé)投資指令的操作和執(zhí)行。中央交易室確保投資指令處于合法、合規(guī)的執(zhí)行狀態(tài)，

對交易過程中出現(xiàn)的任何情況，負(fù)有監(jiān)控、處置的職責(zé)。中央交易室確保將無法自

行處置并可能影響指令執(zhí)行的交易狀況和市場變化向基金經(jīng)理、投資總監(jiān)及時反饋。

5、風(fēng)險評估和績效分析：金融工程研究員定期和不定期地對基金組合進(jìn)行風(fēng)險

評估和績效分析，并提交報告。風(fēng)險評估報告幫助投資管理委員會和基金經(jīng)理了解

投資組合承受的風(fēng)險水平和風(fēng)險的來源?？冃Х治鰣蟾鎺椭治黾榷ǖ耐顿Y策略是

否成功以及組合收益來源是否是依靠實(shí)現(xiàn)既定策略獲得。金融工程研究員就風(fēng)險評

估和績效分析的結(jié)果隨時向基金經(jīng)理和投資管理委員會反饋，對重大的風(fēng)險事項可

報告審計委員會。

6、投資管理委員會在確保基金持有人利益的前提下有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實(shí)際需

要調(diào)整上述投資管理程序。

（五）投資組合限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權(quán)證；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期

的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

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法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

2、組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得

超過240天；

（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券

的10%；

（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原

始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，

國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)

融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最

近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評級的，

應(yīng)采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；

（4）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得

展期；

（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，

但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。本基金

投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易

日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈

值的20%；

（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，

中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

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（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人

的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信

用評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA

級的信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，

基金管理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；

（11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（12）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)

凈值的比例合計不得低于5%；

（13）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（14）本基金投資于到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流

動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；

（15）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（16）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所

規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行

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存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其

他品種；

（19）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（21）中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他限制。

本基金在基金合同生效后六個月內(nèi)使基金投資組合符合基金合同的有關(guān)約定。

除上述（1）、（10）、（12）、（17）、（20）項外，因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓然?
金管理人之外的原因?qū)е峦顿Y組合超出基金合同的約定時，基金管理人應(yīng)在10個交

易日內(nèi)調(diào)整完畢，以符合有關(guān)限制規(guī)定。

對于法律法規(guī)要求的強(qiáng)制性規(guī)定，當(dāng)法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制

規(guī)定時，本基金將相應(yīng)修改投資組合限制規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日

起開始。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

3、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法

（1）投資組合平均剩余期限計算公式

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)剩余期限－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債剩余期限＋債券正回購剩余期限?????

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購

平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式為：

其中：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、

同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持

證券、債權(quán)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)

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會及中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷式

回購產(chǎn)生的待返售債券等。

（2）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法

1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；

證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；

2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日

的實(shí)際剩余天數(shù)計算。有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存

款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。銀行通

知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。

3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余

的天數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日

的實(shí)際剩余天數(shù)計算；

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的

實(shí)際剩余天數(shù)計算。

4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)

議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。

5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的

實(shí)際剩余天數(shù)計算。

6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩

余期限。

7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)

議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。

8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（六）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1、承銷證券；

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2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

（七）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)：人民幣七天通知存款利率（稅后）

通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方

能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的

收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)

的、投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基

金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。

隨著法律法規(guī)和市場環(huán)境發(fā)生變化，如果上述業(yè)績比較基準(zhǔn)不適用本基金，本

基金管理人可以依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實(shí)際情況對業(yè)績比

較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，報中國證監(jiān)會備案

并公告，但無需基金份額持有人審議。

（八）風(fēng)險收益特征

本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風(fēng)險相對較低的基金產(chǎn)品。

在一般情況下，其風(fēng)險與預(yù)期收益均低于一般債券基金，也低于混合型基金與股票

型基金。

（九）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利和債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份額持

有人的利益。

4、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額

持有人的利益。

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（十）基金投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重

大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

本基金的托管人――中國建設(shè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本

報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記

載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年9月30日。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%) 

1 固定收益投資 2,384,594,932.91 81.69 

 其中：債券 2,384,594,932.91 81.69 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買入返售金融資產(chǎn) 372,534,859.03 12.76 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 161,918,353.99 5.55 

4 其他資產(chǎn) 1,210.01 0.00 

5 合計 2,919,049,355.94 100.00 



2、報告期債券回購融資情況

序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 1.24 

其中：買斷式回購融資 - 

序號 項目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

2 報告期末債券回購融資余額 50,002,018.45 1.74 



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 其中：買斷式回購融資 - - 



債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20％的說明

本報告期內(nèi)本基金債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數(shù) 

報告期末投資組合平均剩余期限 81 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 91 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 41 



報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余期限超過120天的情況。

（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

1 30天以內(nèi) 21.08 1.74 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天（含）—60天 3.48 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 56.02 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 - - 



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 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 21.13 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計 101.70 1.74 



4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％) 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 101,555,788.92 3.54 

 其中：政策性金融債 101,555,788.92 3.54 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 441,300,642.26 15.39 

6 中期票據(jù) - - 

7 同業(yè)存單 1,841,738,501.73 64.23 

8 其他 - - 

9 合計 2,384,594,932.91 83.16 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - - 



6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)

序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 攤余成本（元） 占基金資 



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   (張)  產(chǎn)凈值比例（％） 

1 112508284 25中信銀行CD284 1,000,000.00 99,725,161.73 3.48 

2 112511081 25平安銀行CD081 1,000,000.00 99,707,940.85 3.48 

3 112503302 25農(nóng)業(yè)銀行CD302 1,000,000.00 99,695,661.76 3.48 

4 112522021 25郵儲銀行CD021 1,000,000.00 99,686,282.35 3.48 

5 112597889 25廣東順德農(nóng)商行CD027 1,000,000.00 99,670,521.09 3.48 

6 112510203 25興業(yè)銀行CD203 1,000,000.00 99,665,706.79 3.48 

7 112511094 25平安銀行CD094 1,000,000.00 99,665,706.79 3.48 

8 112504032 25中國銀行CD032 1,000,000.00 99,649,441.66 3.48 

9 112409299 24浦發(fā)銀行CD299 1,000,000.00 99,633,827.67 3.47 

10 112502084 25工商銀行CD084 1,000,000.00 99,308,895.10 3.46 



7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項目 偏離情況 

報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次 

報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0371% 

報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0024% 

報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0243% 



報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明

本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。

報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明

本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對值達(dá)到0.50%的情況。

8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投

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資明細(xì)

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

9、投資組合報告附注

（1）基金計價方法說明

本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或

協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日

計提損益。

（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，

或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中信銀行股份有限公司在報告編制日

前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰；平安銀行股份有限公司在報告編制

日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的處罰；中國農(nóng)業(yè)銀行股份有

限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰；中國郵政儲蓄銀行股份

有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局、國家外匯管理局北

京市分局的處罰。

本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。

除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本

期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

（3）其他各項資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額(元) 

1 存出保證金 - 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購款 1,210.01 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 待攤費(fèi)用 - 

7 其他 - 



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8 合計 1,210.01 



（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

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十一、基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。投

資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效日為2013年12月3日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2025年9月30日。

（一）凈值增長率與同期業(yè)績基準(zhǔn)收益率比較表

本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

1、新華壹諾寶A：

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④ 

2013.12.3-2013.12.31 0.3136% 0.0039% 0.1073% 0.0000% 0.2063% 0.0039% 

2014.1.1-2014.12.31 4.3071% 0.0055% 1.3591% 0.0000% 2.9480% 0.0055% 

2015.1.1-2015.12.31 3.2759% 0.0090% 1.3591% 0.0000% 1.9168% 0.0090% 

2016.1.1-2016.12.31 2.4011% 0.0026% 1.3591% 0.0000% 1.0420% 0.0026% 

2017.1.1-2017.12.31 3.8572% 0.0030% 1.3591% 0.0000% 2.4981% 0.0030% 

2018.1.1-2018.12.31 3.4132% 0.0033% 1.3591% 0.0000% 2.0541% 0.0033% 

2019.1.1-2019.12.31 2.3132% 0.0020% 1.3591% 0.0000% 0.9541% 0.0020% 

2020.1.1-2020.12.31 1.9067% 0.0012% 1.3591% 0.0000% 0.5476% 0.0012% 

2021.1.1-2021.12.31 1.9399% 0.0020% 1.3591% 0.0000% 0.5808% 0.0020% 

2022.1.1-2022.12.31 1.5938% 0.0027% 1.3591% 0.0000% 0.2347% 0.0027% 

2023.1.1-2023.12.31 1.7701% 0.0013% 1.3591% 0.0000% 0.4110% 0.0013% 

2024.1.1-2024.12.31 1.5109% 0.0017% 1.3591% 0.0000% 0.1518% 0.0017% 



新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

2025.1.1-2025.9.30 0.7946% 0.0009% 1.0148% 0.0000% -0.2202% 0.0009% 

基金合同生效日至今2013.12.3-2025.9.30 33.6307% 0.0045% 17.3120% 0.0000% 16.3187% 0.0045% 



2、新華壹諾寶B

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④ 

2016.10.24-2016.12.31 0.5775% 0.0027% 0.2548% 0.0000% 0.3227% 0.0027% 

2017.1.1-2017.12.31 4.1072% 0.0030% 1.3591% 0.0000% 2.7481% 0.0030% 

2018.1.1-2018.12.31 3.6620% 0.0033% 1.3591% 0.0000% 2.3029% 0.0033% 

2019.1.1-2019.12.31 2.5590% 0.0020% 1.3591% 0.0000% 1.1999% 0.0020% 

2020.1.1-2020.12.31 2.1516% 0.0012% 1.3591% 0.0000% 0.7925% 0.0012% 

2021.1.1-2021.12.31 2.1840% 0.0020% 1.3591% 0.0000% 0.8249% 0.0020% 

2022.1.1-2022.12.31 1.8375% 0.0027% 1.3591% 0.0000% 0.4784% 0.0027% 

2023.1.1-2023.12.31 2.0150% 0.0013% 1.3591% 0.0000% 0.6559% 0.0013% 

2024.1.1-2024.12.31 1.7502% 0.0017% 1.3591% 0.0000% 0.3911% 0.0017% 

2025.1.1-2025.9.30 0.9751% 0.0009% 1.0148% 0.0000% -0.0397% 0.0009% 

基金合同生效日至今2013.12.3-2025.9.30 24.0295% 0.0032% 12.8219% 0.0000% 11.2076% 0.0032% 



3、新華壹諾寶E：

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2021.3.11-2021.12.31 0.0000% 0.0000% 1.1008% 0.0000% -1.1008% 0.0000% 

2022.1.1-2022.12.31 0.0000% 0.0000% 1.3591% 0.0000% -1.3591% 0.0000% 



新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

2023.1.1-2023.12.31 2.0277% 0.0016% 1.3591% 0.0000% 0.6686% 0.0016% 

2024.1.1-2024.12.31 1.7425% 0.0017% 1.3591% 0.0000% 0.3834% 0.0017% 

2025.1.1-2025.9.30 0.9448% 0.0009% 1.0148% 0.0000% -0.0700% 0.0009% 

自基金成立起至今2021.3.11-2025.9.30 4.7862% 0.0026% 6.3477% 0.0000% -1.5615% 0.0026% 



注：本基金利潤分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，2020年3月4日起增加E類（基金代碼：009099），

2021年3月11日起有E類份額。

（二）自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較

基準(zhǔn)收益率變動的比較

新華壹諾寶貨幣市場基金

份額累計凈值收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢對比圖

(2013年12月3日至2025年9月30日)

1、新華壹諾寶A

2、新華壹諾寶B

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3、新華壹諾寶E

注：本基金于2013年12月3日基金合同生效，2016年10月24日分為A類（基

金代碼：000434）、B類（基金代碼：003267）。本基金自2020年3月4日起增加E

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類基金份額(基金代碼:009099)，份額首次確認(rèn)日為2021年3月11日，增設(shè)當(dāng)期的

相關(guān)數(shù)據(jù)和指標(biāo)按實(shí)際存續(xù)期計算。

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十二、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申

購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金

托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的

財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其

他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因

進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的

債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基

金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

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十三、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定

需要對外披露基金凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利

率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，

每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資

產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計

算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平

的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重

新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的

基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)

將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理

人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)

負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)

潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個

交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬

面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等

措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管

理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

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4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國

家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，

共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承

擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問

題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管

理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收

益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日

結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，

精確到小數(shù)點(diǎn)后三位，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估

值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的

準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7

日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。

本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售

機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)

任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤

處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

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上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)

調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于

估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤

責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義

務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯

誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并

且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估

值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全

部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償

受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求

交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受

損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超

過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原

因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行

評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正

和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登

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記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管

人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人

并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投資人

的利益，已決定延遲估值；

4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且

采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)

商一致的；

5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和

7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)

于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基

金管理人，由基金管理人予以公布。

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十四、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)

費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

（二）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實(shí)

現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日

收益分配的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因去尾形

成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止）；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于

零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)

日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；本基金收益分配方式為紅利再投資，

免收再投資的費(fèi)用；

5、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖

回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。

（四）收益分配的時間和程序

本基金每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和

7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日

期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，

以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

依據(jù)本合同的約定經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)

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定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行

的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算

見本招募說明書第十七部分。

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十五、基金的費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用。

按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計提。

在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計提。計算

方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)

劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付

給基金管理人。

2、基金托管人的基金托管費(fèi)

基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計提。

在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計提。計算

方法如下：

H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

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H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)

劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付

給基金托管人。

3、銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，對于由B類降級為A類的

基金份額持有人，應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額持有人的銷售

服務(wù)費(fèi)率。B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，對于由A類升級為B類的

基金份額持有人，應(yīng)自其達(dá)到B類條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金

份額持有人的銷售服務(wù)費(fèi)率。E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.05%，E類基

金份額不參與基金份額升降級。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計提的計算公式如下：

H=E×銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率?當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金銷售費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的

財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理

人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

4、本條第（一）款第4至第8項費(fèi)用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)法

律法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。

（三）不列入基金費(fèi)用的項目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金

財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項目。

（四）基金稅收

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本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。

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十六、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計

年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計

核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以

書面方式確認(rèn)。

（二）基金年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相關(guān)

業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會

計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

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十七、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人

組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法

規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整

性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息

通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以

下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的

時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本

為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

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1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者

重大利益的事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說

明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及

基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站

上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K

止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)作

監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明

的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，

基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基

金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人

至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將

基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)

當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露

招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

4、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管

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理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日

年化收益率；

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：

日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份

額總額×10000

7日年化收益率的計算方法:

7日年化收益率以最近七個自然日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出

的年收益率。計算公式為：

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率

采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開

放日的次日，通過指定網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份額

的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披

露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率。

5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度

報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報

告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中

期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將

季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

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《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期

報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他

重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份

額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。

本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，披露基金組合資產(chǎn)情

況及其流動性風(fēng)險分析，披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有份額及

占總份額的比例等信息。

6、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并

登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)

所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人

變更；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)

責(zé)人發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

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基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三

十；

（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)

務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提

方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

（16）基金估值錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)

凈值的正偏離度絕對值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對

值連續(xù)兩個交易日超過0.50%的情形；

（22）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；

（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項；

（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額

持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將

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有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會者備案，并予以公告。

9、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行

清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將

清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披

露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，

對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金份額的每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募

說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、

審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇指定報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基

金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正

常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)

會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金

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財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)

機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

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十八、基金的風(fēng)險揭示

本基金的主要風(fēng)險在于以下幾方面：

（一）市場風(fēng)險

基金份額凈值將受證券市場波動所影響。投資者可能因債券市場波動承擔(dān)短期

虧損，也可能在市場轉(zhuǎn)折期遭遇長期損失。

（二）利率風(fēng)險

利率上升時，基金持有的固定收益證券組合的價值將隨之下降。期限較短的債

券受利率變動的影響較小，波動性也小于期限長的債券。由于基金投資組合的平均

剩余期限不超過120天，所以市場利率上升導(dǎo)致基金本金損失的風(fēng)險較小。

當(dāng)市場利率下降時，基金再投資的短期金融工具的利息水平將下降，導(dǎo)致基金

的當(dāng)期收益隨之降低。

（三）再投資風(fēng)險

利率下降時，基金的利息收入和利息再投資收益將下降。

（四）信用風(fēng)險

當(dāng)債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低

導(dǎo)致債券價格下降時，將對基金投資組合價值產(chǎn)生負(fù)面影響。

（五）流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險指在市場或個券流動性不足的情況下，基金管理人可能無法迅速、

低成本地調(diào)整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。

1、基金申購、贖回安排

具體詳見本招募說明書“九、基金份額的申購與贖回”部分內(nèi)容。

2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金為貨幣市場基金，投資于具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金、期限

在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、剩余期限

在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國

證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

本基金的投資將以保證資產(chǎn)的安全性和流動性為基本原則，投資策略能有效地

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對投資集中度進(jìn)行分散，提高組合的流動性，提高資產(chǎn)的的變現(xiàn)能力，能有效地滿

足流動性要求。

3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

當(dāng)本基金在開放期發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合

狀況采取部分延期贖回或暫停贖回的措施以應(yīng)對巨額贖回；若本基金發(fā)生巨額贖回

且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額一定比例以上的，基

金管理人有權(quán)采取具體措施對其進(jìn)行延期辦理贖回申請，具體措施請見基金合同及

招募說明書中“基金份額的申購與贖回”部分“巨額贖回的情形及處理方式”。因此

在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在不能及時贖回基金份額的風(fēng)險。

4、備用的流動性風(fēng)險管理工具的實(shí)施情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在保障投資者合法權(quán)益前提下，可以依照

法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理措施，對贖回申請等進(jìn)

行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限

于：

（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，基金管理人

可采取暫停贖回或延緩支付贖回款項的措施；

（2）若本基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人可能采取部分延期贖回或暫停贖回的

措施以應(yīng)對巨額贖回；

（3）當(dāng)發(fā)生下列情形之一時：在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本

基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其

他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時；或當(dāng)本基金前10

名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、

國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時；為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)

系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基

金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用；

（4）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。

采取備用流動性風(fēng)險管理工具，可能對投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、

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贖回款項延期支付、贖回時承擔(dān)強(qiáng)制贖回費(fèi)產(chǎn)生資金損失等影響。

（六）積極管理風(fēng)險

在積極管理操作中，基金管理人可能限于知識、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等因素而影響其對

相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢和證券價格走勢的判斷，其精選出的債券業(yè)績表現(xiàn)不一定持續(xù)

優(yōu)于其他債券。

（七）債券回購風(fēng)險

債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。債券回購的

主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、投資風(fēng)險及波動性放大的風(fēng)險，其中，信用風(fēng)險是指回購

交易中交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失

的風(fēng)險；投資風(fēng)險是指在進(jìn)行回購操作時，回購利率高于債券投資收益而導(dǎo)致的損

失風(fēng)險；波動性放大的風(fēng)險是指由于回購操作導(dǎo)致基金投資總量放大，致使整個組

合風(fēng)險放大，即回購比例越高，基金風(fēng)險暴露程度越高，基金資產(chǎn)損失的可能性也

就越大。

（八）操作或技術(shù)風(fēng)險

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成

操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交

易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。

在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者

差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來

自基金管理公司、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。

（九）其他風(fēng)險

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能

導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理機(jī)構(gòu)違約等超出基金管理人

自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

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十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決

議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有

人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國

證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續(xù)后方可執(zhí)

行，自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

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（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告

出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，

清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進(jìn)行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審

計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告

于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公

告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

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二十、基金合同的內(nèi)容摘要

（本摘要內(nèi)容如與正文不符，以正文為準(zhǔn)）

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限

于：

1、依法募集資金；

2、自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理

基金財產(chǎn)；

3、依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其

他費(fèi)用；

4、銷售基金份額；

5、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

6、依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反

了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取

必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

7、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8、選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

9、擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得

《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

10、依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

11、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

12、在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

13、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施

其他法律行為；

14、選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服

務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

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15、在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、

轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

16、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

（二）基金管理人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限

于：

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份

額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起,以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金

財產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營

方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所

管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立,對所管理的不同基金分別管理，分別

記賬，進(jìn)行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符

合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率等基金凈值信息；

9、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

10、編制報告、中期報告和年度報告；

11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告

義務(wù)；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人

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泄露；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資

料15年以上；

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證

投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資

料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通

知基金托管人；

20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托

管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益

向基金托管人追償；

22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事

務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；

24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集

期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

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26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限

于：

1、自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基

金財產(chǎn)；

2、依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其

他費(fèi)用；

3、監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》

及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈

報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

4、根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；

5、提議召開或召集基金份額持有人大會；

6、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

（四）基金托管人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限

于：

1、以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

2、設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的

熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

3、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)

相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同

基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

4、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

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5、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

6、按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根

據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

7、保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

8、復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

9、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

10、對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基

金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管

理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?
措施；

11、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；

12、建立并保存基金份額持有人名冊；

13、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

14、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回

款項；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會

或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

17、參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

18、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀

行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

19、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任

不因其退任而免除；

20、按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金管理人追償；

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21、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

22、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（五）基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但

不限于：

1、分享基金財產(chǎn)收益；

2、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

3、依法申請贖回其持有的基金份額；

4、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

5、出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事

項行使表決權(quán)；

6、查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

7、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

8、對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起

訴訟或仲裁；

9、法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

（六）基金份額持有人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但

不限于：

1、認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；

2、了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

3、關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

4、繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

5、在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)

任；

6、不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

7、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

8、返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
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9、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表

有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁

有平等的投票權(quán)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨(dú)或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額

持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會；

（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有

人大會的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有

人大會：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

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（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收

費(fèi)方式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不

涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情

形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管

理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出

書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告

知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；

基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行

召集。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收

到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代

表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；

基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)

為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提

議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金

管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開

基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計代表基

金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報

中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理

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人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登

記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告。

基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有

效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說

明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式

和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意

見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定

地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知

基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧?
金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效

力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開，會議的召開方

式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表

出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大

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會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以

下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會

議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效

的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到

會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二

分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個

月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有

人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的三分之一。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式

在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)

公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為

基金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管

人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通

知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通

知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人

所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本

人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份

額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有

人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持

有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持

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有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理

人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法

規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符；

（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、

決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律

法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大

會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)

在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布

監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會

主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的

情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基

金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持

表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金

份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有

人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或

單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或

單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

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（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止

日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)

督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)

的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決

議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管

理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方

為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符

合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合

會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為

棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、

逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)

當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持

有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有

人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托

管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會

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議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧?
金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公

布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，

可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清

點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會

的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托

管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計

票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?
面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備

案。

基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果

采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、

公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被

取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無

需召開基金份額持有人大會審議。

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三、基金合同的終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（二）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告

出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（三）清算費(fèi)用

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清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，

清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（四）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進(jìn)行分配。

（五）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審

計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告

于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公

告。

（六）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議的處理

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，

如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效

的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有

約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的

辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

（一）托管協(xié)議當(dāng)事人

1、基金管理人（或簡稱“管理人”）

名稱：新華基金管理股份有限公司

注冊地址：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

辦公地址：北京市海淀區(qū)西三環(huán)北路11號海通時代商務(wù)中心C1座

重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

郵政編碼：100034

法定代表人：銀國宏

成立日期：2004年12月9日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【2004】197號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣627,756,410元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

2、基金托管人（或簡稱“托管人”）

名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

郵政編碼：100033

法定代表人：張金良

成立日期：2004年09月17日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦

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理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政

府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供

信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范

圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基

金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)

技術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)

督，對存在疑義的事項進(jìn)行核查。

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：1、現(xiàn)金；2、

期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；3、

剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持

證券；4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資、

融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權(quán)證；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期

的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

2、本基金的投資組合將遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得

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超過240天；

（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

本基金與由基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的其他基金持有一家公司發(fā)

行的證券，不得超過該證券的10%；

（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原

始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，

國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)

融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最

近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評級的，

應(yīng)采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；

（4）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得

展期；

（5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，

但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。本基金

投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易

日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)

凈值的20%；

（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，

中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部證券投資基

金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計

規(guī)模的10%；

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（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信

用評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA

級的信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，

基金管理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；

（11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（12）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)

凈值的比例合計不得低于5%；

（13）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（14）本基金投資于到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流

動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%。

（15）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（16）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所

規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行

存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其

他品種；

（19）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款

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及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（21）中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他限制。

本基金在基金合同生效后六個月內(nèi)使基金投資組合符合基金合同的有關(guān)約定。

除上述（1）、（10）、（12）、（17）、（20）項外，因基金規(guī)模或市場變化等基金管理人

之外的原因?qū)е峦顿Y組合超出基金合同的約定時，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)調(diào)

整完畢，以符合有關(guān)限制規(guī)定。

對于法律法規(guī)要求的強(qiáng)制性規(guī)定，當(dāng)法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制

規(guī)定時，本基金將相應(yīng)修改投資組合限制規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托管協(xié)議

第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金

管理人基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)

聯(lián)交易的程序性或限制規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有

控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證

券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完

整性，并負(fù)責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給對方。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁

止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人采取必要措施阻止該

關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時，基金

托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。對于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事

前無法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后結(jié)算，基金托管人不承擔(dān)由此造成的

損失，并向中國證監(jiān)會報告。

4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人

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參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提

供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易

對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易

對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否

按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y

行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交

易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場

情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說

明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交

易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由

此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確

定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失

先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成

交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約

定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托

管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計

算、各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基

金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載

基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

6、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律

法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基

金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金

管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出

回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在

規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)

查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)

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糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

7、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本

托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)

定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照

法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事

項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

8、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政

法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，

由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

9、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，

拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對

方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報

告中國證監(jiān)會。

（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括基金托

管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計

算的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指

令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行分賬管理、

未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金

法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限

期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，

說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基

金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極

配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托

管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時

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通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，

拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)

行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中

國證監(jiān)會。

（四）基金財產(chǎn)的保管

1、基金財產(chǎn)保管的原則

（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整

與獨(dú)立。

（5）基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情

況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、

分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)

算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。

（6）對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確

定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人

應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理

人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。

（7）除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金財產(chǎn)。

2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立

的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)

將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間

內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告。出

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具的驗(yàn)資報告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人

按規(guī)定辦理退款等事宜。

3、基金銀行賬戶的開立和管理

（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根

據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人

保管和使用。

（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管

人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬

戶辦理基金資產(chǎn)的支付。

4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司

為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。

（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得

使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的

管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)

算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級

法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價

差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他

投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管

人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

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5、債券托管專戶的開設(shè)和管理

《基金合同》生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，持

有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。基金管理人和

基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。

6、其他賬戶的開立和管理

（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的

規(guī)定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價憑證由基金托管人

存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券

登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑

證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦

理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基

金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。

除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括

但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，

基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾?
人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個

工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為《基金合同》終止后15

年。

（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

1、基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率的計算、復(fù)

核與完成的時間及程序

（1）基金資產(chǎn)凈值、基金的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

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基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。

基金管理人每個工作日計算基金各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化

收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。

（2）復(fù)核程序

基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額的每萬份基金凈

收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管

理人對外公布。

（3）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管

理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討

論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人的計算結(jié)果對外予以公布。

2、基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

（1）估值對象

基金所擁有的各類金融資產(chǎn)和負(fù)債。

（2）估值方法

1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按票面利率

或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每

日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)

凈值；

2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價

計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公

平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行

重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”

計算的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交

易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金

管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。

當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌

補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩

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個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的

賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算

等措施；

3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管

理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國

家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，

共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

（3）特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第(2)、（3）項進(jìn)行估值時，所造成的誤

差不作為基金估值錯誤處理。

由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國

家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、

適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，

基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消

除或減輕由此造成的影響。

3、基金份額凈值錯誤的處理方式

基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率錯誤的處理方式

（1）當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致本基金各類基金份額的每萬份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后

4位以內(nèi)（含第4位），或者基金7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位（含第3位）

發(fā)生差錯時，視為估值錯誤?；鸸乐党霈F(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，

通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)

凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差

達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告；當(dāng)發(fā)生基金份額的每萬份基金

凈收益和7日年化收益率計算錯誤時，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持

有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)

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向其他當(dāng)事人追償。

（2）當(dāng)各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率計算差錯給基金和

基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情

況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：

1）本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，如

經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，

由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

2）若基金管理人計算的各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率已

由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金

管理人書面說明，各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率出錯且造成

基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實(shí)

際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)和托管費(fèi)

的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

3）如基金管理人和基金托管人對各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化

收益率的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按

時公布各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率的情形，以基金管理人

的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)

責(zé)賠付。

4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），

進(jìn)而導(dǎo)致各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率計算錯誤而引起的基

金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

（3）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理

人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會

計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基

金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有

通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。

4、暫停估值與公告基金份額凈值的情形

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（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投

資人的利益，已決定延遲估值；

（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經(jīng)與基金托管

人協(xié)商一致的；

（5）中國證監(jiān)會和《基金合同》認(rèn)定的其他情形。

5、基金會計制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

6、基金賬冊的建立

基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。基金管理人獨(dú)立地設(shè)

置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存

在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬

的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。

7、基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核

（1）財務(wù)報表的編制

基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。

（2）報表復(fù)核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核對

不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。

（3）財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排

1）報表的編制

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季度

結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)

完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的編制。

基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計。《基金合同》生效不足兩個月的，基金

管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。

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2）報表的復(fù)核

基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管

人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查

明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。

8、基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基金托管

人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

（六）基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管

理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥

善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送

交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，

并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

（七）爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、

調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁

地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。

仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼

續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持

有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

（八）托管協(xié)議的變更和終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，

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其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證

監(jiān)會備案后生效。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資

產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管

理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

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二十二、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金

份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）資料寄送

1、基金投資者對賬單：

基金管理人將向發(fā)生交易的基金份額持有人以書面或電子文件形式定期或不定

期寄送對賬單。

2、基金份額持有人可通過客戶服務(wù)中心開通凈值短信服務(wù)，基金管理人將（每

工作日）發(fā)送基金凈值信息。

3、其他相關(guān)的信息資料。

（二）多種收費(fèi)方式選擇

基金管理人在合適時機(jī)將為基金投資者提供多種收費(fèi)方式購買本基金，滿足基

金投資者多樣化的投資需求，具體實(shí)施辦法見有關(guān)公告。

（三）基金電子交易服務(wù)

基金管理人現(xiàn)已開通基金網(wǎng)上交易服務(wù)，在未來市場和技術(shù)條件成熟時，基金

管理人將為基金投資者提供更多基金電子交易服務(wù)。

（四）聯(lián)系方式

投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金帳戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等

信息，可撥打新華基金管理股份有限公司如下電話：

客戶服務(wù)專線：400-819-8866（免長途）

傳真：010-68731199

互聯(lián)網(wǎng)站：http://www.ncfund.com.cn

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二十三、其他應(yīng)披露事項

1、本基金管理人、托管人目前無重大訴訟事項。

2、2024年11月16日新華基金管理股份有限公司基金行業(yè)高級管理人員

變更公告

3、2024年12月04日新華基金管理股份有限公司基金行業(yè)高級管理人員

變更公告

4、2024年12月12日新華基金管理股份有限公司關(guān)于公司法定代表人變

更的公告

5、2024年12月13日新華基金管理股份有限公司新華壹諾寶貨幣市場基

金暫停大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

6、2024年12月24日新華基金管理股份有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公

告

7、2024年12月25日新華基金管理股份有限公司關(guān)于新華壹諾寶貨幣市

場基金A類份額和新華活期添利貨幣市場基金A類份額開展銷售服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動的

公告

8、2024年12月26日新華壹諾寶貨幣市場基金（新華壹諾寶A）基金產(chǎn)

品資料概要（更新）

9、2024年12月26日新華壹諾寶貨幣市場基金（新華壹諾寶B）基金產(chǎn)

品資料概要（更新）

10、2024年12月26日新華壹諾寶貨幣市場基金（新華壹諾寶E）基金產(chǎn)

品資料概要（更新）

11、2024年12月26日新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

12、2024年12月30日新華基金管理股份有限公司基金行業(yè)高級管理人員

變更公告

13、2024年12月30日新華基金管理股份有限公司關(guān)于增加注冊資本的公

告

14、2025年01月22日新華壹諾寶貨幣市場基金2024年第4季度報告

新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

15、2025年01月23日新華基金管理股份有限公司新華壹諾寶貨幣市場基

金暫停申購、定期定額投資和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告

16、2025年01月25日新華基金管理股份有限公司基金行業(yè)高級管理人員

變更公告-副總經(jīng)理、董事會秘書

17、2025年01月26日新華基金管理股份有限公司基金行業(yè)高級管理人員

變更公告-總經(jīng)理

18、2025年03月12日新華基金管理股份有限公司新華壹諾寶貨幣市場基

金暫停大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

19、2025年03月31日新華基金管理股份有限公司旗下公募基金通過證券

公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）

20、2025年03月31日新華壹諾寶貨幣市場基金2024年年度報告

21、2025年04月22日新華壹諾寶貨幣市場基金2025年第1季度報告

22、2025年07月21日新華壹諾寶貨幣市場基金2025年第2季度報告

23、2025年08月28日新華壹諾寶貨幣市場基金2025年中期報告

24、2025年09月26日新華基金管理股份有限公司新華壹諾寶貨幣市場基

金暫停申購、定期定額投資和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告

25、2025年10月28日新華壹諾寶貨幣市場基金2025年第3季度報告

26、2025年11月26日新華基金管理股份有限公司新華壹諾寶貨幣市場基

金暫停大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

27、2025年12月20日新華基金管理股份有限公司基金行業(yè)高級管理人員

變更公告

新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

二十四、招募說明書存放及查閱方式

本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的住所，投資者

可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

基金招募說明書條款及內(nèi)容應(yīng)以基金招募說明書正本為準(zhǔn)。

新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）

二十五、備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)

場所，在辦公時間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。

（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予新華壹諾寶貨幣市場基金募集注冊的文件

（二）《新華壹諾寶貨幣市場基金基金合同》

（三）《新華壹諾寶貨幣市場基金托管協(xié)議》

（四）關(guān)于申請募集新華壹諾寶貨幣市場基金之法律意見書

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

新華基金管理股份有限公司

2026年3月30日


              
                
               新華壹諾寶貨幣市場基金招募說明書（更新）.pdf
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